بینک کے خزانچی ڈرائیونگ کی کارکردگی میں کلیدی کھلاڑی ہو سکتے ہیں - فنٹیک سنگاپور

2008 سے پہلے، بینک کے خزانچی کا کردار وسیع پیمانے پر رپورٹنگ، بیلنس شیٹ مینجمنٹ اور کیش مینجمنٹ کے گرد گھومتا تھا۔

یہ اس وقت بدل گیا جب عالمی مالیاتی بحران نے دیکھا کہ اچھی طرح سے قائم مالیاتی اداروں میں لیکویڈیٹی ختم ہو گئی اور بالآخر ناکام ہو گئے۔ آج، خزانچی بورڈ روم میں مستقبل کی سمت اور اسٹیئرنگ کاروباری حکمت عملی کو تیزی سے متاثر کر رہے ہیں۔

فنڈنگ، لیکویڈیٹی اور رسک اور تعمیل پر ان کے وسیع تناظر اور اثر و رسوخ کے ساتھ، خزانچی ایک اہم شعبوں میں سے ایک اہم اثر ڈال سکتا ہے جس کی شناخت اور ڈرائیونگ کی کارکردگی ہے۔

لیکن سب سے پہلے، یہ واضح ہونا ضروری ہے کہ خزانہ کے تناظر میں کارکردگی کا کیا مطلب ہے، کیونکہ یہ ایک وسیع پیمانے پر استعمال ہونے والی اصطلاح ہے جو تشریح کے لیے کھلی ہے۔

کچھ سیاق و سباق میں، کارکردگی تمام وسائل کو ان کی پوری صلاحیت کے ساتھ استعمال کرنے کے بارے میں ہو سکتی ہے، لیکن یہ اس قسم کی کارکردگی نہیں ہے جس پر یہاں بات کی جا رہی ہے۔

بہر حال، ٹریژری آپریشنز کو بینک کے کنٹرول سے باہر ہونے والے واقعات کی اجازت دینے کے لیے کافی اضافی ہیڈ روم کی ضرورت ہوتی ہے، خاص طور پر ان غیر متوقع اور اتار چڑھاؤ والے اوقات میں۔

کارکردگی دستیاب وسائل کا زیادہ سے زیادہ استعمال کرنے کے بارے میں ہے۔ اگر کوئی چار اہم خزانے کے وسائل - سسٹمز، ڈیٹا، عمل اور افراد میں بہترین کارکردگی تک پہنچ سکتا ہے تو کارکردگی کے فوائد یقینی ہیں۔

مالیاتی خدمات سافٹ ویئر اور کلاؤڈ حل فراہم کنندہ Finastra ان میں سے ہر ایک شعبے میں کلیدی چیلنجوں کی نشاندہی کی اور ایک حالیہ وائٹ پیپر میں ان پر قابو پانے کے لیے رہنمائی کا خاکہ پیش کیا۔ "Efficiency Drive: اصلاح میں خزانے کی اہمیت".

فریگمنٹیشن کے خلاف سسٹم کی کارکردگی کے لیے ڈرائیو کریں۔

خزانچی کو آج تمام لین دین اور تجارتی بہاؤ کی واضح نگرانی کی ضرورت ہے تاکہ ان ناکامیوں سے بچا جا سکے جس سے شہرت کو پہنچنے والے نقصان، مالی نقصانات اور یہاں تک کہ وسیع مارکیٹ میں رکاوٹ کا خطرہ ہو۔

جیسا کہ خزانچی کے کردار میں اضافہ ہوا ہے، اسی طرح ان ذمہ داریوں کو انجام دینے کے لیے ضروری آلات کی تعداد بھی بڑھ گئی ہے۔ تاہم، اس کی وجہ سے زیادہ تر قائم مالیاتی اداروں میں بکھرے ہوئے نظام موجود ہیں، جن میں مختلف شعبوں کو عام طور پر الگ پلیٹ فارم پر منظم کیا جاتا ہے۔

اس کا مطلب ہے اہم آپریشنل کوشش مختلف ذرائع سے ڈیٹا کو ملانے کے لیے، مختلف فارمیٹس میں، مختلف پلیٹ فارمز سے۔

