Що перше спадає на думку, коли ви чуєте слово «Панама?» Панамський канал? Будь ласка, не говоріть виразну оду Ван Халена ні на що не схоже на справжню Панаму.
Побувавши туди вперше у вересні цього року, мені відкрилися очі на красу людей та їх землі в цій ключовій для історії країні. У той час як його канал робить значний внесок у світову фізичну економіку з моменту відкриття в 1914 році, Габріель Сілва та Феліпе Ечанді допомагають Панамі додати хвилю цифрової економіки, яка неухильно розбухає з моменту народження біткойна. Читайте далі, щоб почути від них безпосередньо цей життєво важливий законопроект для Панами та світу.
Сільва є незалежним депутатом у парламенті Панами, де з 8 року обслуговує 7-2019 округу. У 2016 році, будучи стипендіатом Chevening, отримав ступінь магістра державної політики в Оксфордському університеті. У 2017 році в рамках програми Фулбрайта отримав ступінь магістра права в Колумбійському університеті. Він представив законодавчі пропозиції щодо боротьби з корупцією, прозорості уряду, освітніх реформ та психічного здоров’я.
Ечанді є співзасновником і генеральним директором Cuanto, стартапу, який підтримує Y-Combinator, який допомагає творцям монетизувати свою аудиторію. Ечанді також є незалежним членом ради банківського регулятора Панами. Він має ступінь MBA Техаського університету в Остінській школі бізнесу Red McCombs.
Як ви плануєте розповісти людям Панами про переваги та доступність криптоактивів, таких як біткойни, як зазначено у вашому законопроекті?
Сільва: Моя команда і я намагаємося зробити інформацію максимально доступною. Коли ми зробили пропозицію, ми зробили кілька речей, щоб проінформувати населення про це, включаючи розміщення відео та інфографіки для пояснення законопроекту англійською та іспанською мовами на всіх платформах соціальних мереж, таких як Twitter, Instagram, Facebook та TikTok.
На щастя, криптовалютна спільнота дуже гучна та енергійна в соціальних мережах, тому вони допомогли нам поділитися повідомленням, яке ми намагаємося зобразити. Наприклад, однохвилинне відео, яке я опублікував у Twitter про цей законопроект, було найпопулярнішим відео, яке я коли-небудь публікував.
Нам ще багато роботи, тому ми працюємо з людьми, які впливають на криптовалюту, щоб допомогти нам інформувати людей про законопроект. Ми також проводимо потужну кампанію на традиційних медіа-платформах, таких як газети, радіо та телевізійні станції, щоб інформувати панамців про пропозицію. Востаннє я дивився телевізійні новини, можливо, 10 років тому, але є багато людей, які використовують цей засіб для отримання інформації.
На щастя, традиційні ЗМІ тут, у Панамі, зацікавилися нашим проектом, тому ми отримали багато інформації там. Цей законопроект наслідує інші законопроекти, які ми запропонували в парламенті щодо покращення фінансової освіти в середній школі та університетах. Однією з тем, яку ми включили в ці пропозиції, є навчання про цифрову економіку, яка є частиною нашої макростратегії, над якою ми працюємо з міністерством освіти та фінансами. Цей підхід має на меті надати нашій молоді фінансову освіту, починаючи з юних років.
ечанді: Ще одну річ, яку я хотів би додати, ми мали висвітлення в двох наших найбільших газетах, і це було напрочуд позитивно.
Редакційна стаття найбільшої газети висвітлювала нас і в основному говорила, що ми повинні відкрити цей світ криптовалют як нація. На додаток до зусиль, про які згадав Габріель, я вважаю, що хороша річ у створенні основи для виникнення екосистеми полягає в тому, що люди, які забезпечують корисність для споживачів, зрештою є найкращими викладачами.
Хороший виробник продукту або той, хто створює рішення для реальної проблеми, є кращим вихователем, ніж будь-яка публічна кампанія. Якщо нам вдасться розблокувати перешкоди у фінансовій системі, щоб люди могли впроваджувати інновації та створювати продукти для фінансового залучення людей, це призведе до більш освічених споживачів і користувачів. Це дасть людям можливість переміщувати гроші на міжнародному рівні, заробляти на життя в Інтернеті та брати участь у цьому передовому створенні вартості за допомогою криптоактивів, що призведе до кращої екосистеми, тому що люди в ній будуть вирішувати проблеми власного життя. .
