DigiFT, фінтех-компанія зі штаб-квартирою в Сінгапурі, отримала подвійні ліцензії від Валютно-фінансового управління Сінгапуру, що робить її першою біржею в країні, яка використовує автоматизований маркет-мейкинг.
Це доповнює можливість надання цифрових активів як для крипто, так і для токенізованих реальних активів, які здійснюють розрахунки за транзакціями в загальнодоступному блокчейні без дозволу, а не в закритій централізованій книзі.
Через шістнадцять місяців після того, як Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу видала свої перші подібні ліцензії, Сінгапур повертається до гонки за розвиток регульованих криптовалютних ринків.
Генрі Чжан, засновник і генеральний директор DigiFT, каже: «Наш ринок має ліцензію та базується на інфраструктурі DeFi».
Проти однолітків з Гонконгу
DigiFT схожий на аналоги з Гонконгу, такі як OSL і HashKey, оскільки він має ліцензію та торгує цифровими активами, від криптовалюти до токенів цінних паперів. Але різниця полягає в тому, що DigiFT розраховується за допомогою основної мережі Ethereum, тоді як гонконгські гравці повинні покладатися на централізовану інфраструктуру. (HashKey є інвестором DigiFT.)
Біржі Гонконгу діють відповідно до чинного законодавства про цінні папери з додатковим рівнем у рамках перевірок на відповідність указу міста про боротьбу з відмиванням грошей, режиму VASP (для постачальника послуг віртуальних активів).
DigiFT отримав дві ліцензії MAS. Перша — це ліцензія Capital Market Services, яка дозволяє випускати токени цифрових активів. Другий, як визнаний оператор ринку, дозволяє йому полегшувати торгівлю цими токенами на вторинному ринку, а також приймати платежі у фіатних грошах або криптовалюті.
Компанію було засновано у 2021 році та провела вісімнадцять місяців у пісочниці MAS. У цьому середовищі він зміг перерахувати п’ять токенів, чотири з яких базувалися на реальних активах, а п’ятий – криптотокен для ставки на Ethereum.
Гібридна модель
Чжан каже, що умовою для отримання повної комерційної ліцензії було довести, що DigiFT може розміщувати перевірки KYC і AML поверх базового децентралізованого рівня першого.
Оскільки діяльність в Ethereum є одноранговою, Чжан каже, що така установка заохочує користувачів до самостійної опіки або опіки за допомогою третіх сторін. Режим VASP Гонконгу зобов’язує біржі надавати опіку над активами клієнтів.
Поки що незрозуміло, яку різницю це матиме, оскільки гонконгські VASP можуть дозволити опіку третім особам, і Чжан каже, що DigiFT також забезпечить опіку, якщо цього захочуть клієнти.
Чжан каже, що більший приріст ефективності традиційних фінансових установ полягає в усуненні інших посередників, а не зберігача. Дійсно, токенізація створить більше ролей для зберігачів: одна для збереження оригінального цінного паперу (акцій, облігацій або структури фонду), а друга для зберігання токенів.
Однорангова торгівля та взаєморозрахунки теоретично повинні позбавити потреби в низці узгоджень і адміністративних ролей, необхідних у TradFi. Натомість ці ролі підтримуються децентралізованою системою перевірки права власності на активи та оцінки на основі блоків мережі Ethereum, що зменшує або усуває ризики контрагентів.
Блокчейн також дозволяє інвесторам об’єднати всі свої активи та контрагентів у гаманці, який вони контролюють, а не покладатися на рахунки, надані їм централізованими постачальниками послуг (наприклад, банками). Ця відмінність була зосереджена на роботі DigiFT над створенням засобів контролю KYC і AML, які задовольняли MAS.
Побудова екосистеми
Чжан визнає, що на сьогоднішній день екосистеми мало — небагато емітентів і немає видимого вторинного ринку постачальників ліквідності чи інвесторів. Але він каже, що це з’явиться, коли гравці «Web3» об’єднаються з TradFi.
