Наближаючись до 2024 року, фінанси стосуватимуться децентралізації.
Децентралізовані фінанси (DeFi) — одна з найбільших і найцікавіших тенденцій в індустрії блокчейнів, і багато хто вважає, що в найближчі роки вона витіснить традиційні фінанси. Цей зростаючий фінансовий сектор покладається на надійні, децентралізовані мережі підтримки, які сприяють інноваціям (як фінансовим, так і технічним), які можуть фундаментально порушити наше уявлення про обмін грошей.
На передньому краї цього руху є колекція платформ DeFi, які підтримують крипто- та блокчейн-проекти, полегшують транзакції через блокчейни та служать своєрідним торговим центром для інвесторів у всьому світі.
Зважаючи на це, ми повинні розуміти, що платформи DeFi несуть у собі як небезпеку, так і перспективу. У цьому посібнику ми розглянемо 10 найкращих платформ DeFi на 2024 рік, розглядаючи як потенційні ризики, так і винагороди.
Крім TVL: як ми оцінюємо платформи DeFi
Коли наші аналітики оцінюють платформи DeFi, вони використовують критерії, які визначають «фактор довіри» до цих платформ, наприклад рік запуску, підписки спільноти та заблоковане загальне значення (TVL) у підтримуваних протоколах.
- Незважаючи на те, що DeFi – це молода галузь, ми шукаємо платформи, які витримали випробування часом (умовно кажучи), зазвичай із великою базою користувачів і значною цінністю.
- Загальне значення заблоковано це як гроші, «заблоковані» в традиційних взаємних фондах або компакт-дисках. Цей показник має значення, представляючи суму коштів, доступних платформі DeFi, як-от кредитні та запозичувальні можливості банку. Але багато проектів DeFi швидко залучають багато капіталу, а потім негайно згорають, коли користувачі залишають сервіс, роблячи TVL менш ніж корисним показником. Це трохи відрізняється від інших аналітиків. Більшість рейтингів DeFi дивляться виключно на Total Value Locked, що може ввести в оману. Індустрія DeFi має майже 44 мільярдів доларів заблоковано в додатках.
Отже, TVL – це лише частина картини. Ми також шукаємо довголіття та довгострокову здатність підтримувати сильну спільноту користувачів — так само, як ми дивилися б на історію банку та задоволення клієнтів, а не лише на його розмір.
Повз (AAVE)
Aave, раніше відомий як ETHLend, — це децентралізований одноранговий ринок на базі Ethereum для запозичення та позичання цифрових активів. Платформа однорангового кредитування дозволяє позичальникам і кредиторам погоджувати умови позики, укладені за допомогою розумних контрактів.
Хоча Aave не має найбільшого TVL (Lido отримує цю нагороду), він має найбільший обсяг транзакцій і найдовшу історію з усіх платформ у нашому списку, що дає їй перевагу над іншими платформами.
Рік запуску: 2017
Blockchain: Ethereum
Послуги: Запозичення та кредитування
Загальна вартість заблокована: $ 5,490,000,000
Підписка на спільноту: 549,500
Оцінка BMJ: 4.5
Ознайомтеся з системою показників Aave Investor Scorecard BMJ тут.
Відкритий плавальний басейн (LDO)
Lido було запущено паралельно з Ethereum 2.0 Beacon Chain як ліквідне рішення для стекінгу для Ethereum та інших мереж PoS. Протокол пропонує некастодіальні послуги стекінгу, що дозволяє користувачам робити ставки на свої токени без блокування активів або підтримки інфраструктури стейкінгу.
Оскільки Ethereum перейшов на Proof-of-Stake, Lido вибухнув. Це величезний TVL, що робить його дуже близьким до вершини наших рейтингів.
