Основні біткойн-біржі приховали цінність приватних альтернатив P2P

Це редакційна стаття Окади, інженера-механіка та учасника однорангової біржі біткойнів RoboSats.

Купівля вашого першого біткойна кардинально змінилася з перших днів торгівлі на форумах або в Інтернет-чаті (IRC). Виникли великі біржі, і сьогодні вони вдосконалили мистецтво залучення новачків через демістифікацію досвіду купівлі за допомогою безперебійних і, відверто кажучи, безглуздих інтерфейсів користувача.

З часом регулятори змушували біржі збирати дані користувачів для перевірки їхніх особистих даних. Такі біржі — ми називатимемо їх біржами «підтвердження» (VEX) — зберігають ваші кошти та мають у своєму розпорядженні інструменти для відстеження ваших ідентифікаційних коштів у ланцюжку. Читач повинен уже знати про переваги самоопіки, a тема вартий власного детального дослідження.

Зручність основних VEX, таких як Coinbase і Binance, фактично перевернула очікування кінцевих користувачів щодо приватних однорангових (P2P) альтернатив під час купівлі біткойнів. Отже, вони не схильні використовувати альтернативи, незважаючи на незмірні переваги, які можна отримати.

Щоб уточнити, ми визначаємо біржі за їхніми вимогами до користувачів щодо надання ідентифікаційної інформації, а не за тим, чи є вони централізованими чи децентралізованими за своєю природою. Централізовані біржі (CEX) можуть працювати приватно, P2P, якщо вони не мають інформації про своїх користувачів і не зберігають кошти.

Централізація не повинна жертвувати конфіденційністю кінцевого користувача, якщо біржа виконує лише роль сліпого сватівника, і, якщо її закрити, її можна просто перезапустити шляхом клонування свого сховища з відкритим вихідним кодом. Таким чином, відмітна мітка «VEX» є більш доречною, ніж неправильне посилання на всі CEX як такі, що мають низьку конфіденційність.

Для повного розкриття автор робить внесок у відкритий P2P обмін RoboSats, але ця стаття не підтримує лише один P2P обмін; скоріше, це схвалення для використання будь-який приватний обмін P2P.

Все краще, ніж використання VEX!

Примітка. У багатьох юрисдикціях використання служби P2P нічим не відрізняється від використання eBay або Craigslist. Ви зобов’язані знати позицію своєї юрисдикції.

Проблема з обміном перевірками

Очевидно, що проблема з VEX полягає в повній відсутності конфіденційності. Від користувачів вимагається надати ідентифікаційну інформацію, як-от водійські права або паспорт, яка назавжди пов’язуватиме куплені біткойни з цим користувачем.

Повторюємо, справжнє ім’я користувача назавжди пов’язані з цим біткойном і всіма транзакціями, що відбуваються нижче. Якщо вони вилучають цей біткойн з ідентифікаційної біржі та використовують служби змішування, публічна книга може зробити це очевидним, і органи влади можуть пов’язати цю дію зі злочинною діяльністю, незалежно від наміру користувача.

Крім того, що залишаються цифрові паперові сліди, їх електронна адреса, пароль, номер телефону та облікові дані фіатного банку можуть бути розкриті, оскільки зловмисники можуть отримати доступ до цієї інформації шляхом злому або незадоволених співробітників біржі, які розкривають особисту інформацію користувачів. Або, як свідчить нещодавня біржа обвалилася, як FTX, вони ризикують втратити свої біткойни, оскільки вони насправді не володіють закритими ключами.

Багато покупців і продавців використовують ці біржі, які порушують конфіденційність, насамперед тому, що вони мають величезну ліквідність у низці місцевих валют, а їхні зручні мобільні програми роблять купівлю та продаж біткойнів тривіальним завданням. Більше того, вони створили захоплюючі казино, спрямовані на збільшення утримання користувачів із кожною наповненою конфетті торгівлею, що викликає дофамін.

На жаль, багато власників і операторів VEX затято виступають за правила, які сприяють адаптації, збираючи дані своїх клієнтів під виглядом захисту чесних користувачів, але збір конфіденційних даних користувачів, насамперед, готовий для використання з боку кіберзлочинці. Просте рішення — взагалі уникати VEX.

Навіщо використовувати приватні альтернативи P2P?

