PlusToken Шахрайство: найбільше криптошахрайство в історії

Подібно до того, як мільйони людей по всьому світу інвестують у криптовалюти, не бракує інших людей, які хочуть їх розкрити.

Останні кілька років викликали численні шахрайства та скандали, які призвели до зникнення криптовалют на мільярди доларів. Іноді втрачені кошти повертають, а їх власникам відшкодовують витрати; часто їх немає. Застережливих історій багато.

фон

Подібно до того, як мільйони людей по всьому світу інвестують у криптовалюти, не вистачає і в інших, хто хоче їх розкрити. Останні кілька років викликали численні шахрайства та скандали, які призвели до зникнення криптовалют на мільярди доларів. Іноді втрачені кошти повертають, а їх власникам відшкодовують витрати; часто їх немає. Застережливих історій багато.

У 2014 році гора Гокс обмін впав, після злому, в результаті якого було втрачено 844,408 9 біткойнів (понад 2019 мільярдів доларів за сьогоднішніми цінами). У XNUMX році двоє ізраїльтян були заарештовані за крадіжку понад 100 мільйонів доларів криптовалюти через фішингові схеми та злом Bitfinex.

Команда Скандал QuadrigaCX — це туманна історія про обман та інтриги, в результаті якої разом із засновником біржі зникли криптоактиви на суму 190 мільйонів доларів. Це три найбільші та найбільш розрекламовані катастрофи, які сколихнули світ криптовалют, але є багато інших. Кожного разу, коли це відбувається, життя перевертається з ніг на голову, втрачаються заощадження, а страждають невинні люди.

Останній скандал все ще розгортається, який не привернув такої уваги, як ті, що вище, принаймні тут, на Заході. Цифри настільки величезні, що минулого року вважалося, що на ціну BTC вплинули шахраї, які кидали на ринки свої неправомірні доходи.

Це був PlusToken – криптовалютний гаманець, який виник у Китаї і обіцяв інвесторам прибуток до 30%, але який виявився схемою Понці. Вважається, що втрачено майже 6 мільярдів доларів, а лише вчора було заарештовано більше були виготовлені китайською поліцією розслідування справи.

Але перш ніж ми ближче познайомимося з самим PlusToken, варто трохи детальніше розглянути, що таке схеми Ponzi і як вони працюють.

Помилкові обіцянки та зменшення віддачі

Схеми Понці існують протягом століття, відтоді Чарльз Понці, італієць, який переїхав до Америки, у 1919 році заснував одну з поштовою службою США. Вважається, що ця концепція була ще до нього, але масштабу його діяльності було достатньо, щоб назавжди прив’язати його ім’я до таких шахрайств.

Передумова проста: ініціатор схеми приваблює інвесторів, обіцяючи високі та регулярні прибутки, з невеликим ризиком або без нього. Сама інвестиційна стратегія часто зображується як таємна або занадто складна для розуміння будь-хто, окрім самих майстрів. Усі зусилля схеми зосереджені на залученні нових інвесторів, гроші яких потім спрямовуються на винагороду тих, хто інвестував раніше.

Ядро «задоволених клієнтів» допомагає залучити більше інвесторів для підтримки схеми та підтримки виплат. Більшість грошей, звичайно, йде тим, хто знаходиться на вершині піраміди, і лише частина грошей виплачується тим, хто знаходиться нижче.

Схема може тривати лише до тих пір, поки вдасться знайти нових інвесторів і вилучити їх гроші, щоб підтвердити прибуток. Після того, як потік нових інвесторів припиняється, схема зазнає краху, і ініціаторів – разом із більшою частиною вкладених грошей – ніде не знайти. Схеми Понці дуже схожі на піраміди, хоча є деякі тонкі відмінності.

Чарльз Понці

Початкова схема Понці включала арбітраж міжнародних купонів-відповідей (IRC). Ці купони були включені в листи, надіслані за кордон, щоб покрити вартість відповіді одержувача. Понці помітив, що IRC можна купити дешево в таких місцях, як Італія, а потім обміняти в Сполучених Штатах на поштові марки вищої вартості. Ці марки потім можна було б продати з прибутком.

У цьому не було нічого незаконного, і Понці почав шукати інвесторів для своєї схеми. Він пообіцяв привабливі показники прибутку: 50% прибутку від інвестицій протягом 45 днів, а за 100 днів він зросте до 90%.

Звісно, ​​гроші почали надходити, і Понці витримав своє слово щодо цих прибутків. Проблема полягала в тому, що гроші, які виплачувалися, надходили не від перепродажу IRC (логістика якого невдовзі стала неможливою), а від наступних інвесторів. Сам Понці брав у кишені мільйони і жив світським життям.

