Децентралізоване фінансування (DeFi) стосується веб-сайтів, які пропонують «децентралізовані» фінансові інструменти та послуги, такі як інвестування, запозичення, кредитування, торгівля, токенізована нерухомість і страхування.
При централізованих фінансах банк або фінансова установа зазвичай сидить посередині, щоб управляти грошима; з децентралізованими фінансами це робиться рівноправним за допомогою технології блокчейн.
DeFi є однією з найбільших тенденцій в індустрії блокчейнів, оскільки багато хто вважає, що він випередить традиційні фінанси. Дані за останні три роки, здається, підтверджують це.
Команда загальна вартість заблокована (TVL) у протоколах DeFi у січні 1 року було менше 2020 мільярда доларів. Підштовхнуте бурхливою активністю на крипторинках під час карантину через COVID, до листопада 248 року воно зросло до 2021 мільярдів доларів – феноменальне зростання в 350 разів за 22 місяці.
До 2022 року зростання криптовалют закінчилося, і весь ринок сильно постраждав від крипто-зими. Хоча DeFi також постраждав – TVL впав приблизно до 42 мільярдів доларів – цифри все ще залишаються значно вищими, ніж у будь-який момент у 2020 році.
І оскільки централізовані платформи зазнали краху, привабливість DeFi залишається сильною. У першому кварталі 50 року TVL перевищив 1 мільярдів доларів, що вказує на стійкий інтерес до децентралізованих криптоплатформ.
У цьому матеріалі наші редактори дослідили Топ платформ DeFi щоб визначити токени, на які варто звернути увагу криптоінвесторам.
Крім TVL: як ми оцінюємо DeFi
Наші редактори використовують набір критеріїв, які дозволяють нам оцінити «фактор довіри» до веб-сайтів DeFi, наприклад рік запуску, підписку спільноти та загальну заблоковану вартість (TVL) у протоколах. Незважаючи на те, що DeFi — це молода галузь, ми шукаємо платформи, які витримали випробування часом, з великою базою користувачів і великою цінністю.
Більшість рейтингів DeFi розглядають виключно TVL, що вводить в оману. Індустрія DeFi має майже 50 мільярдів доларів заблоковано у додатках: уявіть це як гроші, «заблоковані» у традиційних взаємних фондах або компакт-дисках. TVL має значення, оскільки він представляє суму коштів, доступних платформі DeFi, як кредитні та запозичувальні можливості банку.
Тим не менш, багато проектів DeFi швидко залучають багато капіталу, а потім швидко згорають, коли користувачі залишають службу. Тож TVL – це лише частина картини. Ми також шукаємо довголіття та довгострокову здатність підтримувати сильну спільноту користувачів — так само, як ми б дивилися на історію банку та задоволення клієнтів, а не лише на його розмір.
платформа | Послуги | Рік запуску | Члени спільноти | Загальна вартість заблокована (TVL) | Щоденні активні адреси | Обсяг транзакції | Рахунок |
Виробник | Запозичення та кредитування /Stablecoin | 2018 | 293K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Криві фінанси | Запозичення та кредитування / Децентралізований обмін | 2020 | 365K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Відключення | Обмін/позика токенів | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Послуги /Міст | 2018 | 47K | 1B | 30 | 207K | 4.0 | |
Відкритий плавальний басейн | Стейкінг | 2021 | 134K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Сполука | Запозичення та кредитування /Stablecoin | 2018 | 253K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Повз | Позики та позики | 2017 | 593K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Опуклі фінанси | Активи | 2019 | 50K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Просто позичи | Позики та позики | 2022 | 57K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Млинець-своп | DEX | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Виробник (MKR)
MakerDAO на базі Ethereum — це децентралізована платформа забезпечення боргової позиції (CDP), яка підтримує стейблкойн DAI, який прагне підтримувати свою вартість один-на-один до долара США. Користувачі можуть відкрити позицію забезпеченого боргу (CDP), заблокувавши ефір (ETH) або інші активи Ethereum як заставу, щоб отримати DAI як борг проти заблокованих активів. Платформа використовує токен MKR для виплати відсотків, а сплачені DAI і MKR спалюються після закриття CPD.
