Європейське банківське управління (EBA) досягло значних успіхів у регулюванні постачальників послуг криптоактивів (CASP), видавши оновлені рекомендації, спрямовані на пом’якшення ризиків, пов’язаних з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Цей крок, оголошений 16 січня 2024 року, є частиною ширших зусиль щодо гармонізації регуляторних підходів у всьому Європейському Союзі та інтеграції криптокомпаній у існуючу систему фінансового регулювання.
Змінені рекомендації розширюють заходи Європейського Союзу з протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, щоб охопити всі європейські криптокомпанії. CASP, включаючи біржі, гаманці та зберігачі, тепер зобов’язані дотримуватися суворих фінансових правил щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і «знай свого клієнта» (KYC). Основною метою EBA є стандартизація правил щодо криптовалют, щоб запобігти використанню цих платформ для незаконної діяльності.
У зв’язку зі швидким зростанням криптоіндустрії ЄБА визнає збільшення ризиків через характер криптотранзакцій. Ці ризики посилюються швидкістю передачі криптоактивів і функціями, які можуть приховувати особистість користувачів. Щоб усунути ці ризики, провайдерам CASP рекомендується використовувати такі інструменти, як аналітика блокчейнів, і враховувати ризики, пов’язані з функціями підвищення анонімності, гаманцями, розміщеними на власному хості, і децентралізованими платформами. Рекомендації включають детальні вказівки щодо оцінки ризиків для CASP, особливо зосереджені на потенційних небезпеках, пов’язаних з різними продуктами та послугами, які полегшують передачу між компаніями та користувачами.
Цей комплексний підхід EBA узгоджується з останніми нормативними розробками Європейського Союзу в крипто-секторі, такими як Регламент переказу коштів (ToFR) і законодавство про ринки криптоактивів (MiCA). Запровадження цих вказівок заплановано збігтися із запуском MiCA, призначеним на 30 грудня 2024 року. MiCA запроваджує спеціальні засоби захисту інвесторів для користувачів криптовалюти та пропонує 18-місячний перехідний період для CASP для адаптації до цих нових правил .
Крім того, вказівки виходять за межі CASP, впливаючи на застарілі фінансові установи, які взаємодіють із криптосервісами або клієнтами. Це свідчить про визнання ЄБА взаємопов’язаності фінансової системи. Фінансові фірми та кредитні заклади, які працюють з постачальниками послуг цифрових активів або клієнтами, які мають доступ до віртуальних активів, також підпадають під дію нових вказівок.
Таким чином, оновлені рекомендації EBA є важливим кроком до більш безпечного та регульованого криптосередовища в Європейському Союзі. Шляхом гармонізації заходів боротьби з відмиванням коштів та розширенням їх охоплення для охоплення криптофірм, EBA прагне пом’якшити ризики фінансових злочинів і більш безпечно інтегрувати криптоактиви у фінансову систему.
Джерело зображення: Shutterstock
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers
- : має
- :є
- 16
- 2024
- 30
- a
- через
- пристосовувати
- адреса
- порадив
- зачіпає
- мета
- спрямований
- Цілі
- Вирівнює
- ВСІ
- Також
- AML
- Посилений
- an
- аналітика
- та
- оголошений
- боротьба з відмиванням грошей
- підхід
- підходи
- ЕСТЬ
- AS
- оцінка
- активи
- Активи
- асоційований
- At
- влада
- Banking
- буття
- між
- За
- blockchain
- АНАЛІТИКА БЛОКЧЕЙН
- ширше
- by
- CAN
- Компанії
- дотримуватися
- всеосяжний
- Вважати
- кредит
- Злочини
- вирішальне значення
- крипто
- криптовалюта
- криптовалютні компанії
- криптофірми
- Криптовалюта
- Крипторегламенти
- криптосектор
- крипто-послуги
- криптовалюти
- користувачів криптовалют
- крипто-активи
- зберігачі
- Клієнти
- Небезпеки
- справу
- Грудень
- Децентралізований
- докладно
- події
- цифровий
- Цифровий актив
- директиви
- два
- EBA
- зусилля
- охоплювати
- примус
- Навколишнє середовище
- Європейська
- Європейський банкінг
- Європейський банківський орган (ЄБА)
- european union
- Біржі
- існуючий
- піддаватися
- продовжити
- розширення
- фасилітувати
- засоби
- риси
- фінансовий
- фінансові злочини
- Фінансові установи
- фінансова система
- фінансування
- фірми
- фокусування
- для
- Рамки
- від
- засоби
- Зростання
- керівні вказівки
- гармонізувати
- HTTPS
- тотожності
- незаконний
- in
- включати
- У тому числі
- збільшений
- промисловість
- установи
- інтегрувати
- взаємодіяти
- в
- Вводить
- інвестор
- питання
- видачі
- січня
- JPG
- ЗСК
- запуск
- Відмивання
- Legacy
- Законодавство
- як
- made
- ринки
- заходи
- Слюда
- Пом'якшити
- пом’якшення
- зменшення ризиків
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- більше
- рухатися
- природа
- Нові
- новини
- зараз
- of
- Пропозиції
- on
- or
- частина
- особливо
- period
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- потенціал
- запобігати
- первинний
- Продукти
- провайдери
- швидко
- досягати
- останній
- визнання
- визнає
- Відображає
- регулюється
- Регулювання
- правила
- регуляторні
- пов'язаний
- представляти
- вимагається
- Risk
- оцінка ризику
- ризики
- s
- плановий
- сектор
- безпечний
- безпечно
- обслуговування
- постачальники послуг
- Послуги
- комплект
- значний
- Source
- конкретний
- швидкість
- Крок
- успіхів
- строгий
- тема
- такі
- РЕЗЮМЕ
- система
- терорист
- фінансування тероризму
- Що
- Команда
- їх
- Ці
- це
- до
- інструменти
- до
- Transactions
- переклад
- переклади
- союз
- оновлений
- використовуваний
- користувачі
- використовувати
- різний
- Віртуальний
- віртуальні активи
- Гаманці
- з
- в
- зефірнет