Банківська виписка – це дані, отримані з банківських виписок або інших фінансових документів.
Використання банківських виписок дозволяє організаціям швидко й легко отримувати важливу інформацію, таку як деталі рахунків, історію транзакцій і фінансовий стан, із низки фінансових документів. Це полегшує перевірку профілів клієнтів, спрощення процесу адаптації, схвалення кредитів та іпотечних кредитів, оцінку ризику позичальника тощо.
Хоча раніше банківські витяги отримували вручну, більшість компаній вдаються до програмного забезпечення для автоматизації цього стомлюючого процесу.
Виписку з банку можна отримати з різних фінансових документів, деякі з найпоширеніших включають:
- Банківські виписки: банківські виписки є найпоширенішими джерелами банківських виписок. Це офіційні документи, видані банком, які містять детальну інформацію про операції та залишки на рахунку клієнта. Програмне забезпечення банківського витягу можна використовувати для отримання відповідної інформації, такої як дані рахунку, історія транзакцій і фінансовий стан із банківських виписок.
- Кредитні звіти. Фінансові дані також можна отримати з кредитних звітів, які надають інформацію про кредитну історію особи, зокрема її кредитний рейтинг, непогашені позики та історію платежів. Для отримання цієї інформації та використання її для схвалення кредитів і оцінки ризиків можна використовувати банківське програмне забезпечення.
- Податкові декларації: програмне забезпечення банківського витягу може використовуватися для витягання даних про доходи та роботу з податкових декларацій для реєстрації клієнтів і схвалення кредитів.
- Документи щодо заробітної плати: у цих документах міститься інформація про заробітну плату та відрахування працівника. Банківське програмне забезпечення може використовувати цю інформацію для перевірки статусу зайнятості та доходу клієнта.
- Інші фінансові документи: інші фінансові документи, такі як рахунки-фактури, квитанції, рахунки та інші документи, що підтверджують доходи, також можна використовувати як джерела фінансової інформації, яку можна отримувати та зберігати для різних цілей.
Різниця між банківською випискою та банківською випискою
Виписка з банківського рахунку та виписка з банківського рахунку – дві різні речі, хоча й пов’язані.
Банківська виписка – це офіційний документ, виданий банком, який містить детальну інформацію про операції та залишки на рахунку клієнта. Зазвичай він містить таку інформацію, як транзакції внесення та зняття коштів, залишки на рахунках, а також будь-які комісії та комісії. Банківські виписки зазвичай видаються щомісяця або щокварталу та використовуються клієнтами для відстеження діяльності на рахунку та забезпечення точності всіх операцій.
Банківська виписка, з іншого боку, — це набір відповідних даних, які вилучаються не лише з банківської виписки, але й з інших фінансових документів, часто за допомогою банківського програмного забезпечення. Це програмне забезпечення сканує виписку з банківського рахунку та інші фінансові документи та витягує відповідну інформацію, таку як дані рахунку, історія транзакцій і фінансовий стан клієнта. Потім ці дані впорядковуються та подаються в структурованому форматі, що полегшує організаціям аналіз і використання інформації для різних цілей, таких як залучення клієнтів, схвалення позик і оцінка ризиків.
Підприємства всіх типів отримують все більше переваг від процесу отримання фінансових даних із банківських звітів. Дані банківських виписок можна використовувати для різних цілей, наприклад для фінансового аналізу, звірки та стратегічного планування. Наприклад, роздрібні торговці та компанії електронної комерції можуть використовувати банківські витяги для відстеження продажів і визначення тенденцій, а фінансові установи можуть використовувати їх для виявлення шахрайських операцій. Крім того, підприємства банківської та фінансової галузі можуть використовувати банківські виписки для покращення обслуговування клієнтів, надаючи інформацію про залишки на рахунках і транзакції в реальному часі. Конкретні сектори бізнесу, які значною мірою використовують банківські витяги, включають:
- Банківська справа: банківський сектор є, мабуть, найбільшим користувачем програмного забезпечення для банківських витягів. Банки використовують програмне забезпечення для банківських витягів для ефективної обробки та аналізу заявок клієнтів, перевірки їхньої фінансової інформації та прийняття обґрунтованих рішень щодо реєстрації клієнтів і схвалення кредитів.
- Фінанси. Такі фінансові установи, як інвестиційні банки, хедж-фонди та приватні інвестиційні компанії, використовують банківські виписки, щоб оцінити фінансовий стан потенційних інвестицій і прийняти обґрунтовані рішення.
