Розробка платіжного програмного забезпечення з нуля може бути трудомістким процесом. Вам потрібно найняти досвідчену технічну команду, контролювати процес розробки та одночасно дотримуватися фінансових правил. Цей процес може зайняти кілька років, поки платіжний ринок постійно змінюється і зростає.
Використовуючи рішення white-label, платіжні компанії можуть швидко запускати свої платіжні послуги без необхідності розробки власного рішення. У цій статті ми розповідаємо про те, що таке білий цифровий банкінг, його особливості та переваги для фінансового бізнесу.
Що таке білий цифровий банк?
Цифровий банк білої мітки – це різновид фінансової установи, яка надає платіжну платформу іншим компаніям, щоб пропонувати власні фінансові послуги. Цей тип банків діє як постачальник технологій, що дозволяє компаніям пропонувати банківські послуги під власною торговою маркою без необхідності будувати власну банківську інфраструктуру.
Іншими словами, білий цифровий банк надає готове рішення для компаній, які прагнуть пропонувати фінансові послуги, не інвестуючи у розвиток власних банківських технологій. Платформа зазвичай включає такі функції, як відкриття рахунку, випуск картки, обробка платежів і керування обліковим записом.
Компанії, які використовують цифрові послуги white-label, часто є нефінансовими установами, такими як роздрібні торговці, фінтех-стартапи або телекомунікаційні компанії. У партнерстві з відомим цифровим банком вони можуть пропонувати банківські послуги своїм клієнтам, розширюючи свої пропозиції та створюючи додаткові джерела доходу.
У чому причина популярності білих банківських додатків у фінтех-індустрії?
White-label банківські додатки надають фінтех-компаніям готове рішення, яке дозволяє їм швидко та економічно вийти на ринок банківських послуг, зберігаючи ідентифікацію свого бренду та користуючись досвідом банківських професіоналів. Ми виділяємо деякі дані досліджень, пов’язані з білим банкінгом:
- згідно зі звітом Дослідження та ринки, очікується, що глобальний ринок білих банківських послуг зростатиме на середньорічному темпі зростання на 10.6% з 2021 по 2028 рік.
- Доповідь Grand View Research за оцінками, розмір глобального ринку білих банківських послуг у 1.6 році оцінювався в 2020 мільярда доларів США, а до 5.1 року очікується, що він досягне 2028 мільярда доларів США.
- У дослідженні, проведеному Finastra у 2020 році 72% опитаних банківських керівників сказали, що вони розглядають можливість пропонувати банківські послуги білого типу іншим компаніям.
Ці статистичні дані вказують на те, що білий банківський бізнес є зростаючою тенденцією в індустрії фінансових послуг, до якої зростає інтерес як з боку банків, так і фінтех-компаній. Потенціал зростання доходів і можливість пропонувати диференційовані послуги спонукають до прийняття білих банківських послуг.
Переваги білого цифрового банку для бізнесу
Послуги white-label можуть принести виняткові переваги для користувачів, такі як: швидка обробка платежів, проста у використанні програма та широка функціональність. Але давайте розглянемо кілька переваг білого цифрового банку для бізнесу:
- Економія витрат
Однією з головних переваг цифрового банку з білою міткою є економія коштів, яку він пропонує. Побудова банківської інфраструктури з нуля дорога, трудомістка та потребує значних ресурсів. У партнерстві з відомим цифровим банком компанії можуть уникнути цих витрат і натомість зосередитися на своїх основних компетенціях.
- Швидший час виходу на ринок
Завдяки білому цифровому банку компанії можуть запускати фінансові послуги набагато швидше, ніж якби вони створювали власну банківську інфраструктуру. Це пов’язано з тим, що технологія вже розроблена, а процес впровадження набагато простіше.
- Налаштування брендингу
З білим цифровим банком, автinesses можуть налаштувати брендування своїх фінансових послуг, включаючи логотипи, колірні схеми та інтерфейс користувача. Це дозволяє їм зберегти ідентичність свого бренду та виділитися на ринку.
- Доступ до експертизи
У White Label Digital Banks працюють банківські експерти, які розуміють нормативні вимоги та вимоги відповідності галузі. У партнерстві з White Label Digital Bank компанії можуть використовувати цей досвід і гарантувати, що їхні фінансові послуги повністю відповідають усім відповідним нормам.
