15 жовтня 2021 року Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) оприлюднило очікуваний Керівництво щодо дотримання санкцій для індустрії віртуальних валют і оновлено два пов’язані з ними поширені запитання (FAQ 559 та 646). За останні два десятиліття OFAC опублікував галузеві рекомендації лише для кількох інших галузей; Новий посібник демонструє зростаючу увагу агентства до сектору віртуальних валют (VC). Він також роз’яснює практику дотримання санкцій США таким чином, що може закласти основу для майбутніх дій OFAC.
Вказівки OFAC були оголошені як частина ширших пріоритетів уряду США щодо боротьби з програмним забезпеченням-вимагачем, відмиванням грошей та іншими фінансовими злочинами у секторі віртуальних валют, як зазначено в нещодавньому міністерстві юстиції. оголошення Національної групи з контролю за криптовалютою. Керівництво OFAC було опубліковано спільно з Мережою боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN). аналіз тенденцій програм-вимагачів у звітах про підозрілу діяльність, але рекомендації спрямовані на індустрію венчурних інвестицій загалом і не стосуються програм-вимагачів. Актор-вимагач, який вимагає VC, може бути або не бути об’єктом санкцій OFAC, а суб’єкти санкцій можуть брати участь у широкому спектрі трансакцій VC, які не передбачають використання програм-вимагачів. Рекомендована практика дотримання в новому керівництві OFAC зосереджена на повному спектрі санкційних ризиків, які виникають із-за віртуальних валют.
Керівництво підтримує давню рекомендацію OFAC щодо програм дотримання вимог, заснованих на ризиках, і спирається на травень 2019 р. Основи для зобов’язань з дотримання OFAC. У керівництві також наведено помітні приклади контролю за дотриманням вимог, адаптованих до унікальних середовищ ризиків і контролю венчурного сектору.
У керівництві зазначено, що «всі компанії в галузі віртуальних валют, включаючи технологічні компанії, обмінники, адміністратори, майнери та постачальники гаманців, а також більш традиційні фінансові установи, які можуть мати вплив на віртуальні валюти», повинні розглянути можливість включення засобів контролю, викладених у Керівництво OFAC щодо їхніх програм дотримання санкцій. Мова OFAC містить широку мережу щодо типів організацій, які охоплюються його інструкціями, зокрема щодо «технологічних компаній», які можуть включати, наприклад, розробників програмного забезпечення та протоколів. Однак у керівництві не розглядаються деякі складніші питання, пов’язані з галуззю, такі як ступінь відповідальності розробників за децентралізовані протоколи, застосовність правил OFAC до майнерів, які можуть перевіряти блоки, що містять транзакції, що підпадають під санкції OFAC, або доцільність введення в дію деяких практик дотримання вимог. Крім того, в інструкції не йдеться про те, як забезпечити дотримання санкцій щодо розміщення або голосування в механізмі консенсусу доказу участі та перевірки блокчейну, який не передбачає «майнінг» у моделі протоколу proof-of-work, і стає все більш популярним для децентралізована безпека, ефективність та екологічні причини, серед інших.
«Ніколи не надто рано» для подолання санкційних ризиків
Керівництво OFAC нагадує читачам, що його режими санкцій, як правило, засновані на правовому стандарті «суворої відповідальності», і що вони можуть застосовуватися як до США, так і до осіб, які не є громадянами США. Обговорюючи важливість зобов’язань керівництва щодо дотримання санкцій, керівництво OFAC із несхваленням відзначає, що «у багатьох випадках» представники венчурної індустрії не впроваджували програми дотримання санкцій до «місяців або навіть років після початку діяльності». Інструкція рекомендує, щоб венчурні компанії натомість оцінювали потенційні ризики санкцій ще на етапі бета-тестування своєї діяльності та повинні розробити відповідну програму дотримання санкцій, перш ніж надавати продукти чи послуги клієнтам.
Блокування віртуальної валюти
Інструкція та оновлений FAQ 646 надають практичні поради щодо того, як компанії венчурного капіталу можуть виконувати свої зобов’язання щодо блокування (тобто, freeze) венчурний капітал, у якому зацікавлена фізична або юридична особа, включена до списку спеціально призначених громадян (SDN List) OFAC, або інша заблокована особа чи уряд. Особа з США, яка володіє венчурним капіталом, який підпадає під санкції OFAC щодо блокування, повинен заборонити всім сторонам доступ до венчурного капіталу та впровадити засоби контролю, які відповідають підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, щоб гарантувати, що венчурний капітал не буде випадково переданий, звільнений чи іншим чином. FAQ 646 також пояснює, що заблокований венчурний капітал не потрібно конвертувати в фіатну валюту або зберігати на процентному рахунку, хоча про це потрібно повідомляти OFAC. У поширених питаннях додатково пояснюється, що якщо особа з США має кілька венчурних гаманців, у яких зацікавлена заблокована особа, особі з США не буде потрібно спеціального дозволу OFAC для об’єднання валюти в єдиний заблокований гаманець.
