=
Транскордонні платежі стають все більш популярними, оскільки підприємства та приватні особи прагнуть отримати вигоду від можливостей на зовнішніх ринках. Тим не менш, ці платежі можуть бути пов’язані з проблемами, від валютних ризиків до дотримання місцевих норм. У цьому блозі ми досліджуватимемо проблеми транскордонних платежів і деякі можливі рішення для пом’якшення цих ризиків.
Здійснюючи транскордонний платіж, слід пам’ятати про кілька ключових міркувань. По-перше, вам потрібно буде знати про курс іноземної валюти та про те, як він може коливатися. Це важливо, оскільки це може вплинути на суму грошей, яку ви остаточно отримаєте (або заплатите). По-друге, за міжнародні платежі стягуються додаткові збори, які можуть відрізнятися залежно від фінансової установи та/або платіжної служби, якою ви користуєтеся. Перш ніж вибрати постачальника, обов’язково порівняйте ці комісії. Нарешті, відповідність місцевим нормам також є критичною. Наприклад, якщо ви надсилаєте гроші зі Сполучених Штатів до іншої країни, вам потрібно буде дотримуватися Закону про корупцію за кордоном (FCPA).
Є кілька рішень, які можуть допомогти зменшити ризики, пов’язані з транскордонними платежами. По-перше, подумайте про використання стратегії хеджування іноземної валюти для захисту від коливань обмінного курсу. По-друге, користуйтеся надійною та прозорою платіжною службою, яка надасть вам чіткий розподіл усіх відповідних комісій. І, нарешті, переконайтеся, що ви обізнані з усіма застосовними нормами та вживайте заходів для забезпечення відповідності.
Хоча транскордонні платежі можуть бути складними, дотримуючись цих простих порад, ви можете зменшити деякі пов’язані з цим ризики.
Що таке транскордонні платежі?
Транскордонні платежі – це платежі, які здійснюються між двома країнами. Ці платежі можуть здійснюватися з різних причин, включаючи торгівлю, туризм і грошові перекази. Транскордонні платежі зазвичай здійснюються в місцевій валюті країни, де здійснюється платіж.
Є кілька різних способів здійснення транскордонних платежів. Найпоширенішим способом є використання банку. Коли ви користуєтеся банком для здійснення транскордонного платежу, з вас зазвичай стягуватиметься комісія за послугу. Комісія може змінюватися в залежності від банку та суми платежу.
Ще один спосіб здійснювати міжнародні платежі – через службу грошових переказів. Послуги з переказу грошей зазвичай мають нижчі комісії, ніж банківські, але вони можуть бути доступними не в усіх країнах.
Проблеми, пов'язані з міжнародними грошовими переказами
Проблемою, пов’язаною з міжнародними грошовими переказами, є високі комісії, які стягують банки та інші фінансові установи. Ці комісії можуть змінюватися залежно від залучених країн, суми переказу та способу оплати (наприклад, банківський переказ, кредитна картка тощо). Наприклад, компанія, яка надсилає платіж зі Сполучених Штатів постачальнику в Європі, може стягувати комісію в розмірі 3-5% від загальної суми транзакції.
Іншою проблемою є час, який потрібен для проходження міжнародних платежів. Залежно від залучених банківських систем обробка платежу й отримання одержувачем може тривати кілька днів. Це може призвести до затримки доставки товарів або послуг і викликати розчарування як у покупців, так і у продавців.
Третім викликом є валютний ризик. При веденні операцій в іноземній валюті компанії піддаються ризику коливання обмінних курсів. Наприклад, якщо компанія надсилає платіж у євро постачальнику в Європі, але вартість євро зменшується до того, як платіж буде очищено, компанія в кінцевому підсумку втратить гроші на транзакції.
Незважаючи на ці проблеми, міжнародні грошові перекази є важливою частиною ведення бізнесу в сучасній глобальній економіці. Розуміючи виклики, пов’язані з цим, і вживаючи заходів для їх пом’якшення, компанії можуть здійснювати транскордонні платежі безпечно та ефективно.