اس سے دستی عمل پر بہت زیادہ انحصار ہوتا ہے، جس سے غلطی کا خطرہ بڑھ جاتا ہے۔ دستی تجارتی ان پٹ میں خرابی کی شرح اکثر 10 اور 15% کے درمیان ہوتی ہے، جو خودکار مفاہمت کے لیے ایک مضبوط کیس بنتی ہے۔

بہتر کارکردگی کے لیے ڈیٹا کا استعمال

خزانچی کے لیے ایک اور اہم مسئلہ ڈیٹا ہے۔ ریئل ٹائم ڈیٹا فیڈز کی اسکریننگ، معمول پر لانا اور تشریح کرنا دستیاب کمپیوٹنگ پاور کے لیے ایک چیلنج بن گیا ہے، اور بہت سے خزانچی کے لیے ترجیح بیچ ڈیٹا کے ساتھ متحرک، ریئل ٹائم ڈیٹا کو مرتب کرنا ہے، جسے ایک ہی فارمیٹ میں معیاری بنانے کی ضرورت ہے۔ اس کے استعمال کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے لیے۔

خراب معیار کا ڈیٹا بیلنس شیٹ مینجمنٹ اور بالآخر کلائنٹ کے مجموعی تجربے کے لیے نقصان دہ ہو سکتا ہے۔

AI اور مشین لرننگ یہاں ایک بڑا اثر ڈال سکتے ہیں، مثال کے طور پر غلط املا اور نقل کی نشاندہی کر کے۔ 'لمیٹڈ' جیسے لفظ کا مخفف کچھ سسٹمز کو اس بات پر قائل کر سکتا ہے کہ یہ اصل سے زیادہ اداروں کے ساتھ کام کر رہا ہے۔

لیکن، ان نئی ٹیکنالوجیز سے صحیح طریقے سے فائدہ اٹھانے کے لیے، تنظیموں کو ایک مضبوط ڈیٹا فن تعمیر میں بھی سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوگی۔

زیادہ سے زیادہ پیداوار کے لیے عمل کو ہموار کرنا

ٹریژری آپریشنز کے اندر اکثر ایسے متعدد شعبے ہوتے ہیں جہاں عمل کی کارکردگی کو بہتر بنایا جا سکتا ہے۔ ٹریژری میں عمل اور طریقہ کار خزانچی کے لیے ڈیزائن کرنے کے لیے ہیں، لیکن یہ انتخاب کرنا ایک چیلنج ہو سکتا ہے کہ کس کو ترجیح دی جائے۔

ان قوانین کو بطور رہنما استعمال کیا جا سکتا ہے:

1. اپنی تنظیم کے عمل کو دانے دار سطح پر سمجھیں۔ یہ جاننا کہ BAU سائیکلوں میں کس موڑ پر لیکویڈیٹی نچوڑ اور پنچ پوائنٹس ہو سکتے ہیں انمول ہے۔ دن/مہینہ/سہ ماہی/سال کا اختتام، مقررہ تاریخیں، یا ایک سے زیادہ ایکویٹی ڈیریویٹیو ٹریڈز کے لیے ایک ہی وقت میں میچور ہونے کی تاریخیں، تمام ممکنہ تناؤ کے واقعات کی مثالیں ہیں جن کا ٹریژری پیشن گوئی کے ساتھ انتظام کر سکتا ہے۔
2. اپنے خزانے کے پریشر پوائنٹس کو جانیں۔ ان نکات کی نشاندہی کریں جن کے دباؤ میں آنے کا زیادہ امکان ہے۔
3. پریشر پوائنٹس کو ترجیح دیں۔ ہر پریشر پوائنٹ کو ایک فرضی 'ناکامی کی لاگت' تفویض کریں، دستک کے اثرات کی شدت، لین دین کے تھرو پٹ کی قدر، یا ممکنہ طور پر متاثر ہونے والے کلائنٹس کی تعداد کا مشاہدہ کریں۔
4. باقاعدگی سے صلح کریں۔ خزانے میں وقتاً فوقتاً حیرتیں آتی رہتی ہیں، لیکن کثرت سے صلح کر کے، موثر خزانچی ان خطرات کے واقعات کو روکتا ہے۔
5. باقاعدگی سے پیشن گوئی. مستقبل کی لیکویڈیٹی سرپلسز اور کمیوں کی نشاندہی کرنے کے لیے سنہری ڈیٹا کے ذرائع سے پیشین گوئیوں کو ماڈل بنانے کے لیے AI کا استعمال کریں۔ کیش فلو کا ایک درست اسنیپ شاٹ کمپنی کو اس قابل بناتا ہے کہ وہ اپنے قرض کی ذمہ داریوں کو بہتر طریقے سے سنبھال سکے، اس کی صلاحیتوں کو سمجھے اور مستقبل کی براہ راست سرمایہ کاری کی رہنمائی کرے۔ علاقائی اتار چڑھاؤ کو محفوظ طریقے سے نیویگیٹ کرنے اور آپریشنل حکمت عملی سے آگاہ کرنے کے لیے خزانچی کو اپنی تنظیم کی مستقبل کی نقدی کی ضروریات کے بارے میں واضح نظریہ کی ضرورت ہوتی ہے۔
6. اپنے اقدامات کی وضاحت کریں۔ چاہے کوئی EBITDA، ROCE، STP کی شرحیں، FTE لاگت، ادا شدہ/ وصول شدہ خالص سود، یا ان کی کارکردگی کی سطح کو ماپنے کے لیے کوئی اور معیار کا انتخاب کرے، اس انتخاب کو اسٹیک ہولڈرز کے ساتھ شیئر کریں اور اسے مستقل طور پر استعمال کریں۔