- Страхування: страхові компанії використовують банківські виписки для оцінки ризику страхування клієнта та розрахунку премій.
- Кредитування: Кредитні установи, такі як мікрофінансові компанії та ломбарди, використовують банківські витяги для оцінки кредитоспроможності потенційних позичальників і приймають обґрунтовані рішення щодо кредитування.
- Електронна комерція: компанії електронної комерції використовують банківські витяги для оцінки кредитоспроможності своїх клієнтів, а також для виявлення та запобігання шахрайству.
- Бюро кредитних історій: бюро кредитних історій використовують банківські виписки для розрахунку кредитних балів і надання кредитної інформації фінансовим установам, орендодавцям і роботодавцям.
- Уряд: державні установи використовують банківські виписки для виявлення шахрайства, розрахунку податків і дотримання нормативних вимог.
- Бухгалтерські та аудиторські фірми: вони використовують банківські виписки для звірки фінансових звітів, виявлення шахрайства та забезпечення дотримання стандартів бухгалтерського обліку.
- Охорона здоров’я: постачальники медичних послуг і страхові компанії використовують банківські витяги для перевірки страхового покриття та обробки претензій.
- Нерухомість. Агенти з нерухомості та іпотечні кредитори використовують банківські виписки, щоб оцінити кредитоспроможність потенційних покупців і прийняти обґрунтовані рішення щодо купівлі нерухомості.
Банківські виписки важливі для різних видів діяльності в бізнесі, оскільки вони забезпечують спрощений і ефективний спосіб збору й аналізу фінансових даних. Ці дані можна використовувати для отримання цінної інформації про поведінку клієнтів, виявлення потенційного шахрайства та підвищення загальної ефективності роботи.
Крім того, автоматизація процесу вилучення даних із фінансових документів може допомогти зменшити кількість помилок і заощадити час і ресурси, дозволяючи компаніям зосередитися на більш стратегічних завданнях. Крім того, використовуючи розширену аналітику отриманих даних, компанії можуть краще зрозуміти своїх клієнтів, визначити нові можливості для бізнесу та розробити ефективніші стратегії маркетингу та продажів.
Деякі конкретні кінцеві використання банківських виписок:
- Реєстрація клієнта. Програмне забезпечення для вилучення інформації з банку можна використовувати для вилучення відповідної інформації, такої як деталі рахунку, історія транзакцій і фінансовий стан, із банківських виписок та інших фінансових документів, які можна використовувати для перевірки профілів клієнтів і спрощення процесу адаптації.
- Схвалення позики: дані, отримані з банківських виписок та інших фінансових документів, можна використовувати для оцінки кредитоспроможності клієнта та прийняття обґрунтованих рішень щодо схвалення позики.
- Оцінка ризику: визначаючи закономірності та тенденції в транзакціях клієнтів, банківські витяги можуть допомогти фінансовим установам визначити та зменшити потенційні ризики.
- Відповідність. Отримання даних із фінансових документів може допомогти у дотриманні нормативних вимог і протидії відмиванню грошей (AML).
- Виявлення шахрайства: банківські виписки можна використовувати для виявлення шахрайських дій шляхом виявлення ненормальних транзакцій або моделей дій, які відрізняються від звичайної поведінки клієнта.
- Кредитний рейтинг: банківські виписки можна використовувати для розрахунку кредитних рейтингів шляхом аналізу історії транзакцій і залишків на рахунку клієнта.
- Бізнес-аналітика: банківські витяги використовуються для отримання інформації та прийняття керованих даними рішень шляхом використання витягнутих даних для визначення закономірностей, тенденцій і ключових показників, які можуть допомогти організації приймати стратегічні рішення.
- Маркетинг: банківські виписки можна використовувати для визначення сегментів клієнтів, цільових маркетингових кампаній і вимірювання ефективності цих кампаній.
- Обслуговування клієнтів. Витягуючи дані з фінансових документів, банківські виписки можна використовувати для покращення обслуговування клієнтів шляхом визначення потреб, уподобань і поведінки клієнтів.
Автоматизація банківських витягів може значно спростити процес управління фінансовими даними.
Автоматизуючи отримання інформації з банківських виписок, приватні особи та компанії можуть заощадити час і зменшити кількість помилок, які можуть виникнути внаслідок ручного введення даних. Це може бути особливо корисно для тих, хто має відстежувати велику кількість транзакцій або для тих, кому потрібно контролювати кілька банківських рахунків.
