За останні кілька років генеративний штучний інтелект, або GenAI, почав відігравати важливу роль у багатьох галузях промисловості та каталізував хвилю різкого зростання продуктивності. Фінансовий сектор не є винятком. Банки перестали бути
лише фінансові організації та перетворені на технологічні компанії.
Наприклад, Capital One і JPMorgan Chase використовують GenAI для посилення своїх систем виявлення шахрайства та підозрілих дій, Morgan Stanley запровадив інструмент штучного інтелекту, який допомагає фінансовим консультантам знаходити дані, а Goldman Sachs використовує GenAI для розробки внутрішніх
програмне забезпечення.
Давайте розглянемо п’ять найбільш перспективних реалізацій GenAI у банківській справі та фінансах.
1. Віртуальний експерт
Це один із найпопулярніших варіантів використання GenAI у банківській справі сьогодні. Інструмент віртуального експерта – це фінансовий консультант на основі штучного інтелекту, який може бути клієнтським і внутрішнім. Ідея цього досить проста: користувач може задати запитання та отримати
згенерована відповідь на основі довгих неструктурованих документів або великих масивів даних.
Як рішення для чат-бота, орієнтованого на клієнта, він може забезпечувати високоякісне обслуговування клієнтів, надаючи швидкі та точні відповіді на запитання клієнтів і допомагаючи з фінансовими операціями. У багатьох рутинних випадках це працює набагато швидше та ефективніше, ніж
людина.
Як внутрішня служба, віртуальний експерт може надавати індивідуальні відповіді на основі конфіденційної інформації та активів банку. Подібні інструменти можна розробити для автоматичного перегляду даних транзакцій, включаючи характер, обсяг, частоту та контрагентів
залучений. Це може допомогти виявити потенційні тривожні прапорці, відстежувати ринкові новини та ціни на активи в режимі реального часу тощо. Усе це може бути надзвичайно корисним для обґрунтованої оцінки ризиків.
2. Оцінка ризиків
Оцінка ризиків є одним із найперспективніших застосувань GenAI у фінансах, оскільки вона виводить завдання на інший якісний рівень. Він може аналізувати великі набори даних і виявляти шаблони, які можуть залишитися непоміченими.
Кредитний ризик. GenAI може допомогти автоматизувати прийняття рішень щодо заявок клієнтів на кредитні продукти. Раніше розгляд заявки на кредит займав два-три тижні, і процес вимагав уваги багатьох різних спеціалістів. Коли ці програми
перевіряються штучним інтелектом, це займає лише кілька хвилин. Швидкий, віддалений і безпаперовий формат допомагає зробити кредитний процес швидшим і, отже, більш привабливим для клієнтів.
Прийнявши рішення, GenAI може навіть сформувати кредит-ноту та розробити проект договору. Генеративні інструменти штучного інтелекту також можна використовувати для агрегування звітів про кредитний ризик на основі даних.
Ризик кібербезпеки. GenAI може аналізувати вразливості кібербезпеки, щоб створити код для правил виявлення та сприяти розробці безпечного коду. Це може бути корисним для моделювання сценаріїв атак для профілактичних, тестових і освітніх цілей.
GenAI добре збирає та оцінює дані безпеки. Виходячи з цього, він може зробити виявлення ризиків більш ефективним, виявляючи події безпеки та аномалії поведінки та впроваджуючи аналіз безпеки та тенденції на основі цієї інформації.
Операційний ризик. Ще одна сфера, в якій GenAI може зіграти важливу роль. Банки можуть використовувати його для оперативної автоматизації контролю, моніторингу та виявлення інцидентів. Він також може автоматично складати проекти ризиків і контролювати самооцінку або оцінювати існуючі
за якість.
Кліматичний ризик. Інструменти GenAI можуть автоматизувати збір даних, виконувати оцінку ризиків і генерувати сигнали раннього попередження на основі тригерних подій або допомагати візуалізувати потенційні кліматичні ризики. Рішення зі штучним інтелектом може автоматично створювати звіти
про екологічні, соціальні та управлінські ризики та забезпечують міцну основу для щорічних звітів про сталий розвиток.
