ایف سی اے نے سینٹینڈر UK کو طویل AML کی خلاف ورزیوں پر £108 ملین کا جرمانہ PlatoBlockchain ڈیٹا انٹیلی جنس۔ عمودی تلاش۔ عی

ایف سی اے نے سینٹینڈر یو کے کو طویل AML خلاف ورزیوں پر £ 108 ملین جرمانہ کیا۔

ٹائم سٹیمپ: 9 دسمبر 2022 4:45 AM

برطانیہ کی فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (ایف سی اے) نے سینٹینڈر یو کے پی ایل سی پر کچھ سنگین غلطیوں پر £107.7 ملین سے زیادہ کا جرمانہ کیا ہے۔ اینٹی منی لانڈرنگ (AML ) کنٹرولز، ریگولیٹر نے جمعہ کو اعلان کیا۔

سینٹینڈر کا یوکے یونٹ 31 دسمبر 2012 سے 18 اکتوبر 2017 تک تقریباً پانچ سالوں تک اپنے AML سسٹمز کی صحیح طریقے سے نگرانی اور انتظام کرنے میں ناکام رہا۔ ان خامیوں نے 560,000 سے زیادہ کاروباری صارفین کی نگرانی کو متاثر کیا۔

ریگولیٹر نے تفصیل سے بتایا کہ Santander کے AML سسٹمز صارفین کی فراہم کردہ کاروباری معلومات کی مناسب طور پر تصدیق نہیں کر سکتے۔ اس کے علاوہ، یہ اصل ڈپازٹس کے مقابلے میں ان کھاتوں میں متوقع رقم کی صحیح طریقے سے نگرانی کرنے میں ناکام رہا۔

منی لانڈرنگ کے خطرات

۔ FCA یہاں تک کہ کئی کاروباری بینکنگ اکاؤنٹس کی نشاندہی کی۔ سینٹینڈر صحیح طریقے سے شناخت کرنے میں ناکام رہا، بشمول ایک چھوٹا ترجمے کا کاروبار جس میں £5,000 کے ماہانہ ڈپازٹ کی توقع تھی لیکن چھ ماہ کے اندر لاکھوں پاؤنڈز وصول کر رہے تھے۔ اگرچہ بینک کی AML ٹیم نے مارچ 2014 کو اکاؤنٹ بند کرنے کی سفارش کی تھی، لیکن ستمبر 2015 تک کچھ نہیں کیا گیا۔ بینک نے ستمبر 2015 میں اکاؤنٹ کو کھلا رکھنے کے لیے FCA کی درخواست پر بھی اتفاق کیا لیکن بعد میں ریگولیٹری درخواست کا پتہ نہیں چلا۔

تمام اے ایم ایل تعمیل ناکامیوں کی وجہ سے اکاؤنٹس بند ہونے سے پہلے £298 ملین سے زیادہ کی ٹرانزیکشنز ہوئیں۔

انفورسمنٹ اینڈ مارکیٹ اوور سائیٹ کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر مارک سٹیورڈ نے کہا کہ "سینٹینڈر کے ان کے اینٹی منی لانڈرنگ سسٹم کے ناقص انتظام اور مسائل کو حل کرنے کی ان کی ناکافی کوششوں نے منی لانڈرنگ اور مالیاتی جرائم کا طویل اور شدید خطرہ پیدا کیا۔"

اس سے قبل، FCA نے اپنے دائرہ اختیار میں کام کرنے والے دوسرے بڑے بینکوں پر بھاری جرمانے عائد کیے تھے۔ اس پر جرمانہ ہوا۔ سٹینڈرڈ چارٹرڈ بینک £102.2 ملین اور ایچ ایس بی سی بینک پی ایل سی £63.9 ملین۔ جرمانے کی سب سے بڑی رقم تھی۔ نیٹ ویسٹ کے خلاف £264.8 ملین.