Рік запуску: 2020
Blockchain: Ethereum
Послуги: Рідкий стейкинг
Загальна вартість заблокована: $ 16,360,000,000
Підписка на спільноту: 269,000
Оцінка BMJ: 4.0
Відключення (УНІВЕРСИТЕТ)
Uniswap — це децентралізована біржа в мережі Ethereum, яка дозволяє користувачам торгувати токенами ERC20 автономно та швидко. Це робиться за допомогою алгоритму, який зіставляє угоди на основі попиту та пропозиції в пулі ліквідності, усуваючи посередників і посередників.
Uniswap є однією з найперших платформ DeFi і має величезну базу користувачів, що дає їй дуже хороші результати в наших рейтингах.
Рік запуску: 2018
Blockchain: Ethereum
Послуги: обмін токеном/кредитування
Загальна вартість заблокована: $ 3,310,000,000
Підписка на спільноту: 4,500,000
Оцінка BMJ: 4.0
Ознайомтеся з системою показників Uniswap Investor Scorecard BMJ тут та картка показників ризиків тут.
Виробник (MKR)
MakerDAO на базі Ethereum — це децентралізована платформа забезпечення боргової позиції (CDP), яка підтримує стейблкойн DAI, який прагне підтримувати свою вартість один-на-один до долара США. Користувачі можуть відкрити позицію забезпеченого боргу (CDP), заблокувавши ефір (ETH) або інші активи Ethereum як заставу, щоб отримати DAI як борг проти заблокованих активів. Платформа використовує токен MKR для виплати відсотків, а сплачені DAI і MKR спалюються після закриття CPD.
Завдяки своїй зосередженості на запозиченнях і позиках, а також зв’язку з DAI і довгою історією Maker займає дуже високі позиції.
Рік запуску: 2018
Blockchain: Ethereum
Послуги: Запозичення та кредитування/стейблкойн
Загальна вартість заблокована: $ 4,950,000,000
Підписка на спільноту: 261,000
Оцінка BMJ: 3.5
Ознайомтеся з карткою показників BMJ Maker Investor тут.
Обмін млинців (ТОРТ)
PancakeSwap — це популярна децентралізована біржа, яка забезпечує торгівлю токенами разом із такими функціями, як ставки та пули ліквідності. DEX базується на BNB Chain, раніше Binance Smart Chain.
Хоча PancakeSwap є відносно новим, він має величезну кількість прихильників. Його визначне місце в екосистемі Binance робить його хорошим вибором для користувачів Binance.
Рік запуску: 2020
Blockchain: Мережа БНБ
Послуги: трейдинг, стейкинг, Yield Farming
Загальна вартість заблокована: $ 1,100,000,000
Підписка на спільноту: 2,000,000
Оцінка BMJ: 3.5
Ознайомтеся з системою показників BMJ PancakeSwap Investor Scorecard тут.
Криві фінанси (CRV)
Curve finance — це децентралізований протокол обміну, де користувачі можуть обмінюватися та торгувати активами на основі Ethereum. Він також зосереджений на забезпеченні ліквідності на ринках за допомогою алгоритму створення ринку, який автоматично купує та продає активи, отримуючи прибуток від цінових спредів пропозиції та пропозиції, стимулюючи користувачів додавати свої кошти до загального пулу та отримувати відсотки.
Curve — ще одне відносно нове доповнення до екосистеми DeFi. Його великий TVL допомагає підняти його в нашому рейтингу.
Рік запуску: 2020
Blockchain: Ethereum
Послуги: запозичення та кредитування/децентралізований обмін
Загальна вартість заблокована: $ 2,401,000,000
Підписка на спільноту: 354,600
Оцінка BMJ: 3.0
Ознайомтеся з системою показників BMJ Curve Investor Scorecard тут.
Просто позичи (JST)
Перша в історії офіційна платформа кредитування на TRON, JustLend, дозволяє користувачам позичати та позичати свої активи та отримувати відсотки за депозитами. Загальний попит і пропозиція на активи TRON визначають процентні ставки за фондами.
Хоча JustLend зосереджений на екосистемі Tron, це не завадило йому накопичити майже 6 мільярдів доларів TVL. Хоча спільнота підписників невелика, це чудовий вибір для тих, хто зосереджений на екосистемі Tron.