3. Прогнозування
Фондові ринки відомі своєю нестабільністю та постійними змінами. Таким чином, основним інструментом, який банки використовують для оцінки потенційних прибутків і ризиків, є прогнозування. Штучний інтелект може проводити дослідження тенденцій, щоб оцінити, наскільки переоцінені акції зараз.
Більшість даних і процесів у фінансовій галузі регулярно повторюються через різні комбінації. Ось чому ШІ може виконувати високоякісний аналіз шаблонів, використовуючи свої добре розроблені функції обчислення статистики та ймовірностей. AI може дати
швидші, точніші та ефективніші прогнози тенденцій, які найімовірніше з’являться.
4. Запобігання фінансовим злочинам
GenAI може аналізувати дані транзакцій, щоб виявити підозрілі або незвичні шаблони. Шахраї дотримуються подібних схем у 97% випадків, тому це ефективний засіб проти фінансового шахрайства.
На основі цього інструмент може створювати звіти про підозрілу діяльність на основі інформації про клієнта та трансакції. Він також може автоматизувати створення та оновлення рейтингів ризику клієнтів на основі змін у атрибутах «знай свого клієнта». Шляхом генерації та вдосконалення
код для виявлення підозрілої активності та аналізу транзакцій, технологія може покращити моніторинг транзакцій.
5. Автоматизація процесів
Понад 80% фінансових і страхових операцій складаються з протоколів рутинних дій. Рішення AI можуть покращити потік інформації, процес прийняття рішень і координацію зусиль. AI може автоматизувати численні трудомісткі процеси, включно з заявкою на кредит
обробка, керування обліковими записами клієнтів та аналіз страхових вимог.
Крім того, GenAI може оптимізувати процеси, які безпосередньо не пов’язані з банківською діяльністю, наприклад міграцію застарілих мов програмування. Це дає змогу адаптувати останні тенденції та технології з більшою гнучкістю.
Він також може автоматизувати моніторинг продуктивності моделі та генерувати сповіщення, якщо показники виходять за межі допустимих рівнів. Компанії також використовують ШІ для розробки документації моделі та звітів про перевірку.
Висновок
Банківський сектор традиційно вважається дуже консервативним і неохоче ризикує випробувати нові технології у своїх процесах. Однак ця репутація швидко змінюється через зростання популярності штучного інтелекту. Всі додатки
genAI, згаданий вище, допомагає фінансовим організаціям підвищити ефективність і швидко скоротити витрати.
Зростання будь-якої компанії йде рука об руку зі здатністю адаптуватися до умов і використовувати передові можливості, включаючи технології, які оцифровують і автоматизують процеси, тому вкрай важливо інвестувати у впровадження штучного інтелекту
де це можливо.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/26022/top-5-use-cases-for-genai-implementation-in-banks-or-fintech-companies?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : має
- :є
- : ні
- a
- здатність
- вище
- рахунки
- управління рахунками
- точний
- дію
- діяльність
- пристосовувати
- Прийняття
- просунутий
- радник
- радники
- проти
- сукупність
- AI
- Можливість
- Alerts
- ВСІ
- Також
- an
- аналіз
- аналіз
- аналізувати
- та
- щорічний
- аномалії
- Інший
- відповідь
- Відповіді
- будь-який
- з'являтися
- додаток
- застосування
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- штучний
- штучний інтелект
- AS
- запитати
- оцінити
- Оцінювання
- оцінки
- активи
- Активи
- допомагати
- At
- атака
- увагу
- привабливий
- Атрибути
- автоматизувати
- автоматично
- Автоматизація
- Banking
- банківський сектор
- Банки
- база
- заснований
- BE
- було
- поведінка
- за
- буття
- бізнес
- by
- розрахунок
- CAN
- можливості
- капітал
- капітальний
- випадків
- зміна
- Зміни
- заміна
- погоня
- Chatbot
- стверджувати
- клієнтів
- клімат
- код
- збір