Ще однією перевагою автоматизації банківських виписок є можливість швидко та легко створювати фінансові звіти. Це може бути корисним для підприємств, яким потрібно відстежувати витрати, створювати рахунки-фактури або звіряти рахунки. Крім того, маючи доступ до точної та актуальної фінансової інформації, окремі особи та компанії можуть приймати більш обґрунтовані рішення щодо своїх фінансів.
Програмні засоби можуть допомогти отримати банківську виписку за допомогою комбінації технології оптичного розпізнавання символів (OCR), алгоритмів машинного навчання та методів обробки природної мови (NLP).
Алгоритми машинного навчання аналізують вміст оцифрованих фінансових документів і використовують методи розпізнавання образів, щоб знайти конкретні точки даних, такі як номери рахунків, суми та дати транзакцій, а також іншу відповідну інформацію. Алгоритми також можна навчити розуміти контекст даних і отримувати більш контекстно релевантну інформацію. Після вилучення відповідних даних алгоритм машинного навчання може перевірити дані за допомогою попередньо визначених правил і стандартів, щоб переконатися, що витягнуті дані точні та повні. Цей процес може бути автоматизований і допоможе підвищити швидкість, точність і ефективність вилучення даних із фінансових документів.
Багато інструментів банківських виписок також містять алгоритми перевірки. Програмне забезпечення перевіряє витягнуті дані за допомогою попередньо визначених правил і стандартів, щоб переконатися, що витягнуті дані точні та повні.
Після процесу вилучення та перевірки багато програмного забезпечення банківських витягів можуть створювати звіти або експортувати дані в певному форматі, який можна використовувати для подальшого аналізу та прийняття рішень.
Компанії індустрії фінансових послуг визнали потенційні переваги штучного інтелекту та автоматизації, причому очікується, що до 2024 року банківська галузь буде одним із найбільших споживачів рішень для автоматизації, оскільки повідомляє від IDC. Крім того, більшість фінансових керівників, близько 80%, або вже запровадили, або планують запровадити певний вид автоматизації, згідно з Звіт Gartner. Автоматизація банківських витягів може збільшити доходи за рахунок персоналізованих послуг, знизити витрати за рахунок підвищення ефективності та зменшення кількості помилок, а також відкрити нові можливості завдяки вдосконаленій обробці та аналізу даних.
Все більш широке використання автоматизації банківських витягів у фінансовому секторі зумовлене кількома її перевагами, зокрема,
- Ефективність: автоматизоване програмне забезпечення для вилучення даних з банку може швидко й точно обробляти великі обсяги фінансових даних, зменшуючи потребу в ручному введенні та аналізі даних. Це може заощадити час і ресурси організацій, а також допоможе пришвидшити процес адаптації клієнтів і схвалення кредитів.
- Точність. Програмне забезпечення банківського витягу розроблено для високої точності з вбудованими алгоритмами, які можуть ідентифікувати, витягувати та перевіряти ключові дані з фінансових документів. Це може допомогти зменшити кількість помилок і забезпечити цілісність витягнутих даних.
- Відповідність вимогам: програмне забезпечення банківського витягу може допомогти у дотриманні нормативних вимог і протидії відмиванню грошей (AML), витягуючи та аналізуючи фінансові дані для виявлення будь-якої підозрілої діяльності.
- Економічна ефективність: використання програмного забезпечення для вилучення банків може зменшити потребу в ручній праці, таким чином зменшивши вартість робочої сили та підвищивши операційну ефективність.
- Масштабованість: програмне забезпечення для вилучення банків може обробляти великі обсяги даних, що робить його масштабованим рішенням для організацій із великим обсягом програм.
- Краще прийняття рішень. Дані, отримані програмним забезпеченням банківського вилучення, можна використовувати для виявлення закономірностей і тенденцій у транзакціях клієнтів, що може допомогти фінансовим установам визначити й зменшити потенційні ризики, покращити схвалення кредитів і прийняти рішення на основі даних.
Nanonets — це передовий інструмент OCR, який може значно покращити процес вилучення даних із банківських виписок. Це дозволяє легко конвертувати банківські виписки в різні формати, наприклад CSV, Excel і JSON. Це може бути особливо корисно для компаній, яким потрібно регулярно обробляти великі обсяги фінансових даних.
Однією з ключових особливостей Nanonets є його серверна частина на базі ШІ, яка полегшує розпізнавання тексту, даних, таблиць, графіків та інших елементів у фінансових документах. Це дозволяє отримувати лише релевантну інформацію, яку можна зберігати в потрібному форматі. Ця функція може значно підвищити ефективність і точність вилучення даних, оскільки усуває потребу в ручному введенні даних, яке може зайняти багато часу та бути схильним до помилок.