Кроки для транскордонних платежів
Транскордонні транзакції стають все більш поширеними, оскільки світ стає все більш зв’язаним. Незалежно від того, чи ведете ви бізнес з кимось із іншої країни чи надсилаєте гроші другу чи члену родини, який живе за кордоном, розуміння процесу надсилання транскордонних платежів може заощадити вам багато часу та грошей.
Ось кілька речей, про які слід пам’ятати, надсилаючи транскордонні платежі.
1. Перевірте курс валют.
Транскордонні платежі зазвичай здійснюються у валюті країни, куди ви надсилаєте гроші. Це означає, що вам потрібно буде звернути увагу на обмінний курс між вашою валютою та валютою одержувача. Ви можете перевірити поточний курс обміну онлайн або за допомогою конвертера валют.
2. Порівняйте комісії за транскордонні платежі.
Банки та інші фінансові установи зазвичай стягують комісію за здійснення транскордонних платежів. Ці комісії можуть значно відрізнятися, тому важливо порівняти свої варіанти, перш ніж вибрати спосіб оплати.
3. Розгляньте можливість використання послуги грошових переказів.
Існує ряд компаній, які спеціалізуються на міжнародних грошових переказах. Ці компанії часто мають нижчі комісії, ніж банки, і можуть запропонувати конкурентоспроможні обмінні курси.
4. Знайте інформацію про банківський рахунок одержувача.
Щоб здійснити міжнародний платіж, вам потрібно знати інформацію про банківський рахунок одержувача, включаючи SWIFT-код банку. Зазвичай цю інформацію можна знайти у виписці з банківського рахунку одержувача.
5. Дотримуйтесь інструкцій щодо обраного способу оплати.
Вибравши спосіб оплати, уважно дотримуйтесь інструкцій. Це допоможе переконатися, що ваш платіж буде успішно оброблено та отримано одержувачем.
Рішення для транскордонних платежів – Wire, ACH, PayPal
Що стосується здійснення платежів за кордон, для компаній є кілька різних варіантів. Банківські перекази, платежі ACH і PayPal — усі популярні варіанти, кожен із яких має свої переваги та недоліки. Ми розглянемо всі три методи та допоможемо вам вирішити, який з них найкращий для вашого бізнесу.
Банківські перекази
Банківські перекази є одним із найпоширеніших методів транскордонних платежів. Вони швидкі, надійні та безпечні, що робить їх гарним вибором для компаній, яким потрібно здійснювати своєчасні платежі. Основним недоліком банківських переказів є те, що вони можуть бути дорогими, особливо якщо ви надсилаєте велику суму грошей.
Платежі ACH
Платежі ACH є альтернативою банківським переказам. Зазвичай вони дешевші за банківські перекази, але їх обробка може тривати кілька днів. Платежі ACH є хорошим вибором для підприємств, яким потрібно надсилати регулярні платежі, наприклад постачальникам або позаштатним працівникам.
PayPal
PayPal є популярним міжнародним платіжним рішенням для фізичних осіб і малого бізнесу. Він швидкий, простий у використанні, і більшість людей уже мають обліковий запис PayPal. Основним недоліком PayPal є те, що він не підходить для великих платежів, оскільки існує обмеження в 10,000 XNUMX доларів США на транзакцію.
Отже, яке рішення для транскордонних платежів підходить для вашого бізнесу? Це залежить від ваших потреб. Якщо вам потрібно здійснити термінові платежі, гарним вибором є банківські перекази. Якщо вам потрібно надсилати регулярні платежі, платежі ACH можуть бути кращим варіантом. А якщо ви здійснюєте невеликі платежі, PayPal може стати ідеальним рішенням.
Нормативні вимоги до транскордонних платежів
Оскільки світова економіка продовжує глобалізуватись, потреба в ефективних рішеннях для транскордонних платежів ніколи не була такою великою. Незалежно від того, чи є ви власником бізнесу, який хоче здійснювати міжнародні платежі, чи фізичною особою, яка надсилає гроші родині чи друзям за кордон, важливо розуміти нормативні вимоги до транскордонних платежів. У цьому посібнику з транскордонних платежів ми обговоримо деякі ключові правила, які впливають на міжнародні грошові перекази.
