2015 میں، یورپی پارلیمنٹ نے ایک منظور کیا۔
ہدایت "منی لانڈرنگ یا دہشت گردوں کی مالی معاونت کے مقاصد کے لیے مالیاتی نظام کے استعمال کی روک تھام پر"۔ اس آرٹیکل کے تحت رکن ممالک اس بات کو یقینی بنانے کے پابند تھے۔
جائز مفاد رکھنے والوں کے لیے فائدہ مند ملکیت تک رسائی.
2018 میں، یہ دلچسپی ظاہر کرنے کی ضرورت کے بغیر عام عوام کے کسی بھی رکن تک بڑھا دی گئی۔ اینٹی منی لانڈرنگ (AML) میں پیش رفت ہو رہی تھی۔
لیکن اچانک، یورپی عدالت انصاف (ECJ) ان فیصلوں کی پشت پناہی کر رہی ہے۔ دی
ای سی جے نے اب فیصلہ سنا دیا ہے۔ کہ کسی بھی فائدہ مند ملکیت کے رجسٹر تک رسائی "عام عوام کے کسی بھی رکن کے لیے ناجائز ہے"۔
یہ اچانک اس رائے پر کیوں پہنچا ہے؟ اور گندے پیسے کے خلاف جنگ میں تعمیل پیشہ ور افراد کے لیے اس کا کیا مطلب ہے؟
پس منظر
ECJ نے اعلان کیا ہے کہ فائدہ مند ملکیت سے متعلق معلومات تک عام لوگوں کی رسائی "نجی زندگی کے احترام اور ذاتی ڈیٹا کے تحفظ کے بنیادی حقوق میں سنگین مداخلت" ہے۔
مختصراً، لکسمبرگ میں ایک مقدمہ جس میں ایک کمپنی، اس کے فائدہ مند مالکان میں سے ایک شامل ہے اور ایک درخواست "ان سے متعلق معلومات تک عام لوگوں کی رسائی کو محدود کرنے کے لیے" سب سے پہلے لکسمبرگ ڈسٹرکٹ کورٹ میں پیش کیا گیا۔ اس کے بعد عدالت نے یورپی اینٹی منی لانڈرنگ ہدایت کی تشریح پر فیصلے کے لیے کیس سے متعلق سوالات ECJ کو بھیجے۔
یہ فیصلہ یورپی یونین کے سیاق و سباق اور قانون سازی کے لیے مخصوص ہے۔ ECJ نے غور کیا کہ منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت سے نمٹنے کے لیے رجسٹر تک عوام کی عام رسائی "سخت ضروری" نہیں ہے اور یہ فائدہ مند مالکان کے ذاتی ڈیٹا کے ممکنہ غلط استعمال کا باعث بن سکتی ہے۔
ECJ نے کہا ہے کہ EU کے 5ویں اینٹی منی لانڈرنگ ڈائریکٹیو میں اختیار کیا گیا قانونی طریقہ رازداری اور عوامی رسائی میں مناسب توازن نہیں رکھتا، اور یہ کہ عوامی رسائی صرف مالی جرائم سے لڑنے کے مقصد کے لیے کافی حد تک جائز نہیں تھی۔
تعمیل پیشہ ور افراد کے لیے اس کا کیا مطلب ہے؟
یورپی کارپوریٹ اداروں پر AML اور کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (CDD) شروع کرنا بہت زیادہ مشکل ہونے جا رہا ہے: تصدیق کے لیے کسی بھی فائدہ مند مالکان کی شناخت کرنے میں مزید وقت لگے گا۔
یہ فیصلہ 22 نومبر کو کیا گیا تھا اور 30 نومبر تک، درج ذیل یورپی الٹیمیٹ بینیفیشل اونرشپ (UBO) کے رجسٹر اب آف لائن ہیں:
تعمیل کرنے والے پیشہ ور افراد کو یہ معلومات حاصل کرنے کے لیے دیگر ذرائع پر بھی غور کرنا چاہیے، جیسے شیئر ہولڈنگ رجسٹر اور فائدہ مند ملکیت کے ڈھانچے کے چارٹ، اور یہ دریافت کریں کہ وہ اس معلومات کی تصدیق کیسے کر سکتے ہیں، مثال کے طور پر، سرٹیفیکیشن کے ساتھ۔