Рік запуску: 2020
Blockchain: ТРОН
Послуги: Запозичення та кредитування
Загальна вартість заблокована: $ 5,795,000,000
Підписка на спільноту: 58,600
Оцінка BMJ: 3.0
З'єднання (КОМП)
Compound Finance — це протокол грошового ринку з відкритим вихідним кодом на основі Ethereum, який дозволяє користувачам позичати або позичати під заставу. Будь-хто може взяти участь у пулі ліквідності Compound і почати заробляти відсотки на свої цифрові активи. Відсоткові ставки коригуються відповідно до попиту та пропозиції на платформі. Compound підтримує DAI, ETH і USDC серед інших цифрових активів.
Compound залишається популярним вибором для запозичень і позик, але його затьмарюють більші конкуренти Maker і Curve.
Рік запуску: 2018
Blockchain: Ethereum
послуги: Запозичення та кредитування/Stablecoin
Загальна вартість заблокована: $ 2,070,000,000
Підписка на спільноту: 850,000
Оцінка BMJ: 2.5
Ознайомтеся з таблицею показників Compound Investor Scorecard BMJ тут та картка показників ризиків тут.
Опуклі фінанси (CLC)
Convex Finance — це протокол DeFi, побудований на основі фінансів Curve. Конвексний протокол максимізує врожайність завдяки спрощенню досвіду прискорення. Постачальники Curve LP (пул ліквідності) можуть вимагати посилений CRV (Curve DAO Token) і отримувати комісію за торгівлю без блокування CRV. Користувачі отримують токен під назвою cvxCRV, коли вносять певну кількість токенів CRV у Convex.
Крім того, користувачі можуть вибирати токени cvxCRV і отримувати токени CVX як винагороду за ставку разом із частиною винагороди CRV від Curve до Convex.
Convex є меншим сервісом через його зв’язки з Curve. Якщо ви часто користуєтеся Curve, то Convex може бути хорошим вибором для вас, але його нішевий статус змусив нас поставити його дещо нижче.
Рік запуску: 2019
Blockchain: Ethereum
Послуги: Активи
Загальна вартість заблокована: $ 1,710,000,000
Підписка на спільноту: 54,800
Оцінка BMJ: 1.5
Додаток InstaDA (INST)
InstaDApp, широко відомий як «DeFi Smart Layer», — це додаток DeFi, заснований на мережі Ethereum. Він розроблений, щоб забезпечити єдину, просту у використанні точку доступу для взаємодії з кількома протоколами DeFi. Замість того, щоб використовувати 2-3 окремі програми для позичання, позичання або ставки за різними протоколами, InstaDApp дозволяє користувачам робити все в одному місці.
Незважаючи на те, що InstaDapp є чудовою службою, вона не дуже прижилася, оскільки користувачі, здається, віддають перевагу безпосередньому взаємодії зі своїми додатками для кредитування, позичання та ставок, а не користування сторонніми службами.
Рік запуску: 2019
Blockchain: Ethereum
Послуги: DeFi Token, DeFi Smart Accounts
Загальна вартість заблокована: $ 1,970,000,000
Підписка на спільноту: 47,700
Оцінка BMJ: 1.5
Що таке децентралізовані фінанси?
Децентралізоване фінансування (DeFi) стосується веб-сайтів, які пропонують «децентралізовані» фінансові інструменти та послуги, такі як інвестування, запозичення, кредитування, торгівля, токенізована нерухомість і страхування.
DeFi є аналогом традиційних фінансових послуг, які зазвичай централізовані через банк або подібну установу. У той час як звичайне фінансування покладається на ці установи для полегшення транзакцій між сторонами, DeFi децентралізує ці транзакції як однорангові за допомогою технології блокчейн.
У просторі DeFi є великий потенціал, і дані за останні три роки це підтверджують.
Команда Загальна вартість заблокована (TVL) у протоколах DeFi у січні 1 року було менше 2020 мільярда доларів. Підштовхнуте шаленою активністю на крипторинках під час карантину через COVID, до листопада 248 року воно зросло до 2021 мільярдів доларів – феноменальне зростання в 350 разів за 22 місяці.