Наприклад, інвестори TradFi не мають проблем з доступом до казначейських облігацій США, але їм потрібно перебувати у світі токенів, щоб зробити ставку на Ethereum (наприклад). Тим часом токенізація дозволяє власникам стейблкойнів розміщувати активи в токенізованому боргу США; MakerDAO, алгоритмічний оператор стейблкойнів, став головним інвестором у токенізовані ОВДП.
Сьогодні на шляху ліквідності небагато, але ця конвергенція між криптовалютами та TradFi продовжуватиме генерувати активність, каже Чжан. «Дванадцять місяців тому люди в Web3 і Web2 не спілкувалися один з одним. Сьогодні ми на початку зближення».
Світ блокчейну все ще стикається з величезними перешкодами, включаючи примітивні інтерфейси користувача, низьку ефективність і питання безпеки та безпеки. Але оскільки регулювання змінює простір, воно може принести прозорість, захист інвесторів і найкращі уроки з традиційних фінансів.
І хоча швидкість транзакцій Ethereum низька порівняно з процесором кредитних карток або механізмом відповідності на фондовій біржі, з точки зору розрахунків він уже на світлові роки попереду.
«Ми обробляємо два-три блоки за 30 секунд, що неефективно», — сказав Чжан. «А що, якщо порівняти це з T+2 [розрахунки через два дні після угоди] традиційними акціями?»
Однією з причин впевненості Чжана є те, що він бачив це раніше. Він кар'єрний банкір. Як розробник продукту в Citi в Китаї в 2001 році він керував створенням системи онлайн-платежів за юані. «Тоді ми зіткнулися з тими ж проблемами, що й сьогодні: чи можете ви цьому довіряти? Чи є варіант використання? Це недостатньо ефективно?»
Тепер, коли він отримав ліцензії, Чжан каже, що йому доведеться повернутися на ринок капіталу, щоб отримати фінансування. DigiFT зібрав два раунди, очолювані HashKey і Shanda Group (новаторська китайська компанія-виробник ігор). Він вважає, що у 5 році DigiFT планує залучити раунд серії A на суму від 10 до 2024 мільйонів доларів, щоб допомогти найняти таланти, розбудувати екосистему та продовжувати просувати цифрові активи.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.digfingroup.com/digift/
- : має
- :є
- : ні
- $ 10 мільйонів
- $UP
- 2001
- 2021
- 2024
- 30
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- Прийняти
- доступ до
- Рахунки
- діяльність
- доданий
- Додає
- адміністративний
- Прийняття
- після
- назад
- попереду
- алгоритмічний
- алгоритмічний стейблкоін
- ВСІ
- дозволяти
- дозволяє
- вже
- Також
- AML
- an
- та
- боротьба з відмиванням грошей
- ЕСТЬ
- AS
- активи
- Активи
- At
- влада
- Автоматизований
- нагороджений
- назад
- банкір
- Банки
- заснований
- BE
- ставати
- перед тим
- початок
- КРАЩЕ
- між
- більший
- blockchain
- блоки
- облігація
- обидва
- приносити
- будувати
- Створюємо
- але
- by
- CAN
- капітал
- кар'єра
- випадок
- централізована
- Генеральний директор
- Перевірки
- Китай
- китайський
- Citi
- ясно
- закрито
- об'єднувати
- Приходити
- комерційний
- комісія
- компанія
- порівнянний
- порівняти
- порівняний
- дотримання
- стан
- довіра
- продовжувати
- контроль
- управління
- сходяться
- Зближення
- може
- контрагенти
- аналоги
- контрагент
- країна
- створювати
- крипто
- зберігач
- зберігачі
- Зберігання
- клієнт
- Клієнти
- Днів
- Борг
- Децентралізований
- Defi
- Інфраструктура DeFi
- Ступінь
- Розробник
- різниця
- цифровий
- Цифрові активи
- do
- кожен
- екосистема
- ефективність
