По всій Великобританії,
процвітають різноманітні форми фінансового шахрайства. Насправді, згідно з Великобританією
Фінанси 2021 Річний
Звіт про шахрайство,
Минулого року шахраї вкрали понад 1.3 мільярда фунтів стерлінгів.
З викраденого, несанкціоновано
збитків від фінансового шахрайства за допомогою платіжних карток, дистанційного банківського обслуговування та чеків
£730.4 млн у 2021 році.
На щастя, банки та картка
компаніям вдалося відгородити 1.4 мільярда фунтів стерлінгів від несанкціонованого шахрайства.
Незважаючи на це, фінанси Великобританії, які
представляє близько 300 фірм, розкиданих по всій країні, зареєстровано 195,996 XNUMX
випадки шахрайства з авторизованими push-платежами (APP).
APP – це тип шахрайства, де
жертв шахрайства обманом змушують здійснити платіж на рахунок, який контролює
шахрай.
Жертви цих типів
Згідно зі звітом про шахрайство, у 583.2 році шахрайство втратило 2021 мільйона фунтів стерлінгів.
Насправді фінанси Великобританії в
У звіті зазначено, що шахрайство в APP зросло на 27% у 2021 році, оскільки більше людей працювало з
додому після пандемії.
Крім того, UK Finance класифікує авторизованих
поділяють шахрайство з платежами на дві широкі категорії: зловмисний одержувач і зловмисний
шахрайство з перенаправленнями.
Зловмисне шахрайство одержувача включає
шахрайство з купівлею, інвестиціями, романами та передоплатою.
З іншого боку, шахрайство зловмисного перенаправлення
включають рахунок-фактуру, доручення, шахрайство з генеральним директором та видавання себе за іншу особу
шахрайство
Це означає, що інвестиція
шахрайство — це різновид шахрайства з оплатою push.
Зростання інвестиційного шахрайства в
Великобританія
За даними UK Finance, постраждалих
втратив 171.7 мільйона фунтів стерлінгів у 2021 році через інвестиційні шахрайства.
Інвестиційні шахрайства відбуваються, коли
злочинець переконує свою жертву перевести її гроші до фіктивного фонду або
щоб заплатити за фальшиві інвестиції. Вони досягають цього, обіцяючи дуже високу ціну
повернення.
«Ці шахрайства включають
інвестиції в такі предмети, як золото, власність, вуглецеві кредити, криптовалюти,
земельні банки та вино», – пояснили у UK Finance.
Також, згідно з
професійним органом, хоча інвестиційні афери становили лише 6% від загальної кількості
кількість авторизованих випадків шахрайства з push-платежами у Великій Британії у 2021 році
для найбільшої частки (29%) втрат від усіх восьми типів шахрайства APP.
Це пов’язано з їх характером, рівнем досвідченості залучених злочинців та вищими сумами
involved.
У 2021 році кількість випадків інвестиційного шахрайства у Великобританії зросла майже вдвічі.
Крім того, свідчать дані UK Finance
що збитки від інвестиційного шахрайства різко зросли на 57% у 2021 році. Так само загальна
кількість випадків інвестиційного шахрайства зросла на 48% до 12,074 XNUMX випадків,
Проте дані показують
що вартість коштів, повернутих інвесторам, підскочила на 86% з £40.2
мільйонів до £74.6 мільйонів.
Вінс Говард, маркетинг
Про це розповів директор Opis Group Limited, британської компанії з блокчейн-технологій
Фінанси Магнати що відсутність повного нагляду з боку уряду за новою фінансовою екосистемою означає, що це буде мало впливати на зусилля зупинити
шахраї.
«Криптовалюта та технологія блокчейн є
відносно новий, і зважаючи на це, шахрайство відбувається занадто часто, і у Великобританії
не є винятком", - сказав Говард.
«Криптозима призвела до
збільшення цієї тенденції, коли простір «грай, щоб заробити» придатний для шахраїв»,
він додав.
FCA і боротьба з
Інвестиційні шахрайства
У період з травня 2021 року по квітень
У 2022 році Управління з питань фінансової поведінки Великобританії (FCA) додало 1,966 можливих шахрайств до
список попереджень для споживачів.
Сторожовий пес фінансового ринку
сказав, що ця цифра більш ніж на третину перевищує кількість, про яку він підняв тривогу
В 2021.
У FCA заявили, що ця дія є формою
частини його стратегія даних який був перший
опублікований in
2013, перероблений у січні 2020 року та оновлений
in
2022, щоб «стати більш інноваційним, наполегливим і адаптивним регулятором».
