Цифровий претендент Bunq виграв «визначну» справу проти голландського Центрального банку

Цифровий претендент Bunq виграв апеляцію проти Центрального банку Нідерландів (DNB) щодо використання сучасних технологій, таких як штучний інтелект та машинне навчання, для перевірок проти відмивання грошей (AML).

На початку цього року фірма подала до суду на регулятора, щоб оскаржити те, що вона називає «застарілою та неефективною» стратегією ПВК DNB.

«Там, де DNB наполягав на використанні односторонньої звітності від власників рахунків – система, яка базується на чесності шахраїв – Bunq віддавав перевагу використанню таких технологій, як машинне навчання, для ефективної боротьби з відмиванням грошей», – каже Бунк.

«Сьогодні нідерландський суд виніс рішення на користь позиції Bunq».

Описуючи апеляцію як «знакову справу», Бунк каже, що це перший раз, коли банк подав до суду на регулятора «через таке фундаментальне питання», додаючи, що фірми зазвичай вважають за краще вирішувати будь-які суперечки «за зачиненими дверима».

«Однак Bunq врахував довгострокову шкоду для своїх власних користувачів і, у більш широкому масштабі, для стабільності банківської системи в цілому, якщо б вона поступилася стратегії боротьби з відмиванням грошей DNB», – кажуть у банку.

Засновник і генеральний директор Bunq Алі Нікнам додає: «Сьогодні ми творили історію. Суд проклав шлях до прогресу».

У травні цього року претендент став другим за розміром необанком в Європейському Союзі придбання бельгійської фінтех компанії Tricount на нерозкриту суму.