Правда про громадянський розвиток RPA в банківській сфері

Маючи доступ до додатків із низьким кодом, будь-хто може створити автоматизацію всередині банку, але це не обов’язково означає, що кожен повинен це зробити. Розвиток громадян є темою, яка широко обговорюється в сфері автоматизації банківських процесів, враховуючи лінійну спрямованість банків на масштабування програм автоматизації.  

Роботизована автоматизація процесів (RPA) є однією з найбільш широко використовуваних технологій у галузі для автоматизації великомасштабних повторюваних процесів у депозитних операціях, кредитних операціях, обробці кредитних карток та інших функціях бек-офісу.   

У банківській справі одним із найцінніших і найпоширеніших способів використання RPA є зменшення ризиків і підвищення відповідності, що стосується автоматизації, пов’язаної з KYC, боротьбою з відмиванням грошей і розкриттям інформації. Враховуючи цю мету, банки повинні переконатися, що більшість, якщо не всі, зусилля з автоматизації сприяють цій меті. 

Переваги громадянського розвитку 

Громадські розробники – це не ІТ-працівники, які використовують платформи з низьким кодом для створення програм або, у випадку громадянських розробників RPA, для створення автоматизації.  

Одна з переваг використання громадянських розробників для автоматизації повсякденних завдань полягає в тому, щоб звільнити розробників від зосередження на низьких продуктивних процесах до найскладніших проектів в організації.   

Це зменшення навантаження на ІТ-відділи може бути рентабельним і підвищити ефективність, якщо автоматизація побудована та реалізована правильно. Громадянський розвиток також веде до збільшення залученості до ініціатив цифрової трансформації, підвищення рівня задоволеності працівників і більшої уваги до інновацій. 

Пов'язані статті: Salesforce – автоматизація та зниження рівня стресу 

Ризики розвитку громадянина 

Citizen Development також має темну сторону для банків. Враховуючи потребу банків у дотриманні нормативних вимог і зниженні ризиків, громадянські розробники можуть створювати підвищений ризик, коли автоматизація розгортається без належного управління, моніторингу та нагляду.  

Двома головними проблемами, пов’язаними з автоматизацією громадянського розвитку, є управління та безпека автоматизації. Вкрай важливо встановити стандартизовані протоколи для того, як розробляти, розгортати та підтримувати автоматизацію.  

Централізована процедура перегляду коду полегшує використання, усуває надмірність і дозволяє використовувати код повторно. Наприклад, створення різних версій одного і того ж коду є зайвим для бота для входу в поширену банківську програму. Цей код має бути створений один раз і використаний усіма розробниками в банку.   

Для розробки, тестування та виробництва слід використовувати окремі середовища. Користувачі повинні мати доступ до даних у програмі автоматизації з низьким кодом на основі ролі та відділу. Потім вони можуть ідентифікувати винятки та помилки в середовищі тестування, а не під час роботи бота. 

Найкращі практики для громадянських розробників 

Формалізована програма громадянського розвитку має багаторівневу структуру оцінки ризику. Кожен процес можна вважати низьким, середнім або високим ризиком у своїй найпростішій формі на основі його природи, складності та залежностей. 

Це дозволяє створити встановлену структуру, якої можуть дотримуватись громадянські розробники. Найкращою практикою для громадянських розробників є зосередження на процесах з низьким рівнем ризику, які ретельно контролюються внутрішнім центром автоматизації (Center of Excellence).  

Коли громадянські розробники автоматизують, найкраще зосередитися на процесах з низьким рівнем ризику та невеликою складністю, які додають цінність, не впливаючи на критично важливі функції. Комплексна корпоративна автоматизація повинна залучати чистих розробників із великими знаннями та досвідом, гарантуючи, що кожна автоматизація є максимально надійною.  

Однак більшість працівників банку ніколи не стануть громадянськими розробниками. Таким чином, 100% співробітників банку можуть зрозуміти, що можна автоматизувати за допомогою таких технологій, як роботизована автоматизація процесів і інтелектуальна обробка документів. 

Порівняйте це з різко нижчим відсотком технічно налаштованих людей, здатних створювати, впроваджувати та підтримувати автоматизацію на стороні протягом своєї повсякденної роботи. 

Широко розповсюджена внутрішня підтримка автоматизації 

Загальновідомо, що лідерство є ключем до успішної довгострокової програми автоматизації. Однак не слід забувати про підхід «знизу вверх». Усі працівники банку повинні розуміти, як працює автоматизація.  

Одне з найпоширеніших помилкових уявлень про автоматизацію полягає в тому, що вона замінює робочі місця. Насправді автоматизація за своєю суттю розроблена для того, щоб підтримувати людей і давати їм змогу ефективніше справлятися з існуючим навантаженням і, зрештою, робити більше з меншими витратами.  

Широке розуміння й підтримка автоматизації в банках дозволяє експертам, керівникам відділів, менеджерам процесів і операційним керівникам подавати кандидатів на автоматизацію з найбільшим впливом.  

Мета полягає в тому, щоб використовувати автоматизацію для простих і повторюваних завдань, щоб люди могли зосередитися на завданнях найвищої цінності. 

Пов'язані статті: Gartner – 10 найпоширеніших помилок автоматизації 

Майбутнє RPA в банківській сфері  

Рентабельність інвестицій — це не лише економія FTE (Full-Time Employee). Використання такої термінології, як FTE, поступово застаріло, оскільки воно в основному використовувалося як початковий підхід до максимально лінійної оцінки ефективності програм автоматизації.  

Однак відбулися зміни, оскільки автоматизація має багато широко поширених переваг, які не так легко виміряти, наприклад, зниження частоти помилок, пряма обробка, зменшення потреби у значних грошових інвестиціях у створення API та покращена швидкість виконання процесу. 

Крім того, споживачі автоматизації набагато більш стратегічні у використанні платформ автоматизації без великих витрат на ліцензування платформи, які, як правило, з’їдають рентабельність інвестицій і запобігають масштабу. Існують популярні варіанти корпоративних інтелектуальних платформ автоматизації в банківській сфері зі зручними для клієнтів моделями ціноутворення, такими як OpenBots і Microsoft Power Automate. 

Альтернатива РПА Громадянський розвиток  

Найбільша цінність, яку можуть надати громадянські розробники, це знання окремих завдань і процесів у кожному відділі банку. CoE не може забезпечити високоефективну, якісну автоматизацію, не маючи якісних процесів для автоматизації.  

Не кожен повинен стати повноправним громадянином-розробником. Банки можуть отримати більше переваг, переконавшись, що їхні співробітники розуміють, як працює RPA і де вони можуть його застосувати, щоб збільшити впровадження та широке використання RPA. 

Пов'язані статті: Виклики та переваги розвитку громадян 

Про Габріеля Скелтона 

Як директор із рішень автоматизації банківського та іпотечного кредитування, Габріель відповідає за створення готових та налаштованих рішень автоматизації для забезпечення цифрової трансформації для банків, кредитних спілок та іпотечних кредиторів. 

Габріель, сертифікований у галузі виявлення й аналізу процесів, спеціалізується на об’єднанні фірм із масштабованою автоматизацією робочого процесу. Він має понад п’ять років досвіду роботи з фінансовими послугами, корпоративними технологіями та цифровою трансформацією. 

Габріель проживає в Корал-Спрінгс, Флорида, зі своєю дружиною та сином.