Як платформи Regtech можуть адаптуватися до сучасного робочого світу

Як платформи Regtech можуть адаптуватися до сучасного робочого світу

Мітка часу: 11 жовтня 2023 р., 7:47
Як платформи Regtech можуть адаптуватися до сучасного робочого світу PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Хоча спостереження за комунікаціями стало більш гострою вимогою в останні роки, правда полягає в тому, що більшість сучасного покоління платформ було створено 20 років тому. Відтоді суспільство дуже змінилося, як щодо наших технологічних можливостей, так і щодо способів спілкування. Важливо, щоб інструменти відповідності не відставали від світу, для регулювання якого вони створені. 

У цьому матеріалі буде проаналізовано традиційні методи, пов’язані зі спостереженням за комунікаціями, де (і чому) ці підходи більше не підходять, і як платформи можуть розвиватися, щоб краще обслуговувати сучасне робоче місце.  

Нормативний ландшафт 

Кілька слів про «спостереження за комунікаціями» 

Зростаючі вимоги до платформ відповідності, можливо, найкращим прикладом є зміна термінології від «архівування комунікацій» до «спостереження за комунікаціями». Архівування стосується процедури збору та зберігання відповідних даних, і більшість постачальників, безперечно, здатні на це. Багато платформ також – Slack має внутрішній архів, Zoom SMS має судовий режим утримування, а RingCentral може зберігати всі дані дзвінків. 

Спостереження — складна частина, але сучасні постачальники відповідності просто повинні запропонувати її в поточному нормативному кліматі. Невідповідну взаємодію потрібно не лише фіксувати, але й позначати та вживати відповідних заходів. Спостереження та архівування раніше були окремими термінами, але тепер вони стали нерозривно пов’язаними, оскільки канали зв’язку та правила, що їх регулюють, урізноманітнилися.  

Тепер існує значно більше цифрових територій для моніторингу всіх працівників за все суворішими стандартами. Як наслідок, постачальники несуть відповідальність за розробку функцій продукту, які допомагають командам із відповідності виявляти зловживання. 

Мобіком  

Оскільки COVID-19 прискорив a
глобальний перехід до віддаленої роботи, організації намагалися переконати персонал відмовитися від поширеності та зручності мобільних платформ. Обміни, подібні до тих, які відбуваються через WhatsApp та інші мобільні платформи, що не є каналом, набагато складніше відстежувати та фіксувати, ніж, наприклад, електронну пошту, тому постачальники не завжди мали можливість це робити. 

 Минулого року мобільний зв’язок потрапив у центр уваги компаній, регульованих SEC і FINRA.

фіксують нарахування штрафів деяким із найбільших гравців галузі. Відсутність політики щодо мобільного зв’язку більше не є варіантом, і багато фірм шукають спосіб розблокувати транзакційні переваги, які приходять із відкриттям каналів пошуку, доступних для персоналу. 

Сучасні проблеми комплаєнсу 

Шеззаде 

Постачальники систем відеоспостереження зобов’язані йти в ногу з нормативними розробками, тому розробили технологію для збору даних із таких програм, як WhatsApp, WeChat, Signal і Telegram. Однак для більшості постачальників iMessage залишається справжнім джерелом розчарування.  

iPhone має a
58% ринку США у 2023 році, тому захоплення iMessage є важливою вимогою для фірм, які хочуть забезпечити відповідність. Навіть у разі введення заборони каналу нереалістично та навіть наївно очікувати, що її підтримають співробітники, які звикли покладатися на зручність текстових повідомлень.  

Групові чати 

Багатьом постачальникам систем відеоспостереження також важко перехоплювати групові повідомлення на платформах mobicomms. Простіше кажучи, групові чати часто використовуються для обговорення ділових питань; PA консультанта може надсилати повідомлення клієнту від свого імені, консультанти можуть ділитися маркетинговою інформацією в групових чатах з декількома клієнтами – існує багато сценаріїв, за яких може відбуватися груповий обмін повідомленнями. 

Якщо групові чати не фіксуються, то відповідність неможливо довести, тому важливо, щоб постачальники знайшли спосіб. Заборона групових повідомлень насправді не є життєздатним варіантом і може бути дуже обмеженим з точки зору роботи. 

Віртуальні зустрічі 

Іншим наслідком переходу до віддаленої роботи став сплеск віртуальних зустрічей, необхідність, яка згодом стала дуже зручним планом Б або навіть кращим варіантом для багатьох працівників. Ця зміна стосується як внутрішніх зустрічей, так і зустрічей із клієнтами, тому можливість відстежувати, фіксувати та зберігати повідомлення з додатків, таких як Zoom, є важливою для забезпечення відповідності FINRA, SEC, FCA, MiFID II та іншим нормативним вимогам. 

