KYC API: як працює KYC як сервіс (Філіп Четалан)

API надають швидкі та масштабовані програми для банківських, платіжних та інших компаній, які потребують підтвердження особи для відповідності AML і KYC.

In most countries, some firms are obliged by law to comply with AML and KYC. When such firms authenticate their consumers, APIs may provide a faster, simpler, and less expensive way to comply while fulfilling speed, security, and privacy demands. There are
around 2,000 financial services APIs, with more on the horizon as big data, artificial intelligence, blockchain, machine learning, and other fields improve.

Повна та інтегрована відповідність нормативним вимогам 

The expansion of open APIs is being driven by two major factors: technology and regulatory compliance. Compliance fees might be too expensive. According to a recent study, the financial industry will spend around $37.1 billion on IT and operations for AML
and KYC compliance in 2021, a 13.4% increase over 2020.

API можуть допомогти фінансовим установам контролювати зростаючі витрати на відповідність і відповідати вимогам, зберігаючи конкурентну перевагу.

Використання API для підтвердження особи, AML і KYC відповідності

Існують різні причини для використання API для підтвердження особи:

• Забезпечує недороге рішення
• Підключення до існуючої інфраструктури прискорює встановлення.
• Легко інтегрується з іншими програмами
• зменшує кількість канцелярських помилок
• Підвищує ефективність персоналу, дозволяючи їм зосередитися на складних ситуаціях.
• Зменшує ручну паперову роботу, що підвищує моральний дух працівників.
• Забезпечує ефективне звітування та потік інформації
• Оскільки процес є цифровим, це зменшує навантаження на ведення записів.
• Процедури узгоджені між підрозділами, відділами та діючими підприємствами.
• Дозволяє швидше вийти на нові ринки.
• Зменшує плинність, забезпечуючи плавну та швидку адаптацію клієнта.

Розгортання API перевірки особи

Рішення відповідності на основі API може допомогти фінансовим установам розвиватися швидше, плавніше та ефективніше.

A single API connection can connect a financial institution’s system to a variety of identity data sources and services, including identity verification, ID verification, Document Verification, AML/CFT worldwide watchlists, and others. APIs that are country-agnostic
can give access to hundreds of approved data sources, allowing billions of individuals and millions of enterprises globally to be verified.

The API was designed for scalability and flexibility, so it can satisfy future demands for features and extensions, such as covering more countries and accessing new data sources. The built-in intelligence of the API can minimise the number of fields that
individuals must fill out during verification, minimising onboarding friction.

Завдяки швидкій перевірці особи, детальній документації API, надійним і підтвердженим джерелам даних, стандартизованим полям даних і простій інтеграції фінансові установи можуть досягти відповідності AML і KYC без шкоди для взаємодії з користувачем.