Однією з найважливіших нормативних вимог до транскордонних платежів є відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). Усі підприємства, які спрощують транскордонні платежі, повинні дотримуватися правил боротьби з відмиванням коштів, спрямованих на запобігання незаконному використанню фінансової системи. Коли ви здійснюєте транскордонний платіж, вашій фінансовій установі потрібно буде підтвердити вашу особу та зібрати інформацію про одержувача коштів.
На додаток до відповідності AML, існують також правила, які регулюють обмін іноземної валюти. Коли ви здійснюєте міжнародний платіж в іноземній валюті, ваша фінансова установа повинна конвертувати кошти в місцеву валюту за застосовним обмінним курсом. Перш ніж здійснювати платіж в іноземній валюті, важливо знати курс обміну та будь-які комісії, які можуть бути пов’язані з транзакцією.
Нарешті, існують також правила щодо транскордонних платежів, спрямовані на боротьбу з тероризмом. Ці правила вимагають від фінансових установ перевіряти клієнтів і транзакції на потенційний зв’язок із терористичною діяльністю. Якщо ви здійснюєте транскордонний платіж до країни, яка входить до списку санкційних країн Міністерства фінансів США, ваша транзакція буде проходити додаткову перевірку.
Розуміння нормативних вимог до транскордонних платежів може здатися складним, але важливо знати правила, перш ніж здійснювати переказ. Працюючи з авторитетною фінансовою установою, ви можете переконатися, що ваша транзакція відповідає всім чинним нормам.
Питання безпеки для транскордонних платежів
Транскордонні платежі стають дедалі популярнішими, оскільки підприємства намагаються глобалізувати свою діяльність. Хоча переваги транскордонних платежів значні, важливо знати про потенційні ризики безпеки. У цьому посібнику описано деякі ключові аспекти безпеки, про які слід пам’ятати під час здійснення транскордонних платежів.
Одним із найважливіших аспектів безпеки під час здійснення транскордонних платежів є забезпечення того, щоб платіж надсилався через безпечний канал. Існує кілька способів зробити це, але одним із найефективніших є використання безпечного платіжного шлюзу. Платіжні шлюзи шифрують платіжну інформацію та допомагають забезпечити безпечну передачу платежів.
Іншим ключовим фактором є переконання, що одержувач платежу є законним. Це можна зробити, підтвердивши особу одержувача та переконавшись, що інформація про його банківський рахунок точна. Також важливо підтвердити, що одержувач може отримувати платежі в країні, де він знаходиться.
Нарешті, важливо відстежувати всі міжнародні платежі. Це включає запис дати, суми та призначення кожного платежу. Ця інформація може бути надзвичайно корисною у разі суперечки або якщо виникнуть запитання щодо законності платежу.
Пам’ятаючи про ці міркування безпеки, ви можете забезпечити безпеку своїх транскордонних платежів.
Як заощадити гроші за допомогою транскордонних платежів
Здійснення міжнародних платежів не обов’язково має бути дорогим. Ви можете зробити кілька простих речей, щоб заощадити гроші на наступному платежі.
По-перше, порівняйте тарифи різних постачальників. Деякі постачальники стягують фіксовану комісію за кожен платіж, тоді як інші стягують відсоток від загальної суми. Обов’язково порівнюйте загальну вартість платежу, а не лише комісії.
По-друге, подумайте про те, щоб скористатися провайдером, який пропонує рахунок в іноземній валюті. Це може допомогти вам уникнути комісій за конвертацію валюти.
По-третє, скористайтеся послугами постачальника, який пропонує знижки на здійснення регулярних платежів. Це може допомогти вам заощадити гроші на майбутніх платежах.
по-четверте, якщо ви робите великий платіж, подумайте про використання банківського переказу. Комісія за банківські перекази зазвичай нижча, ніж за інші види платежів.
по-п'яте, зверніться до свого банку чи емітента кредитної картки, щоб дізнатися, чи пропонують вони спеціальні програми для здійснення міжнародних платежів. Деякі банки пропонують знижки на комісію за конвертацію іноземної валюти.
Дотримуючись цих простих порад, ви можете заощадити гроші на наступному транскордонному платежі. Як власник бізнесу ви знаєте, що ефективні операції є ключем до успіху. Транскордонні платежі не є винятком.