У схему Понці було влито стільки грошей, що вона неминуче викликала запитання. The Бостонська пошта розпочав розслідування, і Понці зрештою виявився шахраєм. Підраховано, що його схема коштувала інвесторам близько 20 мільйонів доларів (на сьогодні майже 200 мільйонів доларів). Багато втратили все, що мали, перезаставивши свої будинки, щоб інвестувати. Понці опинився у в’язниці і врешті-решт помер – зломлений і нерозкаяний – у Ріо-де-Жанейро в 1949 році.

Спадщина Понці

Ця цифра в 20 мільйонів доларів не починає адекватно оцінювати страждання, які залишив Понці після себе. Проте, незважаючи на це, інші вживали подібну тактику протягом багатьох років, часто з більшим успіхом.

Найвідоміший з них, безсумнівно Берні Медофф, нью-йоркський фінансист, який обдурив інвесторів на суму від 18 до 65 мільярдів доларів за допомогою власної величезної та складної схеми Понці. Медоффа засудили до 150 років ув'язнення за свої злочини і перебувають у в'язниці в Північній Кароліні. Наразі його жертвам повернуто менше 1 мільярда доларів.

Понці, Медофф і їм подібні показали, що довірливих інвесторів можна доїти за неймовірні суми. Люди можуть бути звільнені від своїх грошей, обіцяючи високу прибутковість і низький ризик, з помітною відсутністю деталей, наданих як пояснення. Це так само вірно в криптосфері, як і скрізь, і, можливо, навіть у більшій мірі.

Бум і спад

Пробіг Crypto у 2017 році все ще свіжий у пам’яті, і багато хто досі приєднується Біткойн, Ethereum і всі інші альткойни з шаленими прибутками та легкими грошима. Важко звинувачувати людей за це почуття оптимізму, яким би неправдивим воно в багатьох випадках не було.

Заробітна плата стагнує, процентні ставки близькі до нуля, світ вступає в чергову рецесію, і багато молодих людей стикаються з тим, що вони, можливо, ніколи не зможуть володіти власним будинком. Страх, невпевненість і сумнів витають над горизонтом. Для багатьох людей, здається, немає надії насолоджуватися тими ж перевагами, що й їхні батьки.

Все це робить криптовалюту однією з небагатьох можливостей для багатьох людей збільшити свій дохід. Ми, мабуть, усі когось знаємо чи знаємо of хтось, хто заробив ще в 2017 році. Ті люди, які купили три біткойни за 50 доларів за штуку, протистояли бажанням витратити їх у темну мережу, і згодом у них було достатньо грошей для депозиту на квартиру.

Так, є ті з нас, які знають ризики, пов’язані з криптовалютою, і уважно ставляться до того, у які монети та проекти ми інвестуємо. Проте все ще є багато тих, хто хоче зробити вбивство і зробити це швидко. Так само, як це було за часів Понці і буде вічно.

Крипто Понціс

За останні два роки було кілька шахрайств на основі криптовалют, які призвели до приголомшливих втрат. Там було BitConnect Ponzi У 2018 році збитки становили понад 2 мільярди доларів. Тоді, лише минулого року, засновники мережі BitClub були пред'явлені звинувачення за шахрайство, пов’язане з пулами для майнінгу криптовалют. Підраховано, що інвестори втратили 722 мільйони доларів.

Обидва вони бліднуть у порівнянні з масштабами шахрайства PlusToken. Основними цілями були інвестори в Китаї та Південній Кореї, хоча інші постраждали в усій Східній Азії, і надходили повідомлення про жертви з таких далеких місць, як Німеччина та Канада. Інвесторів заманили обіцянками прибутку в 9-18%, якщо вони куплять токени PLUS за BTC або ETH.

Їм сказали, що ці токени PLUS підвищать вартість до 350 доларів і що схема буде отримувати прибуток від операцій з майнінгу криптовалют, партнерських програм та прибутку від обміну. Обговорюваний гаманець PlusToken також рекламували як потенційну зміну гри в просторі. За оцінками, проект забрав криптовалюту на суму майже 6 мільярдів доларів, включаючи 180,000 800,000 BTC, майже 26 XNUMX ETH і XNUMX мільйонів EOS.

Більшість із цього ніколи не було відновлено. PlusToken виявився шахрайством, гідним Медоффа чи самого Понці. Перші інвестори дійсно бачили прибуток, але їх фінансували інші інвестори, які стояли в черзі за ними. Схоже, натхненники схеми були хитрою групою.

Вони заманювали інвесторів через соціальні мережі, зокрема WeChat, але також намагалися проводити публічні салони та семінари, де інвесторів навчали, як залучити більше людей на платформу. Оголошення також з’являлися на білбордах і в продуктових магазинах. Ці публічні заходи надали проекту легітимності, що, здається, збентежило сумніви багатьох скептиків.