Розбивка стратегії даних Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA). Джерело: FCA
Стратегія даних, FCA
пояснив, націлений на покращення використання даних для ідентифікації та запобігання
шкодити швидше.
Крім того, стратегія даних
є частиною FCA Наша Стратегія
2022-2025.
Цей всеосяжний
стратегія спрямована на зменшення та запобігання серйозній шкоді, встановлення та перевірку вищих стандартів,
сприяти конкуренції та позитивним змінам.
Боротьба з шахрайством з даними:
Як справи у FCA?
FCA оновлює свої дані
стратегія пояснила, що створила підрозділи з обробки даних у різних
офісів у своєму закладі.
Ці одиниці, як сказано, працюють
тісно співпрацювати з експертами в секторі фінансових послуг для аналізу ризиків, сортування
випадки та автоматизувати процеси для швидшого виявлення шкоди та захисту споживачів.
Наглядач ринку також
сказав, що для ідентифікації використовує аналітичні інструменти та нові джерела даних
фінансова реклама високого ризику.
У минулому році регулятор
позначено 564 фінансові оголошення з високим ризиком, які були змінені або відкликані. У FCA заявили, що це подвоїло кількість, про яку вона підняла тривогу у 2020 році.
Крім того, незалежний
орган влади заявив, що використовував веб-збір для виявлення потенційних шахраїв.
У FCA пояснили: «Ми
сканування в середньому 100,000 XNUMX веб-сайтів, створених щодня, для ідентифікації нових
зареєстровані домени, які демонструють характеристики, які можуть бути використані для шахрайства
або шахрайство.
«Там, де ми ідентифікуємо a
шахрайський або незаконний веб-сайт, ми публікуємо попередження для споживачів і пишемо
реєстратор веб-сайту попросити його [бути] видалено».
Серед іншого, повідомляє FCA
він продовжував співпрацювати з Банком Англії
покращити якість даних, які він збирає.
Але чи достатньо всього цього? Є
FCA робить достатньо, щоб значно зупинити хвилю інвестиційного шахрайства в
Об'єднане Королівство?
Кунал Соні, генеральний директор компанії
Про це повідомила Kalkine Group, незалежна дослідницька група акцій Фінанси Магнати що регулятор «здається, має
покращив свою здатність боротися з шахрайством у міру їх виникнення».
«Зокрема, перевіривши
щодня створюється приблизно 100,000 XNUMX веб-сайтів, щоб знайти ті, які здаються
бути шахрайством, FCA використовує дані для швидшої боротьби з онлайн-шахрайством», — Соуні
сказав
Кунал Соні, генеральний директор Kalkine Group
Він додав: «У квітні FCA
доручив Meta і Twitter вжити заходів для припинення шахрайства в соціальних мережах
медіа-платформ, які зросли за останні місяці».
Крім того, Соні зазначив, що
всеосяжне технологічне рішення зміцнює FCA.
«Крім моніторингу
веб-сайти, запровадивши інструмент перевірки санкцій, щоб допомогти моніторингу
юридичні особи або особи, на яких застосовано санкції, є однією з інших FCA
технологічних зусиль», – пояснив він.
Однак генеральний директор Kalkine Group зазначив, що здатність FCA використовувати свої слідчі повноваження лише для
головною слабкістю є регульований бізнес або правопорушення.
«Закони про фінансові послуги та ринки 2000 року
(FSMA) не надає FCA жодних законодавчих повноважень щодо шахрайства
висунуті звинувачення в шахрайстві є результатом приватного обвинувачення
які виходять за рамки статутної компетенції FCA», — сказав генеральний директор.
Виступаючи в City &
Глобальний фінансовий саміт FCA з розслідувань і правозастосування у 2021 році, Марк
Стюард, виконавчий директор FCA з правозастосування та нагляду за ринком, зазначив
які мав регулятор подвоєний
на його проактивний моніторинг Інтернету за допомогою “dragnet
підхід ».
Стюард зазначив, що регулятора
Мета - зафіксувати підозрілу рекламу в той же день або через 24 години після нього
з'являється вперше.
Однак виконавча влада
визнав обмеження FCA щодо боротьби з інвестиційним шахрайством.
За його словами, FCA може
переслідувати шахрайство лише як приватний обвинувач.
Виконавчий директор зазначив, що FSMA, який визначає повноваження та повноваження FCA, не
надати регулятору будь-які загальні повноваження або повноваження для судового переслідування
шахрайство
Стюард пояснив: «FCA
повноваження щодо розслідування можуть бути використані лише для розслідування регульованих фірм або тих
злочини, передбачені розділом 168 FSMA, який не включає шахрайство.
