Celsius Network — це збанкрутіла платформа кредитування криптовалюти та постачальник криптовалютних процентних рахунків; він пропонував вкладникам відсотки за їхні цифрові активи. 13 червня 2022 року Celsius раптово припинила всі зняття, обміни та перекази. У травні 2022 року компанія надала клієнтам кредити на загальну суму 8 мільярдів доларів, а в управлінні вона мала майже 12 мільярдів доларів.
11 липня 13 року Celsius подав заяву про банкрутство відповідно до розділу 2022, а засновника Алекса Машинського заарештували в червні 2023 року; Міністерство юстиції звинуватило Машинського в «організації схеми обману клієнтів Celsius через серію неправдивих тверджень щодо фундаментальної безпеки та безпеки платформи Celsius».
Що таке Celsius Network?
Celsius був процентним рахунком у криптовалюті та платформою кредитування; зберігання криптовалютних коштів у градусах Цельсія приносило б вам відсотки щотижня.
На своєму "Про нас», він назвав себе «платформою кураторських послуг, від яких відмовилися великі банки – таких як справедлива прибутковість, нульові комісії та блискавичні транзакції». По суті, це криптовалютний роздрібний банк, який функціонує подібно до традиційних банків:
- Ви вносите криптовалюту в додаток Цельсія.
- Потім компанія позичає ці кошти роздрібним та інституційним позичальникам.
- Щопонеділка ви отримуєте платіж із доходу, який Celsius отримує від цих позик та іншої діяльності. Команда Celsius похвалилася a повернення 80% доходу компанії користувачам.
З іншого боку кредитування, можна отримати позику від Celsius, поставивши криптовалюту як заставу. На відміну від більшості традиційних послуг позики, позики Celsius не вимагали перевірки кредитоспроможності та зазвичай отримували схвалення за лічені хвилини.
На піку у Celsius було близько 300,000 100 активних користувачів (понад 1.7 доларів у гаманцях) і понад XNUMX мільйона зареєстрованих користувачів.
[Вбудоване вміст]
Запропоновані Celsius ставки були прийнятними – від 3% до 6% для таких токенів, як BTC і ETH, і більше 18% для інших конкретних токенів. Модель, безперечно, не здавалася нежиттєздатною – Celsius стверджував, що отримує дохід лише на різниці між позиками та сплаченими відсотками.
[Вбудоване вміст]
Однак за лаштунками Celsius агресивно інвестував депозити користувачів у різноманітні схеми з високим ризиком. Це не лише рекламоване інституційне та роздрібне кредитування, Celsius також брав активну участь у розгортанні DeFi (мільярди капіталу в таких програмах, як Aave, Maker, Compound і BadgerDAO), майнінгу (купівля дорогого обладнання для майнінгу та підготовка до розширення Операції з видобутку біткойнів), і навіть різні торгові стратегії.
Celsius була приватною централізованою компанією, і більша частина її балансу існувала поза мережею, і лише внутрішня команда Celsius мала найкраще уявлення про її діяльність. Широка громадськість могла зібрати калейдоскоп здоров’я Celsius лише з повідомлень компанії Celsius, напівпублічних матеріалів (опублікованих Celsius), AMA Алекса Машинського, анекдотичних повідомлень і чуток у Twitter/Telegram/Discord із сумнівною достовірністю.
Перш ніж заморозити всі виведення коштів користувачами, враховувалися градуси Цельсія заслуговує на довіру користувачів– за кілька днів до заморожування багато користувачів відкидали чутки (які виявилися правдою) як типовий FUD, який широко поширений у криптоспільноті.
Celsius Network перетворила міжнародне співтовариство на віруючих, побачивши, як їхні криптовалютні активи перетворилися на те, що здавалося пасивним інструментом інвестування.
Чому мережа Celsius вийшла з ладу?
З активами на мільярди доларів під управлінням важко уявити, що компанія, яка стверджує, що дотримується консервативних стратегій криптокредитування, так швидко загине.
Тріщини по швах почали проявлятися в різних випадках у короткій історії Цельсія.
У червні 2021 року партнер Celsius і крипто-зберігач Prime Trust розірвали відносини, коли група ризиків Prime Trust висловила побоювання щодо стратегії Celsius щодо «нескінченної повторної іпотеки активів».
Іншими словами, Celsius позичав ті самі активи знову і знову різним сторонам. На стабільних ринках це може призвести до кращих прибутків. Будь-які різкі зміни на ринку, наприклад ті, що пов’язані з крахом LUNA & UST, матимуть серйозні негативні наслідки.
Celsius рекламувала себе як безпечну та надійну компанію, але сприяла своєму зростанню завдяки неймовірно ефективній бізнес-моделі. Маючи понад 1.7 мільйона клієнтів по всьому світу, Celsius була однією з найбільших організацій у сфері кредитування криптовалют.