- комбінації
- Компанії
- компанія
- Умови
- консервативний
- постійна
- контракт
- контроль
- управління
- координація
- витрати
- контрагенти
- створення
- кредит
- вирішальне значення
- клієнт
- Контакти
- Клієнти
- індивідуальний
- Кібербезпека
- дані
- набори даних
- Днів
- рішення
- Прийняття рішень
- виявляти
- Виявлення
- розвивати
- розвиненою
- розробка
- різний
- безпосередньо
- документація
- документація
- проект
- драматично
- два
- освітній
- ефективність
- ефективний
- продуктивно
- зусилля
- дозволяє
- підвищувати
- навколишній
- оцінювати
- оцінки
- оцінки
- Навіть
- Події
- приклад
- виняток
- існуючий
- експерт
- надзвичайно
- Падати
- ШВИДКО
- швидше
- риси
- кілька
- фінансування
- фінансовий
- фінансові шахрайства
- знайти
- Фінекстра
- FinTech
- Компанії Fintech
- п'ять
- прапори
- Гнучкість
- потік
- стежити
- для
- формат
- Сприяти
- шахрайство
- шахраї
- частота
- від
- прибуток
- збір
- genai
- породжувати
- генерується
- породжує
- генеративний
- Генеративний ШІ
- Давати
- Go
- йде
- золотар
- Goldman Sachs
- добре
- управління
- великий
- Зростання
- Зростання
- рука
- Мати
- допомога
- корисний
- допомагає
- високоякісний
- Як
- Однак
- HTTPS
- людина
- ідея
- ідентифікувати
- if
- реалізація
- реалізації
- реалізовані
- реалізації
- важливо
- удосконалювати
- поліпшення
- in
- інцидент
- У тому числі
- Augmenter
- промисловості
- промисловість
- інформація
- повідомив
- розуміння
- страхування
- Інтелект
- внутрішній
- в
- Invest
- залучений
- IT
- ЙОГО
- JPG
- JPMorgan
- jpmorgan погоня
- просто
- відомий
- мови
- великий
- останній
- Legacy
- рівень
- рівні
- Важіль
- Ймовірно
- позику
- Довго
- подивитися
- головний
- основний
- зробити
- Робить
- управління
- багато
- ринок
- Новини ринку
- ринки
- вимір
- Меморандум
- згаданий
- Метрика
- міграція
- хвилин
- модель
- монітор
- моніторинг
- більше
- більш ефективний
- Morgan
- Morgan Stanley
- найбільш
- Найбільш популярний
- переїхав
- багато
- природа
- Нові
- Нові технології
- новини
- немає
- зараз
- численний
- of
- on
- ONE
- ті,
- оперативний
- операції
- Оптимізувати
- or
- організації
- організації
- з
- поза
- Минуле
- Викрійки
- моделі
- Виконувати
- продуктивність
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- популярний
- популярність
- це можливо
- потенціал
- Прогнози
- досить
- попередження
- раніше
- ціни
- ймовірності
- процес
- процеси
- обробка
- продуктивність
- Продукти
- Програмування
- мови програмування
- перспективний
- власником
- протоколи
- забезпечувати
- цілей
- якість
- питання
- питань
- Швидко
- швидко
- швидко
- рейтинги
- реального часу
- отримати
- червоний
- Червоні прапори
- зменшити
- регулярно
- пов'язаний
- віддалений
- повторний
- Звіти
- репутація
- вимагається
- повернення
- огляд
- відгуки
- Risk
- ризики
- Роль
- рутина
- Правила
- Sachs
- сценарії
- сектор
- безпечний
- безпеку
- події безпеки
- обслуговування
- набори
- сигнали
- аналогічний
- соціальна
- Софтвер
- solid
- рішення
- Рішення
- Фахівці
- Стенлі
- почалася
- статистика
- акції
- просто
- Зміцнювати
- Дослідження
- такі
- підозрілі
- Sustainability
- Systems
- Приймати
- приймає
- Завдання
- технології
- Технології
- Технологія
- технологічні компанії
- Тестування
- ніж
- Що
- Команда
- їх
- отже
- Ці
- це
- три
- через
- трудомісткий
- до
- терпимість
- інструмент
- інструменти
- традиційно
- угода
- транзакційний
- Transactions
- перетворений
- Trend
- Тенденції
- викликати
- намагається
- два
- неструктурований
- Оновити
- використання
- використовуваний
- корисний
- користувач
- використовує
- використання
- перевірка достовірності
- різний
- дуже
- Віртуальний
- Volatility
- обсяг
- Уразливості
- хвиля
- тижня
- коли
- скрізь
- який
- чому
- з
- працює
- б
- років
- зефірнет