Розглянемо ефекти другого порядку використання, а отже, підтримки обміну антиконфіденційністю. Те, як ви купуєте та продаєте біткойни, матиме посилений вплив на ці біржі та ширшу мережу біткойнів.

Використовуючи VEX, ви розширюєте практику вторгнення в конфіденційність і надаєте віру в її нормалізацію. Розмова зі своїм гаманцем ніколи не була такою зручною, як коли ви купуєте біткойни за свої важко зароблені фіатні гроші.

Якщо ви використовуєте біржу P2P, ви надаєте біткойну або фіатну ліквідність на цю платформу, таким чином збільшуючи негайно доступну ліквідність, щоб більше користувачів могли отримати вигоду від бірж, орієнтованих на конфіденційність, а не покладатися на VEX.

Результат підтримки VEX обмежить фіатні рампи та призведе до збою основної ідеології біткойна як електронної готівкової системи P2P без дозволу; з іншого боку, підтримка P2P-обмінів підсилить бездозвільну природу біткойнів і створить більш надійну мережу конфіденційності, якою кожен зможе вільно користуватися.

У наступних розділах розглядаються очікування щодо обміну P2P для деяких користувачів, які звикли до VEX.

Згідно з досвідом цього автора, найбільшою «скаргою» користувачів VEX щодо P2P-обмінів є відсутність миттєво доступної ліквідності для деяких валют і платіжних методів. Кожна біржа P2P запускається з низькою ліквідністю та розвивається лише за умови збільшення бази користувачів.

Таке походження будь-якого обміну P2P; вони не мають раптової, великої ліквідності на початку, і без будь-кого, хто потурбувався про надання ліквідності, обміни P2P припинили б своє існування. Без маркетингового бюджету вони не можуть зробити нічого, окрім залучення більше користувачів за допомогою реклами з уст в уста.

У випадку RoboSats ми побачили, що багато нових користувачів перевірятимуть книгу замовлень лише в цей конкретний момент і дуже часто припускають слабку ліквідність, але вони не усвідомлюють, що термін дії невикористаних замовлень закінчується через 24 години, а успішні операції не видно. Товарообіг насправді досить високий і замовлення приймаються відносно швидко. Цікаво, що за очевидною нестачею ліквідності стоїть a високоліквідні ринок.

Таким чином, слід розрізняти миттєво доступну ліквідність на VEX та ліквідність із високим оборотом на P2P-біржах. У цьому ж ключі VEX роблять класичне усереднення вартості в доларах легким, тоді як P2P обміни зазвичай потребують трохи додаткового змащення. Досить доречно, що це можна розглядати як порівняння стекування з високими перевагами в часі з VEX і стекуванням з низькими перевагами в часі з обмінами P2P.

Коротше кажучи, P2P обміни стають кращими з більшою ліквідністю та більшою кількістю користувачів.

Конфіденційність завжди на першому місці

Купівля та продаж біткойнів на приватній біржі P2P зазвичай передбачає премію. Користувачі, які звикли до способу життя VEX, можуть вагатися платити вище ринкового курсу біткойна до фіатної валюти, побоюючись отримати менше сатоші за свій фіат. І навпаки, користувачі, які цінують конфіденційність не викликає жодних проблем, доплачуючи за їхні анонімні біткойни.

На ринках P2P, де існує дисбаланс між попитом і пропозицією, премії використовуються для ордерів на купівлю та продаж, щоб стимулювати анонімних партнерів забезпечувати ліквідність ринку. Якщо ви купуєте біткойн у валюті чи способі оплати, який є незручним для продавця, тоді, підвищивши премію, ви можете залучити когось, хто готовий зробити все можливе, щоб отримати більше сатоші. Ви повинні зробити це варте їхнього часу.

Якщо ви продаєте біткойни, ви можете отримати більше фіатних грошей в обмін на них, використовуючи сервіси P2P, а не VEX. З точки зору продавця, надбавка за замовлення — це можливість для прибуткового арбітражу, який також стимулює продавців розлучитися з бажаним біткойном за небажаний фіат.

З одного боку, ринковий курс на VEXs можна розглядати як знижену версію біткойна, яка вторгнеться у вашу конфіденційність за рахунок збільшення кількості сатоші у вашому стеку, тоді як ринковий курс на P2P-біржах можна розглядати як справжній ринок біткойнів. оцінка того, що користувачі платять, щоб справді убезпечити свої багатства та захистити свою особисту конфіденційність.