Нижче наведено низку подій, які остаточно зламали Celsius: падіння UST у травні 2022 року призвело до падіння ринку, і тисячі клієнтів поспішили забрати свої кошти з Celsius на тлі чуток про те, що на компанію серйозно вплинуло скасування прив’язки UST. і розвал.
Компанія та генеральний директор Alex Mashinsky, який був дуже публічним, заперечували будь-які новини про втрату компанією коштів користувачів, відкидаючи заяви як чутки «акторів» і зловмисних третіх сторін, які поширюють дезінформацію.
Лише за кілька днів до припинення зняття коштів Машинський заявив на одній зі своїх щотижневих сесій «Запитайте у Машинського будь-що»: «Цельсій має мільярди ліквідних коштів, правда, і ми надаємо миттєвий доступ кожному».
Подібні заяви він зробив в інтерв'ю з CoinCentral, А також.
Через три дні Celsius призупинив усі вилучення коштів клієнтів, щоб «стабілізувати ліквідність і операції» через «екстремальні ринкові умови».
Ринок продовжував падати у двозначних цифрах, а токен Celsius впав на третину до 0.21 долара; рік тому він торгувався майже за 7 доларів. Новина про те, що Celsius припиняє виведення коштів, навіть призвела до падіння ціни акцій Celsius Holdings, непов’язаної компанії з виробництва енергетичних напоїв, на 10%.
Celsius виявив, що приховує секрети катастрофічних втрат і неліквідних позицій, наприклад, більше 460,000 XNUMX ETH, заблокованих у контрактах на ставки.
11 липня 13 року компанія Celsius подала заяву про банкрутство відповідно до глави 2022, а наступного дня подала заяву про банкрутство діра в балансі компанії на 1.2 мільярда доларів. У Celsius залишилося близько 32% із 5.5 мільярдів доларів загальних криптовалютних депозитів на платформі.
Celsius заборгував 4.7 мільярда доларів із 5.5 мільярда доларів загальних зобов’язань перед своїми користувачами, які були незабезпеченими кредиторами. Відповідно до глави 11 про банкрутство, першочергові виплати будуть надаватися забезпеченим кредиторам, потім незабезпеченим кредиторам, а потім власникам акцій – по суті, сотні тисяч користувачів залишатимуть свої активи заблокованими на платформі.
Зараз Машинський заявив би, що компанія «прийняла те, що, заднім числом, виявилося певним невдалим рішенням щодо розміщення активів».
167 мільйонів доларів готівки, які залишилися у Celsius, підуть на підтримку операцій під час банкрутства.
Вітаємо юристів і консультантів Celsius, які зараз перевищили 140 мільйонів доларів гонорарів за рахунок жертв, залишених позаду @Машинськиймерзенне шахрайство на 3 мільярди доларів. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— Cam Crews (@camcrews) Березня 20, 2023
На момент написання Celsius заплатив своїм юристам і банкірам понад 175 мільйонів доларів гонорарів, з’їдаючи суму заборгованості перед кредиторами.
Арешт Алекса Машинського
Машинський залишив посаду генерального директора Celsius 27 вересня 2022 року. Його заарештували та звинуватили у семи пунктах шахрайства Міністерством юстиції США в липні 2023 року. Якщо його визнають винним за всіма пунктами, йому може загрожувати до 115 років ув'язнення.
Він був звільнений з-під варти під заставу в 40 мільйонів доларів, не визнаючи себе винним.
Чи був Цельсій схемою Понці?
Celsius не зміг належним чином оприлюднити свою бізнес-модель і ризики для своїх користувачів, що призвело до того, що багато хто з його користувачів заробляли на судах у справах про банкрутство. Цельсій, звичайно, був звинувачують у схемі Понці, і деякі його операції з токеном CEL нагадують Понці, але, здається, це не все.
Незважаючи на прикрашання ризику та відверту брехню громадськості, безвідповідально використана бізнес-модель нескінченної, здавалося б, нескінченної перезастави та неліквідних позицій, Невдачі Celsius вказують на невід'ємні ризики сірої території, на якій працюють централізовані криптовалютні компанії.
Інші криптокредитори, такі як BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut і Genesis Global Capital, потрапили під хвилю краху Terra Luna, збитків Three Arrows Capital і фіаско FTX.
Більшість крахів у 2022 році були результатом інцестуальних стосунків між централізованими компаніями з високим ступенем фінансування на надзвичайно нестабільному ринку.
Останні думки: що чекає на Celsius Network і чому ми можемо навчитися?