- ефективний
- або
- Усуває
- усуваючи
- дозволяє
- заохочує
- двигун
- величезний
- досить
- Навколишнє середовище
- ринок акцій
- Ефіріума
- На основі ефіру
- Ethereum
- приклад
- обмін
- Біржі
- існуючий
- стикаються
- особи
- фасилітувати
- кілька
- указ
- Фіат Гроші
- фінансування
- фінансовий
- Фінансові установи
- FinTech
- Перший
- п'ять
- Сфокусувати
- для
- Сприяти
- Заснований
- засновник
- Засновник і генеральний директор
- чотири
- від
- Повний
- фонд
- фінансування
- Ф'ючерси
- прибуток
- Games
- породжувати
- отримання
- Go
- є
- Group
- рука
- хеш-ключ
- Мати
- he
- допомога
- прокат
- власники
- Гонконг
- Гонконг
- господар
- Як
- HTTPS
- Перешкоди
- if
- in
- У тому числі
- дійсно
- Інфраструктура
- замість
- установи
- Інтерфейси
- посередників
- інвестор
- захист прав інвесторів
- Інвестори
- питання
- емітенти
- питання
- IT
- ЙОГО
- JPG
- Гонконг
- ЗСК
- відстає
- Відмивання
- Законодавство
- шар
- Led
- Гросбух
- дозволяє
- ліцензія
- Ліцензований
- ліцензії
- ліквідності
- постачальники ліквідності
- список
- трохи
- подивитися
- основна мережа
- основний
- зробити
- MakerDao
- Робить
- мандатів
- ринок
- маркетмейкерство
- ринку
- ринки
- БІЛЬШЕ
- узгодження
- означав
- Між тим
- мільйона
- Грошові
- грошовий орган
- Грошова адміністрація Сінгапуру
- гроші
- місяців
- більше
- рухатися
- багато
- повинен
- Необхідність
- немає
- of
- on
- ONE
- онлайн
- онлайн-платежів
- працювати
- оператор
- or
- оригінал
- OSL
- Інше
- з
- власність
- Сторони
- платежі
- система платежів
- пірінгових
- Люди
- люди в Web3
- без дозволу
- Піонерський
- місце
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравці
- бідні
- після торгівлі
- примітивний
- процесор
- Product
- сприяння
- захист
- Доведіть
- забезпечувати
- Постачальник
- провайдери
- забезпечення
- громадськість
- Ставить
- Поклавши
- питань
- Гонки
- підвищення
- піднятий
- швидше
- Реальний світ
- причина
- отримано
- визнаний
- знижує
- режим
- регулюється
- Регулювання
- покладатися
- видаляти
- вимагається
- ризики
- RMB
- ролі
- круглий
- турів
- Безпека
- Зазначений
- то ж
- sandbox
- Незадоволений
- говорить
- другий
- вторинний
- Вторинний ринок
- seconds
- Securities
- Комісія з цінних паперів та ф'ючерсів
- Закони про цінні папери
- безпеку
- бачив
- Самоохорона
- Серія
- Серія A
- серія раунд
- обслуговування
- Постачальник послуг
- постачальники послуг
- Послуги
- оселитися
- поселення
- осідає
- установка
- Повинен
- аналогічний
- Сінгапур
- Простір
- швидкість
- відпрацьований
- стабільний конус
- частка
- Стейкінг
- Як і раніше
- акції
- структура
- такі
- система
- талант
- балаканина
- terms
- ніж
- Що
- Команда
- Капітал
- їх
- Їх
- потім
- теорія
- Там.
- вони
- третій
- треті сторони
- третя сторона
- це
- ті
- три
- до
- сьогодні
- знак
- Токенізація
- токенізований
- Жетони
- топ
- TradeFi
- торгові площі
- традиційний
- традиційні фінанси
- угода
- швидкість транзакції
- Transactions
- прозорість
- Treasuries
- біда
- Довіряйте
- два
- при
- що лежить в основі
- us
- Заборгованість США
- нас скарбниці
- використання
- використання випадку
- User Experience
- користувачі
- використання
- перевірка
- Оцінки
- VASP
- судин
- Місце зустрічі
- Wallet
- хотіти
- було
- шлях..
- we
- Web2
- Web3
- ДОБРЕ
- Що
- в той час як
- який
- в той час як
- волі
- з
- Виграв
- Work
- світ
- ще
- Ти
- зефірнет