30 грудня 2020 року Міністерство фінансів США Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) оголосило 98,380 XNUMX доларів США поселення з BitGo, Inc. (BitGo). Це цивільне врегулювання, що стосується очевидних порушень численних програм санкцій, пов'язаних з операціями з цифровою валютою, є першою опублікованою санкційною дією OFAC проти бізнесу в індустрії блокчейн.
BitGo, що базується в Пало -Альто, Каліфорнія, є компанією, яка займається зберіганням, торгівлею та фінансуванням цифрових активів. Очевидні порушення санкцій стосуються 183 випадків, коли BitGo не змогла запобігти фізичним та/або юридичним особам, розташованим у Криму, на Кубі, в Ірані, Судані та Сирії, користуватися своєю службою керування захищеним цифровим гаманцем, який не зберігається. Усі ці юрисдикції підлягали всеосяжному ембарго відповідно до правил OFAC протягом принаймні частини часу, коли відбувалися операції. OFAC заявив, що BitGo мав підстави знати, що користувачі в цих всеохоронних юрисдикціях користуються її послугами за допомогою адресних даних Інтернет -протоколу (IP), зібраних з метою безпеки, і нібито не здійснив контролю, щоб запобігти доступу користувачів до таких юрисдикцій до його послуг. (Порушення та врегулювання не стосуються корпоративних послуг або послуг з опіки, що надаються BitGo Trust Company, Inc., філією BitGo, Inc.)
За даними OFAC, приблизно з 10 березня 2015 року по 11 грудня 2019 року BitGo обробляв 183 транзакції в цифровій валюті на загальну суму 9,127.79 XNUMX доларів США за допомогою своєї служби управління гарячими гаманцями для користувачів у всеохоронних юрисдикціях, які зареєструвалися на рахунках гарячих гаманців.
На час порушень BitGo відстежував IP -адреси користувачів з метою безпеки. Однак OFAC стверджував, що ця сама інформація також не відстежується з метою дотримання санкцій. Таким чином, користувачі з IP -адресами, розташованими в Криму, на Кубі, в Ірані, Судані та Сирії, змогли створити облікові записи та використовувати платформу гаманця цифрової валюти BitGo, незважаючи на можливість BitGo ідентифікувати місцезнаходження цих користувачів. Більше того, до квітня 2018 року BitGo вимагав від користувачів лише імені та адреси електронної пошти, щоб відкрити обліковий запис та отримати доступ до своїх послуг. Після квітня 2018 року BitGo також вимагав від користувачів ідентифікувати країну, в якій вони перебували, але спирався на надану клієнтами інформацію та атестацію, а не на додаткову перевірку чи ретельність.
Раніше OFAC посилався на компанії за порушення, що базуються, принаймні частково, на невдалому впровадженні геоблокування IP у ряді контекстів, не пов'язаних з блокчейном, включаючи цивільні розрахунки, пов'язані з Amazon та Standard Chartered Bank. Хоча ці розрахунки не передбачали поводження з криптовалютою або її використання, вони можуть розглядатися як такі, що підпадають під аналогічну теорію відповідальності - те, що особа США експортувала послуги без дозволу в санкціонованих OFAC юрисдикціях.
OFAC виявив, що BitGo добровільно не розкривала очевидні порушення. Незважаючи на те, що обставини не становили кричущого випадку, OFAC визнав, що очевидні порушення виправдовують публічне вирішення та цивільні санкції. Відповідно до Керівні принципи правозастосування OFAC, OFAC визначив два фактори, які він визнав обтяжуючими факторами. По-перше, BitGo не виконав «належної обережності або уважності до своїх зобов’язань щодо дотримання санкцій», не впровадивши «відповідного контролю за дотриманням санкцій на основі ризику», щоб запобігти відкриттю рахунків особам у всеохоронних юрисдикціях та використанню своєї платформи для надсилання цифрових валют. По -друге, OFAC визначив, що BitGo мав підстави знати, що деякі його користувачі знаходяться у всеохоронних юрисдикціях, оскільки він уже збирав IP -адреси користувачів з метою безпеки.