- масштабованість
White Label Digital Bank надає масштабоване рішення, яке може розвиватися разом із бізнесом у міру розширення пропозицій фінансових послуг. Це означає, що підприємства можуть легко додавати нові продукти та послуги в міру зростання клієнтської бази без необхідності інвестувати в додаткову інфраструктуру.
Платформа для створення власного необанку
Рішення SaaS для оплати рахунків, переказів, обміну валюти, карткових платежів тощо.
White Label Digital Banks надає підприємствам сучасне рішення, яке дозволяє їм швидко та економічно вийти на ринок фінансових послуг, зберігаючи при цьому ідентифікацію свого бренду та користуючись досвідом банківських професіоналів.
Компанії, які можуть отримати вигоду від білого банківського обслуговування
White label banking може принести користь різноманітним підприємствам, від стартапів до відомих компаній. Ось кілька прикладів компаній, які можуть отримати вигоду від білого банківського обслуговування:
- Фінтех-стартапи
Фінтех-стартапи можуть отримати вигоду від білого банківського обслуговування, пропонуючи банківські послуги під власним брендом, без необхідності інвестувати значні кошти в розвиток власної банківської інфраструктури.
- Малий та середній бізнес
Підприємства малого та середнього бізнесу, які хочуть пропонувати банківські послуги своїм клієнтам або співробітникам, можуть скористатися банківськими рішеннями white-label, які можна налаштувати відповідно до їхніх конкретних потреб.
- Небанківські фінансові установи
Небанківські фінансові установи, такі як системи обробки платежів, компанії грошових переказів і постачальники мобільних гаманців, можуть отримати вигоду від білого банківського обслуговування, пропонуючи банківські послуги, які доповнюють їхні існуючі пропозиції.
- Платформи електронної комерції
Платформи електронної комерції, які хочуть запропонувати своїм клієнтам повний досвід покупок, можуть скористатися банківськими рішеннями white-label, які дозволяють їм пропонувати платіжні та банківські послуги під власним брендом.
- Страхові компанії
Страхові компанії можуть отримати вигоду від банківських рішень білого типу, які дозволяють їм пропонувати своїм клієнтам фінансування страхових премій, збори премій і виплати позовів.
Підводячи підсумок, можна сказати, що білий банківський бізнес може принести користь широкому колу компаній, надаючи економічно ефективні, гнучкі банківські рішення, які можна налаштувати, які відповідають їхнім конкретним потребам.
Міркування щодо вибору банківського програмного забезпечення White Label
Вибираючи біле банківське програмне забезпечення, є кілька міркувань, які підприємства повинні мати на увазі. Ось кілька ключових факторів, які слід враховувати:
- Функціональність
Банківське програмне забезпечення для білих міток має пропонувати функціональні можливості, необхідні для бізнесу, такі як відкриття та керування рахунками, обробка платежів і виявлення шахрайства.
- настройка
Банківське програмне забезпечення з білою міткою повинно дозволяти налаштовувати, наприклад, брендування та інтерфейс користувача, щоб відповідати конкретним потребам бізнесу та ідентичності бренду.
- інтеграцією
Банківське програмне забезпечення з білою міткою повинно бути легко інтегроване з іншими сторонніми системами, які використовує бізнес, такими як бухгалтерське програмне забезпечення та платіжні шлюзи.
- Дотримання
Банківське програмне забезпечення з білою міткою має відповідати всім відповідним нормам і стандартам, таким як «Знай свого клієнта» (KYC) і правила боротьби з відмиванням грошей (AML).
Банківське програмне забезпечення з білою міткою повинно мати потужні функції безпеки для захисту конфіденційних даних клієнтів, такі як двофакторна автентифікація та шифрування даних.
- масштабованість
Банківське програмне забезпечення White Label має бути здатне масштабуватися відповідно до зростання бізнесу та потреб, що змінюються, наприклад здатність обробляти зростаючі обсяги транзакцій і підтримувати додаткові продукти та послуги.
Підприємствам слід ретельно оцінювати постачальників білого банківського програмного забезпечення, щоб переконатися, що програмне забезпечення відповідає їхнім конкретним потребам, відповідає відповідним нормам і пропонує всебічну підтримку та обслуговування.