«FCA не має статуту
повноваження стосовно шахрайства, і, якщо висуваються звинувачення у шахрайстві, вони є приватними
кримінального переслідування, що виходить за межі повноважень, наданих FCA
FSMA».
Крім того, Стюард зазначив
обмеження дозволяючого законодавства органу з точки зору нагляду за
Інтернет.
Він пояснив: «Інтернет
і соціальні мережі здебільшого не регулюються. Поки Розділ 21
Закон про фінансові послуги та ринки 2000 року забороняє спілкування
запрошення або спонукання до участі в інвестиційній діяльності з боку інших осіб
ніж ті, що випущені або схвалені уповноваженими фірмами FCA, існує виняток
для електронних комунікацій, у яких особа є просто каналом
вміст, створений іншою особою».
Вихід
Нормативна межа ст
Повноваження FCA щодо переслідування шахрайства, ймовірно, пов’язані з існуванням інших
органи, які займаються боротьбою з шахрайством.
Наприклад, є Національний
Crime Agency, національне правоохоронне агентство Великобританії. Також є Екшн
Fraud, Національний центр звітності Великобританії про шахрайство та кіберзлочинність.
Однак, якщо FCA повинен
по-справжньому боротися з інвестиційним шахрайством, зокрема, це потребуватиме більшої нормативної підтримки.
Це допоможе позбутися лиха інвестиційного шахрайства в країні
перевірити.
Крім того, Соні вважає, що
FCA має сприяти інноваціям, щоб підготуватися до майбутнього за допомогою аналізу даних
регулювати в масштабі.
«FCA має прискорити
розробка цифрового уніфікованого інтелектуального середовища (DUIE), яке могло б
покращити його здатність передбачати шкоду та захищати клієнтів», – пояснив він.
По всій Великобританії,
процвітають різноманітні форми фінансового шахрайства. Насправді, згідно з Великобританією
Фінанси 2021 Річний
Звіт про шахрайство,
Минулого року шахраї вкрали понад 1.3 мільярда фунтів стерлінгів.
З викраденого, несанкціоновано
збитків від фінансового шахрайства за допомогою платіжних карток, дистанційного банківського обслуговування та чеків
£730.4 млн у 2021 році.
На щастя, банки та картка
компаніям вдалося відгородити 1.4 мільярда фунтів стерлінгів від несанкціонованого шахрайства.
Незважаючи на це, фінанси Великобританії, які
представляє близько 300 фірм, розкиданих по всій країні, зареєстровано 195,996 XNUMX
випадки шахрайства з авторизованими push-платежами (APP).
APP – це тип шахрайства, де
жертв шахрайства обманом змушують здійснити платіж на рахунок, який контролює
шахрай.
Жертви цих типів
Згідно зі звітом про шахрайство, у 583.2 році шахрайство втратило 2021 мільйона фунтів стерлінгів.
Насправді фінанси Великобританії в
У звіті зазначено, що шахрайство в APP зросло на 27% у 2021 році, оскільки більше людей працювало з
додому після пандемії.
Крім того, UK Finance класифікує авторизованих
поділяють шахрайство з платежами на дві широкі категорії: зловмисний одержувач і зловмисний
шахрайство з перенаправленнями.
Зловмисне шахрайство одержувача включає
шахрайство з купівлею, інвестиціями, романами та передоплатою.
З іншого боку, шахрайство зловмисного перенаправлення
включають рахунок-фактуру, доручення, шахрайство з генеральним директором та видавання себе за іншу особу
шахрайство
Це означає, що інвестиція
шахрайство — це різновид шахрайства з оплатою push.
Зростання інвестиційного шахрайства в
Великобританія
За даними UK Finance, постраждалих
втратив 171.7 мільйона фунтів стерлінгів у 2021 році через інвестиційні шахрайства.
Інвестиційні шахрайства відбуваються, коли
злочинець переконує свою жертву перевести її гроші до фіктивного фонду або
щоб заплатити за фальшиві інвестиції. Вони досягають цього, обіцяючи дуже високу ціну
повернення.
«Ці шахрайства включають
інвестиції в такі предмети, як золото, власність, вуглецеві кредити, криптовалюти,
земельні банки та вино», – пояснили у UK Finance.
