Незважаючи на те, що для компаній, які розглядають вбудоване фінансування, є багато можливостей, існує безліч факторів, які вони повинні враховувати, перш ніж зробити стрибок.
Це був консенсус учасників панелі під час Fintech Nexus USA 2022.
Що робить пропозицію вбудованого фінансування успішною?
Почніть із розуміння характеристик успішних вбудованих фінансових послуг, порадили деякі.
Лендфлоу Джон Фрай описав це як додавання чогось у робочий процес користувача, що покращує його.
для Нік Чанді у Forward AI він хоче представити клієнтам потужні та унікальні персоналізовані можливості.
Ахон Саркар у Helix порадили компаніям розглянути, як вони підключають нову послугу до наявного досвіду.
Запитайте себе, як ви можете поєднати цю нову функцію з вашою поточною пропозицією, щоб створити унікальний досвід, який важко відтворити.
«Почати з досвіду та впливу, а потім повертатися до прибутку — це шлях», — сказав Саркар.
Розгляньте свою існуючу бізнес-модель і знайдіть шляхи надання цінності своїм користувачам і співробітникам, компанії Synctera Пітер Хейзлхерст запропонував.
Uber створив банківську систему для своїх клієнтів і водіїв, яка дозволяє водіям працювати з готівкою та швидше отримувати гроші за допомогою цифрових переказів. Гонщики можуть отримати здачу до свого облікового запису.
Розглянемо фактори, окрім отримання прибутку. Які ваші витрати на розробку? Який відсоток клієнтів, як ви очікуєте, використовуватиме його? Якщо запаси невеликі, можливо, не варто докладати значних зусиль, щоб запустити проект.
Важливість використання наявної клієнтської бази
Чарлі Дойч в Homebase сказав, що якщо ви пропонуєте послугу людям, з якими вже маєте зв’язок, у вас є дані, які можна використати для надання унікальних можливостей.
Існуючі клієнти довіряють вам, і це міцна основа.
«Я вважаю, що довіра — одна з найважливіших сфер, де можна створити більше цінності», — додав Чанді.
Чимало міркувань безпеки
Переконайтеся, що безпека не є запізнілою думкою, оскільки вбудоване фінансування забезпечує унікальні точки входу для шахрайства, підрозділ Аманда Своверленд сказав
Багато вбудованих фінансових ініціатив просуваються через реферальні програми, де людям пропонують гроші або переваги за реєстрацію або знайомство своїх друзів із послугою. Вона додала, що шахрайські групи скористаються цими стратегіями, щоб викачати гроші. Деякі мережі шукають фінансування в прес-релізах і націлюються на ці компанії.
Безпека вже давно є запізнілою думкою для багатьох стартапів, особливо в нинішніх умовах. Виходить на ринок і зосереджено на досягненні MVP. Те, що можна зіштовхнути з дороги, часто так і відбувається.
Це може бути дорогою помилкою. Компанії, які впроваджують вбудований фінансовий продукт, повинні провести серйозний поштовх до безпеки, перш ніж запустити його в експлуатацію, і продовжувати тестування, запропонував Своверленд. Деякі потенційно шахрайські дії, на які слід звернути увагу, це швидкість заповнення форм і те, чи IP-адреса заявника переходить до інших секторів позики. Емулятори мобільних пристроїв стають все більш складними та є життєво важливими для стратегій запобігання шахрайству.
Співвідношення аутсорсинг/власний
Скільки проблем ви вирішуєте самі, а скільки передаєте зовнішній компанії? Ваша відповідь допоможе визначити ступінь контролю та присутності над службою. Наприклад, AWS не бере на себе всю відповідальність. PayPal бере на себе більше проблем, і ця готовність допомогла йому піднятися на ринку. Компроміс полягає в тому, що PayPal має сильний бренд у пропозиції.
Спілкуйтеся з усіма відділами під час розробки
Комунікація з усіма сферами компанії має бути ще одним важливим компонентом розробки та реалізації продукту. Переконайтеся, що ваші відділи ризиків і шахрайства беруть участь у обговоренні з самого початку, щоб вони могли зробити свій внесок у розробку та визначити ключові фактори ризику. Ці відділи можуть найкраще визначити, що відбувається на рівні даних. Вони також повинні планувати будь-яке прискорене використання та його вплив.