Банківське програмне забезпечення White Label SDK.finance
SDK.finance надає біле банківське програмне забезпечення створювати цифрові банківські рішення та надавати найкращі у своєму класі фінансові послуги, щоб клієнти вибирали ваш банк і залишалися там на все життя. Наше платіжне програмне забезпечення підходить для різних типів компаній, таких як необанки, цифрові гаманці та платіжні платформи.
Ось деякі з ключових особливостей білого банківського рішення SDK.finance:
особливість | Платформа білих міток SDK.finance |
Обробка платежів | Платформа містить функцію обробки платежів, що дозволяє компаніям пропонувати різноманітні варіанти оплати, включаючи платежі карткою, банківські перекази та мобільні платежі. |
Мультивалютна підтримка | Платформа підтримує декілька валют, що дозволяє компаніям пропонувати банківські послуги клієнтам у всьому світі. |
Інтеграція API | Платформа SDK.finance розроблена для інтеграції з іншими сторонніми системами через 400+ кінцевих точок API, що дозволяє компаніям створювати повну банківську екосистему набагато швидше та легше. |
Налаштування брендингу | SDK.finance дозволяє компаніям налаштовувати свій бренд за допомогою власного логотипу, кольорів та інших елементів бренду для створення узгодженого бренду. |
масштабованість | Платформа розроблена таким чином, щоб бути масштабованою, що дозволяє компаніям розширювати свої банківські послуги в міру розширення їх клієнтської бази. |
Візуалізація витрат | Допоможіть клієнтам відстежувати свої витрати за допомогою діаграм і графіків витрат, а також відображайте операції на карті для максимальної зручності. |
Грошові перекази | Користувачі можуть легко надсилати й отримувати гроші швидко й безперешкодно, починаючи від внутрішніх P2P-переказів із коробки до транскордонних грошових переказів через інтеграцію з постачальниками платежів і послуг. |
Управління клієнтами | Платформа містить функції керування клієнтами, що дозволяє компаніям керувати рахунками клієнтів, транзакціями та іншими даними. |
Підтримка та обслуговування | SDK.finance пропонує комплексні послуги з підтримки та технічного обслуговування, включаючи технічну підтримку та оновлення програмного забезпечення, щоб компанії могли впевнено пропонувати банківські послуги. |
Банківське рішення White Label від SDK.finance пропонує низку функцій і функцій, щоб допомогти компаніям пропонувати власні фірмові банківські послуги, забезпечуючи відповідність, безпеку та масштабованість.
Підводячи підсумок
Цифровий банк білої мітки надає ефективне та економічно вигідне рішення для компаній, які прагнуть вийти на ринок фінансових послуг без значних інвестицій, необхідних для створення власної банківської інфраструктури.
Це рішення пропонує кілька переваг, зокрема економію коштів, швидший час виходу на ринок, настроюваний бренд, доступ до досвіду та масштабованість. Використовуйте SDK.finance біла банківська платформа створити цифрове платіжне рішення за короткий час, не починаючи з нуля, і отримати вигоду від використання цієї фінтех-системи.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- здатність
- Здатний
- доступ
- рахунки
- управління рахунками
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- акти
- Додатковий
- додаткові продукти
- Прийняття
- Переваги
- доступний
- ВСІ
- Дозволити
- дозволяє
- вже
- AML
- та
- боротьба з відмиванням грошей
- API
- додаток
- додатка
- навколо
- стаття
- Authentication
- Банк
- Banking
- банківські програми
- Банківське програмне забезпечення
- Банки
- база
- оскільки
- користь
- Переваги
- Білл
- Мільярд
- Box
- марка
- фірмова
- брендинг
- приносити
- будувати
- Створюємо
- бізнес
- підприємства
- карта
- карткові платежі
- обережно
- заміна
- Чарти
- Вибирати
- Вибираючи
- претензій
- Колекції
- color
- Компанії
- Доповнення
- повний
- дотримання
- поступливий
- всеосяжний
- довіра
- Вважати
- міркування
- беручи до уваги
- послідовний
- постійно
- контроль
- зручність
- Core
- Коштувати
- економія на витратах
- рентабельним
- витрати
- Пара
- створювати
- транскордонний
- валюти
- Валюта
- клієнт
- дані про клієнтів
- Клієнти
- настроюється
- настройка
- налаштувати
- налаштувати
- дані
- доставляти
- призначений
- Виявлення
- розвивати
- розвиненою
- розвивається
- розробка
- різний
- диференціювати
- диференційований
- цифровий
- цифровий банк
- цифровий банкінг
- Цифровий платіж
- цифрові послуги
- цифровий гаманець
- цифрові гаманці
- виплати
- водіння
- легко
- легкий у використанні
- екосистема
- ефективний
- елементи
- вбудований
- співробітників
- включіть
- дозволяє
- шифрування
- забезпечувати
- забезпечення
- Що натомість? Створіть віртуальну версію себе у
- встановлений
- Оцінки
- і т.д.