Важливо розрізняти справжній DeFi та централізовані актори, що працюють у DeFi– навіть Celsius, попри припинення всіх вилучень, готуючись до банкрутства, мав повернути понад 500 мільйонів доларів трьом найбільшим кредиторам DeFi (Compound, Aave та Maker) або автоматично ризикував втратити понад 1 мільярд доларів застави.
Проблема полягає в тому, що централізовані компанії, такі як Celsius Network, Voyager Digital і Hodlnaut, можуть повністю заплутати те, що вони робили з депозитами користувачів поза мережею. Усі користувачі, які беззаперечно вірили, що їхні активи все ще залишаються їхньою власністю, коли вони перебувають на платформі, так і були незабаром показали протилежне.
Колись активний Спільнота Celsius Reddit миттєво перетворився на групу підтримки, і багато користувачів стверджують, що втратили десь від кількох зарплат до кількох років доходу до своїх заощаджень на платформі. Зараз на сторінці Reddit здебільшого спам.
Інші спільноти, такі як група Celsius Retail Clawback Protection у Telegram, з’явилися, щоб озвучувати права користувачів і ділитися інформацією в кошмарному тривалому процесі банкрутства.
На момент написання статті користувачі Celsius проголосували за план після банкрутства, представлений юридичною командою Celsius, згідно з яким вони отримають певний відсоток своєї криптовалюти та певний відсоток капіталу для нової компанії, Фаренгейт, яка виграла тендер на придбання активів Celsius.
Подальше читання:
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- : має
- :є
- : ні
- :де
- 1 млрд доларів
- $UP
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- плити
- МЕНЮ
- вище
- доступ
- рахунки
- обвинувачений
- набувати
- активний
- діяльності
- актори
- реклама
- радники
- AI
- Alex
- Олексій Машинський
- ВСІ
- Також
- AMA
- Серед
- кількість
- an
- та
- Сповіщення
- будь-який
- де-небудь
- додаток
- застосування
- твердження
- архів
- ЕСТЬ
- навколо
- заарештувати
- арештований
- AS
- активи
- Активи
- At
- автоматично
- назад
- Balance
- Баланс
- Банк
- банкіри
- банкрут
- Банкрутство
- Банки
- BE
- було
- перед тим
- почалася
- за
- за лаштунками
- буття
- вважається,
- віруючі
- КРАЩЕ
- Краще
- між
- пропозиція
- Великий
- Мільярд
- мільярди
- BlockFi
- облігація
- позичальники
- Зламав
- БТД
- бізнес
- бізнес-модель
- але
- by
- CAN
- капітал
- готівкові гроші
- катастрофічний
- спійманий
- викликаний
- КВЖД
- токен CEL
- Цельсія
- Генеральний директор Celsius
- юридична команда celsius
- Мережа Цельсія
- централізована
- Генеральний директор
- певний
- звичайно
- Глава
- Глава 11
- Глава 11 Банкрутство
- стягується
- перевірка
- вибір
- стверджувати
- стверджував,
- стверджуючи,
- претензій
- ясно
- клієнтів
- CO
- Coindesk
- колапс
- руйнується
- Заставу
- коментар
- спільноти
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- Компанії
- повністю
- З'єднання
- Умови
- Наслідки
- консервативний
- вважається
- зміст
- триває
- контрактів
- Корпоративний
- може
- Суди
- правдоподібність
- кредит
- кредитний чек
- кредиторів
- крипто
- криптова спільнота
- крипто-зберігач
- криптокредитор
- криптокредитори
- Крипто-кредитування
- криптовалюта
- Криптовалютні активи
- криптовалютний процентний рахунок
- Кредитування криптовалюти
- Куратор
- зберігач
- Зберігання
- клієнт
- Клієнти
- дані
- день
- Днів
- Defi
- відділ
- управління юстиції
- розгортання
- розгортання
- депозит
- Вкладники
- депозити
- DID
- різний
- диференціювати
- цифровий
- Цифрові активи
- цифр
- Розкрити
- Ні
- справи
- доларів
- подвійний
- двозначні цифри
- вниз
- падіння
- вниз
- напій
- Падіння
- два
- під час
- заробляти
- вбудований
- з'явився
- кінець
- Нескінченний
- енергія
- юридичні особи
- обладнання
- капітал
- по суті
- ETH
- Навіть
- Події
- Кожен
- всі
- розширення
- дорогий
- Дослідження
- виражений
- зовнішній
- надзвичайно
- Face
- FAIL
- не вдалося
- ярмарок
- false
- далеко
- Інформація про оплату
- кілька
- подано
- в кінці кінців
- Перший
- після
- слідує
- для
- знайдений
- засновник
- шахрайство
- Заморожувати
- заморожування
- від
- FTX
- FUD
- Повний
- Функції
- фундаментальний
- засоби
- прибуток
- Книга Буття
- Генезис Глобальний
- отримати
- Глобальний
- Go
- буде
- надається
- Group
- Зростання
- винний
- було
- зупинка
- рука
- Жорсткий
- Мати
- має
- he
- здоров'я
- дуже
- заднім числом
- його
- історія
- Ходлаут
- Авуари
- Hole
- HTTP
- HTTPS
- Сотні
- if
- картина
- Негайний
- вплив
- важливо
- in
- Дохід
- неймовірно
- інформація
- притаманне
- Інституційна
- інтерес
- внутрішній
- Міжнародне покриття
- в
- інвестування
- інвестиції
- IT
- ЙОГО
- сам
- липень
- червень
- просто
- юстиція
- великий
- найбільших
- пізніше
- адвокати
- вести
- УЧИТЬСЯ
- Залишати
- догляд
- залишити
- легальний
- юридична команда
- кредитора
- кредитори
- кредитування
- кредитна платформа
- левередж
- зобов'язання
- життя
- як
- пов'язаний
- ліквідності
- позику
- Кредити
- замкнений
- програш
- втрати
- втрачений
- Місяць
- made
- Більшість
- зробити
- виробник
- управління
- багато
- ринок
- ринкові умови
- ринки
- Матеріали
- макс-ширина
- Може..
