7 порад експерта для успішної розробки фінансового програмного забезпечення

Дохід від ринку фінтех невпинно зростає, що робить його привабливим простором для підприємців, які шукають прибуткові можливості. Відповідно до Deloitte, глобальний дохід галузі FinTech зріс майже вдвічі з 2017 року і може досягти 197.8 мільярдів доларів США 2024.

Зі зростанням ринку фінансових технологій зростає і конкуренція, що спричинена появою стартапів і передових технологій, створюючи динамічний ландшафт, повний можливостей і викликів. 

У цій статті ми представляємо найкращі поради щодо розробки фінансового програмного забезпечення, щоб створити надійне платіжне рішення, яке допоможе вам випередити своїх конкурентів у цій гонці.

Зростаючий ринок FinTech

За оцінками Статистиринок цифрових платежів значно зростає і очікується, що до 5.48 року він досягне 2027 млрд користувачів.

джерело: Статисти

Перехід до цифрових платформ суттєво вплинув на розмір ринку, оскільки користувачі використовують цифрові рішення, такі як програми та мобільний банкінг для своїх фінансових завдань. Відповідно до дослідження, 75% споживачів скористалися послугою грошових переказів або платежів FinTech.

Джерело: Deloitte

Проте зростання фінансового ринку – як двостороння монета. Це відкриває нові можливості для своїх гравців, але також створює додаткові перешкоди, такі як сильна конкуренція.

Ось чому ми висвітлюємо найкращі поради експертів щодо розробки фінансового програмного забезпечення, які допоможуть вам прискорити запуск вашого продукту та завоювати ринок FinTech швидше, ніж ваші конкуренти.

7 експертних порад для успішної розробки фінансового програмного забезпечення 

Розробка фінансового програмного забезпечення відрізняється від розробки програмного забезпечення для інших сфер своєю складністю та підвищеною увагою до безпеки та дотримання нормативних вимог. Нижче ми виділяємо найважливіші поради щодо побудови потужної фінансової системи.

1. Зосередьтеся на дизайні та архітектурі продукту

У світі фінансових технологій архітектура програмної системи є її основою, важливою основою, яка може визначити різницю між успіхом і невдачею.

Як нещодавно зазначив Павло Сідельов, технічний директор SDK.finance: «Щоб досягти успіху в цій динамічній галузі, фінтех-компанії повинні визнати важливість надійного дизайну та архітектури як основних компонентів свого успіху».

Прозріння Павла підкресліть той факт, що більшість продуктів FinTech мають близько 90% спільних компонентів. Тут на допомогу приходять постачальники програмного забезпечення. Рішення SDK.finance прискорює розробку фінансового програмного забезпечення, пропонуючи попередньо розроблений Платформа FinTech який служить масштабованою основою для розробки платіжних продуктів.

Використовуючи потужну програмну основу, фінансові продукти можна розробляти швидше, зосереджуючись на інтуїтивно зрозумілому користувацькому досвіді, який є критично важливим для конкуренції на сучасному ринку.

2. Застарілий код як трамплін

Успішна розробка фінансового програмного забезпечення передбачає ефективну роботу із застарілим кодом. Хоча застарілий код часто розглядається як виклик, він також може бути перевагою, якщо до нього ставитися стратегічно. 

Замість того, щоб розглядати це як перешкоду, розглядайте це як можливість для поступової модернізації. Надайте пріоритет розумінню та документуванню застарілого коду, який може надати цінну інформацію та обґрунтування попередніх проектних рішень. 

Такий підхід мінімізує ризики, зменшує потенціал збоїв і максимізує вартість існуючих інвестицій. Стратегічно звертаючись до застарілого коду, ви можете поступово перетворити своє фінансове програмне забезпечення на більш гнучку, ефективну та безпечну систему, зберігаючи безперервність і стабільність системи.

3. Глибоке розуміння предметної специфіки

Фінансова сфера розробки програмного забезпечення має особливі вимоги через конфіденційність фінансових даних, дотримання нормативних актів і потребу у високому рівні безпеки та надійності. 

Наприклад, продукт повинен відповідати нормам:

• GDPR (Загальний регламент захисту даних). Захист даних і конфіденційності користувачів має першочергове значення. Відповідність GDPR є важливою для захисту конфіденційної особистої інформації та збереження довіри клієнтів.
• PCI DSS (Стандарт безпеки даних індустрії платіжних карток). Обробка даних платіжних карток вимагає суворих заходів безпеки. Відповідність PCI DSS є фундаментальною вимогою для платіжних рішень FinTech.
• KYC (Знай свого клієнта). Фінтех-продукти повинні встановити надійні процедури KYC для перевірки ідентичності своїх користувачів. Цей захід допомагає запобігти шахрайським діям і забезпечує дотримання правил боротьби з шахрайством.
• AML (Боротьба з відмиванням грошей). Правила ПВК є життєво важливими для виявлення та запобігання відмиванню грошей. 

Розробка фінансового програмного забезпечення також повинна включати надійні заходи безпеки для захисту від типових загроз безпеці, зокрема:

• Впровадження SQL: атаки через впровадження SQL можуть порушити цілісність баз даних і даних користувача. Щоб запобігти таким атакам, необхідно вжити надійних заходів безпеки.
• Міжсайтовий сценарій (XSS): уразливості XSS можуть призвести до несанкціонованого виконання коду в браузері користувача, створюючи серйозні загрози безпеці. Продукти FinTech повинні мати захист від атак XSS.
• Міжсайтова підробка запитів (CSRF): атаки CSRF можуть обманом спонукати користувачів до небажаних дій без їхньої згоди. Впровадження захисту від CSRF має вирішальне значення для підтримки цілісності та безпеки продукту.

