Цифрові платіжні канали та PSP мають повністю революціонізував галузь і, незважаючи на те, що це зручно, існують невід'ємні ризики, а саме в тому, що стосується фінансових злочинів.
Постачальники платіжних послуг мають найкращі можливості для ефективної боротьби з цими ризиками, але розробити надійну стратегію боротьби з фінансовими злочинами непросто.
Для цього є принаймні 4 критичні моменти, які слід враховувати:
Моніторинг потоку транзакцій, орієнтований на ризик, і сегментація клієнтів
Управління ризиками може значно покращитися за допомогою правильних стратегій сегментації.
Однак операційні витрати можуть бути високими для постачальників платіжних послуг, враховуючи ресурси, необхідні для моніторингу всіх клієнтів та їхніх відповідних транзакцій.
Таким чином, процес має бути меншим, але ефективним, а це означає, що постачальники платіжних послуг повинні зосередитися на пошуку цієї невеликої підгрупи потенційно більш ризикованих клієнтів, зловмисників і незаконних транзакцій.
Дотримання цієї стратегії має призвести до більш складних моделей сегментації, які ранжуватимуть транзакції та клієнтів, а також до більш ефективного використання даних і точок даних, а саме в тому, що стосується актуальних баз даних, які отримують із зовнішніх джерел.
Переробивши свої моделі та залучивши зовнішні дані, PSP доповнять свої статичні історичні дані оцінкою інформації в реальному часі, що підводить нас до другого пункту.
PSP Стратегії управління ризиками за допомогою підходів, керованих даними ШІ
Інновації сприяють покращенню технологій моніторингу. Відповідно, автоматизовані процеси постачальників платіжних послуг повинні бути спрямовані на інтеграцію машинного навчання.
Оскільки ми вступаємо в епоху штучного інтелекту, моделі штучного інтелекту, швидше за все, стануть впевненістю в майбутньому завдяки тому, що вони можуть постійно навчатися на історичних даних, одночасно маючи можливість оптимізувати моніторинг транзакцій.
Штучний інтелект також може призвести до швидших і переконливіших результатів щодо відхилень від очікуваної поведінки клієнтів, що, у свою чергу, дозволяє краще приймати рішення та точніші цілі контролю.
Однак володіння технологією та можливість розгортання машинного навчання не повинні змушувати PSP сидіти склавши руки та відступати від того, що лежить в їх основі: клієнта
Орієнтовані на клієнта моделі для PSP через єдину інфраструктуру
Заходи боротьби зі злочинністю ні в якому разі не повинні призводити до поганого досвіду клієнтів.
Таким чином, коли постачальники платіжних послуг розробляють адаптацію клієнтів і загальний шлях клієнта, заходи боротьби зі злочинністю не повинні бути проблемною точкою на цьому шляху, скоріше тим, що значно покращує ці процеси.
Завдяки прозорості у своїй основі як клієнти, так і постачальники послуг можуть отримати вигоду. Визначивши різні типи ризиків і наклавши засоби контролю на шлях клієнта чи інші продукти, PSP можуть ефективно інтегрувати команди та уніфікувати свою інфраструктуру, що призводить до:
· Передбачити потенційні потреби та заходи боротьби з фінансовими злочинами як спосіб об’єднання різних засобів контролю та зменшення внутрішнього та зовнішнього тертя в процесах
· Визначте можливі проблемні точки в процесах під час їх формування, щоб стати сумісними за проектом
· Визначати різні типи ризиків, пом’якшувати їх відповідні ризики (наприклад, санкції, ПВК тощо) і використовувати їхні відповідні дані для стимулювання інших процесів
· Забезпечити прозорість своїх вимог
· Швидше приймати рішення, чітко спілкуючись зі своїми клієнтами
· Покращення існуючих і нових функцій
Таким чином, не тільки взаємодія з клієнтами буде набагато плавнішою, але й уявлення PSP про клієнта стане набагато чіткішим.
