Що таке стабільні монети? Стейблкойни є криптотокени, які зберігають свою цінність, зазвичай по відношенню до долара США. У цьому Стан стейблкоін 2022, ми розповімо, чому вони потрібні людям, ризики та переваги, а також наші стейблкоіни з найвищим рейтингом для криптоінвесторів.
! function () {“використовувати строго”; window.addEventListener (“повідомлення”, (функція (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Найпопулярніші стабільні монети понад 1 мільярд доларів: Tether, US Dollar Coin, Binance USD, TerraUSD і Dai.
Хороші інвестори дивляться на суму грошей, вкладених у кожен стейблкойн. Чудові інвестори дивляться на те, скільки людей активно використовує кожен стейблкойн з часом:
Tether (USDT): 50 тисяч щоденних активних адрес, зменшується
Монета в доларах США (USDC): 25 тис. щоденних активних адрес, тримаються стабільно
Binance USD (BUSD): <1000 щоденних активних адрес, зниження
Terra USD (UST): 1000 активних адрес, тримається стабільно
Dai: 5 тисяч щоденних активних адрес, зменшується
Найпопулярніші стейблкоіни за рейтингом аналітика
Ціни і користувачів мало: у Журнал ринку Bitcoin, ми проповідуємо як кількісний, так і якісний аналіз (і цифри, і судження). Використовуючи наш Система показників для інвесторів блокчейна, ось наші аналітичні рейтинги 5 найкращих стейблкойнів:
! function () {“використовувати строго”; window.addEventListener (“повідомлення”, (функція (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Найпопулярніші стейблкойни за нашим рейтингом аналітиків (5-бальна шкала)
(Передплатники преміум-класу: завантажте повні картки показників тут)
Що таке стабільні монети?
Повернутися до основ: Стейблкойни — це криптотокени, які зберігають свою вартість, як правило, відносно долара США.
«Чому просто не використати долари?» ви можете запитати. Стейблкойни відіграють кілька важливих ролей у цифровій економіці:
1) Стейблкоіни — це безпечне місце для «паркування» ваших криптоінвестицій. Якщо ви інвестували в біткойн, то знаєте, що вартість сильно коливається. Тож якщо ви трейдер, який часто купує та продає криптовалюту, наприклад, вам потрібен спосіб зберегти свої гроші за ніч, щоб не виявити, що вранці вони втратили половину своєї вартості.
«Чому б просто не перевести свою криптовалюту назад у долари?» ви можете запитати. Тому що це трудомістко і дорого. Перехід від одного цифрового активу (біткойн) до іншого (стейблкоіни) простіше, дешевше та швидше. Стейблкоіни пропонують зручність криптовалюти зі стабільністю звичайних грошей.
2) Стейблкоіни — це «навігаційний» і «невихідний» для цифрової економіки. Якщо ви думаєте про долари як про «традиційну економіку», а криптоактиви як про «цифрову економіку», стейблкоіни — це простий спосіб поєднати їх.
У більшості стейблкоїнів ви кладете один долар США і отримуєте один стейблкойн натомість. Коли ви хочете отримати готівку, ви обмінюєте один стейблкойн на один долар США. Це робить стейблкоіни цінним «мостом» між двома грошовими системами.
3) Стейблкоіни забезпечують набагато кращі «відсоткові ставки», ніж долари США. Відсоткові ставки стейблкоіну, які зазвичай називають «прибутковістю», становлять близько 100 разів більше, ніж поточні ставки банків. Ви правильно прочитали: 06% для банків, порівняно з 6% (або набагато більше) для стейблкоін.
! function () {“використовувати строго”; window.addEventListener (“повідомлення”, (функція (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Процентні ставки для застарілих ощадних рахунків порівняно зі стейблкоінами (див Відсоткові ставки DeFi сторінка для додаткової інформації).
Як це так? Проста відповідь така криптоактиви користуються великим попитом. Як і в традиційному банку, ваші криптоактиви видаються в позику іншим людям, які можуть заробляти на них більше грошей — і вам виплачують частину цієї суми у вигляді відсотків.
Ці процентні ставки є законними, хоча вони мають багато застережень. Читайте наші Посібник із процентних ставок криптовалют перед інвестуванням.
