Криптореволюція трансформує традиційні фінансові системи, розширюючи доступ до фінансових послуг, прискорюючи перекази та забезпечуючи прозорість і контроль за фінансовими транзакціями. Це дивовижні покращення. Щоб підтримувати життєздатність цієї нової децентралізованої цифрової економіки, важливо не допустити зловмисників, які використовують криптовалюти для фінансування насильства та заподіяння шкоди. BlockchainБлокчейн - технологія, що лежить в основі біткойнів та інших систем… більше аналітика є одним із шляхів досягнення більшого бачення фінансової свободи, що стало можливим завдяки технології блокчейн та криптовалютаКриптовалюта (або криптовалюта) - це цифровий актив ... більше економіки.
Що робить аналітика блокчейн
Blockchain Analytics використовує передові алгоритми для аналізу даних, доступних у публічних блокчейнах, для виявлення потенційних джерел незаконного фінансування та підозрілої діяльності. Користувачі аналітичних фірм блокчейну — це компанії, що сприяють транзакціям з криптовалютами, які за законом зобов’язані дотримуватись глобальних стандартів і правил протидії відмиванню грошей (AML) та протидії фінансуванню тероризму (CFT).
Для захисту людей від злочинів проти людства, таких як торгівля зброєю, торгівля людьми та наркокартелі, діють нормативні акти щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Якщо такі підприємства, як банки, біржі, гаманці та децентралізовані програми (dapps), не дотримуються правил боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, їм загрожує штраф і, можливо, тюремний термін. Децентралізований дизайн загальнодоступних блокчейнів створює деякі унікальні проблеми з дотриманням вимог, які багато компаній погано підготовлені вирішити самостійно.
Наприклад, Правило подорожей, стандарт, опублікований Групою фінансових заходів (FATF), глобальний сторожовий орган та установник стандартів щодо боротьби з відмиванням коштів, вимагає, щоб будь-який бізнес, який здійснює трансакції з криптовалютами понад певний поріг, ділився інформацією, що стосується транзакції, з одержувачем криптовалютного бізнесу. Критики правила подорожей і вказівок FATF щодо того, як його слід застосовувати до операцій з віртуальними активами, вважають, що це правило підриває основну цінність конфіденційності, що лежить в основі криптовалюти. По-перше, транзакції в блокчейні реєструються як криптографічні хеші прозоро в незмінній книзі, що робить їх більш простежуваними, ніж готівкою. Крім того, блокчейн-аналітика може надати підприємствам інструменти, щоб підтвердити, що вони дійсно здійснюють операції з іншою законною юридичною особою, і безпечно поділитися необхідною інформацією про правила подорожей, щоб дотримуватись законів щодо боротьби з відмиванням коштів.
Варто уточнити, що FATF встановлює стандарти, але кожна окрема юрисдикція має запровадити та забезпечити виконання нормативних актів, які впроваджують стандарти FATF відповідно до відповідних рекомендацій FATF. Різні рівні прийняття керівних принципів FATF у всьому світі представляють те, що відомо як «проблема сходу сонця.” Це додає ще один виклик для криптовалютного бізнесу, який повинен дотримуватися безлічі законів залежно від юрисдикції, де вони працюють. Блокчейн-аналітика вирішує проблему Sunrise, надаючи криптовалютним компаніям можливість дотримуватися глобальних Інструкція з правил подорожі, яка вже застосовується в таких великих економіках, як Сполучені Штати, Канада, Японія, Сінгапур, Південна Корея та Швейцарія.
Деякі юрисдикції можуть запровадити суворіші стандарти, коли мова йде про операції з криптовалютою. The Наприклад, Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) у США запропонувала знизити поріг на якому підприємства повинні дотримуватися Правил подорожей з 3000 до 250 доларів, що більш ніж удвічі збільшило б кількість заходів щодо дотримання вимог у США. Знову ж таки, влітку 2021 р. FinCEN подвоїла свою увагу включивши криптовалюту до числа своїх пріоритетів, коли йдеться про запобігання фінансуванню тероризму та відмиванню грошей. Однак не тільки Сполучені Штати зайняли суворішу позицію щодо регулювання криптовалюти; Уряди в усьому світі приділяють більшу увагу криптовалютним транзакціям, щоб зменшити зловживання злочинцями.