آٹومیشن سے باہر خزانچی کی تنقیدی مداخلت

دستی عمل کے آٹومیشن کے ذریعے حاصل ہونے والی تمام صلاحیتوں کے باوجود، صرف ماہر کی مداخلت ہی کسی سنگین رکاوٹ کے تمام ممکنہ اثرات کا جائزہ لے سکتی ہے، اور پھر اس کے اثرات کو کم کر سکتی ہے۔

ماہر وسائل کی مطلوبہ مقدار کا انحصار ان واقعات کی تعدد اور شدت پر ہوگا جن کے حل کی ضرورت ہے۔ جیسا کہ پہلے ہی ذکر کیا جا چکا ہے، سٹریٹجک سطح پر، خزانچی بورڈ کی سطح پر کاروباری حکمت عملی کے مباحثوں کو کافی اہمیت دیتے ہیں۔

جغرافیائی سیاسی اور معاشی اتار چڑھاؤ کی وجہ سے مارکیٹیں اب بھی غیر مستحکم ہیں، خزانچی کے لیے ایسے مشکل دور میں مالیاتی اداروں کو نیویگیٹ کرنے کی کوششوں کو آگے بڑھانا مناسب ہے۔

سائلڈ سے سیملیس تک: ٹریژری حل کو متحد کرنا

ٹریژری میں کارکردگی آپریٹنگ اخراجات، رسک کے انتظام، تجارتی کارکردگی اور کاروبار کی ترقی پر مثبت اثر ڈالتی ہے۔

ایک ہی پلیٹ فارم پر کاموں کو مضبوط کرنے سے، جیسے کہ Finastra کی طرف سے پیش کردہ، تنظیمیں عمل کی مستقل مزاجی، ہموار کام کے بہاؤ اور مرکزی ڈیٹا کے ذریعے خاطر خواہ فائدہ حاصل کر سکتی ہیں۔

Finastra نے عالمی سطح پر 400 سے زیادہ کلائنٹس کے ساتھ ٹریژری سلوشنز کو ثابت کیا ہے اور 30 ​​سال سے زیادہ عالمی، علاقائی اور مقامی بینکوں کے ساتھ بہترین مارکیٹ کے طریقوں کے لیے کام کر رہے ہیں۔

یہ حل بینکوں کو فرسودہ، سائلڈ سسٹمز سے موثر، کفایت شعاری پلیٹ فارمز کی طرف منتقل کرنے میں مدد کرتا ہے جو کہ ٹریژری ٹیموں کو وقت اور وسائل کا بہترین استعمال کرنے میں مدد کرتا ہے تاکہ ان کی تنظیموں اور اپنے صارفین کے لیے زیادہ سے زیادہ قدر کا اضافہ ہو سکے۔

اس بارے میں مزید جانیں کہ کس طرح Finastra کے ٹریژری سلوشنز آپ کے کاروبار کو افادیت تلاش کرنے اور بڑھنے میں مدد کر سکتے ہیں۔ یہاں.

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://fintechnews.sg/78503/sponsoredpost/bank-treasurers-can-be-key-players-in-driving-efficiency/