Чи є стейблкоіни гарною інвестицією?
Стейблкоіни можуть бути цінною інвестицією як частиною загального портфеля. Але оскільки їх ціна не змінюється, вони, очевидно, є іншим видом інвестицій, ніж інші криптоактиви.
Скажімо, ви вирішили інвестувати в біткойн п’ять років тому, коли ціна була 1200 доларів. (Ми завжди заохочуємо довгострокове інвестування: 5 років і більше.) Сьогодні ці інвестиції зросли б на 3233%.
Тим часом у вас було б багато жахливих злетів і падінь: бум ринку 2017 року, за яким слідувала «крипто-зима» 2018 і 2019 років, піднесення 2020 року, виснаження 2021 року тощо.
З іншого боку, якби ви поклали свої гроші на стабільний зростаючий рахунок у стейблкоін, який заробляв 5%, у вас був би скромніший приріст на 28%, але з набагато меншим стресом:
! function () {“використовувати строго”; window.addEventListener (“повідомлення”, (функція (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
За допомогою стейблкоїнів ви також можете скористатися наростаючими відсотками, які протягом життя можуть створити дуже великі статки. І ви маєте задоволення від того, що, як на ощадному рахунку, ви можете зняти свої гроші в будь-який час.
Стейблкоіни в інвестиційному портфелі
Традиційні інвестори використовують комбінацію акцій та облігацій: у той час як акції мають вищий ризик і більш нестабільні, облігації, як правило, мають менший ризик і більш стабільні:
! function () {“використовувати строго”; window.addEventListener (“повідомлення”, (функція (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
У світі криптоінвестування ми можемо використовувати подібний підхід до криптоактивів і стейблкойнів: у той час як криптовалюти мають вищий ризик і більш нестабільні, стейблкоіни мають менший ризик і, ну, стабільний:
! function () {“використовувати строго”; window.addEventListener (“повідомлення”, (функція (e) {if (void 0! == e.data [“datawrapper-height”]) {var t = document.querySelectorAll ( “Iframe”); for (var a in e.data [“datawrapper-height”]) for (var r = 0; r
Який тип стейблкоіну найкращий? (Аналогія сховища)
Розумний інвестор запитає: «Який тип стейблкоіну найкраще зберігати його вартість? Який стейблкойн я можу довіру? "
Усі стейблкоіни чимось «підкріплені»: долари, золото чи навіть інші криптовалюти. Щоб знайти «найкращий» стейблкойн, ми повинні запитати: Що підтримує вартість стейблкоіна?
Найкраще: стейблкоіни з фіатною підтримкою. Уявіть собі банківське сховище. Кожен раз, коли ви кладете долар США, він потрапляє в сховище, і вони видають стейблкойни на ваш цифровий гаманець. Коли ви хочете викупити стейблкойн, вони витягують долар із сховища та видаляють стейблкойн.
Це називається стейблкоіни з фіатним забезпеченням (фіатні гроші = звичайні гроші), і вони, безумовно, є найуспішнішим і популярним типом стейблкоіну. Вони дають інвесторам довіру до випущеної урядом валюти, хоча вони не випускаються урядом.
Найпопулярнішими є стейблкоіни з фіатним забезпеченням Tether (USDT) та Долар США (USDC).
Добре: стейблкоіни з товарним забезпеченням. Вони забезпечені товаром, як правило, золотом або іншими дорогоцінними металами. Уявіть, що ви кладете один долар, вони купують золото на один долар, кладуть його в сховище, а потім випускають стейблкойн.
Це може бути корисно під час фінансової невизначеності, коли багато інвесторів збираються золото. Стейблкоіни, забезпечені золотом, можуть бути простим способом «утримувати» золото без необхідності купувати фізичні речі: золото у формі криптовалюти.
Зауважте, що вони «стабільні» лише щодо вартості базового товару, тому в міру коливань ціни на золото змінюється і ваша забезпечена золотом стабільна монета. Серед популярних стейблкоін з товарним забезпеченням Gold Tether (XAUT) і Золото Paxos (PAXG).
Невизначено: стабільні монети з криптовалютою. Це криптоактиви, підкріплені іншими криптоактивами. Ви, напевно, вже бачите проблему: якщо весь криптовалютний ринок зазнає краху, що станеться з цими стейблкоінами?