- оцінювати
- Приклади
- винятковий
- обмін
- керівництво
- існуючий
- розширюється
- розширюється
- очікуваний
- дорогий
- досвід
- досвідчений
- експертиза
- experts
- фактори
- ШВИДКО
- швидше
- риси
- фінансування
- фінансовий
- фінансова установа
- Фінансові установи
- фінансові послуги
- фінансування
- Finastra
- FinTech
- Компанії Fintech
- фінтех -стартапи
- гнучкий
- Сфокусувати
- фонд
- шахрайство
- виявлення шахрайства
- від
- від 2021
- повністю
- функціональність
- породжує
- Глобальний
- графіки
- Рости
- Зростання
- Зростає
- Зростання
- обробляти
- має
- сильно
- допомога
- тут
- Виділіть
- прокат
- HTML
- HTTPS
- Особистість
- реалізація
- in
- includes
- У тому числі
- зростаючий
- вказувати
- промисловість
- Інфраструктура
- замість
- Установа
- установи
- страхування
- інтегрувати
- інтегрований
- інтеграція
- інтерес
- інтерфейс
- Інтерфейси
- внутрішній
- Invest
- інвестування
- інвестиції
- видачі
- IT
- тримати
- ключ
- Знати
- Знайте свого клієнта
- ЗСК
- етикетка
- запуск
- Відмивання
- життя
- логотип
- шукати
- підтримувати
- Підтримка
- обслуговування
- управляти
- управління
- карта
- ринок
- матч
- максимальний
- засоби
- Зустрічатися
- відповідає
- mind
- Mobile
- мобільні платежі
- Мобільний гаманець
- сучасний
- гроші
- більше
- множинний
- ім'я
- Необхідність
- нужденних
- потреби
- Необанки
- Нові
- нові продукти
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- Пропозиції
- відкриття
- Можливість
- варіант
- Опції
- Інше
- власний
- p2p
- партнерінг
- оплата
- обробка платежу
- Платіжні послуги
- платіжне рішення
- платежі
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- плюс
- популярність
- потенціал
- Premium
- первинний
- процес
- обробка
- процесори
- Продукти
- професіонали
- захист
- забезпечувати
- Постачальник
- провайдери
- забезпечує
- забезпечення
- швидко
- діапазон
- досягати
- причина
- отримати
- правила
- регуляторні
- пов'язаний
- доречний
- Переказ коштів
- грошові перекази
- звітом
- вимагається
- Вимога
- Вимагається
- дослідження
- ресурси
- роздрібної торгівлі
- revenue
- Зростання доходів
- Зазначений
- то ж
- Економія
- масштабованість
- масштабовані
- шкала
- схеми
- Sdk
- плавно
- безпеку
- чутливий
- обслуговування
- постачальники послуг
- Послуги
- кілька
- покупка
- Короткий
- Повинен
- Показувати
- значний
- Розмір
- So
- Софтвер
- рішення
- Рішення
- деякі
- конкретний
- Витрати
- автономні
- стандартів
- Починаючи
- Стартапи
- статистика
- залишатися
- потоки
- сильний
- такі
- РЕЗЮМЕ
- підтримка
- Опори
- Огляд
- опитаних
- система
- Systems
- Приймати
- Кран
- команда
- технічний
- Технологія
- телеком
- Команда
- світ
- їх
- самі
- третя сторона
- через
- час
- трудомісткий
- до
- Відстеження
- угода
- Transactions
- переклади
- Trend
- Типи
- типово
- при
- розуміти
- Updates
- використання
- користувач
- Інтерфейс користувача
- користувачі
- цінний
- різноманітність
- через
- вид
- Обсяги
- Wallet
- Гаманці
- Що
- Що таке
- в той час як
- білий
- ВООЗ
- широкий
- Широкий діапазон
- без
- слова
- світ
- років
- Ти
- вашу
- зефірнет