Рік запуску: 2018
Blockchain: Ethereum
Послуги: Запозичення та кредитування/стейблкойн
Загальна вартість заблокована: $ 7,020,000,000
Підписка на спільноту: 293,000
Оцінка BMJ: 4.0
Криві фінанси (CRV)
Curve finance — це децентралізований протокол обміну, за допомогою якого користувачі можуть обмінюватися та торгувати активами на основі Ethereum. Він також зосереджений на забезпеченні ліквідності на ринках за допомогою алгоритму створення ринку, який автоматично купує та продає активи, отримуючи прибуток від цінових спредів пропозиції та пропозиції, що стимулює користувачів додавати свої кошти до загального пулу та отримувати відсотки.
Рік запуску: 2020
Blockchain: Ethereum
Послуги: запозичення та кредитування/децентралізований обмін
Загальна вартість заблокована: $ 4,960,000,000
Підписка на спільноту: 365,000
Оцінка BMJ: 4.0
Відключення (УНІВЕРСИТЕТ)
Uniswap — це децентралізована біржа в мережі Ethereum, яка дозволяє користувачам торгувати токенами ERC20 автономно та швидко. Це робиться за допомогою алгоритму, який зіставляє угоди на основі попиту та пропозиції в пулі ліквідності, усуваючи посередників і посередників.
Рік запуску: 2018
Blockchain: Ethereum
Послуги: обмін токеном/кредитування
Загальна вартість заблокована: $ 3,950,000,000
Підписка на спільноту: 1,153,000
Оцінка BMJ: 4.0
Додаток InstaDA (INST)
InstaDApp, широко відомий як «DeFi Smart Layer», — це додаток DeFi, заснований на мережі Ethereum. Він розроблений, щоб забезпечити єдину, просту у використанні точку доступу для взаємодії з кількома протоколами DeFi. Замість того, щоб використовувати 2-3 окремі програми для позичання, позичання або ставки за різними протоколами, InstaDApp дозволяє користувачам робити все в одному місці.
Рік запуску: 2019
Blockchain: Ethereum
Послуги: DeFi Token, DeFi Smart Accounts
Загальна вартість заблокована: $ 1,910,000,000
Підписка на спільноту: 47,000
Оцінка BMJ: 4.0
Відкритий плавальний басейн (LDO)
Lido було запущено паралельно з Ethereum 2.0 Beacon Chain як ліквідне рішення для стекінгу для Ethereum та інших мереж PoS. Протокол пропонує некастодіальні послуги стекінгу, що дозволяє користувачам робити ставки на свої токени без необхідності блокувати активи чи підтримувати інфраструктуру стейкінгу.
Рік запуску: 2020
Blockchain: Ethereum
Послуги: Рідкий стейкинг
Загальна вартість заблокована: $ 9,150,000,000
Підписка на спільноту: 134,000
Оцінка BMJ: 3.5
З'єднання (КОМП)
Compound Finance — це протокол грошових ринків із відкритим вихідним кодом на основі Ethereum, який дозволяє користувачам позичати або позичати під заставу. Будь-хто може взяти участь у пулі ліквідності Compound і почати заробляти відсотки на свої цифрові активи. Відсоткові ставки коригуються відповідно до попиту та пропозиції на платформі. Compound підтримує DAI, ETH і USDC серед інших цифрових активів.
Рік запуску: 2018
Blockchain: Ethereum
Послуги: Запозичення та кредитування/стейблкойн
Загальна вартість заблокована: $ 1,450,000,000
Підписка на спільноту: 253,000
Оцінка BMJ: 3.5
Повз (AAVE)
Aave, раніше відомий як ETHLend, — це децентралізований одноранговий ринок на базі Ethereum для запозичення та позичання цифрових активів. Платформа однорангового кредитування дозволяє позичальникам і кредиторам узгодити умови позики, які потім виконуються за допомогою розумних контрактів.
Рік запуску: 2017
Blockchain: Ethereum
Послуги: Запозичення та кредитування
Загальна вартість заблокована: $ 4,630,000,000
Підписка на спільноту: 593,000
Оцінка BMJ: 2.0
Опуклі фінанси (CLC)
Convex finance — це протокол DeFi, побудований на основі фінансів Curve. Протокол Convex максимізує врожайність завдяки спрощенню процесу посилення кривої. Постачальники Curve LP (пул ліквідності) можуть вимагати посилений CRV (Curve DAO Token) і отримувати комісію за торгівлю, не блокуючи CRV самостійно. Користувачі отримують токен під назвою cvxCRV, коли вносять певну кількість токенів CRV у Convex. Крім того, користувачі можуть вибирати токени cvxCRV і отримувати токени CVX як винагороду за ставку разом із частиною винагороди CRV від Curve до Convex.