Тому я вірю, що освіта принесе більше доступу до кращих продуктів. Проблема полягала в тому, що пересічний панамець має так багато перешкод для доступу до цієї екосистеми. Спочатку вам потрібно мати банківський рахунок, на який уже не входить половина населення, потім вам доведеться робити міжнародні перекази, що є додатковою складністю, яка не дешева, а потім вам доведеться мати справу з великою кількістю посередників, щоб банки не були блокувати вас, і все працює.
На відміну від цього, американський громадянин, наприклад, просто підключає свій банківський рахунок до Coinbase або подібним рішенням, і вони мають початковий контакт з цим світом, і в кінцевому підсумку, звичайно, вони стають більш кмітливими. Я вірю, що хороша екосистема та відкритість створювати впевненість для інноваторів у створенні та вирішенні проблем для інших самі по собі принесе масу освіти.
Останній момент, на який я хочу звернути увагу, — у статті про радикальну цифровізацію уряду, що гарантує загальний доступ до Інтернету. Це може розглядатися як побічний пункт у законі, однак це інфраструктура для того, щоб все насправді працювало. У Панамі вже є гідне підключення, особливо в міських районах, однак насправді у нас немає навмисної політики універсального доступу до Інтернету. Є багато країн, які вже експериментували з цим, тому ми не вважаємо, що це щось має бути дуже дорогим, щоб бути гарантованим. Якщо це станеться, ми не віримо, що нам доведеться недооцінювати здатність людей переглядати веб-сторінки та отримувати інформацію з хороших джерел.
Тому я дуже сподіваюся, що за наявності хорошої екосистеми та гідного доступу до Інтернету люди отримають доступ до освіти, крім зусиль, які ми докладаємо в державному секторі.
Як Панама порівнюється з іншими країнами Латинської Америки в сфері інновацій та криптовалют?
ечанді: Я б сказав, що Панама знаходиться в середньому, а може, навіть нижче середнього в порівнянні з іншими латиноамериканськими країнами в умовах буму цифрової економіки.
Такі країни, як Мексика, Бразилія та Колумбія, вибухнули багатьма рішеннями, не пов’язаними з криптовалютою, такими як програми для доставки на вимогу, програми для обміну поїздками та навіть більш традиційні фінтех-рішення. Ми маємо відносне регіональне відставання, тому що ми не маємо певності щодо багатьох із цих бізнес-моделей, навіть якщо вони не пов’язані з криптовалютою.
У нас немає банківської сумісності, як у Мексиці, Коста-Ріці чи Колумбії, і це те, що ми намагалися вирішити в цьому законопроекті. Ми не маємо чіткості щодо ліцензування певних видів діяльності, які в інших країнах мають чіткі вимоги та ліцензування. Прикладами є краудфандинг, створення гаманців (крипто чи інших), PayPal тощо. У нас є традиційно конкурентоспроможна фінансова система, однак вона стала негнучкою, оскільки не адаптувалася до різноманітних бізнес-моделей, доступних в Інтернеті, ще до появи криптовалюти. що виникають. Отже, у нас є програми доставки на вимогу, якими користується широка громадськість, у нас є рішення для електронної комерції, які вибухнули разом із пандемією, однак цифрової екосистеми досі немає, і це є частиною проблеми навіть за межами криптовалюти.
Ми заново винаходимо конкурентоспроможність країни, яка вже була відкрита для світу. Справа в тому, що значення «відкритості світу» змінилося з Інтернетом. Отже, як країна, яка була відкрита для світу в «м’ясному просторі», стала відкритою для світу в «цифровому просторі?»
Це цей законопроект, це те, що ми хочемо зробити. Ми вважаємо, що країни, які не ставлять перед собою це питання, не будуть життєздатними, і ми хочемо залишатися актуальним і стійким місцем, оскільки фізичне розташування починає втрачати відносну важливість як частину загальної картини створення вартості.
Якщо ви бачите наш герб, він говорить pro mundo beneficio це означає, що на благо світу ми переводимо це в цифровий формат на благо майбутнього. Як ми можемо виконати цю обіцянку, яку ми тут даємо з Інтернетом? Ось і вся суть. Криптоактиви – це лише остання втілення цього. Це також метавсесвіт, віртуальна реальність, віртуальне мистецтво та віртуальні спільноти. Як це буде частиною нашої ДНК як нації і як ми робимо кроки в цьому напрямку? Це фундамент, який намагається побудувати цей законопроект.
