Чи може фінансова індустрія дозволити собі ігнорувати принципи ESG? – Fintech Сінгапур

Оскільки світ зазнає швидких змін, очікується, що бізнес у секторах банківських послуг, фінансових послуг і страхування (BFSI) також адаптуватиметься до нових норм. Принципи захисту навколишнього середовища, соціальної сфери та управління (ESG) стали більш ніж можливістю вибору, і тепер вони необхідні для виживання бізнесу в цю епоху. Ця зміна попиту відбувається за рахунок різних зацікавлених сторін, включаючи працівників, акціонерів, уряди та регулятори.

Згідно з нещодавнім дослідженням Finastra, 79 відсотків банків Азіатсько-Тихоокеанського регіону планують збільшити свою вразливість до зеленого кредитування протягом наступних 12-18 місяців. Подібним чином компанії інвестиційних фондів у США, Великій Британії, Німеччині та Франції заявили, що ESG стала більш критичною для їхньої інвестиційної стратегії між 2021 і 2022 роками.

Компанії, які не відповідають цим принципам, можуть втратити працівників, клієнтів або ліцензії на діяльність. Зараз уряди висувають ESG як умову для схвалення бізнесу, що вимагає від компаній дотримуватись принципів ESG, щоб продовжувати розвиватися. 

За відсутності добровільного усиновлення регуляція змушуватиме дотримання. Тому прийняття принципів ESG є необхідним для забезпечення стійкості бізнесу.

Прийняття ESG в Азії 

Оскільки вітри змін продовжують дувати в Азії, впровадження принципів ESG зростає, і все більше компаній їх приймають. 

За словами Ізабель Фернандес, виконавчого віце-президента відділу кредитування в Finastra, навіть комунальні компанії тепер визнають, що впровадження ESG має вирішальне значення для їх стійкості та зростання.

«Хоча вугільні електростанції раніше вважалися необхідними для забезпечення електроенергією територій, які не мають доступу до електроенергії, ситуація змінилася, і більше цих компаній усвідомили, що важливість ESG», – пояснила вона. 

«Насправді, загалом, ESG перетворився з того, що приємно мати, на те, що потрібно мати», — додала вона.

Ці зміни викликані не лише прямими іноземними інвестиціями та дочірніми компаніями немісцевих компаній, а й компаніями з освіченими командами лідерів. Оскільки все більше компаній у регіоні приймають принципи ESG, Азіатсько-Тихоокеанський регіон прогнозується відчути найшвидший темп зростання активів ESG під управлінням (AUM) з усіх великих регіонів.

Згідно з цими прогнозами, очікується, що ця цифра зросте з 1 трильйона доларів США минулого року до 3.3 трильйона доларів США у 2026 році. Навіть за найгіршого сценарію загальний AUM ESG в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні досягне 2.1 трильйона доларів США протягом п’яти років. років. Однак за найкращим сценарієм ця цифра може сягнути вражаючих 5 трильйонів доларів США. Тільки в 2022 році облігації ESG надходять у Південно-Східну Азію рос 38 відсотків до 21.9 мільярда доларів США.

Ізабель сказала, що прогнозоване зростання активів ESG в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні є ознакою позитивної тенденції, яка визначатиме фінансове майбутнє регіону на довгі роки.

«Компанії в Азії повинні продовжувати надавати пріоритет принципам ESG, щоб забезпечити конкурентоспроможність і стабільність регіону», — додала вона.

Боротьба з гринвошингом

«Грінвошінг» або оманлива практика представлення продуктів або політики організації як екологічно чистих викликає серйозне занепокоєння. Галузь повинна прагнути до справжнього вдосконалення ESG, оскільки поверхневі зміни можуть завдати шкоди навколишньому середовищу та репутації компанії. 

Глобальний звіт від Міжнародна мережа захисту прав споживачів (ICPEN) показало, що приблизно 40 відсотків заяв, пов’язаних з навколишнім середовищем, які роблять компанії потенційно вводить в оману. Ця статистика підкреслює нагальну потребу в більшій підзвітності та прозорості в галузі.

«ESG — це не просто тенденція, а необхідна бізнес-практика для забезпечення довгострокової стійкості та конкурентоспроможності», — сказала Ізабель. «Однак ми повинні переконатися, що компанії дійсно дотримуються цих принципів. Саме тут регулювання та аудит відіграють вирішальну роль».

Ізабель підкреслила, що аудитори можуть переглядати баланс компанії та оцінювати її ефективність ESG, переконавшись, що вони не просто на словах дотримуються цих принципів. «Регуляторний тиск також може бути потужним стимулом для компаній серйозно запровадити ESG», – додала вона.