Nanonets пропонує широкий спектр переваг, коли йдеться про перетворення банківських виписок у цифровий формат. Однією з ключових переваг цієї платформи є її гнучкість. Алгоритми глибокого навчання Nanonets можуть обробляти різноманітні обмеження даних, включаючи рукописний текст, кілька мов, зображення з низькою роздільною здатністю та зображення з новими або курсивними шрифтами, серед іншого. Це дозволяє організаціям легко конвертувати широкий спектр банківських виписок у цифрові формати.
Ще однією перевагою використання Nanonets є можливість налаштування. Платформа дозволяє організаціям використовувати власні або власні дані для навчання моделей OCR, що допомагає задовольнити певні бізнес-вимоги. Це особливо корисно для організацій, які мають рахунки в кількох банках, оскільки кожен банк може мати різні формати виписок.
Використовуючи Nanonets, організації можуть легко перенавчити існуючі моделі новими даними, дозволяючи їм швидко адаптуватися до непередбачених змін. Це може бути особливо корисним, коли ви маєте справу зі зміною форматів банківських документів або новими вимогами до збору даних.
Nanonets також може працювати не з англійської мови, а й з кількома мовами, що робить його ідеальним рішенням для транснаціональних операторів, які працюють за кордоном. Крім того, він має зручний інтерфейс, пакетну обробку кількох документів і бездоганну двосторонню інтеграцію з кількома обліковими програмами, що робить його простим у використанні.
винос
Банківські витяги відіграють важливу роль у фінансовому секторі, надаючи важливу інформацію організаціям для аналізу кредитних профілів споживачів. Автоматизоване програмне забезпечення для вилучення даних дозволяє банкам ефективно записувати та оцінювати транзакції по рахунках клієнтів, одночасно знижуючи ризик помилок, пов’язаних із введенням даних вручну. Використовуючи цю технологію, компанії також можуть виявляти шахрайські звіти та усувати дублікати операцій під час бухгалтерського обліку. По суті, банківські виписки та автоматизована технологія вилучення даних є життєво важливими інструментами для забезпечення точності та цілісності фінансових даних.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://nanonets.com/blog/what-is-a-bank-extract/
- 2024
- 7
- a
- здатність
- МЕНЮ
- доступ
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- точність
- точний
- точно
- через
- діяльності
- діяльність
- пристосовувати
- Додатково
- просунутий
- Перевага
- Переваги
- агентства
- агенти
- AI
- Можливість
- Aid
- алгоритм
- алгоритми
- ВСІ
- Усі транзакції
- Дозволити
- дозволяє
- вже
- хоча
- AML
- серед
- суми
- аналіз
- аналітика
- аналізувати
- Аналізуючи
- та
- боротьба з відмиванням грошей
- застосування
- навколо
- оцінка
- оцінки
- асоційований
- аудит
- аудиторські фірми
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматизація
- Автоматизація
- Backend
- баланси
- Банк
- банківські рахунки
- Banking
- Банки
- основа
- оскільки
- користь
- Переваги
- Краще
- між
- Банкноти
- позичальники
- вбудований
- бізнес
- підприємства
- покупців
- Кампанії
- здатний
- захоплення
- Зміни
- заміна
- характер
- розпізнавання символів
- вантажі
- претензій
- поєднання
- загальний
- Компанії
- повний
- дотримання
- обмеження
- Споживачі
- зміст
- контекст
- Перетворення
- конвертувати
- Коштувати
- витрати
- охоплення
- створювати
- кредит
- критичний
- виготовлений на замовлення
- клієнт
- поведінка клієнтів
- Контакти
- Клієнти
- дані
- введення даних
- точки даних
- обробка даних
- керовані даними
- Дати
- справу
- рішення
- Прийняття рішень
- рішення
- глибокий
- глибоке навчання
- депозит
- призначений
- докладно
- деталі
- Виявлення
- розвивати
- різниця
- різний
- цифровий
- оцифровані
- документ
- документація
- керований
- під час
- e-commerce
- кожен
- легше
- легко
- ефект
- Ефективний
- ефективність
- ефективність
- ефективний
- продуктивно
- або
- елементи
- усунутий
- Усуває
- Співробітник
- роботодавців
- зайнятість
- дозволяє
- підвищена
- забезпечувати
- забезпечення
- запис
- капітал
- помилки
- особливо
- майно
- і т.д.