Сільва: На додаток до того, що сказав Феліпе, я вважаю, що цей проект дуже важливий, тому що, якщо врахувати статистику Панами та скільки людей мають реальний доступ до банків, позик і кредитних карток, це менше половини населення. Сьогодні без дебетової, кредитної картки чи банківського ощадного рахунку дуже важко прогресувати, влаштуватися на роботу, купувати речі та здобути освіту.
Отже, якщо врахувати, що половина населення не має такої можливості брати участь у сучасній економіці, це дуже сумно і жахливо для нашого прогресу як країни. Цей проект спрямований на покращення цифрової економіки, включаючи використання криптовалют, які мають потенціал залучити людей, які не мають банківських рахунків або доступу до фінансових послуг, і допомогти їм брати участь в економіці 21 століття, брати участь і прогресувати. Це людська сторона цієї ініціативи. Це не просто заробляти багато грошей, а й залучати людей.
Які ключові відмінності між підходом Сальвадору до свого законодавства та вашим підходом до Панами?
ечанді: Ми вважаємо, що це абсолютно різні зусилля і вони намагаються вирішити зовсім інші проблеми. Ми вважаємо, що Ель-Сальвадор активно просуває біткойн саме тому, що він зобов’язав прийняти біткойн як законний платіжний засіб. У Панамі це було б неконституційно. Ми не можемо змусити нікого прийняти певну валюту, тому що у нас є монетарна свобода, встановлена конституцією.
Отже, ми навіть не могли розглядати можливість усиновлення таким чином. Отже, яку проблему ми намагаємося вирішити? По-перше, ми хочемо, щоб люди, які займаються криптовалютою, почувалися тут у безпеці, щоб забезпечити місце, відкрите для передового Інтернету. По-друге, якщо ви створюєте децентралізовану платформу та берете під опіку кошти, правила повинні бути для вас зрозумілі й конкурентоспроможні. Вони також повинні зменшити ризики, які зазвичай існують при цьому. По-третє, якщо ви робите щось у сфері децентралізованих фінансів (DeFi), правила також повинні бути вам зрозумілі.
Далі необхідно забезпечити взаємодію банків, щоб ви могли обслуговувати людей на місці. Уряд повинен оцифрувати свої операції, щоб він міг приймати податкові платежі в криптовалюті та зробити себе більш прозорим та ефективним.
Отже, ми віримо, що вирішуємо різні проблеми. Те, що ми хочемо зробити тут, у Панамі, — це створити відкритий простір для інновацій у крипто- та цифровій економіці. Ми віримо, що усиновлення прийде само по собі, тоді як у Сальвадорі ми вважаємо, що вони надають пріоритет усиновленню, а не створенню екосистеми. Ймовірно, ми обидва опинимося в тому самому місці, але в Сальвадорі я не думаю, що податкова ситуація для Ethereum чи інших криптовалют є ясною. Або, якщо смарт-контракти з’являться на біткойнах через RSK, як це буде вирішено?
Крім того, Сальвадор випередив нас у деяких аспектах з банківської сумісності, оскільки у них є центральний банк. Це хороша частина центрального банку, у вас є організація, яка забезпечує виконання стандартних правил. У Панамі ніколи не було центрального банку, тому ми повинні зробити речі сумісними, це дуже специфічна проблема Панами.
Ще одна відмінність полягає в тому, що ми зосереджуємось на служінні решті світу. Сальвадор багато зосереджує на створенні усиновлення серед свого населення, і тут ми думаємо, що ця екосистема принесе користь нашому населенню, але ми також хочемо принести користь решті світу. Панама завжди була країною «для решти світу». Ми маємо величезний борг для обслуговування нашого власного населення, який, сподіваємося, буде виправлено за допомогою таких заходів, як наша пропозиція.
Тому я б сказав, що це зовсім інший підхід. Ми більше прагнемо створити чіткі правила, щоб інноватори прийшли і створили майбутнє, а не щоб уряд створював майбутнє для них. Але я радий бачити, як вони розвиваються завдяки закону, і я сподіваюся, що вони продовжують працювати добре.