- мільйона
- Mining
- гірниче обладнання
- хвилин
- Дезінформація
- модель
- понеділок
- більше
- найбільш
- в основному
- руху
- майже
- негативний
- мережу
- Нові
- новини
- наступний
- зараз
- of
- запропонований
- on
- один раз
- ONE
- тільки
- працювати
- операційний
- операції
- or
- Інше
- з
- відверто
- над
- сторінка
- оплачувану
- Сторони
- партнер
- Пройшов
- пасивний
- Платити
- зарплати
- оплата
- Peak
- відсоток
- частина
- план
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравець
- точка
- Понці
- Схема Понци
- бідні
- позиції
- підготовка
- представлений
- price
- Prime
- Prime Trust
- попередній
- пріоритетні
- в'язниця
- приватний
- Проблема
- процес
- правильно
- власність
- захист
- доведений
- забезпечувати
- Постачальник
- громадськість
- покупка
- переслідувати
- Поклавши
- швидко
- ставки
- читання
- Готується
- отримати
- зареєстрований
- відносини
- Відносини
- випущений
- нагадує
- виплати
- Звіти
- вимагати
- пішов у відставку
- результат
- роздрібна торгівля
- повертати
- Reuters
- revenue
- право
- праві
- Risk
- ризики
- Чутки
- s
- сейф
- Безпека
- Безпека та охорона
- то ж
- Економія
- сцени
- схема
- схеми
- секрети
- розділ
- Забезпечений
- безпеку
- бачачи
- здається
- здавалося
- мабуть
- Вересень
- Серія
- Послуги
- сесіях
- сім
- сильно
- Поділитись
- ділитися інформацією
- гострий
- лист
- стріляти
- постріл
- Показувати
- показаний
- сторона
- аналогічний
- Аналогічно
- сайт
- деякі
- Простір
- спам
- конкретний
- поширення
- Поширення
- стабільний
- Стейкінг
- заяви
- Як і раніше
- зупинка
- зберігання
- Історія
- стратегії
- Стратегія
- такі
- підтримка
- Свопи
- команда
- Telegram
- Земля
- територія
- ніж
- Що
- Команда
- світ
- їх
- потім
- вони
- речі
- третій
- треті сторони
- це
- ті
- тисячі
- три
- Три стріли
- Три стріли капіталу
- через
- до
- разом
- знак
- Жетони
- Усього:
- трек
- торгував
- торгові площі
- торгові стратегії
- традиційний
- Transactions
- переклади
- правда
- Довіряйте
- заслуговуючий довіри
- Опинився
- типовий
- типово
- при
- на відміну від
- незахищений
- вгору
- us
- Міністерство юстиції США
- користувач
- кошти користувачів
- користувачі
- ВСТАНОВИТИ
- різноманітність
- різний
- Транспортні засоби
- дуже
- жертви
- Відео
- вид
- Голос
- летючий
- проголосувавший
- Мандрівник
- Цифровий мандрівник
- W3
- Гаманці
- було
- we
- webp
- week
- тижні
- ДОБРЕ
- були
- Що
- Що таке
- коли
- який
- ВООЗ
- волі
- з
- Зняття
- Виграв
- слова
- світ
- б
- лист
- WSJ
- рік
- років
- вихід
- врожайність
- Ти
- YouTube
- зефірнет
- нуль