Щоб вирішити цю проблему, більшість криптовалютних стейблкоін вимагають великої застави: вам може знадобитися вкласти 2 долари застави, щоб отримати 1 долар стейблкоіну, що робить їх складнішими та недоступними для багатьох інвесторів.
Незважаючи на те, що найпопулярніші криптовалютні стейблкоіни зберігали свою цінність через різні цикли зростання та спаду, на нашу думку, вони несуть додатковий рівень ризику. (Див. нижче.) Найпопулярнішим криптовалютним стейблкоіном є Dai.
Ризиковано: алгоритмічні стейблкоіни. Вони використовують складні алгоритми для збереження стабільності: коли ціна стає занадто високою, вони намагаються мотивувати людей продавати, і навпаки. Принаймні, це теорія: вони «підкріплені» кодом.
Без будь-яких основних активів ці стейблкоіни зрештою покладаються на довіру до комп’ютерного коду — і навіть найелегантніший код мало відповідає людським емоціям. А крипторинки працюють на емоціях.
Які ризики стейблкоіни?
Нарешті, вигоди від стейблкойнів — простота використання, високі відсоткові ставки — повинні бути зважені з ризиками. Є чотири ризики, і більшість інвесторів орієнтуються на неправильні.
Ризик №1: вони можуть бути не повністю забезпечені. Це той, який привертає всю увагу. Якщо виникла паніка, і всі хочуть відразу вивести свій стейблкойн, а грошей у сховищі не вистачає, ви можете втратити свої гроші. (На відміну від ощадного рахунку, тут немає страхування FDIC.) На практиці це рідко трапляється зі стабільними монетами з фіатним забезпеченням.
Стейблкоіни, які забезпечуються Fiat, намагаються заспокоїти інвесторів, запевняючи сторонні аудиторські фірми, що вони володіють 100% грошей. Стейблкоіни, що підтримуються криптовалютою, висміюють таку «централізацію», а замість цього дозволяють вам переглядати їхню підтримку на блокчейні. Звичайно, для більшості людей це занадто складно, тому в будь-якому випадку вам доведеться повірити комусь на слово.
Ризик №2: вони можуть втратити свою прив'язку. «Прив’язка» або прив’язка однієї стейблкоїни до одного долара США може бути втрачена, тому стейблкойн на 1.00 доларів може коштувати 1.06 або 92 доларів США. Найчастіше це трапляється з алгоритмічними стейблкоінами, де теоретичний код не зрівняється з людськими емоціями.
Ви можете подивитися на довгострокову стабільність, просто переглянувши історію цін на такому сайті CoinMarketCap. На практиці найпопулярніші стейблкоіни досить стабільні.
Ризик №3: Регулювання. Це набагато більший ризик, але йому приділяється набагато менше уваги. Ваш уряд може просто оголосити стейблкоіни незаконними або (що більш вірогідно) обкласти їх таким великим податком, щоб викорінити їх. Можливо, ви все одно зможете отримати свої гроші, але, безумовно, виникне паніка.
Ось чому розумні інвестори дивляться, куди дмуть політичні вітри. У США, Розпорядження про цифрові активи є позитивною ознакою: це показує, що США, швидше за все, спробують включити стейблкойни в існуючу економіку, а не викорінювати їх.
Ризик №4: Інфляція. Ризик №1 – це той, який рідко привертає увагу крипто-ботанів. Коли ви інвестуєте в стейблкойни з фіатним забезпеченням, ви все ще інвестуєте в фіатну валюту. Якщо ви отримуєте 6% відсотків, але рівень інфляції становить 8%, ви все одно втрачаєте 2%.
Ось чому криптовалютні та алгоритмічні стейблкоіни ще більш ризиковані, ніж стейблкоіни з фіатною підтримкою.: у вас є процентний ризик, плюс технологічний ризик. Якщо винагорода (тобто процентна ставка) значно вища, ви берете на себе більше ризику за таку саму винагороду.
Звичайна англійська: якщо USDC платить такі ж відсотки, як і DAI (закріплений криптовалютою), ви берете на себе більше ризику з DAI за ту саму винагороду. Вимагайте «надбавки за ризик» для DAI або замість цього використовуйте USDC.