Наскільки зацікавлені панамські споживачі та постачальники послуг для оплати або отримання криптоактивів?
ечанді: Я б сказав, що споживачі найбільше зацікавлені в доступі до цієї технології. Наприклад, у WhatsApp є групи людей, які намагаються дізнатися, як це зробити, як цим користуватися, як це може принести їм користь, як вони можуть інвестувати у спосіб, який не є шахрайством, як вони можуть дізнатися про цей потенціал біткойнів, незамінні токени (NFT) та інші криптоактиви.
У нас є кілька справді дивовижних історій людей, наприклад, Ix.shells — афро-карибський художник з Панами, який нещодавно створив і продав NFT приблизно за 2 мільйони доларів. Це зробило її найбільш високооплачуваною жінкою-криптовалютою на той час, і вона з Панами!
Справа в тому, скільки ще Ix.shells тут, у Панамі? У Панамі є талановиті люди, які не мали можливості познайомитися з усім цим і отримати великий відрив, як вона. Отже, інтерес широкої громадськості просто переважний. Як ви знаєте, люди сприймають це як частину майбутнього і, можливо, відчувають себе трохи неспокійно, і звичайно, є трохи галасу та страху пропустити (FOMO), але загальні основи цінності рідної мережі для Інтернету, коли ви бачиш, ти не можеш його розгледіти.
Що стосується надання послуг, то я бачив, як традиційні менеджери багатства намагалися зрозуміти, як запропонувати своїм клієнтам доступ до цих активів. Традиційні менеджери багатства тут дуже традиційні, у них навіть немає роботи-радників, як-от Wellfront чи інші. Отже, це було справді ручним, але навіть вони дізнаються про цю тему, тому що їхні клієнти вимагають доступу до криптоактивів у своїх портфелях.
Якщо ви заробляєте та заощаджуєте гроші, ви хочете мати певний доступ до криптоактивів. Отже, я думаю, що все залежить від попиту, тому що з боку пропозиції суб’єкти або дуже традиційні, або вони не хочуть конкуренції, вони цього бояться. Однак, маючи більш чітку екосистему, ви можете мати пропозицію, яка відповідатиме попиту, що, сподіваємося, змінить думку більш традиційних організацій і допоможе їм побачити це не просто як конкуренцію тим, що вони роблять, але й як комплімент до всіх послуг, які вони надають. . Наразі все впровадження було зумовлене попитом кінцевих споживачів, звичайних людей, які хочуть вчитися. Вони використовують LocalBitcoins, Binance P2P, вони роблять все можливе, щоб пройти через обручі, щоб отримати криптоактиви. Але це схематично і не прозоро. Іноді людям доводиться заново винаходити велосипед і нести високі комісії за транзакції, щоб отримати доступ до криптоактивів тут. Це просто не оптимально для хорошого досвіду та гарного усиновлення.
Яка думка була за статтею 4 про оцифрування особи тих, хто бажає користуватися криптосервісами? Чи схоже це на показники «Знай свого клієнта» (KYC), які використовуються криптобіржами?
ечанді: Не зовсім. Одна річ, вимога KYC ініціюється об’єктами, що підлягають викупу, такими як біржі, яким потрібна ліцензія. Ця ліцензія буде сумісна з усіма типами бізнес-моделей цифрової економіки, особливо з централізованими. Наприклад, якби Coinbase хотіла налагодити діяльність у Панамі, їм довелося б отримати ліцензію, оскільки вони фактично зберігають активи людей, тому це те, що потрібно регулювати конкурентним шляхом, і це вимагає KYC.
Однак те, про що ми посилаємось у статті 4, є зовсім іншим питанням. Панама, як унітарна країна, а не федерація, має певні централізовані бази даних для управління ідентичністю людей. Люди вже зареєстровані в реєстрі актів цивільного стану, який є виборчим трибуналом. Отже, якщо ви громадянин або резидент Панами, ви отримуєте посвідчення особи (ID), і ця картка дозволяє вам взаємодіяти з усіма державними службами. Цей процес надзвичайно ручний. Ми відчуваємо, що вся ця технологія блокчейн, відверто кажучи, з криптоактивами або без них, — це можливість принести більше ефективності та прозорості до кожного типу державних послуг та управлінських рішень, які надає уряд.