Що таке блокчейн-аналітика, а що ні
Аналітика блокчейну використовує прозорість і ревізійність, властиві дизайну блокчейну, для виявлення транзакцій, які, ймовірно, виникли в результаті незаконного фінансування. Технологія децентралізованого реєстру Blockchain являє собою демократичну систему без ідентичності, яка функціонує на основі консенсусу, яка захищає від шахрайства і може уможливити створення цифрових гаманців у спосіб, що зберігає конфіденційність. Дані облікового запису користувача, які інформують аналітику блокчейну, псевдонімуються (де інформація, яка ідентифікує користувача, видаляється або замінюється) за допомогою пар відкритих і секретних ключів. Таким чином, хоча блокчейн-аналітика може використовуватися для виявлення шахрайських транзакцій, вона не визначає поганих осіб, які стоять за шахрайством.
Де б ми були без аналітики блокчейн?
Оскільки криптовалюта стає все більш популярною та загальноприйнятою, правила боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму застосовуватимуться до криптовалютних транзакцій так само, як і до операцій на основі фіатної вартості, і для компаній, які здійснюють операції з криптовалютами, буде набагато важливішим дотримуватись цих глобальних стандартів та закони. Аналітика блокчейну та розвідка щодо криптовалюти є ключем до того, щоб ці компанії могли досягти необхідних стандартів і безпечно проводити транзакції, щоб продовжувати роботу та продовжити зростання криптоекономіки, що розвивається.
- доступ
- рахунки
- дію
- діяльності
- адреса
- Прийняття
- просунутий
- алгоритми
- вже
- AML
- аналітика
- Інший
- боротьба з відмиванням грошей
- застосування
- навколо
- активи
- Банки
- Біткойн
- blockchain
- Технологія блокчейна
- бізнес
- підприємства
- Канада
- готівкові гроші
- виклик
- проблеми
- Компанії
- дотримання
- Консенсус
- продовжувати
- Злочини
- злочинці
- крипто
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- криптовалютний бізнес
- Регламенти криптовалют
- Валюта
- DApps
- дані
- Децентралізований
- Децентралізовані програми
- дизайн
- цифровий
- Цифровий актив
- цифрова економіка
- цифрові гаманці
- вниз
- наркотик
- економіка
- уповноважують
- Події
- приклад
- Біржі
- Face
- FATF
- фінансування
- фінансовий
- цільова група з фінансових дій
- фінансові послуги
- FinCen
- Перший
- стежити
- шахрайство
- Freedom
- фонд
- Глобальний
- Глобально
- Уряду
- Зростання
- керівні вказівки
- Як
- HTTPS
- Людство
- ідентифікувати
- здійснювати
- важливо
- У тому числі
- інформація
- Інтелект
- IT
- в'язниця
- Japan
- юрисдикції
- ключ
- відомий
- Корея
- закон
- Законодавство
- Гросбух
- Важіль
- Лінія
- Mainstream
- основний
- Робить
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- мережу
- операційний
- Інше
- Люди
- політика
- представити
- попередження
- недоторканність приватного життя
- Проблема
- захист
- забезпечувати
- громадськість
- запис
- правила
- представляє
- Послуги
- установка
- Поділитись
- Сінгапур
- So
- ВИРІШИТИ
- Південь
- South Korea
- Прожектор
- стандартів
- Штати
- літо
- Швейцарія
- система
- Systems
- оперативна група
- Технологія
- тероризм
- світ
- час
- інструменти
- топ
- торгувати
- традиційний
- традиційні фінанси
- угода
- Transactions
- перетворення
- прозорість
- подорожувати
- Правило подорожі
- створеного
- United
- Сполучені Штати
- us
- користувачі
- значення
- Віртуальний
- бачення
- Гаманці
- Що
- Що таке
- світ
- вартість