16 вересня 2020 року Міністерство фінансів США з питань боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) опублікувало попереднє повідомлення про запропоновану нормотворчість (ANPRM) шукає коментарів щодо регуляторних змін для підвищення ефективності програм дотримання законодавством регульованих фінансових установ боротьби з відмиванням грошей. Як описано у FinCEN прес-реліз, ANPRM надає можливість фінансовим установам надавати коментарі щодо "широкого кола питань, що стосуються потенційних регуляторних змін відповідно до Закону про банківську таємницю (BSA)". Хоча протягом останніх років FinCEN опублікував ряд правил шляхом офіційних процедур повідомлення та коментарів, правила цілком орієнтовані на такі питання, як перевірка клієнтів. FinCEN також видав ряд керівних документів, включаючи інструкції щодо застосування правил FinCEN до певних організацій у галузі блокчейн, але тоді не прийняв публічних коментарів промисловості. Таким чином, публікація ANPRM представляє відносно рідкісну можливість для регульованих суб'єктів вислухатись з цілого ряду програмних питань та питань відповідності.
ANPRM містить 11 конкретних питань, пов'язаних з темами, включаючи, серед іншого:
- Визначення терміну “ефективна та обґрунтовано розроблена” програма відповідності;
- Чітка вимога для фінансових установ, що охоплюються, мати процес оцінки ризиків; та
- FinCEN кожні два роки публікує список «Стратегічних пріоритетів боротьби з відмиванням грошей».
На додаток до цих конкретних тем, третє питання АНПРМ містить відкрите запитання, яке запитує: «Чи є зміни до положень щодо протидії відмиванню коштів, що розглядаються в цій АНПРМ, відповідним механізмом для досягнення мети підвищення ефективності програм протидії відмиванню коштів? Якщо ні, то які різні чи додаткові механізми слід розглянути FinCEN? " Широта цього питання дає можливість фінансовим установам порушувати різноманітні питання та проблеми та вимагати від FinCEN конкретних дій.
Особливої уваги для FinTech та блокчейн-компаній, які часто стикаються з унікальними проблемами щодо дотримання вимог, враховуючи новизну своєї технології, є четверте питання ANPRM, у якому запитується, чи варто FinCEN розглядати «галузеві питання» як частину свого визначення «ефективного» та розумно розроблену ”програму відповідності. У сьомому запитанні аналогічно йдеться про те, «чи слід запропонувати регуляторні поправки щодо включення вимоги щодо« ефективної та обґрунтовано розробленої »програми боротьби з відмиванням коштів для всіх фінансових установ у межах кожного типу галузі, або ця вимога має відрізнятися залежно від розміру чи складності діяльності цих фінансових установ або якісь інші фактори? " Ці питання дають хорошу можливість для FinTech та блокчейн-компаній відстоювати галузеві підходи до програм відповідності, які враховують окремі ризики, а також розширені можливості боротьби з відмиванням коштів.
ANPRM значною мірою є результатом рекомендацій щодо вдосконалення правил проти відмивання коштів, зроблених головною державно-приватною консультативною групою FinCEN-Консультативною групою Закону про банківську таємницю (BSAAG). До складу BSAAG входять представники фінансових установ, федеральних та державних регуляторних та правоохоронних органів, а також торгових груп, на членів яких поширюються вимоги BSA та її нормативних актів. FinCEN описує ANPRM як "результат оцінки FinCEN" рекомендацій BSAAG та "крок до розгляду їх виконання".
Коментарі щодо ANPRM мають надійти до 16 листопада 2020 року. Steptoe доступний для надання допомоги зацікавленим сторонам у підготовці коментарів для подання.
- 11
- 2020
- рахунки
- Додатковий
- консультативний
- адвокат
- ВСІ
- AML
- серед
- боротьба з відмиванням грошей
- Банк
- blockchain
- блокчейн-компанії
- коментарі
- Компанії
- дотримання
- Злочини
- DID
- документація
- Особа
- Федеральний
- фінансовий
- Мережа протидії фінансовим злочинам
- Фінансові установи
- FinCen
- FinTech
- добре
- Group
- HTTPS
- У тому числі
- промисловість
- установи
- питання
- закон
- правозастосування
- список
- члени
- мережу
- Можливість
- Інше
- програма
- програми
- громадськість
- Видавничий
- підвищення
- діапазон
- правила
- Вимога
- результати
- Risk
- оцінка ризику
- Правила
- Розмір
- стан
- Технологія
- час
- теми
- торгувати
- us
- в
- років