Ефективна оцінка ризиків як будівельний блок для інфраструктури
Оскільки кожен постачальник платіжних послуг працює в різних умовах і наражається на різні типи ризиків, їхні потенційні сценарії ризику повинні відрізнятися.
Відповідно, ідентифікація ризику має виходити за рамки теоретичних гіпотез і переходити до розуміння того, де і як кожен торговець позиціонується вздовж ланцюга створення вартості, яка його роль, якого типу клієнтів вони залучають і як виглядатимуть потоки їхніх транзакцій.
Ця прихильність до аналітики на основі даних повинна бути постійною, оскільки вона виведе моніторинг PSP на наступний рівень, дозволяючи більш жорсткі налаштування з точки зору схильності до ризику в тандемі з жорсткішим контролем у разі виявлення розбіжностей.
Підсумок: співпраця PSP і провідна роль
У міру посилення регулятивного контролю провайдерам послуг буде краще взяти на себе лідерство в трьох різних напрямках (учасники ринку, регулятори та клієнти).
Посідаючи місце за столом, коли прийде час для встановлення регуляторних планів, PSP можуть привнести найкращі ідеї в галузь і мати найкращу позицію для кращого їх визначення.
Крім того, рішення для обміну даними між провайдерами послуг, банками та клієнтами, безперечно, можуть сприяти кращому розумінню фінансових злочинів і розробці нових способів боротьби з ними.
Нарешті, навчання клієнтів є ще одним предметом, який може допомогти у боротьбі з фінансовими злочинами. Майбутнє PSP, безумовно, світле, але між ними, банками та клієнтами девізом боротьби з фінансовими злочинами може бути «et pluribus unum».
Цифрові платіжні канали та PSP мають повністю революціонізував галузь і, незважаючи на те, що це зручно, існують невід'ємні ризики, а саме в тому, що стосується фінансових злочинів.
Постачальники платіжних послуг мають найкращі можливості для ефективної боротьби з цими ризиками, але розробити надійну стратегію боротьби з фінансовими злочинами непросто.
Для цього є принаймні 4 критичні моменти, які слід враховувати:
Моніторинг потоку транзакцій, орієнтований на ризик, і сегментація клієнтів
Управління ризиками може значно покращитися за допомогою правильних стратегій сегментації.
Однак операційні витрати можуть бути високими для постачальників платіжних послуг, враховуючи ресурси, необхідні для моніторингу всіх клієнтів та їхніх відповідних транзакцій.
Таким чином, процес має бути меншим, але ефективним, а це означає, що постачальники платіжних послуг повинні зосередитися на пошуку цієї невеликої підгрупи потенційно більш ризикованих клієнтів, зловмисників і незаконних транзакцій.
Дотримання цієї стратегії має призвести до більш складних моделей сегментації, які ранжуватимуть транзакції та клієнтів, а також до більш ефективного використання даних і точок даних, а саме в тому, що стосується актуальних баз даних, які отримують із зовнішніх джерел.
Переробивши свої моделі та залучивши зовнішні дані, PSP доповнять свої статичні історичні дані оцінкою інформації в реальному часі, що підводить нас до другого пункту.
PSP Стратегії управління ризиками за допомогою підходів, керованих даними ШІ
Інновації сприяють покращенню технологій моніторингу. Відповідно, автоматизовані процеси постачальників платіжних послуг повинні бути спрямовані на інтеграцію машинного навчання.
Оскільки ми вступаємо в епоху штучного інтелекту, моделі штучного інтелекту, швидше за все, стануть впевненістю в майбутньому завдяки тому, що вони можуть постійно навчатися на історичних даних, одночасно маючи можливість оптимізувати моніторинг транзакцій.
Штучний інтелект також може призвести до швидших і переконливіших результатів щодо відхилень від очікуваної поведінки клієнтів, що, у свою чергу, дозволяє краще приймати рішення та точніші цілі контролю.