До 2022 року зростання криптовалют закінчилося, і криптовалютна зима сильно вдарила по ринку. Хоча DeFi також постраждав (TVL впав приблизно до 42 мільярдів доларів), цифри залишаються значно вищими, ніж у 2020 році.
Але, навіть якщо централізовані платформи, такі як FTX, зазнали краху, привабливість DeFi залишається сильною. У першому кварталі 50 року TVL перевищив 1 мільярдів доларів, що свідчить про стійкий інтерес до децентралізованих криптоплатформ.
У минулому році процвітали, зокрема, ліквідні проекти. З поточним TVL у 17.67 мільярда доларів цей сектор ринку повернувся майже на 300% за останні 12 місяців. Очікується, що протягом наступного десятиліття ринок DeFi перевищить 232.2 мільярда доларів США з CAGR щонайменше 42.6%.
Як долучитися до платформ DeFi?
Існують різні способи залучення до платформ DeFi:
- Прибуток: Один із способів заробити «відсотки» на своїх криптоактивах — це внести їх на такі платформи DeFi, як Повз or З'єднання, яка сплачуватиме вам річний відсоток прибутку. (Див. наш поточний список Найкращі тарифи DeFi.)
- Видобуток ліквідності: це дозволяє користувачам отримувати дохід за надання ліквідності (капіталу) пулу ліквідності на DEX (децентралізованій біржі). Користувачі також можуть отримувати винагороду у вигляді внутрішнього токена DEX, вартість якого може зрости, як-от володіння «акціями» компанії. (Дивіться наш список Найкращі агрегатори Dex.)
- Торгівля на DEX: децентралізовані біржі дозволяють людям безпосередньо торгувати один з одним, на відміну від централізованих бірж. Ви часто можете торгувати меншими монетами на DEX, яких ви не знайдете на централізованих біржах.
Постійний інтерес до проектів DeFi надихає криптоінвесторів. З постійними інноваціями та еволюцією цих децентралізованих фінансових послуг і додаванням нових протоколів простір DeFi залишається однією з найбільш захоплюючих сфер для спостереження.
Інвестор на винос
DeFi — це не просто випадкова покупка криптовалют і пошук найкращого YOLO. Він бачить можливості в нових ринках і технологіях і підтримує добре керовані організації, які роблять те саме.
Поки федеральний уряд сперечається щодо правил і нових позначення для цих активів, роль DeFi в організації та сприянні інвестиціям лише зростатиме.
Платформи, про які йдеться тут, є основними гравцями в грі. Однак інвестори повинні провести належну обачність і зрозуміти свої очікування та потреби, перш ніж прийняти рішення про інвестування в будь-який з них.
Основні принципи тут, і майбутнє виглядає яскравим для DeFi.