Однак OFAC також виявив ряд пом'якшувальних факторів. BitGo є відносно невеликою компанією і за п’ять років до дати перших транзакцій, що підлягають виконанню, не отримували повідомлення про покарання чи встановлення порушення. BitGo також найняла головного директора з комплаєнсу та впровадила нову політику відповідності OFAC. Нарешті, BitGo впровадила ряд виправних заходів у відповідь на очевидні порушення, включаючи, серед іншого, блокування IP-адрес та "обмеження, пов'язані з електронною поштою" для санкціонованих юрисдикцій, перевіряючи всі свої облікові записи, включаючи "гарячі гаманці", проти OFAC Список спеціально призначених громадян та заблокованих осіб, а також навчання певного персоналу, пов'язане з санкціями.
OFAC визначив, що встановлена законом максимальна сума грошового стягнення та базовий розмір грошового штрафу, що застосовується у цьому випадку, складають 53,051,675 183,000 98,380 доларів США та XNUMX XNUMX доларів США відповідно, але, виходячи з пом’якшувальних факторів та інших міркувань, які були враховані, цивільне покарання було зменшено до XNUMX XNUMX доларів США.
Зокрема, оголошення OFAC скористалося нагодою, щоб підкреслити важливість наявності відповідної програми дотримання вимог та санкційні ризики, пов'язані з наданням послуг у цифровій валюті, та наголосило, що компанії, що надають такі послуги, повинні вжити заходів для зменшення цих ризиків. OFAC зауважив, що компанії, які здійснюють онлайн-комерцію або обробку транзакцій за допомогою цифрової валюти, несуть відповідальність за те, щоб вони не здійснювали угод, заборонених OFAC, включаючи "угоди з заблокованими особами або майном, або здійснення забороненої торгівлі або операцій, пов'язаних з інвестиціями". OFAC заявляє, що для зменшення цих ризиків обмінникам, адміністраторам та користувачам цифрових валют "слід розробити спеціальну програму дотримання санкцій на основі ризиків". Хоча такі програми дотримання вимог будуть відрізнятися залежно від розміру та складності компанії, пропонованих продуктів та послуг, клієнтів та географічного розташування, вони повинні ґрунтуватися та включати щонайменше п’ять основних компонентів відповідності, зазначених у документах OFAC Рамка для зобов'язань щодо дотримання вимог OFAC, включаючи: 1) зобов'язання керівництва; 2) оцінка ризику; 3) внутрішній контроль; 4) тестування та аудит; і 5) навчання. OFAC додав, що заходи з впровадження BitGo "підкреслюють важливість впровадження технічного контролю, такого як перевірка списку санкцій та механізми блокування IP", як одного елемента в рамках.
Незважаючи на те, що це перша дія проти компанії з цифрових активів, США вжили низку інших заходів, пов'язаних з цифровою валютою, включаючи заборону транзакцій, пов'язаних з Венесуелою Петро та ідентифікація гаманця адреси пов'язані з санкційними особами. Заходи щодо застосування BitGo разом із минулими діями OFAC, пов'язаними з блокчейном, підкреслюють важливість того, що компанії з цифрових активів мають надійну програму дотримання санкцій США та забезпечують повне та ефективне впровадження таких програм.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- доступ
- рахунки
- дію
- Додатковий
- філія
- ВСІ
- нібито
- серед
- оголошений
- Оголошення
- оголошує
- квітня
- активи
- Активи
- авторизації
- BitGo
- blockchain
- бізнес
- Каліфорнія
- який
- головний
- Торгівля
- Компанії
- компанія
- дотримання
- криптовалюта
- Cuba
- валюти
- Валюта
- Зберігання
- Клієнти
- дані
- розвивати
- DID
- цифровий
- Цифровий актив
- цифрові валюти
- цифрова валюта
- цифровий гаманець
- підприємство
- Здійснювати
- Провал
- Перший
- Рамки
- Обробка
- Виділіть
- HTTPS
- ідентифікувати
- Инк
- У тому числі
- промисловість
- інформація
- інтернет
- IP
- IP-адреса
- Іран
- IT
- відповідальність
- список
- розташування
- управління
- березня
- Офіцер
- онлайн
- відкрити
- Можливість
- порядок
- Інше
- Персонал
- платформа
- політика
- Продукти
- програма
- програми
- власність
- громадськість
- правила
- відповідь
- Risk
- оцінка ризику
- Санкції
- безпеку
- Послуги
- поселення
- Розмір
- невеликий
- Штати
- Судан
- Сирія
- технічний
- Тестування
- час
- торгувати
- торгові площі
- Навчання
- угода
- Transactions
- Довіряйте
- us
- користувачі
- перевірка
- Wallet
- ВООЗ
- в
- років