Однак володіння технологією та можливість розгортання машинного навчання не повинні змушувати PSP сидіти склавши руки та відступати від того, що лежить в їх основі: клієнта
Орієнтовані на клієнта моделі для PSP через єдину інфраструктуру
Заходи боротьби зі злочинністю ні в якому разі не повинні призводити до поганого досвіду клієнтів.
Таким чином, коли постачальники платіжних послуг розробляють адаптацію клієнтів і загальний шлях клієнта, заходи боротьби зі злочинністю не повинні бути проблемною точкою на цьому шляху, скоріше тим, що значно покращує ці процеси.
Завдяки прозорості у своїй основі як клієнти, так і постачальники послуг можуть отримати вигоду. Визначивши різні типи ризиків і наклавши засоби контролю на шлях клієнта чи інші продукти, PSP можуть ефективно інтегрувати команди та уніфікувати свою інфраструктуру, що призводить до:
· Передбачити потенційні потреби та заходи боротьби з фінансовими злочинами як спосіб об’єднання різних засобів контролю та зменшення внутрішнього та зовнішнього тертя в процесах
· Визначте можливі проблемні точки в процесах під час їх формування, щоб стати сумісними за проектом
· Визначати різні типи ризиків, пом’якшувати їх відповідні ризики (наприклад, санкції, ПВК тощо) і використовувати їхні відповідні дані для стимулювання інших процесів
· Забезпечити прозорість своїх вимог
· Швидше приймати рішення, чітко спілкуючись зі своїми клієнтами
· Покращення існуючих і нових функцій
Таким чином, не тільки взаємодія з клієнтами буде набагато плавнішою, але й уявлення PSP про клієнта стане набагато чіткішим.
Ефективна оцінка ризиків як будівельний блок для інфраструктури
Оскільки кожен постачальник платіжних послуг працює в різних умовах і наражається на різні типи ризиків, їхні потенційні сценарії ризику повинні відрізнятися.
Відповідно, ідентифікація ризику має виходити за рамки теоретичних гіпотез і переходити до розуміння того, де і як кожен торговець позиціонується вздовж ланцюга створення вартості, яка його роль, якого типу клієнтів вони залучають і як виглядатимуть потоки їхніх транзакцій.
Ця прихильність до аналітики на основі даних повинна бути постійною, оскільки вона виведе моніторинг PSP на наступний рівень, дозволяючи більш жорсткі налаштування з точки зору схильності до ризику в тандемі з жорсткішим контролем у разі виявлення розбіжностей.
Підсумок: співпраця PSP і провідна роль
У міру посилення регулятивного контролю провайдерам послуг буде краще взяти на себе лідерство в трьох різних напрямках (учасники ринку, регулятори та клієнти).
Посідаючи місце за столом, коли прийде час для встановлення регуляторних планів, PSP можуть привнести найкращі ідеї в галузь і мати найкращу позицію для кращого їх визначення.
Крім того, рішення для обміну даними між провайдерами послуг, банками та клієнтами, безперечно, можуть сприяти кращому розумінню фінансових злочинів і розробці нових способів боротьби з ними.
Нарешті, навчання клієнтів є ще одним предметом, який може допомогти у боротьбі з фінансовими злочинами. Майбутнє PSP, безумовно, світле, але між ними, банками та клієнтами девізом боротьби з фінансовими злочинами може бути «et pluribus unum».
- мураха фінансовий
- blockchain
- блокчейн конференція фінтех
- дзвінок фінтех
- coinbase
- coingenius
- крипто конференція фінтех
- Фінанси Магнати
- FinTech
- додаток fintech
- фінтех-інновації
- OpenSea
- платежі
- PayPal
- paytech
- оплата
- plato
- платон ai
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- platogaming
- PSP
- розорплата
- Revolut
- Пульсація
- квадратний фінтех
- полоса
- Tencent Fintech
- ксеро
- зефірнет