Хочете отримати більше інформації про DeFi? Підпишіться на журнал ринку біткойнів і отримуйте поради щодо інвестування прямо на вашу поштову скриньку.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- 1 млрд доларів
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 місяців
- 150
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 360
- 400
- 500
- 54
- 58
- 67
- 7
- 710
- 970
- a
- плити
- здатність
- МЕНЮ
- доступ
- За
- через
- діяльність
- додавати
- доповнення
- постраждалих
- проти
- Цілі
- алгоритм
- Дозволити
- дозволяє
- подивитися
- майже
- по
- пліч-о-пліч
- Також
- хоча
- Скупчення
- серед
- кількість
- an
- аналітики
- та
- щорічний
- річна процентна врожайність
- Інший
- будь-який
- будь
- додаток
- додатка
- ЕСТЬ
- області
- Аргументує
- навколо
- AS
- запитати
- оцінити
- активи
- Активи
- At
- залучати
- автоматично
- автономно
- доступний
- нагорода
- Банк
- база
- заснований
- BE
- маяк
- маячок ланцюга
- перед тим
- віруючи
- КРАЩЕ
- між
- пропозиція
- найбільший
- Мільярд
- бінанду
- Смарт ланцюжок Binance
- Біткойн
- Ринок біткойна
- blockchain
- блокчейн-індустрія
- блокчейн-проекти
- Технологія блокчейна
- блокчейни
- НББ
- Мережа BNB
- Підвищений
- підвищення
- запозичувати
- позичальники
- Запозичення
- обидва
- Яскраво
- побудований
- бик
- Біг Біг
- спалили
- але
- Купівля
- купівля крипто
- Купує
- by
- cagr
- CAKE
- званий
- CAN
- потужність
- капітал
- спійманий
- CDS
- централізована
- Централізовані біржі
- певний
- ланцюг
- ланцюга
- вибір
- Вибирати
- стверджувати
- закрито
- Монети
- звалилися
- Заставу
- під заставу
- збір
- майбутній
- співтовариство
- COMP
- компанія
- конкурентів
- З'єднання
- зв'язку
- постійна
- контрактів
- звичайний
- Опукла
- може
- копія
- Курс
- обкладинка
- покритий
- Covid
- Критерії
- CRV
- крипто
- Крипто інвестори
- Криптова ринки
- Крипто зима
- крипто-активи
- Поточний
- крива
- Крива DAO
- Криві фінанси
- клієнт
- DAI
- DAO
- дані
- Борг
- десятиліття
- децентралізація
- Децентралізований
- Децентралізована біржа
- Децентралізовані фінанси
- децентралізовані біржі
- вирішувати
- Вирішивши
- Defi
- Додаток DeFi
- Екосистема DeFi
- Ринок DeFi
- Платформа DeFi
- платформи defi
- проекти defi
- ПРОТОКОЛ DEFI
- Протоколи DeFi
- поставляється
- Попит
- депозит
- депозити
- призначений
- Dex
- DEX
- різний
- цифровий
- Цифровий актив
- Цифрові активи
- старанність
- безпосередньо
- Зривати
- do
- робить
- Ні
- справи
- Долар
- вниз
- впав
- два
- під час
- кожен
- раніше
- заробляти
- легкий у використанні
- екосистема
- край
- дозволяє
- заохочення
- ERC20
- Токени ERC20
- майно
- ETH
- Ефір
- Ефір (ETH)
- Ефіріума
- Ethereum 2.0
- мережа ethereum
- На основі ефіру
- Навіть
- все
- еволюція
- обмін
- Біржі
- захоплюючий
- виключно
- виконано
- очікування
- очікуваний
- досвід
- фасилітувати
- сприяння
- риси
- Федеральний
- Федеральний уряд
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- Фінансовий сектор
- фінансові послуги
- знайти
- перше в історії
- Сфокусувати
- увагу
- фокусується
- після
- для
- Для інвесторів
- передній край
- раніше
- частий
- від
- FTX
- фонд
- принципово
- Основи
- засоби
- майбутнє
- гра
- отримати
- дає
- добре
- Уряд
- великий
- найбільший
- Рости
- Зростання
- керівництво
- було
- Жорсткий
- Мати
- допомагає
- тут
- вище
- дуже
- історія
- хіт
- тримати
- Авуари
- Як
- Однак
- HTTPS
- Концентратор
- величезний
- i
- if
- in
- стимулюючий
- Augmenter
- промисловість
- Інфраструктура
- інновація
- розуміння
- замість
- Установа
- установи
- страхування
- взаємодіяти
- взаємодіючих
- інтерес
- Процентні ставки
- посередників
- в
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучений
- IT
- ЙОГО
- січня
- JPG
- просто
- тільки один
- Джастленд
- збережений
- відомий
- Землі
- портативний комп'ютер
- великий
- більше
- найбільших
- останній
- запуск
- запущений
- шар
- LDO
- найменш
- Залишати
- Led
- позичити
- кредитори
- кредитування
- кредитна платформа
- дозволяти
- ЛІДО
- як
- Рідина
- рідинний стекінг
- ліквідності
- пул ліквідності
- пули ліквідності
- список
- позику
- блокування
- замкнений
- логотип
- Довго
- довгостроковий
- довговічність
- подивитися
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- серія
- знизити
- LP
- підтримувати
- Підтримка
- основний
- виробник
- MakerDao
- РОБОТИ
- багато
- ринок
- маркетмейкерство
- ринку
- ринки
- сірники
- Матерія
- макс-ширина
- максимізує
- Може..
