ШІ та дотримання фінансових вимог: що можливо, коли двоє зустрінуться (Девід Бенігсон)

Здається, що світ фінансової відповідності постійно прискорюється. Але останні три роки прискорили поштовх цифрової трансформації, якого світ ще не бачив, галузь постійного припливу вимог до комплаєнсу стала ще більш неспокійною, ніж
звичайно

Фінансовий бізнес сьогодні просто не працює так, як раніше. І хоча галузь відповідності виконала чудову роботу, здійснюючи поступові зміни, щоб закрити прогалини, які неминуче відкриваються в міру того, як відбуваються зміни, ця сфера досягла вододілу
момент у своєму підході до модернізації, особливо коли йдеться про ризик.

Сучасний діловий світ складається з величезної мережі пріоритетів і нових викликів, з якими просто неможливо впоратися лише за допомогою традиційних методів дослідження та роботи. Ось чому все більше і більше команд з комплаєнсу починають розглядати ШІ як потенціал
Рішення.

Маючи це на увазі, ось кілька причин, чому штучний інтелект адаптується з більшою частотою в усій галузі, і як він допомагає розширити можливості спеціалістів із відповідності.

Розширення мережі та соціальне споживання

Від криптографії до ембарго, спричинених російсько-українською кризою, сьогодні не бракує руйнівних сил, які формують простір дотримання фінансового законодавства. Поєднайте це з тим фактом, що партнерські мережі та ланцюги поставок продовжують ставати все більшими
складний і різноманітний після пандемії COVID-19, а простір для відповідності перетворився з громіздкого – у кращому випадку – на практично некерований. Більше того, окрім лише фінансових та операційних наслідків порушення правил, будь-яких етичних
помилка сьогодні супроводжується значно вищими репутаційними ризиками через переважаючий підйом соціального споживання. Цей збіг факторів змусив спільноту комплаєнсів зрозуміти, що вони просто не мають інструментів, необхідних для ефективного аналізу
виявляти нові загрози для свого бізнес-середовища, не кажучи вже про те, щоб гасити їх, перш ніж вони стануть повномасштабними проблемами. У зв’язку з цим співтовариство з комплаєнсу тихо почало більше експериментувати з такими новими технологіями, як ШІ, квантові обчислення та інші складні
наука про дані, щоб вони могли отримати потрібну видимість і попередження.

Проактивність стає обов’язковою

Багато років тому достатньо було просто сказати, що у вас є інфраструктура технологічної підтримки, щоб регулятори були задоволені, коли справа доходила до відповідності. Однак ця динаміка суттєво змінилася, оскільки технології стали більш масовими та стали проактивними проти.
Reactive перетворився з більш сильної пропозиції на очікування серед регуляторів. Це призвело до ширшого зрушення серед команд із відповідності, які намагалися бути більш гнучкими та перспективними. А простіше кажучи, незважаючи на всі зусилля, команди комплаєнсу
просто не можуть бути такими проактивними, як їм потрібно, без технологій – особливо коли решта світу використовує автоматизацію, а вони – ні. Крім того, оскільки вимоги до звітності стають більш суворими та вимогливими, наявність технології може це зробити
забезпечення необхідної прозорості та підзвітності стало важливим.

Прийняття рішень на основі даних стає інституційним

Незалежно від того, чи йдеться про логістику чи фінанси, сьогодні дані є ключовими для прийняття бізнес-рішень. І оскільки інші відділи стали більш орієнтованими на дані та ефективнішими, команди з комплаєнсу не лише прагнуть долучитися до цього, але й стикаються з тиском
від керівництва, яке прагне відтворити існуючий успіх даних у своїх організаціях. Це призвело не лише до того, що команди з контролю за дотриманням нормативних вимог стали більш обізнаними в даних, а й до створення абсолютно нових підходів, що керуються показниками. Наприклад, комплаєнс відділи
зараз впроваджують різноманітні показники та аналітичні стратегії, щоб керувати своїм успіхом і зміцнювати його. Це включає в себе все: від використання прогнозного моделювання для виявлення аномалій і з’єднання потенційних можливостей для шахрайства до розблокування
можливості, які існують у неструктурованих даних і нетрадиційних джерелах даних, таких як статті новин, для раннього виявлення червоних прапорців.

-

Світ фінансової відповідності змінюється. Однак лише тому, що здається, що космос перебуває в період операційної революції, це не повинно бути приголомшливим. Враховуючи ці ключові міркування, команди з контролю за дотриманням вимог можуть зменшити кількість впровадження
головного болю, з яким вони стикаються, і створювати стійкі інфраструктури штучного інтелекту та даних на довгі роки.