Спрощення та автоматизація транскордонних платіжних процесів
Хоча це може здатися складним завданням, існують способи спростити й автоматизувати ваші транскордонні платіжні процеси. Дотримуючись кількох практичних порад, ви зможете оптимізувати свої платежі та підтримувати безперебійну роботу свого бізнесу.
1. Знайте своїх колег.
Перш ніж здійснити платіж, вам потрібно знати, кому ви платите. Це здається простою проблемою, але важливо мати всю необхідну інформацію про своїх контрагентів, перш ніж ініціювати платіж.
Переконайтеся, що у вас є наведена нижче інформація про кожну компанію чи особу, з якою ви співпрацюєте:
Назва та адреса компанії
Ім'я та посада контактної особи
Телефон
Адреса електронної пошти
Назва та адреса банку
номер рахунку в банку
SWIFT/BIC код
2. Розуміти вимоги.
Кожна країна має різні вимоги до транскордонних платежів. Перш ніж здійснювати платіж, важливо зрозуміти вимоги країн, з якими ви ведете бізнес.
Ось кілька речей, про які слід пам’ятати:
Документація: кожна країна має різні вимоги до документації. Перш ніж ініціювати платіж, переконайтеся, що у вас є всі необхідні документи.
Відповідність вимогам: існують нормативні акти, про які вам потрібно знати, як-от закони про боротьбу з відмиванням грошей (AML). Переконайтеся, що ви знаєте нормативні акти країн, з якими ви ведете бізнес.
Валюта: не всі країни використовують однакову валюту. Перед здійсненням платежу вам може знадобитися конвертувати вашу валюту в місцеву.
3. Знайти правильне рішення.
Доступно багато різних рішень для транскордонних платежів. Важливо знайти правильне рішення для вашого бізнесу.
Ось кілька речей, які слід враховувати, вибираючи рішення для транскордонних платежів:
Вартість: порівняйте вартість різних рішень і виберіть найбільш економічно ефективний варіант.
Швидкість: деякі рішення швидші за інші. Якщо для вас важлива швидкість, переконайтеся, що ви вибрали рішення, яке відповідає вашим потребам.
Простота використання: переконайтеся, що вибране вами рішення є простим у використанні та зрозумілим. Ви не хочете витрачати години, намагаючись зрозуміти, як здійснити платіж.
4. Автоматизуйте свої платежі.
Одним із найкращих способів спростити процес транскордонних платежів є автоматизація платежів. Автоматизувавши свої платежі, ви можете заощадити час і гарантувати, що ваші платежі здійснюються вчасно та кожного разу.
Ось кілька речей, які слід враховувати під час автоматизації платежів.
Програмне забезпечення: доступно багато програмних рішень, які можуть автоматизувати ваші платежі. Виберіть програмне забезпечення, яке просте у використанні та інтегрується з наявними системами.
Банківський партнер: переконайтеся, що ваш банківський партнер пропонує рішення для автоматизованих платежів, яке відповідає вашим потребам.
Процеси: автоматизуйте якомога більше процесів, включаючи виставлення рахунків, платежі та звірку.
5. Ведіть хороші записи.
Хороший облік є важливим для будь-якого бізнесу, але це особливо важливо для транскордонних платежів. Переконайтеся, що ви ведете точний облік усіх своїх платежів.
Дотримуючись цих найкращих практик, ви можете спростити й автоматизувати процеси транскордонних платежів. Роблячи це, ви можете заощадити час і гарантувати, що ваші платежі здійснюються вчасно, кожного разу.
Потік через Nanonets
Програмне забезпечення для автоматизації, таке як Flow Nanonets, може впоратися з процесом наскрізного розрахунку кредиторської заборгованості та допомогти вам у 10 разів підвищити ефективність. Ви можете автоматизувати процес виставлення рахунків-фактур, затвердження та оплати. Синхронізуйте дані в режимі реального часу зі своїм ERP, наприклад Quickbooks, для узгодження, моніторингу та виконання аналітики процесу AP.
Здійснюйте міжнародні платежі за допомогою Stripe, Wise, Revolut або ACH у програмі, спрощуючи весь потік платежів за один крок.
