Нова адміністрація США планує заохочувати законне використання криптографії, обмежити її злочинне використання

Під час неї cпідтвердження hсережка o19 січня Джанет Єллен, обрана президентом Джо Байденом на посаду міністра фінансів, заявила:багато" Криптовалюти викликають «особливе занепокоєння», коли мова йде про тероризм і фінансування злочинним шляхом. це заяву це було у відповідь на запитання про те, як США можуть обмежити використання новітніх технологій, таких як крипто, у незаконному фінансуванні.  

On 21 січня, Йеллен звільнена  письмовий відповіді на додаткові запитання фінансового комітету, уточнюючи, що в той час як криптовалюти можна використовувати для фінансування тероризму або сприяння відмиванню грошей, “Це [є] ми вважаємо важливими переваги криптовалют та інших цифрових активів, а також їхній потенціал для підвищення ефективності фінансової системи». Вона aТакож додала, що вірить "Сполучені Штати повинні бути лідером у сфері цифрових активів і фінансових технологій». 

Новизна криптопростору викликає багато непорозумінь. Це вже не перший випадок, коли державні чиновники ненавмисно поширюється   загальний помилкове уявлення про те крипто = злочинець. Тим не менш, blockchainБлокчейн - технологія, що лежить в основі біткойнів та інших систем… більше аналіз знову і знову доводив, що це рівняння далеко не так. Навіть традиційне дослідження AML is початок до доганяти їis помилкове уявлення. За словами а Спільний звіт про відмивання грошей за 2020 рік BAE Systems і Товариством всесвітньої міжбанківської фінансової телекомунікації (SWIFT), «випадки відмивання через криптовалюти залишаються відносно невеликими порівняно з обсягами готівки, відмиваної традиційними методами». Насправді, криптовалютаКриптовалюта (або криптовалюта) - це цифровий актив ... більше і технологія блокчейн have many сильні сторони коли йдеться про AML які майже неможливо відтворити в традиційних розслідуваннях ПВК. Яскравий приклад це здатність швидко ризикувати криптовалюта адреси заснований не тільки on його історія транзакцій але також історію транзакцій адрес, з якими він взаємодіє. Обмін може легко заморожувати рахунки та блокБлоки містять пакети дійсних транзакцій, які хешуються… більше база вихідних підозрілих операційd на цих даних. 

У 2019 Згідно з даними з наші Звіт про криптовалютні злочини та відмивання грошей навесні 2020 року. Ця тенденція ознаменувала трирічний мінімум для криптовалютних бірж у всьому світі: лише 0.17% коштів, отриманих біржами в 2019 році, надходили безпосередньо з кримінальних джерел. Оскільки в усьому світі запроваджується все більше правил протидії відмиванню коштів у криптовалюті, багатьом злочинцям стає все важче перераховувати свої незаконні кошти безпосередньо на біржі криптовалют — найпоширеніший оффрамп обміну криптовалютою на фіат.  

Однак падіння середнього світового показника не обов’язково означає, що біржі насправді отримують менше злочинних коштів. Оскільки біржі починають розробляти надійніші протоколи KYC і AML, злочинцям стає важче безпосередньо вносити зіпсовані кошти на біржу. Натомість кмітливі зловмисники вкладають кошти в кілька приватних гаманців перед тим, як зняти готівку через регульовані фіатні ринки, такі як біржі. Це розвивається реальність означає, що біржі повинні бути уважними не лише до прямого (одного стрибка) ризику впливу злочинних фондів, а й до свого багаторазового ризику, щоб найкраще зрозуміти свій ризик. 

Від uдосліджувати інструменти AML CipherTrace для вивчення щотижневих взаємодій на одному відомому ринку темної мережі, дослідники CipherTrace змогли констатуйте що в той час як лише 9.8% взаємодій темного ринку з одним стрибком були безпосередньо з біржами, 30.7% його двох стрибків взаємодій були з біржами—більше, ніж потроїти один стрибок ризик для бірж. 

Щоразу, коли гроші переходять із рук у руки, і злочинці отримують вигоду, існує ризик відмивання грошей; однак, за умови належного захисту проти відмивання коштів ризики, пов’язані з криптовалютою, насправді набагато нижчі, ніж ризики, пов’язані з готівкою. Інструменти аналізу блокчейнів дозволяють фінансовим слідчим «стежити за грошима» немислимими способами в традиційному фінансовий злочин. Твикинути криптовалюту через ризики ПВК було б недалекоглядно в епоху, коли багато країн сприймають цифрові валюти центральних банків як майбутнє грошей.  

Щоб дізнатися, як CipherTrace може допомогти вашій команді зменшити ризики протидії відмиванню коштів у криптовалюті, надішліть запит на демонстрацію тут: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Повне слухання щодо підтвердження доктора Єллен можна переглянути тут, із запитанням щодо криптовалюти, яке відбувається о 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Стенограма обміну доступний нижче: 

Сенатор Меггі Хассан (D-NH): 

"Я хотів трохи змінити тему на питання фінансування тероризму. На попередніх фінансових слуханнях разом із Міністром Мнучіном, який покидає свою посаду, я підняв важливість програм Казначейства, спрямованих на боротьбу з фінансуванням тероризмут і злочинні організації,  двопартійний Nаціональний оборони Authorization Act пройшло на початку цього місяця і це включено положення на чолі з Сенатор Warner що встановлений консультативна група з Tказначейства для протидії новим способам використання терористами нових фінансових технологій. Одна з сфер, що викликає дедалі більше занепокоєння, наприклад, є потенціал для терористів і злочинці використовувати криптовалюту для фінансування своєї діяльності. Отже, д-р Йеллен, чи можете ви описати ці нові технології проблеми і як Міністерство фінансів має боротися з новими формами тероризму та злочинності фінансування." 

Д-р Дженет Йеллен: 

"Сенатор, Я думаю, що ви абсолютно праві, що технології до виконувати це змінюється з часом, і ми повинні переконатися, що наші методи вирішення цих питань відповідають фінансування тероризму зміни по зі зміною технології. Криптовалюти викликають особливе занепокоєння. Я думаю багато використовуються, принаймні в сенсі транзакцій, головним чином для незаконного фінансування, і я думаю, що нам дійсно потрібно вивчити способи, за допомогою яких ми можемо обмежити їх використання та переконатися, що анти-відмивання грошей [Так] не відбувається через ці канали."  

Джерело: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/