- метрика
- посередників
- вводить в оману
- MKR
- гроші
- грошовий ринок
- місяців
- більше
- найбільш
- рухатися
- руху
- множинний
- повинен
- взаємний
- пайові інвестиційні фонди
- Близько
- майже
- потреби
- мережу
- мереж
- Нові
- наступний
- ніша
- ненапізнення
- Листопад
- листопад 2021
- номера
- of
- пропонувати
- Пропозиції
- офіційний
- часто
- on
- один раз
- ONE
- відкрити
- з відкритим вихідним кодом
- Можливості
- or
- організації
- організація
- Інше
- наші
- з
- над
- загальний
- володіння
- оплачувану
- Обмін млинців
- Паралельні
- частина
- брати участь
- приватність
- Сторони
- Минуле
- Платити
- платежі
- пірінгових
- однорангове кредитування
- Люди
- відсоток
- феноменальний
- картина
- місце
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравці
- точка
- басейн
- Басейни
- популярний
- PoS
- положення
- потенціал
- надавати перевагу
- price
- проектів
- видатний
- обіцянку
- сприяти
- Доказ-of-Stake
- протокол
- протоколи
- забезпечувати
- провайдери
- забезпечення
- Q1
- швидко
- ранжувати
- ряди
- ставки
- швидше
- рейтинги
- реальний
- нерухомість
- насправді
- отримати
- відноситься
- правила
- щодо
- покладатися
- залишатися
- залишається
- видалення
- надання
- представляє
- винагороджені
- Нагороди
- Зростання
- Risk
- ризики
- міцний
- Роль
- прогін
- Зазначений
- то ж
- показник
- сектор
- побачити
- бачачи
- здається
- Продає
- окремий
- служити
- обслуговування
- Послуги
- значний
- істотно
- аналогічний
- один
- Сидячий
- Розмір
- трохи відрізняється
- невеликий
- менше
- розумний
- Розумна ланцюг
- Спритні контракти
- So
- рішення
- кілька
- Простір
- розмова
- Спреди
- стабільний конус
- частка
- Стейкінг
- Ставки нагород
- послуги ставок
- старт
- Статус
- прямий
- упорядкування
- сильний
- підписуватися
- такі
- поставка
- Попит та пропозиція
- підтримка
- Підтриманий
- Підтримуючий
- Опори
- хлинули
- перевершувати
- перевершив
- обмін
- швидко
- переключено
- приймає
- технічний
- Технології
- Технологія
- terms
- тест
- ніж
- Що
- Команда
- Майбутнє
- світ
- їх
- Їх
- потім
- Ці
- вони
- думати
- третя сторона
- це
- хоча?
- три
- через
- Зв'язку
- Поради
- до
- знак
- токенізований
- Жетони
- інструменти
- топ
- Кращі 10
- Усього:
- загальне значення заблоковано
- торгувати
- торги
- торгові площі
- Торгові збори
- традиційний
- традиційні фінанси
- угода
- Transactions
- Тенденції
- TRON
- ТВЛ
- типово
- при
- розуміти
- UNI
- Відключення
- на відміну від
- us
- Американський долар
- USDC
- використання
- користувач
- користувачі
- використовує
- використання
- ПЕРЕВІР
- значення
- різний
- дуже
- обсяг
- було
- годинник
- шлях..
- способи
- we
- веб-сайти
- коли
- в той час як
- який
- в той час як
- волі
- Зима
- з
- без
- світ
- б
- рік
- років
- вихід
- врожайність
- Ти
- молодий
- вашу
- зефірнет