Заплануйте демонстрацію з Flow від Nanonets сьогодні:
Посібник із транскордонних платежів: Concussion
Оскільки світ стає все більш зв’язаним, потреба в транскордонних платежах лише зростатиме. Зважаючи на це, важливо розуміти різні варіанти, доступні для здійснення цих платежів.
Існує кілька способів надсилання транскордонних платежів, кожен із яких має свої переваги та недоліки. Банківські перекази зазвичай є найпростішим варіантом, але вони можуть бути повільними та дорогими. Існує також низка різних процесорів онлайн-платежів, які можна використовувати для транскордонних платежів, які, як правило, є швидшими та доступнішими.
Вибираючи спосіб здійснення транскордонних платежів, важливо враховувати потреби як відправника, так і одержувача. Банківські перекази можуть бути найпростішим варіантом, але вони можуть бути не найкращим варіантом, якщо швидкість має суттєве значення. Процесори онлайн-платежів можуть бути хорошим вибором для відправників і одержувачів, яким потрібно швидко й дешево переміщати гроші.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://nanonets.com/blog/cross-border-payment-guide/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- за кордоном
- рахунки
- Рахунки
- кредиторська заборгованість
- точний
- ах
- через
- Діяти
- діяльність
- доповнення
- Додатковий
- Переваги
- доступний
- проти
- так
- ВСІ
- вже
- Також
- альтернатива
- AML
- Правила ПВК
- кількість
- an
- аналітика
- та
- Інший
- боротьба з відмиванням грошей
- будь-який
- застосовно
- твердження
- ЕСТЬ
- AS
- асоційований
- At
- спроба
- увагу
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматизація
- доступний
- уникнути
- знати
- Банк
- рахунок у банку
- Banking
- Банки
- BE
- оскільки
- ставати
- стає
- становлення
- було
- перед тим
- буття
- Переваги
- КРАЩЕ
- передового досвіду
- Краще
- між
- Блог
- border
- кордону
- обидва
- Пробій
- бізнес
- підприємства
- але
- покупців
- by
- CAN
- капіталізувати
- карта
- обережно
- Викликати
- виклик
- проблеми
- Канал
- заряд
- стягується
- більш дешевий
- перевірка
- вибір
- вибір
- Вибирати
- Вибираючи
- вибраний
- ясно
- код
- збирати
- боротьби з
- приходить
- загальний
- Компанії
- компанія
- порівняти
- конкурентоспроможний
- комплекс
- дотримання
- поступливий
- дотримуватися
- Проведення
- підтвердити
- підключений
- Вважати
- розгляду
- міркування
- триває
- Перетворення
- конвертувати
- Коштувати
- рентабельним
- витрати
- може
- контрагенти
- країни
- країна
- кредит
- кредитна картка
- критичний
- Перетинати
- Транскордонний платіж
- транскордонний
- транскордонні платежі
- валюти
- Валюта
- Поточний
- Клієнти
- дані
- Дата
- Днів
- вирішувати
- зменшується
- затримка
- доставка
- демонстрація
- Залежно
- залежить
- призначений
- різний
- знижки
- обговорювати
- Суперечка
- do
- документація
- документація
- байдуже
- справи
- зроблений
- Не знаю
- зворотний бік
- e
- кожен
- легко
- економіка
- Ефективний
- ефективність
- ефективний
- продуктивно
- кінець
- кінець в кінець
- забезпечувати
- забезпечення
- Весь
- ERP
- особливо
- сутність
- істотний
- і т.д.
