Більше половини індустрії Fintech спостерігають зростання завдяки значному споживчому попиту – Fintech Singapore

Галузь фінтехів, пройшовши через бурхливі води пандемії COVID-19, продемонструвала не тільки стійкість, але й надійну здатність до зростання. Цей період потрясінь призвів до значної трансформації в секторі, коли фінтех-компанії адаптувалися до мінливого ландшафту споживчих вимог і нормативного середовища та використовували їх.

Перший у історії Майбутнє глобальних фінансових технологій: до стійкого та інклюзивного зростання Звіт показує, що глобальна реакція є свідченням гнучкості та інноваційного духу, який визначає екосистему фінансових технологій.

Після пандемії та потенційної економічної кризи цей сектор не тільки відновився, але й продемонстрував вражаюче зростання, при цьому темпи зростання кількості клієнтів у середньому перевищують 50% у різних галузевих галузях і регіонах по всьому світу.

Рушійні сили, що стоять за розвитком індустрії фінтех

Центральним у наративі фінтех є значне зростання споживчого попиту на цифрові фінансові послуги. Про цю тенденцію свідчать дані Кембриджського центру альтернативного фінансування (CCAF) і Всесвітнього економічного форуму, які показують, що більше половини опитаних фінтех-компаній (51%) пояснюють своє зростання підвищення споживчого попиту.

Цей попит є незмінним у всіх регіонах, що вказує на універсальний перехід до цифрових фінансових рішень, які пропонують зручність, ефективність і доступність.

Однак шлях фінтех-сектору не позбавлений труднощів. 56% опитаних фінтех-компаній назвали суттєвими перешкодами такі макроекономічні фактори, як глобальна інфляція та зростання процентних ставок, а також складне середовище фінансування, на думку 40%.

Ці економічні умови, що впливають на фінтех у всьому світі, викликають занепокоєння щодо сталого зростання та розширення. Проте, незважаючи на ці виклики, індустрія фінансових технологій продовжує впроваджувати інновації та адаптуватися, шукаючи нові шляхи зростання та розвитку.

Регуляторне середовище представляє деталізовану картину для фінтех. Незважаючи на те, що більшість вважає свій нормативний ландшафт адекватним, причому 63% опитаних фінтех-компаній оцінюють його позитивно (36% навіть вихваляють своє нормативне середовище як основний фактор підтримки їхнього операційного зростання в останні роки), значний сегмент знаходить аспекти дотримання нормативних вимог , ліцензування та реєстрація бути обтяжливими.

Це відображає тонкий баланс, який фінтех-компанії повинні знаходити між сприянням інноваціям і дотриманням регулятивних стандартів, які можуть суттєво відрізнятися в різних юрисдикціях. Fintech в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні і Європа, сприйняли їх місцеві правила бути трохи більш піддатливим, ніж аналоги в інших регіонах.

Це, безумовно, можна побачити на розвинених ринках, таких як Сінгапур і Гонконг, де Валютний орган Сінгапуру (MAS) та Гонконгське валютне управління (HKMA) постійно просувають прогресивне законодавство, яке йде в ногу з новими технологічними фінансовими розробками, такими як створення інфраструктури стейблкойнів і ліцензування криптовалютних компаній.

Тенденції фінансування та розширення ринку

Серед мінливого інвестиційного клімату фінтех-компанії демонструють різні погляди на вплив умов фандрайзингу на траєкторії їхнього зростання. Банк міжнародних розрахунків повідомив, що за останні півтора десятиліття фінтех-компанії разом залучили понад 1 трильйон доларів США в усьому світі, починаючи з 2010 року.

Але помітне зниження інвестицій у фінтех — вдвічі з 140.8 мільярдів доларів США у 2021 році до 77.5 мільярдів доларів США у 2022 році, а також подальше падіння до 39 мільярдів доларів США у 2023 році, згідно з даними. CB Insights — фінтех-компанії в деяких регіонах відзначають погані перспективи фінансування як перешкоду для кращого зростання. Однак на це також впливають інші переважаючі макроекономічні тенденції.

В Азіатсько-Тихоокеанському регіоні брак кваліфікованої робочої сили та низька цифрова та фінансова грамотність також були факторами, однак цю тенденцію можна спостерігати й у всьому світі. Дослідження вказує на те, що ця різноманітність у поглядах відображає стійкість сектора, і багато компаній визначають можливості для розширення, особливо на ринки з недостатнім обслуговуванням.

Прагнення до фінансової інклюзії особливо виражене на ринках, що розвиваються, і країнах, що розвиваються (EMDE), де фінтех-компанії активне поширення фінансових продуктів і послуг на сегменти, які історично занедбані традиційними фінансовими установами.