Також, згідно з
професійним органом, хоча інвестиційні афери становили лише 6% від загальної кількості
кількість авторизованих випадків шахрайства з push-платежами у Великій Британії у 2021 році
для найбільшої частки (29%) втрат від усіх восьми типів шахрайства APP.
Це пов’язано з їх характером, рівнем досвідченості залучених злочинців та вищими сумами
involved.
У 2021 році кількість випадків інвестиційного шахрайства у Великобританії зросла майже вдвічі.
Крім того, свідчать дані UK Finance
що збитки від інвестиційного шахрайства різко зросли на 57% у 2021 році. Так само загальна
кількість випадків інвестиційного шахрайства зросла на 48% до 12,074 XNUMX випадків,
Проте дані показують
що вартість коштів, повернутих інвесторам, підскочила на 86% з £40.2
мільйонів до £74.6 мільйонів.
Вінс Говард, маркетинг
Про це розповів директор Opis Group Limited, британської компанії з блокчейн-технологій
Фінанси Магнати що відсутність повного нагляду з боку уряду за новою фінансовою екосистемою означає, що це буде мало впливати на зусилля зупинити
шахраї.
«Криптовалюта та технологія блокчейн є
відносно новий, і зважаючи на це, шахрайство відбувається занадто часто, і у Великобританії
не є винятком", - сказав Говард.
«Криптозима призвела до
збільшення цієї тенденції, коли простір «грай, щоб заробити» придатний для шахраїв»,
він додав.
FCA і боротьба з
Інвестиційні шахрайства
У період з травня 2021 року по квітень
У 2022 році Управління з питань фінансової поведінки Великобританії (FCA) додало 1,966 можливих шахрайств до
список попереджень для споживачів.
Сторожовий пес фінансового ринку
сказав, що ця цифра більш ніж на третину перевищує кількість, про яку він підняв тривогу
В 2021.
У FCA заявили, що ця дія є формою
частини його стратегія даних який був перший
опублікований in
2013, перероблений у січні 2020 року та оновлений
in
2022, щоб «стати більш інноваційним, наполегливим і адаптивним регулятором».
Розбивка стратегії даних Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA). Джерело: FCA
Стратегія даних, FCA
пояснив, націлений на покращення використання даних для ідентифікації та запобігання
шкодити швидше.
Крім того, стратегія даних
є частиною FCA Наша Стратегія
2022-2025.
Цей всеосяжний
стратегія спрямована на зменшення та запобігання серйозній шкоді, встановлення та перевірку вищих стандартів,
сприяти конкуренції та позитивним змінам.
Боротьба з шахрайством з даними:
Як справи у FCA?
FCA оновлює свої дані
стратегія пояснила, що створила підрозділи з обробки даних у різних
офісів у своєму закладі.
Ці одиниці, як сказано, працюють
тісно співпрацювати з експертами в секторі фінансових послуг для аналізу ризиків, сортування
випадки та автоматизувати процеси для швидшого виявлення шкоди та захисту споживачів.
Наглядач ринку також
сказав, що для ідентифікації використовує аналітичні інструменти та нові джерела даних
фінансова реклама високого ризику.
У минулому році регулятор
позначено 564 фінансові оголошення з високим ризиком, які були змінені або відкликані. У FCA заявили, що це подвоїло кількість, про яку вона підняла тривогу у 2020 році.
Крім того, незалежний
орган влади заявив, що використовував веб-збір для виявлення потенційних шахраїв.
У FCA пояснили: «Ми
сканування в середньому 100,000 XNUMX веб-сайтів, створених щодня, для ідентифікації нових
зареєстровані домени, які демонструють характеристики, які можуть бути використані для шахрайства
або шахрайство.
«Там, де ми ідентифікуємо a
шахрайський або незаконний веб-сайт, ми публікуємо попередження для споживачів і пишемо
реєстратор веб-сайту попросити його [бути] видалено».
Серед іншого, повідомляє FCA
він продовжував співпрацювати з Банком Англії
покращити якість даних, які він збирає.
Але чи достатньо всього цього? Є
FCA робить достатньо, щоб значно зупинити хвилю інвестиційного шахрайства в
Об'єднане Королівство?
Кунал Соні, генеральний директор компанії
Про це повідомила Kalkine Group, незалежна дослідницька група акцій Фінанси Магнати що регулятор «здається, має
покращив свою здатність боротися з шахрайством у міру їх виникнення».