Рік запуску: 2019
Blockchain: Ethereum
Послуги: Активи
Загальна вартість заблокована: $ 4,020,000,000
Підписка на спільноту: 50,000
Оцінка BMJ: 2.0
Просто позичи (JST)
Перша в історії офіційна платформа кредитування на TRON, JustLend, дозволяє користувачам позичати та позичати свої активи та отримувати відсотки за депозитами. Процентні ставки за пулами фондів визначаються загальним попитом і пропозицією активів TRON.
Рік запуску: 2020
Blockchain: ТРОН
Послуги: Запозичення та кредитування
Загальна вартість заблокована: $ 4,400,000,000
Підписка на спільноту: 57,000
Оцінка BMJ: 2.0
Обмін млинців (ТОРТ)
PancakeSwap — це популярна децентралізована біржа, яка пропонує торгівлю токенами разом із додатковими функціями, такими як ставки та пули ліквідності. DEX базується на ланцюжку BNB, який раніше був відомий як Binance Smart Chain.
Рік запуску: 2020
Blockchain: Мережа БНБ
послуги: Торгівля, ставка, продуктивне землеробство
Загальна вартість заблокована: $ 2,460,000,000
Підписка на спільноту: 1,600,000
Оцінка BMJ: 1.5
Початок роботи з DeFi
Існує кілька способів почати роботу з DeFi:
- Прибуток: Один із способів заробити «відсотки» на своїх криптоактивах — це внести їх на такі платформи DeFi, як Повз or З'єднання яка сплачуватиме вам річний відсоток прибутку. (Див. наш поточний список Найкращі тарифи DeFi.)
- Видобуток ліквідності: це дозволяє користувачам отримувати дохід за надання ліквідності (капіталу) пулу ліквідності на DEX (децентралізованій біржі). Користувачі також можуть отримувати винагороду у внутрішньому токені DEX, вартість якого може збільшуватися, схоже на володіння «акціями» компанії. (Дивіться наш список Найкращі агрегатори Dex.)
- Торгівля на DEX: децентралізовані біржі дозволяють людям безпосередньо торгувати один з одним, на відміну від централізованих бірж. Це означає, що ви часто можете торгувати меншими монетами на DEX, яких ви не знайдете на централізованих біржах.
Постійний інтерес до проектів DeFi надихає криптоінвесторів. Завдяки постійним інноваціям і еволюції цих децентралізованих фінансових послуг, а також додаванню нових протоколів простір DeFi залишається однією з найбільш захоплюючих сфер для спостереження.
Хочете отримати більше інформації про DeFi? Підпишіться на журнал ринку біткойнів сьогодні!
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :є
- 1 млрд доларів
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- a
- плити
- здатність
- доступ
- За
- через
- активний
- діяльність
- доповнення
- Додатковий
- проти
- Цілі
- алгоритм
- Дозволити
- дозволяє
- хоча
- серед
- кількість
- та
- щорічний
- річна процентна врожайність
- будь
- додаток
- додатка
- ЕСТЬ
- області
- навколо
- AS
- активи
- Активи
- At
- автоматично
- автономно
- доступний
- Банк
- база
- заснований
- BE
- маяк
- маячок ланцюга
- Вірити
- КРАЩЕ
- пропозиція
- найбільший
- Мільярд
- бінанду
- Смарт ланцюжок Binance
- Біт
- Біткойн
- Ринок біткойна
- blockchain
- блокчейн-індустрія
- Технологія блокчейна
- НББ
- Мережа BNB
- Підвищений
- підвищення
- запозичувати
- позичальники
- Запозичення
- побудований
- бик
- Біг Біг
- Купує
- by
- CAKE
- званий
- CAN
- потужність
- капітал
- CDS
- централізована
- Централізовані біржі
- Централізовані фінанси
- певний
- ланцюг
- ланцюга
- Вибирати
- стверджувати
- закрито
- ближче
- Монети
- звалилися
- Заставу
- під заставу
- співтовариство
- COMP
- компанія
- З'єднання
- постійна
- контрактів
- Опукла
- Курс
- Covid
- Критерії
- CRV
- крипто
- Крипто інвестори
- Криптова ринки
- Крипто зима
- крипто-активи
- Поточний
- крива
- Крива DAO
- Криві фінанси
- клієнт
- DAI
- DAO
- дані
- Борг