Само собою зрозуміло, але бажання здійснювати приватні операції з біткойнами не має абсолютно нічого спільного зі злочинною діяльністю, про що так відчайдушно проповідують законодавці; швидше, це виключно для того, щоб захистити себе від злочинна діяльність проти вашого багатства і, можливо, вашого життя. Якщо практикувати multisig тому що ви берете Атака гайковим ключем 5 доларів серйозно, то вам також слід здійснювати транзакції біткойнів приватно. Думка про те, що ваше життя під загрозою через розголошення вашої особи, може здатися екстремальною, але це не якась надумана, радикальна фантазія.

Біткойн, куплений приватним шляхом, завжди матиме премію, тому що ринок завжди цінуватиме його більше, ніж біткойн, куплений із можливістю відкрити ваші особисті фінанси.

Невелике, але ефективне обслуговування клієнтів

Жодна біржа не є ідеальною, і це стосується як VEX, так і P2P бірж. Незалежно від того, наскільки оптимізованою або «захищеною» здається платформа, користувачі все одно можуть зіткнутися з проблемами. Коли вони стикаються з проблемами, немає нічого більш втішного, ніж знання справжньої людини, яка готова допомогти.

На відміну від звичайного працівника служби підтримки клієнтів, розробники-волонтери та учасники часто готові докладати всіх зусиль, щоб вирішити проблеми та проблеми, оскільки вони мають більше амбіцій і бажання, щоб користувачі отримували задоволення від платформи.

Крім того, P2P-платформи, швидше за все, нададуть індивідуальні рішення, оскільки проблеми, які виникають, найчастіше знаходяться поза контролем платформи, як-от проблеми з певним стороннім гаманцем або Обмеження мережі Lightning.

За спостереженням цього автора, час відповіді, позитивне ставлення та загальна корисність P2P-обмінів значно перевищують VEX, де користувачі смирилися грип про їхні жахливі та некомпетентні відділи обслуговування клієнтів.

Дотримання належних очікувань до орієнтованих на конфіденційність біткойн-бірж

Досліджуючи деякі з цих викривлених очікувань, сподіваємося, читачі відповідним чином коригуватимуть свої, використовуючи різноманітність доступних бірж, орієнтованих на конфіденційність. Хоча в ідеалі очікування не потрібно коригувати, користувачі повинні визнавати прості реалії, коли використовують менші біржі з меншим обсягом, які зосереджуються на конфіденційності, а не на прибутку, і працюють з відносно невеликим бюджетом.

Такі VEX, як Coinbase і Binance, мали багато років, щоб створити свої бренди, зміцнюючи довіру користувачів (на даний момент) і за допомогою «криптопедагогів», заохочуючи новачків купувати свій перший асортимент токенів і монет на верифікаційних біржах, «тому що це легко ” або, що більш імовірно, тому, що їм заплатили за продаж цих продуктів.

Ймовірно, ви купили свій перший біткойн на VEX, тому що вам сказали, що це легко, або ви не знали про приватні альтернативи; Так само ви, ймовірно, не дізналися про катастрофічні наслідки зв’язування вашої реальної особистості зі своїм стеком біткойнів до вашої подорожі в кролячу нору далеко пізніше.

Не потрібно хвилюватися, ніколи не пізно почати працювати над більш безпечним і приватним майбутнім. Зберігайте свої біткойни, придбані на VEX, повністю відокремленими від вашого приватного стека біткойнів і припиніть надавати VEX свій бізнес.

Зрештою, P2P-біржам доведеться неймовірно важко працювати, щоб конкурувати в тій же лізі, що й VEX. Тим не менш, без аналогів, які зріджують книги замовлень, не було б взагалі приватних P2P-бірж. Найкраще, що ми можемо зробити, це спонукати користувачів цінувати конфіденційність і скорегувати свої очікування під час використання P2P-обмінів замість великомасштабних обмінів, що не потребують конфіденційності, перевірки.

Тож поширюйте інформацію!

Це гостьовий пост від Okada. Висловлені думки повністю належать їм і не обов’язково збігаються з думками BTC Inc або Bitcoin Magazine.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
• джерело: https://bitcoinmagazine.com/culture/the-value-of-p2p-bitcoin-exchanges