Інструменти геолокації
Керівництво описує погляди OFAC щодо того, як інструменти геолокації, які дозволяють оператору визначити місцезнаходження користувача в режимі онлайн, можуть використовуватися як частина системи контролю за дотриманням санкцій. На додаток до рекомендації щодо використання даних адреси Інтернет-протоколу (IP) для запобігання несанкціонованим транзакціям за участю IP-адрес, які походять із санкціонованих юрисдикцій, у керівництві також зазначено, що неправильну атрибуцію IP можна виявити за допомогою аналітичних інструментів, які перевіряють IP-адреси щодо відомої віртуальної приватної мережі. (VPN) IP-адреси. У ньому вказується, що аналітичні інструменти також можуть бути розгорнуті для виявлення невірогідних логінів, таких як вхід одного й того самого користувача з IP-адрес, пов’язаних із двома різними юрисдикціями, протягом короткого часу.
Хоча в керівництві прямо не зазначено, що венчурні компанії повинні забороняти використання VPN під час взаємодії зі своїми платформами, воно припускає, що використання VPN може підірвати інструменти геолокації для дотримання санкцій, навіть якщо є законні причини для використання VPN. Дійсно, VPN широко використовуються особами, які діють в Інтернеті з різних причин, таких як конфіденційність, безпека та уникнення цензури. Таким чином, компаніям у секторі венчурного капіталу потрібно буде уважно розглянути, як вони підходять до використання VPN та ступінь, до якої використання таких додатків слід розглядати як частину оцінки ризику в рамках їхніх програм дотримання санкцій.
OFAC також заохочує компанії розглянути можливість використання всіх даних, які є в їхньому розпорядженні, включаючи дані, зібрані для адаптації, бізнесу або безпеки, для проведення перевірки відповідності санкцій.
Моніторинг транзакцій та використання адрес віртуальної валюти, включених до списку SDN
OFAC також використовує інструкції для вирішення особливих проблем моніторингу транзакцій у секторі венчурного капіталу, де ідентифікаційна інформація, яка дозволяє відстежувати операції в фіатній валюті за допомогою санкцій (наприклад, імена власників рахунків та сторін транзакції), може бути відсутня. Інструкція описує кілька способів використання адрес VC, включених до списку SDN, у програмі відповідності, крім базового зобов’язання ідентифікувати та блокувати транзакції, пов’язані з цими адресами. Наприклад, OFAC заохочує учасників галузі визначити інші адреси венчурного капіталу, які «спільно користуються гаманцем» з адресою, опублікованою в списку SDN, оскільки спільний гаманець може бути індикатором ризику санкцій. Інструкція також пропонує венчурним компаніям розглянути можливість ретроспективного аналізу транзакційної діяльності після того, як OFAC додасть адресу венчурного капіталу до списку SDN, щоб ідентифікувати попередні транзакції, що стосуються щойно заблокованої адреси. OFAC заохочує компанії в індустрії венчурного капіталу використовувати інструменти блокчейн-аналітики, щоб допомогти в цьому.
Висновок
Як зазначалося вище, ряд важливих питань щодо застосування положень OFAC до сектору венчурного капіталу все ще залишаються без відповіді. Тим не менш, керівництво відображає значні зусилля OFAC для взаємодії з сектором венчурного капіталу, і учасникам галузі рекомендується враховувати засоби контролю, рекомендовані OFAC при розробці та впровадженні своїх програм дотримання вимог, заснованих на ризиках.
- 2019
- доступ
- рахунки
- рада
- ВСІ
- серед
- аналітика
- оголошений
- додаток
- застосування
- Активи
- авторизації
- Базова лінія
- бета
- blockchain
- бізнес
- цензура
- Компанії
- дотримання
- Консенсус
- Злочини
- криптовалюта
- валюти
- Валюта
- Клієнти
- дані
- Децентралізований
- дизайн
- розвивати
- розробників
- Рано
- ефективність
- навколишній
- FAQ
- указ
- Валюта Fiat
- фінансовий
- Мережа протидії фінансовим злочинам
- Фінансові установи
- FinCen
- Сфокусувати
- фонд
- Рамки
- Заморожувати
- Повний
- майбутнє
- Загальне
- Уряд
- Як
- How To
- HTTPS
- ідентифікувати
- У тому числі
- промисловості
- промисловість
- інформація
- установи
- інтерес
- інтернет
- IP
- IP-адреси
- питання
- IT
- юстиція
- мова
- легальний
- список
- розташування
- управління
- члени
- шахтарі
- модель
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- моніторинг
- Імена
- мережу
- мережу
- На борту
- онлайн
- операції
- Інше
- Платформи
- популярний
- недоторканність приватного життя
- приватний
- Продукти
- програма
- програми
- Доказ-of-Stake
- Proof-of-Work
- протокол
- діапазон
- вимагачів
- читачі
- Причини
- правила
- Risk
- оцінка ризику
- Правила
- Санкції
- Екран
- безпеку
- Послуги
- загальні
- Короткий
- Софтвер
- Стажування
- Стейкінг
- стан
- Штати
- Мета
- Технологія
- Тестування
- час
- угода
- Transactions
- Тенденції
- us
- нас уряд
- VC
- Віртуальний
- віртуальні валюти
- віртуальна валюта
- Голосування
- VPN
- VPN
- Wallet
- Гаманці
- ВООЗ
- в
- років