اسٹیورڈ نے مزید کہا کہ "مالی جرائم کی روک تھام اور اسے کم کرنے کے اپنے عزم کے تحت، ہم ان فرموں کے خلاف کارروائی کرتے رہتے ہیں جو منی لانڈرنگ کے خلاف مناسب کنٹرول کرنے میں ناکام رہتی ہیں۔"

برطانیہ کی فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (ایف سی اے) نے سینٹینڈر یو کے پی ایل سی پر کچھ سنگین غلطیوں پر £107.7 ملین سے زیادہ کا جرمانہ کیا ہے۔ اینٹی منی لانڈرنگ (AML ) کنٹرولز، ریگولیٹر نے جمعہ کو اعلان کیا۔

سینٹینڈر کا یوکے یونٹ 31 دسمبر 2012 سے 18 اکتوبر 2017 تک تقریباً پانچ سالوں تک اپنے AML سسٹمز کی صحیح طریقے سے نگرانی اور انتظام کرنے میں ناکام رہا۔ ان خامیوں نے 560,000 سے زیادہ کاروباری صارفین کی نگرانی کو متاثر کیا۔

ریگولیٹر نے تفصیل سے بتایا کہ Santander کے AML سسٹمز صارفین کی فراہم کردہ کاروباری معلومات کی مناسب طور پر تصدیق نہیں کر سکتے۔ اس کے علاوہ، یہ اصل ڈپازٹس کے مقابلے میں ان کھاتوں میں متوقع رقم کی صحیح طریقے سے نگرانی کرنے میں ناکام رہا۔

منی لانڈرنگ کے خطرات

۔ FCA یہاں تک کہ کئی کاروباری بینکنگ اکاؤنٹس کی نشاندہی کی۔ سینٹینڈر صحیح طریقے سے شناخت کرنے میں ناکام رہا، بشمول ایک چھوٹا ترجمے کا کاروبار جس میں £5,000 کے ماہانہ ڈپازٹ کی توقع تھی لیکن چھ ماہ کے اندر لاکھوں پاؤنڈز وصول کر رہے تھے۔ اگرچہ بینک کی AML ٹیم نے مارچ 2014 کو اکاؤنٹ بند کرنے کی سفارش کی تھی، لیکن ستمبر 2015 تک کچھ نہیں کیا گیا۔ بینک نے ستمبر 2015 میں اکاؤنٹ کو کھلا رکھنے کے لیے FCA کی درخواست پر بھی اتفاق کیا لیکن بعد میں ریگولیٹری درخواست کا پتہ نہیں چلا۔

تمام اے ایم ایل تعمیل ناکامیوں کی وجہ سے اکاؤنٹس بند ہونے سے پہلے £298 ملین سے زیادہ کی ٹرانزیکشنز ہوئیں۔

انفورسمنٹ اینڈ مارکیٹ اوور سائیٹ کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر مارک سٹیورڈ نے کہا کہ "سینٹینڈر کے ان کے اینٹی منی لانڈرنگ سسٹم کے ناقص انتظام اور مسائل کو حل کرنے کی ان کی ناکافی کوششوں نے منی لانڈرنگ اور مالیاتی جرائم کا طویل اور شدید خطرہ پیدا کیا۔"

اس سے قبل، FCA نے اپنے دائرہ اختیار میں کام کرنے والے دوسرے بڑے بینکوں پر بھاری جرمانے عائد کیے تھے۔ اس پر جرمانہ ہوا۔ سٹینڈرڈ چارٹرڈ بینک £102.2 ملین اور ایچ ایس بی سی بینک پی ایل سی £63.9 ملین۔ جرمانے کی سب سے بڑی رقم تھی۔ نیٹ ویسٹ کے خلاف £264.8 ملین.

اسٹیورڈ نے مزید کہا کہ "مالی جرائم کی روک تھام اور اسے کم کرنے کے اپنے عزم کے تحت، ہم ان فرموں کے خلاف کارروائی کرتے رہتے ہیں جو منی لانڈرنگ کے خلاف مناسب کنٹرول کرنے میں ناکام رہتی ہیں۔"

ٹائم اسٹیمپ:

سے زیادہ فنانس Magnates