- Децентралізований
- Децентралізована біржа
- Децентралізовані фінанси
- децентралізовані біржі
- вирішене
- Defi
- Додаток DeFi
- Платформа DeFi
- платформи defi
- проекти defi
- ПРОТОКОЛ DEFI
- Протоколи DeFi
- Попит
- депозит
- депозити
- призначений
- Dex
- DEX
- цифровий
- Цифровий актив
- Цифрові активи
- безпосередньо
- Долар
- вниз
- впав
- під час
- кожен
- заробляти
- легкий у використанні
- дозволяє
- заохочення
- Весь
- ERC20
- Токени ERC20
- майно
- ETH
- Ефір
- Ефір (ETH)
- Ефіріума
- Ethereum 2.0
- мережа ethereum
- На основі ефіру
- Навіть
- все
- еволюція
- обмін
- Біржі
- захоплюючий
- виключно
- досвід
- риси
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- фінансова установа
- фінансові послуги
- знайти
- перше в історії
- фокусується
- після
- для
- раніше
- від
- фонд
- засоби
- отримати
- Жорсткий
- Мати
- має
- вище
- історія
- хіт
- Авуари
- Як
- HTTPS
- ідентифікувати
- in
- стимулює
- Augmenter
- промисловість
- Інфраструктура
- інновація
- розуміння
- замість
- Установа
- страхування
- взаємодіяти
- інтерес
- Процентні ставки
- посередників
- інвестування
- Інвестори
- IT
- ЙОГО
- січня
- JPG
- тільки один
- Джастленд
- відомий
- портативний комп'ютер
- великий
- останній
- запуск
- запущений
- шар
- LDO
- Залишати
- позичити
- кредитори
- кредитування
- кредитна платформа
- ЛІДО
- як
- Рідина
- рідинний стекінг
- ліквідності
- пул ліквідності
- пули ліквідності
- список
- позику
- блокування
- замкнений
- логотип
- довгостроковий
- довговічність
- подивитися
- шукати
- серія
- LP
- підтримувати
- Підтримка
- виробник
- MakerDao
- управляти
- багато
- ринок
- маркетмейкерство
- ринку
- ринки
- Матерія
- макс-ширина
- максимізує
- засоби
- Середній
- посередників
- MKR
- гроші
- місяців
- більше
- Більше того
- найбільш
- множинний
- взаємний
- пайові інвестиційні фонди
- мережу
- Нові
- ненапізнення
- Листопад
- листопад 2021
- номера
- of
- пропонувати
- Пропозиції
- офіційний
- on
- ONE
- відкрити
- з відкритим вихідним кодом
- Інше
- загальний
- оплачувану
- Обмін млинців
- Паралельні
- частина
- брати участь
- Платити
- платежі
- пірінгових
- Люди
- відсоток
- феноменальний
- картина
- частина
- місце
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- точка
- басейн
- Басейни
- популярний
- PoS
- положення
- price
- проектів
- протокол
- протоколи
- забезпечувати
- провайдери
- забезпечення
- Q1
- швидко
- ставки
- реальний
- нерухомість
- отримати
- відноситься
- залишатися
- залишається
- видалення
- представляє
- Нагороди
- Зростання
- прогін
- Зазначений
- то ж
- Здається,
- Продає
- окремий
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- істотно
- один
- Сидячий
- Розмір
- менше
- розумний
- Розумна ланцюг
- Спритні контракти
- So
- рішення
- Простір
- Спреди
- стабільний конус
- частка
- Стейкінг
- Ставки нагород
- послуги ставок
- старт
- почалася
- Як і раніше
- упорядкування
- сильний
- такі
- поставка
- Попит та пропозиція
- Опори
- хлинули
- перевершив
- Технологія
- terms
- тест
- Що
- Команда
- їх
- Їх
- самі
- Ці
- три
- через
- час
- до
- знак
- токенізований
- Жетони
- інструменти
- топ
- Кращі 10
- Усього:
- загальне значення заблоковано
- торгувати
- торги
- торгові площі
- Торгові збори
- традиційний
- традиційні фінанси
- Тенденції
- TRON
- ТВЛ
- при
- UNI
- Відключення
- us
- Американський долар
- USDC
- використання
- користувач
- користувачі
- зазвичай
- ПЕРЕВІР
- значення
- різноманітність
- годинник
- шлях..
- способи
- веб-сайти
- Що
- який
- в той час як
- волі
- Зима
- з
- без
- вартість
- б
- рік
- років
- вихід
- врожайність
- Ти
- молодий
- вашу
- зефірнет