З боку законного громадянина або резидента це те саме. У нас є публічний реєстр, який дозволяє створювати публічних осіб, юридичних осіб, які займаються комерційною діяльністю, і наразі це все вручну. Якщо ми зможемо зробити державні послуги Панами більш сумісними з Інтернетом, ми зможемо почати автоматизувати та програмувати деякі взаємодії, які раніше були ручними, а тепер можуть бути набагато ефективнішими.
Ми навіть можемо почати — це більш футуристична частина — думати про нові способи управління людьми для вирішення проблем. Наприклад, ми могли б подумати про тематичні децентралізовані автономні організації (DAO) для Панами для вирішення проблем на місцевому рівні. Речі, які неможливо навіть уявити, оскільки сама ідентичність насправді не оцифрована. Або навіть дуже прості речі, як-от те, що зробила Естонія, дозволивши людям створювати цифровий підпис, навіть якщо ви не проживаєте в Естонії. Чому ми не можемо зробити це для решти регіону чи світу? Це не новаторська технологія, але за допомогою рішень блокчейн ми могли б зробити це швидше або прозорішим способом.
Сільва: На додаток до того, що сказав Феліпе, мета цієї статті та інших пов’язаних статей полягає в тому, щоб державний сектор вітав технологію блокчейн у своїх внутрішніх процесах. Я один із прихильників у Панамі підвищення прозорості та ефективності державної політики. Тому я вважаю, що дуже важливо, щоб уряд мав цифровий план і порядок денний, які впроваджувалися в усіх його установах. Отже, ця та інші стаття закладають плани оцифрування уряду та включення технології блокчейн у свої процеси, тому що ми знаємо з нашого досвіду інших урядів та міжнародних організацій, що ця технологія може допомогти з прозорістю, ефективністю, економією витрат та участю громадськості. Таким чином, намір дещо ширший, але технологія блокчейн і весь її потенціал знаходяться в цифровому порядку денному уряду для надання кращих послуг населенню.
Чи будуть громадяни або резиденти Панами, які не бажають взаємодіяти з криптоактивами, звільнені від оцифрування своєї особистості?
ечанді: Я не думаю, що ми маємо великий контроль над цим. Деякі люди бажають, щоб їм не потрібні були паспорти для міжнародної подорожі? Так. Паспорти були тимчасовим військовим заходом, який з’явився після Першої світової війни, але став постійним. Як одного разу сказав Мілтон Фрідман: «Немає постійнішої речі, ніж тимчасовий урядовий захід».
Але справа в тому, що вам потрібно буде дотримуватися вимог, якщо ви хочете бути легальним постійним жителем Панами. Це не входить до сфери дії цього законопроекту. Проте ми маємо на меті переконатися, що люди бачать переваги перебування в Панамі та запроваджують правила конкуренції таким чином, щоб вони не сприймали це як божевільне посягання на продукти їхньої праці та інновації. Це пов’язано з податковим режимом, який уже діє в Панамі. Панама є територіальною податковою системою. Якщо ви вже є податковим резидентом Панами, ви сплачуєте податки лише з активів, які фізично розташовані в Панамі. Це означає, що криптоактиви, такі як біткойн або ефір, не обкладаються податком на приріст капіталу, оскільки вони не мають фізичного місцезнаходження, вони знаходяться в Інтернеті. Можливим винятком може бути особа, яка має подвійне громадянство і повинна надавати перевагу транснаціональному податковому режиму своєї основної країни.
Ми віримо, що можемо запропонувати дуже конкурентоспроможний режим оподаткування, уточнюючи правила, які застосовуються до криптовалют. Отже, якщо ви станете податковим резидентом Панами з зірочкою того, що вимагає ваша інша країна, Панама буде оподатковувати вас лише з активів, які фізично інвестовані в Республіку Панама. Таким чином, більшість глобального, інтернет-, криптовалютного або хмарного створення вартості буде вважатися доходом з іноземних джерел. Навіть якщо ви ініціюєте деякі з оподатковуваних зобов’язань, особливо приріст капіталу, це буде за дуже конкурентоспроможною ставкою, яку ми пропонуємо становити 4%.
Єдиний випадок, коли криптоактив у Панамі спричинить подію з приростом капіталу, — це якщо ви токенізуєте ділянку землі в Панамі або зробите щось на кшталт міського DAO, що відбувається у Вісконсіні. Якщо ви продаєте токен, який представляє ділянку землі в Панамі, це оподатковувана подія зі ставкою 4%. Або якщо ви токенізуєте приватну компанію, наприклад супермаркет у Панамі, який не котується на фондовому ринку, і ви продаєте цей токен, ви будете платити 4% податку на приріст капіталу.
