Санкціонування протоколу криптовалюти: що це означає для Web3?

Які санкції OFAC?

OFAC застосовує торговельні та економічні санкції щодо країн і осіб (як фізичних, так і юридичних), залучених до діяльності, яка загрожує безпеці або фінансовій стабільності США, наприклад тероризму, торгівлі наркотиками та відмивання грошей.

Одним із його основних інструментів є Список громадян із особливими обмеженнями та заблокованих осіб (SDN): перелік підсанкційних фізичних та юридичних осіб. Активи осіб, які перебувають під санкціями, заморожені під юрисдикцією США, і громадянам США, як правило, заборонено мати справу з особами, які потрапили під санкції. Відгороджуючи осіб, які потрапили під санкції, від фінансової системи США, таким особам стає дуже важко вести міжнародний бізнес, особливо під час операцій у доларах США. Це не перше зіткнення OFAC з криптопростором, раніше воно накладало санкції на криптокомпанії або протоколи, контрольовані централізованими організаціями. Однак нещодавній крок є першим випадком, коли санкції були застосовані до нефізичної чи неюридичної особи, створюючи нечіткий прецедент для протоколів з відкритим кодом, які, по суті, є частинами коду/програмного забезпечення або технологічними інструментами, які використовуються з певною метою.

Вплив санкцій OFAC полягає в тому, що будь-який/будь-який гаманець (читайте осіб і компанії США, а також опосередковано громадяни та установи інших країн, які мають стосунки з особами або підприємствами США), які взаємодіють із суб’єктом/протоколом і згаданим Ethereum адреси нестиме сувору відповідальність згідно із законодавством США. Після оголошення OFAC зацікавлені сторони в екосистемі розділилися щодо доцільності та здійсненності санкцій.

Як це рішення вплине на Web3?

Оголошення про санкції OFAC підкреслює необхідність того, щоб екосистема Web3 спільно зосереджувалася на розробці профілактичних і лікувальних рішень. Зображення: Chainanalysis

У світлі кількох великомасштабних хаків і експлойтів, особливо коли криптоміксери використовувалися для відбілювання коштів, вищезгадане оголошення санкцій OFAC підкреслює необхідність того, щоб екосистема Web3 спільно зосереджувалася на розробці профілактичних і лікувальних рішень, тобто запобігання зловмисникам. від зловживання технологією та застосування штрафних санкцій у разі виявлення таких зловмисників/дії. З іншого боку, санкції відзначають перший раз, коли програмне забезпечення з відкритим вихідним кодом (не фізична або юридична особа) було додано до SDN, що викликає сумніви щодо пропорційності цього заходу.

Як протоколи без дозволу відповідають вимогам відповідності?

Зіштовхнувшись із вимогами дотримання санкцій, протоколи децентралізованого фінансування (DeFi) часто використовують блокчейн-криміналістику та інструменти аналітики, щоб заблокувати адреси, які взаємодіяли з суб’єктом/адресами, на які потрапили санкції, від використання зовнішніх веб-додатків протоколів. Хоча така дія запобігає пов’язанню адреси з чорного списку з зовнішнім інтерфейсом користувача або додатком, який використовується для взаємодії зі смарт-контрактом протоколу, технічно підковані особи (наприклад, хакери) можуть замість цього використовувати «функцію виклику» для прямого доступу до смарт-контракту. укладати контракт і обходити зовнішню програму, включаючи заходи щодо її чорного списку. Таким чином, адреси з чорного списку можуть продовжувати використовувати такі протоколи навіть після того, як потрапили в чорний список на рівні програми. Тим не менш, чорний список не дозволяє звичайним, нетехнічним користувачам взаємодіяти з протоколом, коли такі користувачі запилена за санкційні кошти.

Хоча це не так поширено, деякі протоколи без дозволу можуть включити функцію чорного списку – не на рівні додатків, а безпосередньо в свої смарт-контракти. Це дозволяє блокувати вказані санкціоновані адреси на рівні смарт-контракту, таким чином вводячи елементи централізації в екосистему без дозволу.

Таким чином, санкціонування децентралізованого протоколу без дозволу, хоча й не забезпечує його припинення, робить протокол недоступним для середнього користувача та зменшує його вплив на мережу, оскільки різні суб’єкти прагнуть дотримуватися правил.

Чи може рішення мати небажані наслідки?

Ці санкції, хоч і спрямовані на зловмисників у просторі, можуть мати побічний вплив на тих, хто хоче впроваджувати інновації та створювати кращу та/або більш децентралізовану екосистему. Санкції та відсутність чіткості щодо механізмів їх застосування можуть посилити існуючі труднощі, з якими стикаються компанії Web3 та інші суб’єкти, пов’язані з криптовалютою, під час доступу до послуг увімкнення та вимкнення рампи через систему фіатного банківського обслуговування.

Оскільки санкції ґрунтуються на проактивному застосуванні банками та іншими фінансовими установами, такі організації можуть проявити обережність і бути надто обмежувальними у своїх заходах щодо відповідності.

Залежно від конкретних обставин установам, які не відповідають вимогам, може бути заблоковано участь у глобальній фінансовій системі. Таким чином, це може призвести до вимкнення нових користувачів Web3 і потенційної деплатформи існуючих. Вимоги до «знай свій бізнес» для компаній Web3 можуть стати суворішими, що знову ускладнить таким компаніям доступ до фіатного банкінгу.

Питання відповідальності розробників також були висунуті на перший план у зв’язку з нещодавніми санкціями, коли окремі учасники проектів з відкритим кодом потенційно можуть бути притягнуті до відповідальності за сприяння злочинним діям щодо протоколів без дозволу, які вони створили. У цьому контексті для незареєстрованих компаній Web3 стає дедалі важливішим розглядати правові рішення для мінімізації ризику, одним із яких може бути прийняття юридичної оболонки – або, іншими словами, створення юридичної особи. Це, серед інших переваг, у більшості випадків захистить учасників/працівників від індивідуальної відповідальності шляхом передачі відповідальності юридичній особі.