Максимальна ефективність: використання KYB для фінансових установ

За останні роки банки та інші фінансові установи пережили неабияку частку злетів і падінь. Вони втратили мільйони через відмивання грошей і шахрайство. Максимальна ефективність необхідна фінансовим організаціям, щоб підтримувати перевагу на ринку. Оскільки фінансові злочини постійно зростають, установам стає вкрай необхідно вживати жорстких заходів для запобігання незаконній діяльності. Федеральна торгова комісія зафіксувала збиток у розмірі

8.8 млрд доларів через шахрайські операції у 2022 році, що на 30% більше, ніж у 2020 році. Перевірка Know Your Business (KYB) стала ефективною зброєю в боротьбі з фінансовими злочинами. У цій статті детально описано, як фінансові установи можуть використовувати KYB для максимального підвищення ефективності та зміцнення захисту від фінансових злочинів.

Розкриття потужності верифікації KYB

Під верифікацією KYB розуміється процес перевірки ідентичності та легітимності компаній перед тим, як вступати з ними у фінансові відносини. Ця процедура перевірки допомагає фінансовим компаніям зміцнювати довіру, зменшувати ризики та дотримуватись регуляторних норм. Впроваджуючи KYB, фінансові установи можуть забезпечити взаємодію з авторитетними та законними підприємствами, таким чином мінімізуючи ймовірність участі у фінансових злочинах, таких як відмивання грошей і шахрайство.

Спрощення реєстрації клієнтів

Впровадження клієнтів є надзвичайно важливою частиною фінансових установ.
Знай свій бізнес виявляється, що змінює правила гри для них у цьому відношенні. Фінансові установи можуть спростити процес реєстрації, автоматизувавши перевірку даних про бізнес. Ця автоматизація приносить значні переваги, як зазначено у звіті McKinsey. Компанії, які використовують автоматизацію своїх процесів адаптації, можуть спостерігати вражаюче зменшення ручних зусиль на 70%, що призводить до підвищення ефективності роботи. Використання KYB дає можливість фінансовим установам прискорити процес адаптації, одночасно забезпечуючи дотримання суворих стандартів належної перевірки. Автоматизуючи перевірку відомостей про бізнес, установи можуть швидко перевіряти легітимність бізнесу, підтверджувати його особистість і оцінювати профілі ризику. Така спрощена адаптація не тільки економить час, але й дає змогу фінансовим установам ефективно розподіляти свої ресурси та надавати своїм клієнтам бездоганний досвід.

Удосконалення оцінки ризиків і відповідності

KYB відіграє важливу роль у вдосконаленні оцінки ризиків і відповідності фінансовим установам. Проводячи ретельну перевірку бізнесу, установи можуть краще оцінити рівень ризику, пов’язаного з певним суб’єктом господарювання. Як результат, це дозволяє їм більш ефективно розподіляти ресурси та впроваджувати відповідні стратегії зменшення ризиків. Крім того, KYB також допомагає установам виконувати зобов’язання щодо відповідності. Це зроблено тому, що регулятори все частіше вимагають надійних процесів перевірки для запобігання фінансовим злочинам. Thomson Reuters виявив, що 72% організацій вважають, що регулятивний контроль за належною обачністю клієнтів продовжуватиме зростати.

Запобігання відмиванню грошей і шахрайству

Відмивання грошей і шахрайство становлять серйозну загрозу для чесності фінансових установ. Перевірка KYB діє як важливий захисний механізм у запобіганні таким фінансовим злочинам. Ретельно перевіряючи ідентичність і легітимність бізнесу, фінансові установи можуть на ранній стадії виявити тривожні ознаки та підозрілу діяльність. Згідно зі звітом групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), ефективна належна перевірка клієнтів, включаючи KYB, може допомогти виявити та припинити діяльність з відмивання грошей, зменшивши ризики, пов’язані з фінансовими злочинами.

Посилення кібербезпеки

Фінансові установи наголошують на кібербезпеці, оскільки дані є надзвичайно важливими в епоху технологій. KYB має життєво важливе значення для посилення заходів кібербезпеки для фінансових установ. Проводячи KYB, фінансові установи можуть переконатися, що компанії, з якими вони взаємодіють або є партнерами, мають надійні протоколи безпеки. KYB також дозволяє установам оцінювати практику кібербезпеки та стійкість своїх потенційних ділових партнерів. Це допомагає їм бути добре знайомими з людьми, з якими вони мають справу. Таким чином вони захищають не лише свою діяльність, але й конфіденційну інформацію своїх клієнтів. Як наслідок, прийняття KYB дозволяє фінансовим установам захистити себе та своїх зацікавлених сторін. 

Отримання конкурентної переваги:

Отримання конкурентної переваги є важливим для довгострокового успіху в сучасній висококонкурентній галузі. Компанії можуть досягти операційної досконалості, підвищити продуктивність і покращити взаємодію з клієнтами, підвищивши ефективність за допомогою KYB. Рішення повинні прийматися вчасно та з відповідними даними. KYB допомагає підприємствам робити більш обґрунтований вибір, надаючи точні й оновлені дані. Особи, які приймають рішення, можуть використовувати KYB для швидкого отримання необхідної інформації, оцінки даних і отримання корисної інформації. Згідно з дослідженням Aberdeen Group, фірми, які успішно використовують KYB, спостерігають збільшення швидкості прийняття рішень на 40%.

Коротко

Фінансові установи повинні вживати активних заходів, щоб максимізувати ефективність і зміцнити свій захист перед обличчям фінансових злочинів, що розвиваються.
Перевірка KYB стає життєво важливим інструментом у цій справі. Використовуючи KYB, установи можуть оптимізувати роботу з клієнтами, покращити оцінку ризиків і відповідність вимогам, запобігти відмиванню грошей і шахрайству, а також посилити кібербезпеку. Оскільки сфера фінансових злочинів продовжує розвиватися, перевірка KYB залишається важливим компонентом набору інструментів для фінансових установ, які прагнуть захистити свою чесність, репутацію та довіру клієнтів. Скористайтеся можливостями верифікації KYB сьогодні та зробіть активні кроки, щоб захистити свою установу від фінансових злочинів.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/24492/maximizing-efficiency-leveraging-kyb-for-financial-institutions?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs