Банківська виписка – це документ, який відображає всі операції, здійснені на банківському рахунку, включаючи депозити, зняття коштів і платежі. Його зазвичай використовують кредитори як спосіб перевірити дохід і фінансову стабільність заявника перед схваленням позики чи кредиту.
Однак із розвитком технологій шахраям стало легше створювати підроблені банківські виписки, які виглядають законними. Ці фальшиві банківські виписки можуть бути використані для фальсифікації доходів і фінансової стабільності заявника, щоб зробити його більш кредитоспроможним, ніж він є насправді.
Використання підроблених банківських виписок у заявках на позику може мати серйозні наслідки для кредиторів і позичальників. Фальшиві звіти можуть бути використані для збільшення доходу, приховування фінансових зобов’язань або спотворення фінансового стану позичальника. Це може призвести до того, що кредитори нададуть кредити тим позичальникам, які фактично не в змозі повернути позику. Крім того, кредитори можуть бути притягнуті до юридичної відповідальності, якщо вони не зможуть належним чином перевірити інформацію, що міститься в фальшивій банківській виписці. Позичальники також можуть мати борги та проблеми з законом.
Тому кредитори постійно шукають способи виявити підроблені банківські виписки та захистити себе від шахрайства.
Це може включати ручну перевірку виписок, використання даних із виписки для перевірки з іншими джерелами інформації, що займає багато часу та може викликати помилки.
У цій публікації ми розповімо, чому підроблені банківські виписки є важливою проблемою для вирішення кредиторами, і як використання штучного інтелекту та технологій машинного навчання, таких як Nanonets, можуть допомогти.
Як кредитори виявляють підроблені банківські виписки?
Перевірка банківських виписок може бути тривалим і трудомістким процесом, особливо коли ви маєте справу з великою кількістю записів або виписок. Щоб виявити підроблені банківські виписки, зазвичай виконуються вручну:
- Невідповідність або невідповідність інформації у виписці: Один зі способів розпізнати підроблену виписку з банківського рахунку – знайти невідповідності або порушення в інформації у виписці. Наприклад, виписка, яка показує великі або незвичайні транзакції, містить орфографічні помилки, невідповідні розміри та типи шрифтів, є потенційним червоним прапорцем.
- Порівняйте заяву з іншими документами: Кредитори також можуть порівняти виписку з іншими документами, наданими позичальником, такими як посвідчення особи або платіжні квитанції, щоб переконатися, що надана інформація збігається та виписка не є підробкою.
- Перевірте на справжність: Кредитори можуть перевірити автентичність, звернувшись до банку, зазначеного у виписці, і перевірити, чи справжня виписка чи ні.
- Перевірте, чи не збігаються банківські записи: Кредитори також можуть порівняти інформацію у виписці з банківськими документами, щоб переконатися, що виписка є законною.
- Використовуйте спеціалізоване програмне забезпечення: Також доступне спеціалізоване програмне забезпечення та послуги, які можуть допомогти кредиторам виявити підроблені банківські виписки шляхом аналізу документа та порівняння його з базою даних відомих підроблених виписок. Деякі з цих методів включають:
- Витяг і аналіз даних: Кредитори можуть використовувати спеціалізоване програмне забезпечення або служби для автоматичного вилучення даних із банківських виписок і аналізу їх на невідповідності чи порушення.
- Програмне забезпечення для виявлення шахрайства: Деякі кредитори використовують спеціалізоване програмне забезпечення для виявлення шахрайства, щоб сканувати банківські виписки на предмет моделей або характеристик, які зазвичай асоціюються з підробленими виписками.
Важливо зазначити, що хоча ці методи можуть бути ефективними для перевірки банківських виписок, вони можуть вимагати багато часу та праці. Ось де машинне навчання в поєднанні з людським судженням може бути корисним.
Незважаючи на наведені вище методи, фальшиві та підроблені документи можуть бути невиявленими для людського ока. Перевірки вручну також забирають багато часу, схильні до помилок і інтенсивно використовують ресурси компанії.
Саме тут можуть допомогти технології автоматизації, такі як Nanonets. Nanonets — це інструмент оптичного розпізнавання символів (OCR) на основі штучного інтелекту, який може допомогти автоматизувати вилучення даних із різних типів документів.
Наномережі можуть отримувати дані з банківських виписок у великому масштабі, що дає змогу швидко й точно перевіряти велику кількість виписок. Платформу можна використовувати для моделювання, ідентифікації та позначення підозрілих заяв і навіть для автоматичної перевірки інформації в заяві за іншими джерелами інформації. Це може заощадити кредиторам значну кількість часу та зусиль і допомогти захистити їхніх клієнтів від шахрайства.
Автоматизація вилучення даних банківської виписки за допомогою Nanonets забезпечує багато переваг, зокрема:
- Підвищена точність і узгодженість вилучення даних, оскільки технологія на основі штучного інтелекту може ідентифікувати закономірності в даних і точно витягувати їх.
- Скорочення часу, зусиль і витрати порівняно з ручним вилученням і перевіркою даних, оскільки технологія на базі ШІ може робити це швидше й точніше.
- Покращена безпека, оскільки автоматизовані процеси та моделі можна навчити виявляти та попереджати про будь-які підозрілі дії.
- Покращений досвід клієнтів, оскільки технологія на основі штучного інтелекту може швидко й точно отримувати дані, необхідні для надання клієнтам найкращого досвіду.
винос
Фальшиві банківські виписки є все більшою проблемою для кредиторів, оскільки їх можна використовувати для шахрайського отримання позик або кредитів. Витонченість цих підроблених банківських виписок зростає завдяки прогресивнішим технологіям. Завдання для кредиторів полягає в тому, щоб швидко й точно виявити ці фальшиві заяви, щоб запобігти шахрайству та захистити своїх клієнтів.
Наномережі можуть бути цінним інструментом для кредиторів у боротьбі з підробленими банківськими виписками. Швидко й точно перевіряючи велику кількість виписок, кредитори можуть захистити своїх клієнтів і запобігти шахрайству.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- Здатний
- вище
- рахунки
- точно
- діяльність
- насправді
- Додатково
- просунутий
- проти
- AI
- Можливість
- Оповіщення
- ВСІ
- кількість
- аналізувати
- Аналізуючи
- та
- з'являтися
- застосування
- асоційований
- справжність
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматично
- Автоматизація
- доступний
- Банк
- рахунок у банку
- ставати
- перед тим
- Переваги
- КРАЩЕ
- позичальники
- виклик
- характер
- розпізнавання символів
- характеристика
- перевірка
- зазвичай
- компанія
- порівняти
- порівняний
- порівняння
- Наслідки
- постійно
- з'єднаний
- обкладинка
- створювати
- кредит
- клієнт
- Клієнти
- дані
- Database
- справу
- Борг
- депозити
- Виявлення
- документ
- документація
- легше
- Ефективний
- зусилля
- забезпечувати
- помилка
- особливо
- Навіть
- приклад
- досвід
- піддаватися
- розширення
- витяг
- очей
- FAIL
- підроблений
- боротися
- фінансовий
- фінансова стабільність
- після
- шахрайство
- виявлення шахрайства
- шахраї
- шахрайський
- від
- отримати
- Зростання
- допомога
- корисний
- приховувати
- Як
- How To
- HTTPS
- людина
- ідентифікувати
- важливо
- in
- включати
- У тому числі
- Дохід
- інформація
- залучати
- залучений
- питання
- IT
- відомий
- великий
- вести
- вивчення
- легальний
- кредитори
- зобов'язання
- відповідальність
- Перераховані
- позику
- Кредити
- шукати
- машина
- навчання за допомогою машини
- made
- Робить
- керівництво
- вручну
- багато
- методика
- помилки
- модель
- Моделі
- більше
- номер
- номера
- OCR
- ONE
- оптичне розпізнавання символів
- порядок
- Інше
- моделі
- Платити
- платежі
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- це можливо
- пошта
- потенціал
- запобігати
- Проблема
- процес
- процеси
- правильно
- захист
- забезпечувати
- за умови
- забезпечує
- швидше
- швидко
- визнання
- облік
- червоний
- погасити
- ресурси
- Відгуки
- Зростання
- зберегти
- шкала
- сканування
- серйозний
- Послуги
- Шоу
- значний
- ситуація
- розміри
- Софтвер
- ВИРІШИТИ
- деякі
- Джерела
- спеціалізований
- Spot
- Стабільність
- почалася
- Заява
- заяви
- заходи
- такі
- підозрілі
- Технології
- Технологія
- Команда
- інформація
- їх
- самі
- час
- трудомісткий
- до
- інструмент
- Transactions
- біда
- Типи
- типово
- використання
- використовувати
- Цінний
- різний
- перевірка
- перевірити
- перевірка
- способи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- Зняття
- зефірнет