Отже, ми пропонуємо використати криптовалюту і без того конкурентну територіальну податкову систему Панами та зробити її привабливою для іноземних осіб, щоб стати податковими резидентами Панами. Причина цього не лише в тому, що вони зберігають усі свої гроші. Ми хочемо, щоб розумні люди та інноватори жили тут фізично. Ми хочемо, щоб вони жили на наших пляжах, у наших тропічних лісах і в наших містах, щоб вони могли взаємодіяти з панамцями, які не були в контакті з цією технологією, і, можливо, створювати особисті рішення, які допоможуть вплинути на безпосереднє оточення тут, а також що б вони не зробили для решти світу.
З багаторівневою системою представлення та прийняття законопроекту в Панамі, чи є часові рамки, коли ви сподіваєтеся, що цей законопроект стане законом?
Сільва: Цей проект, безумовно, дуже амбітний і технічний. Як ми вже згадували, це дуже нова тема в Панамі та в світі, і людям потрібен час, щоб зрозуміти, про що йдеться. Що це не завдає ніякої шкоди, а насправді приносить користь населенню.
По-друге, хоча законопроект є дуже амбітним і позитивним, урядова система Панами дуже відрізняється від системи інших країн регіону. Наприклад, Сальвадор дуже швидко вніс свій законопроект в закон. Реальність у Панамі дуже відрізняється від плюсів і мінусів. Отже, це займе трохи більше часу.
Проте, оскільки проект дуже добре зроблений та продуманий, він уже привернув увагу кількох політиків та урядовців. Ми вже спілкувалися з багатьма депутатами від усіх політичних партій, які разом зі мною підписали проект. Ми спілкувалися з високопоставленими урядовцями різних міністерств на цю тему, і знаємо, що виконавча влада зацікавлена в обговоренні цього.
Це може зайняти деякий час, оскільки це дуже важливий і технічний проект, але через його потенціал та інтерес з боку різних політичних партій і громадян, а також міжнародний тиск, який ми отримуємо щодо сірих і чорних списків, важливо, щоб ми не t потрапляю до цих категорій і все зрозуміло. Я думаю, що всі ці речі разом допоможуть проекту досягти успіху. Я дуже оптимістично налаштований на це. Безумовно, знадобиться багато роботи з моєї сторони та всіх членів моєї команди, щоб це закріпилося законом. Я не знаю, скільки часу це займе, але ми просуваємо це якнайшвидше.
Це також сильно залежить від громади, тому я хотів би скористатися цією можливістю, щоб попросити їх підтримати законопроект і показати свою зацікавленість. Підтримка з боку громади досі була чудовою, просто продовжуйте наполягати та просити прийняти законопроект, тому що цей тиск безумовно допомагає йому швидше рухатися вперед тут, у Панамі.
Висновок
На момент написання цього законопроекту було допущено до обговорення в Комісії з питань торгівлі Законодавчої асамблеї, і він має пройти три окремі дебати, перш ніж потрапити до офісу президента для підписання. Зараз тривають перші дебати.
Сільва та Ечанді відкриті для всіх відгуків щодо цього законопроекту та вітають ваші ідеї через Twitter (@gabrielsilva8_7, @felcheck), та їх Telegram group.
Це гостьовий пост Джоша Доньї. Висловлені думки є повністю їх власними і не обов’язково відображають думки BTC Inc або Журнал Bitcoin.
- "
- 2016
- 2019
- доступ
- доступність
- рахунки
- діяльності
- Додатковий
- Прийняття
- радники
- ВСІ
- Дозволити
- американська
- серед
- додатка
- Art
- стаття
- статті
- художник
- активи
- Активи
- автономний
- Банк
- рахунок у банку
- Banking
- Банки
- пляжі
- Краса
- КРАЩЕ
- Білл
- Банкноти
- бінанду
- Біт
- Біткойн
- прийняття біткойнів
- Black
- blockchain
- вирішення блокчейн
- Технологія блокчейна
- рада
- член правління
- бум
- Brazil
- прорив
- БТД
- BTC Inc.