Потім був додаток PlusToken, начебто складна платформа, де користувачі могли вносити китайські юані, а потім конвертувати їх у низку криптовалют. Винагороди виплачувалися в токенах PLUS, і розробники зверталися до марнославства користувачів, призначаючи їх на один із чотирьох рівнів залежно від розміру їхніх інвестицій.

Ці токени PLUS виявилися марними, і ті, хто інвестував достатньо, щоб претендувати на статус «Великий хлопчик» або «Великий Бог», відчували себе чим завгодно, але не великими чи богоподобними. За оцінками, PlusToken залучив десь від трьох до чотирьох мільйонів користувачів на той час, коли все почало йти не так.

«Вибачте, ми втекли»

У червні 2019 року користувачі PlusToken почали повідомляти про труднощі з отриманням своїх коштів з платформи, і почали зростати розмови про шахрайство з виходом. Співробітники PlusToken поширювали чутки про те, що відбувся злом, щоб відштовхнути користувачів від чуття, водночас почавши переміщувати кошти поза досяжністю. Як додатковий ляпас панікуючим інвесторам, деякі транзакції містили примітки, у яких було написано: «Вибачте, ми збігли». PlusToken починав розгадуватися.

Широта і масштаби шахрайства привернули увагу китайських правоохоронних органів шістьох підозрюваних затримано на тихоокеанському острові Вануату в кінці червня 2019 року. Вважається, що вони керували схемою з адреси в столиці острова Порт-Віла. Ці шість (на фото нижче) були потім екстрадовані назад до материкового Китаю, де вони зараз очікують суду.

Демпінг трофеїв

Рейд у Вануату, можливо, завоював шість великих гравців PlusToken, але багато інших залишилися на волі. Потім вони почали виводити в готівку накопичені схемою BTC на різних біржах. Деякі вважають, що саме цей крок лежить в основі величезного падіння цін на криптовалюту приблизно в той час: свідчення того, скільки PlusToken вдалося накрутити. За деякими оцінками, від одного до двох відсотків загальної пропозиції біткойнів, що обертаються міг бути залучений.

Поставки групи ETH і EOS залишалися на місці до цього року, оскільки було ідентифіковано багато адрес гаманців, на яких вони зберігалися. Аналітики все ще уважно стежать за цими гаманцями та намагаються ідентифікувати інші, але нещодавня діяльність свідчить про те, що співробітники PlusToken все ще намагаються ліквідувати кошти. Схоже, у багатьох випадках їм вдалося обійти процедури обміну KYC та торгувати вкраденими коштами на відкритому ринку.

Останній раунд арештів Вважається, що він залучив понад 100 людей, і тому буде цікаво подивитися, що станеться з непогашеними коштами зараз, коли так багато більше знаходиться під вартою.

Інвестори мають сподіватися, що вони зможуть відшкодувати частину своїх втрат, і той факт, що було ідентифіковано таку кількість адрес гаманців, може зробити це можливим. Історія підказує, що це малоймовірно. Понці, Медофф і шахраї PlusToken мають одну спільну рису: здатність заробляти гроші зникає в повітрі.

Висновок

Оскільки переважна більшість жертв PlusToken є з Китаю та Південної Кореї, ця історія не привернула такої уваги тут, на Заході, як у Східній Азії. Існують також суперечливі думки щодо призначення відсутніх коштів та їх негативного впливу на ціни на криптовалюту.

Американська аналітична компанія з блокчейну CipherTrace заперечує думку про те, що співробітники PlusToken скидали BTC на біржі і вплинули на ціну. Це прямо суперечить заявам китайської фірми PeckShield.

У криптосфері також є занепокоєння, що подібний скандал може легко повторитися. Вважається, що ховаються інші шахрайства, і є занепокоєння, що інвестори в Китаї більш сприйнятливі до схем, які обіцяють високу прибутковість, ніж їхні західні колеги.

Розрив між Китаєм і Заходом зростає, а пандемічна криза не зробила нічого, щоб допомогти ситуації. І все ж криптосфера відкриває можливості для сприяння єдності, якої може не бути в інших місцях.

Однією з таких можливостей має бути рішучість співпрацювати з викорінення таких схем, як PlusToken та його майбутніх імітаторів. Зрештою, схеми Понці та розповіді про невдалих інвесторів лише шкодять іміджу криптовалют і стримують масове впровадження.

Глобальна крипто-спільнота має діяти як єдине ціле, що стосується подібних шахрайств: де б вони не мали місце та кого б вони не торкнулися, ми повинні працювати разом, щоб викорінити їх.

Вибране зображення через Shutterstock

Джерело: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/