- євро
- Європа
- євро
- Event
- Кожен
- приклад
- виняток
- обмін
- Курс валюти
- існуючий
- дорогий
- дослідити
- піддаватися
- надзвичайно
- фасилітувати
- сім'я
- ШВИДКО
- швидше
- плата
- Інформація про оплату
- кілька
- Рисунок
- в кінці кінців
- фінансовий
- фінансова установа
- Фінансові установи
- фінансова система
- знайти
- Перший
- плоский
- потік
- коливатися
- коливання
- стежити
- після
- для
- іноземні
- іноземна валюта
- іноземна валюта
- знайдений
- позаштатний
- друг
- друзі
- від
- розчарування
- засоби
- майбутнє
- шлюз
- Шлюзи
- Глобальний
- Світова економіка
- буде
- добре
- товари
- великий
- Рости
- керівництво
- обробляти
- Мати
- хеджування
- допомога
- корисний
- Високий
- ГОДИННИК
- Як
- How To
- HTTPS
- Особистість
- if
- незаконний
- Impact
- важливо
- in
- includes
- У тому числі
- все більше і більше
- індивідуальний
- осіб
- інформація
- Установа
- установи
- інструкції
- Інтеграція
- призначених
- Міжнародне покриття
- Міжнародні платежі
- в
- залучений
- Емітент
- IT
- ЙОГО
- просто
- тримати
- зберігання
- ключ
- Знати
- великий
- Відмивання
- Законодавство
- легітимність
- законний
- як
- МЕЖА
- зв'язку
- список
- Місце проживання
- ll
- місцевий
- розташований
- подивитися
- шукати
- програш
- серія
- знизити
- Нижчі збори
- made
- головний
- зробити
- Робить
- багато
- ринки
- Може..
- засоби
- Зустрічатися
- відповідає
- член
- метод
- методика
- може бути
- mind
- Пом'якшити
- гроші
- Грошові перекази
- моніторинг
- більше
- найбільш
- рухатися
- повинен
- ім'я
- націй
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- ніколи
- наступний
- немає
- номер
- of
- пропонувати
- Пропозиції
- часто
- on
- ONE
- онлайн
- тільки
- операції
- Можливості
- варіант
- Опції
- or
- порядок
- Інше
- інші
- з
- план
- за кордоном
- власний
- власник
- частина
- особливо
- партнер
- Платити
- платіж
- оплата
- платіжне рішення
- платежі
- PayPal
- Люди
- для
- відсоток
- ідеальний
- виконанні
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- популярний
- це можливо
- потенціал
- практики
- запобігати
- процес
- Оброблено
- процеси
- процесори
- програми
- захист
- забезпечувати
- Постачальник
- провайдери
- мета
- питань
- Швидкі книги
- швидко
- ставка
- ставки
- RE
- реального часу
- Причини
- отримати
- отримано
- одержувачів
- примирення
- запис
- облік
- про
- регулярний
- регулярні платежі
- регулярно
- правила
- регуляторні
- надійний
- грошові перекази
- шановний
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- Revolut
- право
- Risk
- ризики
- Правила
- біг
- s
- сейф
- безпечно
- то ж
- Санкціонований
- зберегти
- плановий
- Екран
- огляд
- другий
- безпечний
- безпечно
- безпеку
- ризики для безпеки
- побачити
- Шукати
- здається
- Здається,
- вибирає
- Продавці
- послати
- відправника
- відправка
- посилає
- посланий
- обслуговування
- Послуги
- кілька
- значний
- істотно
- простий
- спростити
- спрощення
- сповільнювати
- невеликий
- малого бізнесу
- плавно
- So
- Софтвер
- рішення
- Рішення
- деякі
- Хтось
- спеціальний
- спеціалізуватися
- швидкість
- витрачати
- Заява
- Штати
- Крок
- заходи
- просто
- Стратегія
- раціоналізувати
- полоса
- тема
- успіх
- Успішно
- такі
- підходящий
- постачальник
- постачальники
- Переконайтеся
- SWIFT
- система
- Systems
- Приймати
- приймає
- взяття
- Завдання
- тероризм
- терорист
- ніж
- Що
- Команда
- світ
- їх
- Їх
- Там.
- Ці
- вони
- речі
- третій
- це
- ті
- три
- через
- час
- чутливий до часу
- Поради
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- Усього:
- туризм
- трек
- торгувати
- угода
- Transactions
- переклад
- передані
- переклади
- прозорий
- скарбниця
- намагається
- два
- Типи
- типово
- нас
- Казначейство США
- Зрештою
- пройти
- розуміти
- розуміння
- United
- Сполучені Штати
- Unsplash
- використання
- використовуваний
- використання
- зазвичай
- значення
- різноманітність
- різний
- Ve
- перевірити
- перевірка
- хотіти
- шлях..
- способи
- we
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- Провід
- WISE
- з
- робочі
- робочий
- світ
- ще
- Ти
- вашу
- зефірнет