- приклад
- перевершувати
- існуючий
- очікуваний
- витрати
- експорт
- витяг
- Виписки
- полегшує
- особливість
- риси
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансові лідери
- фінанси
- фінансовий
- фінансові дані
- Фінансові установи
- Фінансовий сектор
- фінансові послуги
- фірми
- Гнучкість
- Сфокусувати
- Шрифти
- формат
- шахрайство
- шахрайський
- від
- засоби
- далі
- Отримувати
- породжувати
- отримання
- Уряд
- графіки
- значно
- обробляти
- має
- здоров'я
- охорона здоров'я
- хедж
- Хедж-фонди
- допомога
- корисний
- допомагає
- Високий
- дуже
- історія
- HTTPS
- IDC
- ідеальний
- ідентифікувати
- ідентифікує
- зображень
- здійснювати
- реалізовані
- важливо
- удосконалювати
- поліпшений
- in
- включати
- includes
- У тому числі
- Дохід
- Augmenter
- зростаючий
- все більше і більше
- осіб
- промисловість
- інформація
- повідомив
- розуміння
- установи
- страхування
- інтеграція
- цілісність
- Інтелект
- інтерфейс
- інвестиції
- інвестиційні банки
- інвестиції
- Випущений
- IT
- json
- тримати
- ключ
- Дитина
- праця
- мова
- мови
- великий
- найбільших
- Відмивання
- Лідери
- вивчення
- кредитори
- кредитування
- позику
- Кредити
- машина
- навчання за допомогою машини
- Більшість
- зробити
- Робить
- управління
- керівництво
- вручну
- багато
- Маркетинг
- вимір
- Зустрічатися
- Метрика
- мікрофінансування
- Пом'якшити
- Моделі
- монітор
- щомісячно
- більше
- Іпотека
- іпотечне кредитування
- найбільш
- багатонаціональний
- множинний
- National
- Природний
- Обробка природних мов
- Необхідність
- потреби
- Нові
- nlp
- нормальний
- номер
- номера
- отриманий
- OCR
- інструмент OCR
- Пропозиції
- офіційний
- На борту
- ONE
- оперативний
- Оператори
- Можливості
- оптичне розпізнавання символів
- організація
- організації
- Організований
- Інше
- інші
- видатний
- загальний
- особливо
- Минуле
- Викрійки
- моделі
- оплата
- може бути
- людина
- Персоналізовані
- планування
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- точок
- потенціал
- переваги
- представлений
- запобігати
- приватний
- Private Equity
- процес
- обробка
- Профілі
- доказ
- власність
- власником
- забезпечувати
- провайдери
- забезпечує
- забезпечення
- Тягне
- Купівля
- цілей
- швидко
- діапазон
- реальний
- нерухомість
- реального часу
- надходження
- визнання
- визнаний
- примирення
- запис
- зменшити
- Знижений
- зниження
- регулярно
- регуляторні
- пов'язаний
- доречний
- Звіти
- Вимога
- ресурси
- роздрібної торгівлі
- Умови повернення
- показувати
- надходження
- Risk
- оцінка ризику
- ризики
- Роль
- Правила
- заробітна плата
- продажів
- зберегти
- масштабовані
- рахунок
- безшовні
- сектор
- Сектори
- сегменти
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- кілька
- істотно
- Софтвер
- рішення
- Рішення
- деякі
- Джерела
- конкретний
- швидкість
- стандартів
- Заява
- заяви
- Статус
- зберігати
- Стратегічний
- стратегії
- раціоналізувати
- обтічний
- упорядкування
- структурований
- такі
- підозрілі
- Мета
- завдання
- податок
- Taxes
- методи
- Технологія
- Команда
- інформація
- їх
- речі
- через
- час
- трудомісткий
- до
- інструмент
- інструменти
- топ
- трек
- поїзд
- навчений
- угода
- Transactions
- Тенденції
- Типи
- типово
- розуміти
- розуміння
- непередбачений
- відповідний сучасним вимогам
- використання
- користувач
- зручно
- зазвичай
- ПЕРЕВІР
- перевірка достовірності
- Цінний
- різноманітність
- різний
- перевірка
- перевірити
- життєво важливий
- обсяг
- Обсяги
- Що
- Що таке
- який
- в той час як
- ВООЗ
- широкий
- Широкий діапазон
- висновок
- в
- Work
- робочий
- зефірнет