Резюме Stablecoin
- Стейблкоіни важливі як міст між традиційною та криптоекономікою.
- Для криптоінвестора вони можуть компенсувати волатильність криптовалют, забезпечуючи при цьому вищі процентні ставки, ніж застарілі банки.
- Шукайте великі стейблкоіни (>1 млрд доларів), авторитетні та існують протягом кількох років.
- Зрозумійте ризики, пов’язані зі стейблкоінами, і ніколи не інвестуйте більше, ніж готові втратити.
- Тепер, коли ви експерт зі стейблкоін, поділіться цими знаннями з другом.
Повідомлення Найпопулярніші стейблкоіни для інвесторів 2022 року вперше з'явився на Журнал ринку біткойнів.
- "
- 1 млрд доларів
- $1200
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- рахунки
- активний
- адреси
- Перевага
- алгоритмічний
- алгоритми
- ВСІ
- вже
- серед
- кількість
- аналіз
- аналітик
- Інший
- підхід
- навколо
- активи
- Активи
- Банк
- Банки
- Основи
- Переваги
- КРАЩЕ
- Мільярд
- бінанду
- Біткойн
- blockchain
- Bonds
- бум
- border
- BRIDGE
- будувати
- БУСД
- бюст
- купити
- Купівля
- Капіталізація
- готівкові гроші
- зміна
- більш дешевий
- classic
- код
- Монета
- Колонка
- поєднання
- Приходити
- товар
- порівняний
- Складні відсотки
- довіра
- зручність
- може
- крипто
- Крипто Маркет
- Криптова ринки
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- Валюта
- Поточний
- DAI
- Defi
- Попит
- різний
- цифровий
- Цифровий актив
- цифрова економіка
- цифровий гаманець
- Долар
- доларів
- нарахування
- економіка
- емоції
- заохочувати
- англійська
- все
- приклад
- швидше
- довіра
- указ
- Фіат Гроші
- фінансовий
- Перший
- Сфокусувати
- Для інвесторів
- форма
- фортуни
- в цілому
- золото
- добре
- Уряд
- великий
- Зростання
- має
- тут
- Високий
- вище
- історія
- тримати
- проведення
- Як
- HTTPS
- людина
- незаконний
- важливо
- включати
- збільшений
- зростаючий
- інфляція
- страхування
- інтерактивний
- інтерес
- Процентні ставки
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- питання
- IT
- журнал
- знання
- великий
- Legacy
- рівень
- термін
- Ймовірно
- Лінія
- трохи
- довгостроковий
- РОБОТИ
- ринок
- Ринкова капіталізація
- ринки
- матч
- гроші
- більше
- найбільш
- Найбільш популярний
- рухатися
- переміщення
- номера
- пропонувати
- зсув
- порядок
- Інше
- власний
- оплачувану
- Паніка
- Парк
- Люди
- фізичний
- Play
- Plenty
- політичний
- популярний
- портфель
- позитивний
- практика
- Дорогоцінні метали
- Premium
- досить
- price
- Проблема
- забезпечувати
- забезпечення
- кількісний
- ставки
- рейтинги
- RE
- досягати
- регулярний
- вимагати
- Умови повернення
- Нагороди
- Risk
- ризики
- прогін
- сейф
- задоволення
- шкала
- продавати
- Поділитись
- аналогічний
- простий
- сайт
- розумний
- So
- ВИРІШИТИ
- Хтось
- що в сім'ї щось
- Стабільність
- стабільний конус
- Стабільні козини
- Акції
- зберігати
- стрес
- стиль
- успішний
- Systems
- податок
- Технологія
- прив'язь
- Vault
- через
- час
- трудомісткий
- сьогодні
- Жетони
- топ
- топ 5
- trader
- традиційний
- Довіряйте
- типово
- нас
- UPS
- us
- Американський долар
- USD
- USDC
- USDT
- використання
- користувачі
- зазвичай
- значення
- різний
- склеп
- вид
- Volatility
- Wallet
- годинник
- Що
- в той час як
- ВООЗ
- вилучати
- без
- світ
- вартість
- б
- XAUt
- років
- вихід