Технологічна еволюція та географічна динаміка

Сектор фінансових технологій стоїть на порозі технологічної революції, а штучний інтелект (ШІ), вбудовані фінанси та відкриті банківські системи вважаються ключовими рушійними силами майбутнього зростання. ШІ, зокрема, готовий переосмислити операційну ефективність, парадигми обслуговування клієнтів і механізми відповідності. Очікується, що цей технологічний поворот сприятиме глибшій інтеграції фінансових послуг у ширшу цифрову економіку, підвищуючи доступність і досвід користувачів.

Географічно, Азіатсько-Тихоокеанський регіон з’являється з помітною концентрацією діяльності у сфері фінтех, за яким слідує Європа. Цей розподіл підкреслює глобальне охоплення фінтех-інновацій, з стратегічні центри, такі як Сінгапур, Великобританії, США та India відіграючи ключову роль у сприянні транскордонному розширенню та співпраці. Ці центри не лише служать живильним середовищем для фінтех-інновацій, але й сприяють обміну ідеями та найкращими практиками, сприяючи глобальному розвитку сектора.

Вертикалі фінтех-індустрії та моделі працевлаштування

Індустрія фінансових технологій характеризується різноманітністю, що охоплює різні вертикалі цифрові платежі та кредитування страхових компаній. Кожна галузь реагує на унікальні потреби споживачів і технологічний прогрес, вносячи свій внесок у багатий гобелен послуг сектора.

Азіатсько-Тихоокеанський фінтех у всьому insurtech, цифровий банкінг однак заощаджувальні вертикалі загалом вважають своє нормативне середовище більш сприятливим цифрові кредитори повідомили про більш складну перспективу.

Тенденції щодо зайнятості в галузі відображають її зрілість, оскільки значна частка робочої сили зайнята в середніх і великих компаніях. Такий розподіл зайнятості свідчить про стабілізацію сектору, готового до сталого зростання та інновацій.

Зростання споживачів і стратегічне залучення клієнтів

Стійкість фінтех-сектору під час пандемії була підкреслена стійким інтересом до цифрових фінансових послуг. Проте постпандемічний ландшафт створює нові виклики для підтримки імпульсу зростання, оскільки фінтех досліджують інноваційні стратегії залучення клієнтів.

Локалізовані маркетингові зусилля та партнерство з фінансовими установами особливо ефективні в регіонах із низьким цифровим проникненням, а дані CCAF і WEF підкреслюють важливість індивідуальних підходів до розширення ринку.

Прихильність до фінансова доступність залишається наріжним каменем ціннісної пропозиції фінтех. Зосереджуючись на традиційно незадоволених демографічних групах, фінтех-компанії не лише розширюють свою клієнтську базу, але й роблять внесок у досягнення ширшої суспільної мети – зменшення фінансової нерівності. Ця стратегічна спрямованість очевидна для всіх вертикалей фінансових технологій, підкреслюючи прагнення всієї галузі до інклюзивного зростання.

Регуляторна головоломка та ринкові ініціативи

Навігація в нормативному ландшафті представляє складну проблему для фінтех-компаній, збалансовуючи прагнення до інновацій з вимогами дотримання вимог і захисту споживачів. Незважаючи на ці виклики, регуляторне середовище в багатьох юрисдикціях розвивається, щоб підтримувати розвиток фінансових технологій, зосереджуючись на створенні сприятливої ​​екосистеми для цифрових фінансів.

Ринкові ініціативи, такі як фінтех-асоціації та мережеві заходи, відіграють вирішальну роль у підтримці розвитку сектора. Ці платформи сприяють обміну знаннями, співпраці та адвокації, підвищуючи колективну спроможність галузі вирішувати виклики та використовувати можливості.

Стійкість і дорога вперед

Оскільки фінтех-сектор дивиться в майбутнє, інтеграція сталого розвитку у фінансові продукти та послуги стає критичною сферою уваги. Увага промисловості все більше звертається до екологічних, соціальних і управлінських критеріїв (ESG), що відображає ширший суспільний зсув до відповідальної та сталої ділової практики.

Така увага до сталого розвитку в поєднанні з технологічним прогресом позиціонує фінтех-сектор як ключового гравця в переході до більш інклюзивної та екологічно свідомої фінансової екосистеми.

Підсумовуючи, траєкторія розвитку фінтех-індустрії відзначена поєднанням можливостей і викликів. Фінтех-компанії знаходяться в авангарді трансформації сфери фінансових послуг, починаючи від використання можливостей штучного інтелекту та закінчуючи навігацією в нормативно-правовій базі та впровадження фінансової інклюзії.

Оскільки сектор продовжує розвиватися, його здатність адаптуватися до мінливих споживчих вимог, технологічного прогресу та економічних умов буде мати першорядне значення. Попередній шлях обіцяє подальші інновації, зростання та тривалий вплив на глобальну фінансову екосистему, підкріплений прагненням до інклюзивності та стійкості.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://fintechnews.sg/87888/studies/more-than-half-the-fintech-industry-seeing-growth-from-strong-consumer-demand/