Інструменти транскрипції є надзвичайно корисними для команд із відповідності, які перевіряють вміст нарад, дозволяючи їм читати у власному темпі, минаючи невеликі розмови та паузи, які складають значну частину віртуальних розмов. Це можна покращити, застосувавши лексиконну політику, щоб швидко скеровувати відповідального спеціаліста в правильному напрямку та допомагати йому визначити пріоритетність даних, які вони переглядають. 

Програмне забезпечення для транскрипції вже дуже поширене, тому рішенням для відеоспостереження має сенс вбудувати його у свій продукт або створити інтеграцію з існуючим програмним забезпеченням.  

Лише частина картини 

Одним із найважливіших елементів стеження за комунікаціями є можливість показати повний контекст, у якому відбулася розмова, щоб можна було справедливо оцінити значення, а отже й поведінку. Такі інструменти, як політика лексики, допомагають надати цей контекст і швидше виявляти правопорушення. Традиційно це може означати, що групи відповідності позначають електронні листи, які містять слово «гарантія» або фрази, що стосуються приватного спілкування через інший канал. 

Ці «позаканальні» платформи зараз самі під увагою та приносять свої власні проблеми. З мобільним зв’язком існує явна нестача контексту, пов’язаного із захопленими повідомленнями. Наразі галузевим стандартом є перетворення мобільних повідомлень (з WhatsApp, WeChat тощо) на потоки електронних листів, причому системні повідомлення (хтось виходить із чату чи входить у нього, реакції) додають шуму, генеруючи власну окрему електронну пошту. 

Коли ви починаєте вводити gif-файли та емодзі, все стає ще складнішим. Деякі постачальники відеоспостереження зараз перетворюють ці динамічні елементи в URL-адреси, що означає, що потрібен додатковий рівень інтерпретації. Це ускладнює об’єднання розмов і призводить до поганого, різнорідного процесу перевірки, який може дозволити невідповідну поведінку залишитися непоміченою. 

У міру того як відповідність стає все більш поширеною проблемою, платформи спостереження зобов’язані забезпечувати більш оптимізовану взаємодію з користувачем, у якій переривчастий аналіз електронної пошти залишився в минулому. Чітке та візуальне представлення розмовної подорожі є життєво важливим, у якому повідомлення, що оцінюються, відображаються в тому самому форматі, у якому вони були надіслані спочатку. Це суттєво прискорить процес відповідності, зніме навантаження від складання заплутаної головоломки. 

Занадто багато шуму 

Щоб продовжити тему неефективності процесу перегляду, платформам спостереження потрібно постійно знаходити нові способи розчистити вміст, позначений політикою лексиконів. Фільтрування цих даних до найважливіших задовольнить команди відповідності, оскільки вони витрачають менше часу на перегляд інформації, яка явно відповідає критеріям відповідності. 

Неякісна підтримка 

Незалежно від того, наскільки інтуїтивно зрозумілим продукт може бути, підтримка та навчання матимуть значний вплив на враження, яке він справляє на користувача. Оволодіння платформою майже завжди потребуватиме сторонньої допомоги. 

Традиційно спостереження за комунікаціями має репутацію обслуговування клієнтів на нижчому рівні. Це може означати що завгодно: від низького часу відповіді до низької швидкості з’єднання та неможливості поговорити з людиною, коли проблему нелегко класифікувати. Це сфера, де, очевидно, можна зробити значні покращення. 

Програмне забезпечення для стеження за зв’язком є ​​технічним, і його впровадження в ширшій команді може бути складним процесом. Це також вимога, а не розкіш, тому постачальникам потрібно буде докласти спільних зусиль, щоб створити цей відділ за високими стандартами, щоб забезпечити душевний спокій для своїх клієнтів у все більш ворожому нормативному середовищі. 

Позбутися обмежень 

Застаріле стеження за зв’язком впливає на кожну частину бізнесу: від груп із забезпечення відповідності до ширшої робочої сили та, власне, клієнтів. 

Співробітникам відділу комплаєнсу потрібні інструменти, які дозволять їм ефективно розширювати набори даних, тоді як інші відділи мають мати можливість використовувати технології, які допомагають їм досягати цілей. Найважливіше те, що клієнти будуть тяжіти до постачальників, які дозволяють їм спілкуватися у спосіб, який їм подобається. Це означає, що сучасне захоплення каналів є важливим. 

З обсягом нормативних змін
очікується збільшення в наступному році, наполегливо рекомендуємо, щоб фінансові установи ретельно оцінювали свої рішення для стеження. Існує безліч різних полів, які можна поставити, зі змішаним ступенем важливості залежно від індивідуальних пріоритетів фірми. Однак головною вимогою має бути рішення, яке можна адаптувати.  

Невигідно погоджуватися на застарілі методології, і фінансові фірми повинні йти в ногу з часом. Уважно розглянувши свого постачальника, вони можуть перевернути наратив «відповідність коштує дорого» з ніг на голову та створити довгострокову цінність для своєї організації.

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра