5 запитань до … Керівника відділу інтегрованих продажів і консультування TD Bank Кріса Янсі

ТД БанкКріс Янсі, керівник відділу інтегрованих продажів і консультацій для споживачів, адаптував свій підхід до банківського обслуговування взаємовідносин, щоб задовольнити потреби клієнтів банківського обслуговування у відділенні та мобільного банківського обслуговування на основі особистих уподобань, зібраних за допомогою платформи управління взаємовідносинами з клієнтами (CRM) банку. .

Нещодавно банк запустив кілька технологічних ініціатив, у тому числі його Наступна еволюція роботи проект, спрямований на модернізацію ІТ-інфраструктури шляхом більшого переходу до хмари та інтеграції Net Suiteна основі хмари Планування ресурсів підприємства платформи, щоб створити комплексний цифровий банківський досвід для своїх комерційних клієнтів.

Янсі сіла з Новини банківської автоматизації щоб обговорити, як TD Bank з капіталом 1.4 трильйона доларів використовує технології для управління потребами споживачів. Далі є відредагована версія цієї розмови.

Новини банківської автоматизації: Як ви адаптуєте свій підхід до банківських відносин, коли очікування клієнтів змінюються у все більш автоматизованому світі?

Кріс Янсі: Те, що ми зрозуміли, полягає в тому, що клієнти не просто хочуть досвід роботи в магазині, онлайн чи мобільний досвід — вони хочуть мати можливість здійснювати банківські операції за допомогою TD, де завгодно та коли завгодно, що може виглядати по-різному щодня, не кажучи вже про година до години. Тож, продовжуючи інвестувати в можливості цифрового та фізичного банкінгу, ми прагнемо забезпечувати взаємодію з клієнтами та персоналізовані консультації по всіх каналах, невпинно зосереджуючись на розбудові та поглибленні відносин з нашими клієнтами.

BAN: Як TD Bank використовує технології для кращого розуміння потреб клієнтів?

CY: Наявність інтегрованого, цілісного інструменту CRM також є ключовим для нашої роботи з продуктами та командами на передовій лінії. Надаючи нашим командам першої лінії доступ до надійних можливостей CRM, вони можуть краще допомагати у визначенні та реагуванні на фінансові потреби наших клієнтів, а також забезпечуючи інтеграцію між напрямками діяльності. Надаючи цю інформацію нашим бізнес-командам, ми можемо краще зрозуміти, які продукти та послуги хочуть або потребують від нас наші клієнти.

BAN: Як інтегрована команда відділу продажів банку ретранслює бажання споживачів до різних напрямків його бізнесу?

CY: наша інтегрована команда продажів і консультацій працює всередині компанії, щоб забезпечити узгодженість як у тому, як ми ставимо цілі, так і в тому, як ми залучаємо клієнтів, коли мова йде про різні продукти та послуги. Це те, що не можна перебільшувати, тому що ми, зрештою, повинні надавати клієнтам поради, які вони хочуть і потребують від свого банку — чи то у формі продукту чи послуги — потреби наших клієнтів завжди на першому плані.

Ми проводимо регулярні зустрічі з нашими командами продуктів, які підтримують депозити, кредитні картки, кредитні лінії власного капіталу, житлове кредитування тощо, щоб узгодити надання продуктів нашим командам на передовій.

БАН: Як ваша команда підходить до порад і керівництва?

CY: Ми завжди маємо пам’ятати, що поради та вказівки для кожного виглядають по-різному. Для деяких клієнтів це означає отримання першої іпотеки або зустріч з фінансовим радником. Для когось іншого це складання бюджету або планування виходу на пенсію. А між ними є все інше. Мета полягає в тому, щоб зустрітися з клієнтами там, де вони є, і надати продукти та послуги, які мають сенс для будь-якого місця їхньої фінансової подорожі.

БАН: Як би ви описали свій стиль керівництва?

CY: Є дві чудові книги, з яких я навчився і які застосував до свого стилю лідерства. Одна з них – «Лідерство слуги», яка вчить вас робити це про своїх людей, а не про себе; Лідерство – це не те, що ви робите «для» людей, це скоріше те, що ви робите «зі» своїми людьми. Інший – «Менеджер за одну хвилину». У цій книзі йдеться про те, що найпростіший спосіб керувати людьми — мати абсолютну ясність щодо своїх очікувань щодо них. Коли ваші очікування чіткі, ви можете очікувати, що люди матимуть правильну поведінку, і ви зможете відзначити, що вони правильно виконують свою роботу.

Bank Automation Summit Fall 2022, який відбудеться 19-20 вересня в Сіетлі, є важливою подією з автоматизації та технологій автоматизації в банківській справі. Дізнайтесь більше та  зареєструйтеся на Bank Automation Summit осінь 2022 року.