Впроваджуючи ці заходи, галузь може працювати над побудовою більш стійкого та надійного майбутнього.

Баланс прибутковості та сталості

Для ефективного вирішення кліматичної кризи та інших суспільних проблем фінансова індустрія повинна вийти за рамки простого прийняття принципів ESG. Хоча це важливий перший крок, компанії можуть зробити більше, інвестуючи в зелені технології, розробляючи стійкі продукти та послуги та відстоюючи принципи ESG.

Крім того, банки можуть працювати над зменшенням свого вуглецевого сліду, підтримувати відновлювані джерела енергії та співпрацювати з зацікавленими сторонами для сприяння сталому розвитку. Впроваджуючи ці заходи, фінансова індустрія може сприяти побудові більш сталого майбутнього для всіх.

Ізабель сказала, що трансформація «могутньої середини» має вирішальне значення для того, щоб фінансова індустрія суттєво вплинула на світ. Як пояснила Ізабель, на цей сегмент припадає близько 70 відсотків кредитних портфелів більшості банків, що робить його пріоритетним напрямком.

«Банки могли б підвищити рівень ESG, просто додавши більше зелених активів у свої книги, але цього недостатньо», — сказала Ізабель. «Банки можуть справді вплинути, допомагаючи всьому своєму портфелю – включно з компаніями «могутнього середнього», які не є ні лідерами, ні відстаючими – стати екологічнішими». 

«Підвищення стійкості всього портфеля може допомогти компаніям пом’якшити ризики та знизити витрати, зрештою підвищивши прибутковість у довгостроковій перспективі», – сказала вона.

Іншим важливим кроком є ​​просування кредитів на покращення сталого розвитку, які підкреслюють важливість того, щоб компанії вдосконалювалися з часом, незалежно від того, чи є вони за своєю суттю екологічними чи забруднювальними.

Роль технологічних досягнень у сталому розвитку

За словами Ізабель, найбільше побоювання скептиків пов’язане з прогресом технічного прогресу.

«У минулому деякі технології, такі як сонячна енергетика, не могли досягти масштабу через непомірні витрати, що призводило до відносно невеликого внеску в загальну суміш енергії. Однак зараз відбувається еволюція в цьому ландшафті», – сказала Ізабель.

Після аналізу прогнозів та їх лінійного розширення є достатньо причин для занепокоєння та негативу, особливо з огляду на цілі, викладені в Париж клімату угоду. Незважаючи на це, з’являється срібна підкладка: останні технологічні розробки пропонують рішення, які дають швидші результати та сприяють більш стійкому майбутньому.

Відрадно, що спостерігається зростання інвестицій, спрямованих на технологічний прогрес і прискорені інновації. Цей сплеск підтримки розв’яже занепокоєння скептиків і підштовхне світ до швидшого й ефективнішого досягнення глобальних кліматичних цілей.

Пропозиції Finastra для ESG

Finastra прагне підтримувати фінансову індустрію у прийнятті принципів ESG, щоб залишатися конкурентоспроможними в умовах зростаючого регуляторного тиску. Однією з їхніх ключових пропозицій є Finastra ESG Service, хмарне рішення SaaS, яке спрощує кредитування, пов’язане зі стійким розвитком.

Рішення розроблено для полегшення інтеграції критеріїв ефективності сталого розвитку в ціноутворення ESG, дозволяючи банкам надавати своїм корпоративним клієнтам кращий і більш стійкий досвід кредитування. Його можна легко інтегрувати з Finastra Loan IQ та іншими бек-офісними системами, що робить його відкритим і масштабованим рішенням.

Loan IQ, провідному комерційному та синдикованому кредитному рішенню Finastra, користується довірою 9 із 10 найкращих банків-агентів у всьому світі, завдяки більш ніж тридцятип’ятирічній співпраці з учасниками галузі, які впроваджують найкращі методи в усі аспекти кредитування. Це перевірене рішення розроблено, щоб задовольнити потреби найвибагливіших світових ринків позик, зменшуючи витрати на обслуговування ІТ-систем на 20–30 відсотків і скорочуючи час на створення звітів на 90 відсотків.

Завдяки своїй відданості принципам ESG та інноваційним програмним рішенням, Finastra є лідером у допомозі фінансовій індустрії віддавати пріоритет стійкості та залишатися конкурентоспроможними в умовах регулювання, що розвивається.

Скористайтеся можливістю підняти свій рівень Продуктивність ESG з передовою послугою ESG від Finastra. Натисніть тут щоб дізнатися більше та почати вже сьогодні!

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
• Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
• джерело: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/