Swoverland має свої команди з комплаєнсу під час дзвінків з продажу.
Також можуть виникнути проблеми з регулюванням, тому майте їх на увазі. Якщо ви розглядаєте вибір рішення regtech, шукайте рішення, які легко налаштувати для потреб вашого бізнесу. Дослідіть можливості компанії в обслуговуванні клієнтів і скільки часу потрібно для адаптації рішень.
Розгляньте переваги, окрім прямого доходу
Декілька доповідачів порадили, що, розглядаючи вбудований продукт, цілісно розглядайте переваги. Так, це принесе дохід, але також може познайомити клієнтів з рештою вашої екосистеми. Ці клієнти можуть збільшити дохід у сферах, які безпосередньо не пов’язані з оригінальним вбудованим продуктом.
Пам'ятайте, що планка для видачі кредиту вище, ніж для відкриття рахунку. Уважно вивчіть свою клієнтську базу, перш ніж пропонувати кредит. Що робити, якщо вам доведеться відхиляти заявки від існуючих клієнтів?
Повідомлення Fintech Nexus USA 2022: фактори, які слід враховувати при вбудованому фінансуванні вперше з'явився на Новини.
- Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
- CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
- Джерело: https://news.fintechnexus.com/fintech-nexus-usa-2022-factors-to-consider-with-embedded-finance/
- 2022
- a
- прискорений
- рахунки
- доданий
- адреса
- Перевага
- AI
- ВСІ
- вже
- Інший
- відповідь
- застосування
- асоційований
- AWS
- Banking
- оскільки
- перед тим
- початок
- Переваги
- КРАЩЕ
- За
- марка
- приносити
- будувати
- бізнес
- бізнес-модель
- Може отримати
- готівкові гроші
- зміна
- Компанії
- компанія
- дотримання
- компонент
- Проводити
- зв'язку
- Консенсус
- Вважати
- міркування
- продовжувати
- сприяти
- контроль
- витрати
- може
- створювати
- створений
- кредит
- вирішальне значення
- Поточний
- клієнт
- Контакти
- Клієнти
- налаштувати
- дані
- надання
- описаний
- дизайн
- Визначати
- розробка
- цифровий
- прямий
- безпосередньо
- обговорення
- вниз
- під час
- легко
- екосистема
- зусилля
- вбудований
- співробітників
- Навколишнє середовище
- особливо
- приклад
- існуючий
- очікувати
- досвід
- Досліди
- експертиза
- фактори
- швидше
- особливість
- фінансування
- фінансовий
- фінансові послуги
- FinTech
- Перший
- Сфокусувати
- форми
- Вперед
- фонд
- шахрайство
- від
- фінансування
- покоління
- обробляти
- допомога
- допоміг
- вище
- Як
- HTTPS
- ідентифікувати
- Impact
- реалізація
- значення
- важливо
- Augmenter
- ініціативи
- введення
- дослідити
- IP
- IP-адреса
- IT
- тримати
- ключ
- шар
- використання
- жити
- Довго
- подивитися
- РОБОТИ
- ринок
- ринку
- mind
- Mobile
- модель
- гроші
- більше
- найбільш
- MVP
- потреби
- пропонувати
- запропонований
- пропонує
- відкриття
- Можливості
- Можливість
- оригінал
- Інше
- оплачувану
- частина
- PayPal
- Люди
- відсоток
- Персоналізовані
- Plenty
- точок
- потужний
- наявність
- press
- Попередження
- Проблема
- Product
- програми
- проект
- забезпечувати
- штовхнув
- Напрямки
- регуляторні
- Релізи
- відповідальність
- REST
- revenue
- Risk
- фактори ризику
- дорога
- турів
- біг
- порив
- Зазначений
- продажів
- Сектори
- безпеку
- обслуговування
- Послуги
- кілька
- підпис
- So
- рішення
- Рішення
- деякі
- що в сім'ї щось
- динаміки
- швидкість
- Стартапи
- стратегії
- Стратегія
- сильний
- успішний
- Успішно
- система
- взяття
- Мета
- команди
- тест
- Команда
- через
- по всьому
- переклади
- Довіряйте
- розуміння
- створеного
- USA
- використання
- користувачі
- значення
- вид
- життєво важливий
- годинник
- способи
- Що
- Що таке
- Чи
- в
- робочий
- вартість
- б
- вашу