Feedzai: The State of Global AML Compliance Report

Зростаюча інфляція та зростаюча ймовірність рецесії посилюють економічні занепокоєння багатьох людей і дозволяють злочинцям вербувати грошових мулів для своїх операцій з відмивання грошей. Згідно з останнім звітом Feedzai, Стан глобальної відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей74% опитаних світових банків сказали, що грошові мули були найпоширенішою технікою відмивання грошей, з якою вони стикаються. Насправді погрози грошових мулів стали настільки серйозними, що деякі банки попереджають клієнтів, що за їхню участь їм може загрожувати тюремне ув'язнення.

Це розуміння обсягу грошей є лише одним із кількох ексклюзивних уявлень, викладених у звіті, на основі інформації понад 630 спеціалістів з питань дотримання законодавства про боротьбу з відмиванням грошей (AML). Учасники відповіли на 19 запитань у чотирьох категоріях щодо стану відмивання грошей.

Звіт про боротьбу з відмиванням коштів містить кілька ексклюзивних даних, які дають змогу зрозуміти поточний стан глобальних заходів протидії легалізації коштів. Серед ключових висновків звіту:

• Триває зміна криптовалюти: більшість респондентів (56%) повідомили, що діяльність з кількома клієнтами та міжгаманцями була другою за поширеністю тактикою відмивання грошей для спеціалістів з боротьби з відмиванням коштів. Злочинці звертаються до криптобірж, оскільки вони дають їм змогу переміщувати кошти між банківськими рахунками, уникаючи виявлення
• Обмін даними має вирішальне значення для стримування зусиль відмивачів грошей. Багато спеціалістів із боротьби з відмиванням коштів вважають, що підхід RiskOps у їхній організації сприятиме більш плавному обміну даними, дозволяючи командам швидше виявляти грошових мулів та інші підозрілі дії. Однак у звіті виявлено, що одна п'ята організацій не надає даних.
• 15% сказали, що не знають, чи діляться даними
• Звіт також показує суттєвий розрив між аналітиками та менеджерами проти шахрайства та ПВК. Більшість респондентів (59%) сказали, що їхня організація не дозволяє обмінюватися даними між відділами боротьби з шахрайством і протидії відмиванню коштів. Тим не менш, 53% опитаних менеджерів сказали, що вони дозволяють обмін даними.
• 54% респондентів кажуть, що зменшення кількості помилкових спрацьовувань і підвищення точності є їхнім головним пріоритетом у боротьбі з відмиванням коштів
• 54% респондентів назвали доступ до ширших і глибших зовнішніх даних про окремих осіб головною проблемою щодо даних
• 27% сказали, що вони не перевіряють соціальні мережі в рамках процесу належної обачності.

Завантажте звіт, щоб дізнатися більше.