«Зокрема, перевіривши
щодня створюється приблизно 100,000 XNUMX веб-сайтів, щоб знайти ті, які здаються
бути шахрайством, FCA використовує дані для швидшої боротьби з онлайн-шахрайством», — Соуні
сказав
Кунал Соні, генеральний директор Kalkine Group
Він додав: «У квітні FCA
доручив Meta і Twitter вжити заходів для припинення шахрайства в соціальних мережах
медіа-платформ, які зросли за останні місяці».
Крім того, Соні зазначив, що
всеосяжне технологічне рішення зміцнює FCA.
«Крім моніторингу
веб-сайти, запровадивши інструмент перевірки санкцій, щоб допомогти моніторингу
юридичні особи або особи, на яких застосовано санкції, є однією з інших FCA
технологічних зусиль», – пояснив він.
Однак генеральний директор Kalkine Group зазначив, що здатність FCA використовувати свої слідчі повноваження лише для
головною слабкістю є регульований бізнес або правопорушення.
«Закони про фінансові послуги та ринки 2000 року
(FSMA) не надає FCA жодних законодавчих повноважень щодо шахрайства
висунуті звинувачення в шахрайстві є результатом приватного обвинувачення
які виходять за рамки статутної компетенції FCA», — сказав генеральний директор.
Виступаючи в City &
Глобальний фінансовий саміт FCA з розслідувань і правозастосування у 2021 році, Марк
Стюард, виконавчий директор FCA з правозастосування та нагляду за ринком, зазначив
які мав регулятор подвоєний
на його проактивний моніторинг Інтернету за допомогою “dragnet
підхід ».
Стюард зазначив, що регулятора
Мета - зафіксувати підозрілу рекламу в той же день або через 24 години після нього
з'являється вперше.
Однак виконавча влада
визнав обмеження FCA щодо боротьби з інвестиційним шахрайством.
За його словами, FCA може
переслідувати шахрайство лише як приватний обвинувач.
Виконавчий директор зазначив, що FSMA, який визначає повноваження та повноваження FCA, не
надати регулятору будь-які загальні повноваження або повноваження для судового переслідування
шахрайство
Стюард пояснив: «FCA
повноваження щодо розслідування можуть бути використані лише для розслідування регульованих фірм або тих
злочини, передбачені розділом 168 FSMA, який не включає шахрайство.
«FCA не має статуту
повноваження стосовно шахрайства, і, якщо висуваються звинувачення у шахрайстві, вони є приватними
кримінального переслідування, що виходить за межі повноважень, наданих FCA
FSMA».
Крім того, Стюард зазначив
обмеження дозволяючого законодавства органу з точки зору нагляду за
Інтернет.
Він пояснив: «Інтернет
і соціальні мережі здебільшого не регулюються. Поки Розділ 21
Закон про фінансові послуги та ринки 2000 року забороняє спілкування
запрошення або спонукання до участі в інвестиційній діяльності з боку інших осіб
ніж ті, що випущені або схвалені уповноваженими фірмами FCA, існує виняток
для електронних комунікацій, у яких особа є просто каналом
вміст, створений іншою особою».
Вихід
Нормативна межа ст
Повноваження FCA щодо переслідування шахрайства, ймовірно, пов’язані з існуванням інших
органи, які займаються боротьбою з шахрайством.
Наприклад, є Національний
Crime Agency, національне правоохоронне агентство Великобританії. Також є Екшн
Fraud, Національний центр звітності Великобританії про шахрайство та кіберзлочинність.
Однак, якщо FCA повинен
по-справжньому боротися з інвестиційним шахрайством, зокрема, це потребуватиме більшої нормативної підтримки.
Це допоможе позбутися лиха інвестиційного шахрайства в країні
перевірити.
Крім того, Соні вважає, що
FCA має сприяти інноваціям, щоб підготуватися до майбутнього за допомогою аналізу даних
регулювати в масштабі.
«FCA має прискорити
розробка цифрового уніфікованого інтелектуального середовища (DUIE), яке могло б
покращити його здатність передбачати шкоду та захищати клієнтів», – пояснив він.
- мураха фінансовий
- blockchain
- блокчейн конференція фінтех
- дзвінок фінтех
- coinbase
- coingenius
- крипто конференція фінтех
- Фінанси Магнати
- FinTech
- додаток fintech
- фінтех-інновації
- шахрайство
- Шахрайська схема
- інвестиції
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- оплата
- plato
- платон ai
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- platogaming
- розорплата
- Revolut
- Пульсація
- шахрайство
- квадратний фінтех
- полоса
- Tencent Fintech
- Управління фінансового контролю (FCA)
- Об'єднане Королівство
- ксеро
- зефірнет