Чітко розмежовуючи нормативну відповідність і заходи безпеки, продукти FinTech можуть забезпечити відповідність основним галузевим стандартам, одночасно захищаючи своїх користувачів і дані від потенційних загроз безпеці.

4. Передові технології 

Фінанси потребують спеціалізованого технологічного стеку для розробки програмного забезпечення через вимоги до масштабованості та безпеки даних. Наприклад, такі мови програмування, як Java, C# і Python, відомі своєю надійністю та безпекою та широко використовуються у фінансовому секторі.

Платіжне програмне забезпечення часто потребує інтеграції з різними зовнішніми системами, такими як обмін валюти, платіжні шлюзи та регулятори. 

Стек містить інструменти для безперебійної інтеграції API. SDK.finance Платформа FinTech надає понад 400 кінцевих точок API, які дозволяють вам підключатися до широкого кола платіжних постачальників та інших послуг і обробляти транзакції швидко та економічно ефективно. тут ви можете отримати більше інформації про наш технічний стек для платіжного програмного забезпечення.

5. Постійна інтеграція та доставка

Практика CI/CD у розробці програмного забезпечення автоматизує процес створення, тестування та розгортання коду. Цей підхід покращує якість коду, підвищує ефективність розробника та зменшує витрати. Основна концепція полягає у створенні та підтримці центрального надійного джерела правди. Це гарантує, що розробники завжди працюють над інтегрованою системою.

Джерело: TIBCO Software

Мартін Фаулер, британський розробник програмного забезпечення, автор і міжнародний публічний спікер з розробки програмного забезпечення, сказав: «Багато команд вважають, що такий підхід значно зменшує проблеми інтеграції та дозволяє командам швидше розробляти згуртоване програмне забезпечення». У CI/CD тестування програмного забезпечення та виявлення помилок відіграють важливу роль. Це також забезпечує контрольований і послідовний процес доставки. 

6. Підхід, орієнтований на дані

Розробка програмного забезпечення на основі даних базується на ключових показниках ефективності (KPI), таких як показники ефективності (час відгуку) і показники якості (відсоток дефектів, рівень доставки та показник Net Promoter Score для задоволеності клієнтів). 

Ці чіткі, об’єктивні та недвозначні показники спонукають команди розробників думати про довгострокові стратегічні цілі їхньої щоденної роботи та бізнес-цінність кожного проекту.

«Розробка програмного забезпечення на основі даних, як схвалено Бреттом Кінгом, співзасновником фінтехнічної компанії Moven, використовує дані про поведінку клієнтів у режимі реального часу, використовуючи принципи великих даних, мобільності та гейміфікації." 

ФінТех процвітає завдяки даним, і можливість полягає в тому, щоб використовувати інформацію на основі даних для розробки інноваційних фінансових продуктів. 

Використовуйте аналітику даних, машинне навчання та штучний інтелект для розробки рішень, які не лише обробляють транзакції, але й надають прогнозовані та персоналізовані фінансові послуги.

7. Використання попередньо розробленого рішення для прискорення процесу розробки

Розробка фінансового програмного забезпечення – це складний процес, який потребує значного часу та людських зусиль. Залежно від складності продукту, розробка продукту, готового до випуску, може зайняти від кількох місяців до кількох років. 

Замість того, щоб будувати базову функціональність з нуля, ви можете використовувати попередньо розроблене програмне забезпечення, щоб прискорити процес розробки. Крім непотрібної скромності, SDK.finance є одним із постачальників, які надають попередньо розроблене настроюване програмне забезпечення FinTech. За допомогою цього рішення ваша команда розробників може зосередитися на створенні функцій клієнтського досвіду, які відрізнятимуть ваш FinTech-продукт.

Ці стратегії охоплюють різні аспекти, від архітектури та керування застарілим кодом до предметних знань і підходу, керованого даними. Розуміючи та застосовуючи ці принципи, фінансове програмне забезпечення може не тільки відповідати нормативним вимогам, але й надавати інноваційні рішення для фінансового середовища, що постійно змінюється.

Вибір партнера з розробки фінансового ПЗ

Вибір постачальника програмного забезпечення FinTech може значно вплинути на успіх і ефективність вашого платіжного продукту. Важливо враховувати такі фактори, як досвід у фінансовій галузі, послужний список надання безпечних і сумісних рішень, досвід у конкретних технологіях і здатність відповідати вашим бізнес-цілям. 

Попередньо розроблена Платформа SDK.finance служить потужною основою для створення цифрові гаманці, грошовий переказ системи, ділові книги, необанки та інші продукти FinTech швидше, не починаючи з нуля. Використовуючи нашу готову платформу та співпрацюючи з наша віддана команда з більш ніж 10-річним досвідом у FinTech надає вам комплексне рішення для створення вашого продукту PayTech швидше та ефективніше. 

Підводячи підсумок

Перехід на цифрові платформи значно вплинув на розмір фінансового ринку та відкриває можливості для розробки нових платіжних рішень. 

Дотримуючись стратегій, викладених у цій статті, ви зможете орієнтуватися в цьому динамічному ландшафті, виконувати нормативні вимоги та надавати інноваційні рішення для задоволення фінансових потреб споживачів.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://sdk.finance/7-expert-tips-for-successful-financial-software-development/