- будувати
- бізнес
- купити
- Кампанія
- капітал
- спійманий
- Викликати
- Центральний банк
- Генеральний директор
- Міста
- Місто
- співзасновник
- coinbase
- Колумбія
- майбутній
- Торгівля
- комерційний
- комісія
- спільноти
- співтовариство
- компанія
- конкурс
- зв'язок
- споживати
- Споживачі
- продовжувати
- контрактів
- витрати
- країни
- створення
- кредит
- кредитна картка
- Кредитні карти
- Колективного фінансування
- крипто
- криптовалюта
- Криптовалюти
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- Валюта
- Зберігання
- Клієнти
- DAO
- дані
- базами даних
- угода
- дебати
- Дебетова картка
- Борг
- Децентралізований
- Децентралізовані фінанси
- Defi
- доставка
- Попит
- деталь
- DID
- цифровий
- цифрова економіка
- ДНК
- керований
- водіння
- e-commerce
- економіка
- екосистема
- край
- Редакційний
- Освіта
- освітній
- ефективність
- уповноважувати
- англійська
- Навколишнє середовище
- естонія
- Ефір
- Ефіріума
- Event
- Біржі
- виконавчий
- Досліди
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- фінансові послуги
- FinTech
- Перший
- перший раз
- Сфокусувати
- Фомо
- Для споживачів
- Вперед
- фонд
- Freedom
- Виконати
- Основи
- засоби
- майбутнє
- Загальне
- Глобальний
- добре
- управління
- Уряд
- Уряду
- сірий
- великий
- Зростання
- гість
- Guest Post
- здоров'я
- тут
- Високий
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- Ідентифікація
- Особистість
- зображення
- У тому числі
- Дохід
- впливовими
- інформація
- Інфраструктура
- Ініціатива
- інновація
- новатори
- установи
- інтерес
- Міжнародне покриття
- інтернет
- Взаємодія
- інтерв'ю
- залучений
- IT
- робота
- стрибати
- ключ
- Знайте свого клієнта
- ЗСК
- праця
- останній
- латиноамериканець
- закон
- Законодавство
- вести
- УЧИТЬСЯ
- вивчення
- легальний
- рівень
- ліцензія
- ліцензування
- Перераховані
- списки
- Кредити
- місцевий
- Місцеві біткіни
- локально
- розташування
- Довго
- Macro
- виробник
- Робить
- управління
- Рішення для управління
- ринок
- матч
- вимір
- Медіа
- середа
- члени
- Психічне здоров'я
- Meta
- Мексика
- мільйона
- гроші
- рухатися
- новини
- Газети
- НФТ
- NFT
- негібкі лексеми
- пропонувати
- онлайн
- відкрити
- операції
- Думки
- Можливість
- організації
- Інше
- Оксфорд
- p2p
- Панама
- пандемія
- Папір
- парламент
- Платити
- платежі
- PayPal
- Люди
- фізичний
- картина
- платформа
- Платформи
- політика
- населення
- президент
- тиск
- приватний
- Product
- Продукти
- програма
- Програмування
- проект
- пропозиція
- громадськість
- радіо
- Реальність
- Республіка
- Вимога
- REST
- Правила
- сейф
- економія
- кмітливість
- Школа
- продавати
- Послуги
- виступаючої
- установка
- Поділитись
- простий
- Розмір
- розумний
- Спритні контракти
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- соціальні медіа-платформи
- проданий
- Рішення
- ВИРІШИТИ
- Простір
- іспанська
- старт
- почалася
- введення в експлуатацію
- статистика
- акції
- Фондова біржа
- історії
- Стратегія
- поставка
- підтримка
- сталого
- система
- податок
- Taxes
- Навчання
- технічний
- Технологія
- телебачення
- тимчасовий
- Техас
- світ
- Мислення
- Tik Tok
- час
- знак
- Жетони
- Тонна
- теми
- торкатися
- традиційні засоби масової інформації
- угода
- прозорість
- подорожувати
- лікування
- tv
- Universal
- університети
- університет
- Оксфордський університет
- міський
- us
- користувачі
- утиліта
- значення
- Відео
- Відео
- Віртуальний
- Віртуальна реальність
- Wallet
- війна
- хвиля
- Багатство
- Що таке
- Колесо
- ВООЗ
- в
- Work
- працює
- світ
- лист
- років