ان دائرہ اختیار سے آن بورڈ صارفین کے لیے لگنے والے وقت میں بھی اضافہ ہونے کا امکان ہے – اسے آن بورڈنگ کے عمل میں مدنظر رکھنے کی ضرورت ہے۔ ان دائرہ اختیار کے لیے، معلومات کے دستی جمع کرنے کے لیے جلد از جلد مستعدی کا عمل شروع کرنا لازمی ہے۔
اختتامی خیالات: ایک دھچکا
ایسا محسوس ہوتا ہے جیسے ہم نے منی لانڈرنگ کی غیر قانونی سرگرمیوں کے خلاف جنگ میں پیچھے کی طرف قدم اٹھایا ہے۔ عوامی UBO رجسٹرس فائدہ مند ملکیت کے ڈھانچے کو پہچاننے اور سمجھنے کا ایک اہم ذریعہ ہیں۔ وہ اس بات کی ابتدائی تصویر فراہم کرنے میں مدد کرتے ہیں کہ کنٹرول اور ملکیت کے معاملے میں ہستی میں کون شامل ہے۔ شفافیت کا نقصان اور اس ڈیٹا تک رسائی رپورٹ کرنے والے اداروں کے لیے ایک دھچکا ہے جو یورپی صارفین کو جہاز میں لاتے ہیں اور تعمیل میں ایک اور رکاوٹ پیش کرتے ہیں۔
ان تبدیلیوں کی روشنی میں، تعمیل پیشہ ور افراد کو اپنے اداروں میں تعمیل کی ثقافت کو برقرار رکھنے اور حکم کی تفصیلات اور اثرات کے بارے میں تعلیم اور تربیت فراہم کرنے کی ضرورت ہے۔ یہ جاننا مشکل ہے کہ آیا یہ حکم برقرار رہے گا یا طویل مدت میں یہ کیسے سامنے آئے گا۔ ابھی کے لیے، یہ صرف رپورٹنگ اداروں کی ضرورت کو متحرک کرتا ہے کہ وہ اپنے AML اور CDD کے عمل کا جائزہ لیں اور تازہ دم کریں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- بدسلوکی
- تک رسائی حاصل
- اکاؤنٹ
- سرگرمی
- کے خلاف
- تمام
- AML
- اور
- کا اعلان کیا ہے
- ایک اور
- رقم کی غیرقانونی ترسیل کے مخالف
- نقطہ نظر
- مناسب طریقے سے
- ارد گرد
- مضمون
- برا
- متوازن
- رکاوٹ
- بن
- کیا جا رہا ہے
- فائدہ مند
- اڑا
- کیس
- تصدیق
- تبدیلیاں
- چارٹس
- مجموعہ
- کمپنی کے
- تعمیل
- غور کریں
- سمجھا
- سیاق و سباق
- کنٹرول
- کارپوریٹ
- سکتا ہے
- کورٹ
- جرم
- ثقافت
- گاہک
- گاہکوں
- اعداد و شمار
- تفصیلات
- مشکل
- محتاج
- ضلع
- ضلعی عدالت
- ابتدائی
- تعلیم
- اثرات
- کو یقینی بنانے کے
- اداروں
- ہستی
- EU
- یورپ
- یورپی
- یورپی پارلیمان
- مثال کے طور پر
- تلاش
- لڑنا
- لڑ
- مالی
- مالیاتی نظام
- مالی جرم
- فنانسنگ
- فائن ایکسٹرا
- پہلا
- کے بعد
- سے
- بنیادی
- جنرل
- عام عوام
- جا
- ہارڈ
- ہونے
- مدد
- کس طرح
- HTTPS
- شناخت
- کی نشاندہی
- ناجائز
- in
- اضافہ
- معلومات
- ابتدائی
- اٹوٹ
- دلچسپی
- تشریح
- ملوث
- IT
- دائرہ کار
- جسٹس
- کلیدی
- جان
- لانڈرنگ
- قیادت
- قانونی
- قانون سازی
- زندگی
- روشنی
- امکان
- اب
- بند
- لیگزمبرگ
- بنا
- برقرار رکھنے کے
- دستی
- رکن
- شاید
- قیمت
- رشوت خوری
- زیادہ
- ضروری
- ضرورت ہے
- ضروریات
- نئی
- خبر
- نومبر
- آف لائن
- جہاز
- جہاز
- ایک
- رائے
- دیگر
- مالکان
- ملکیت
- پارلیمنٹ
- منظور
- ذاتی
- ذاتی مواد
- تصویر
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- ممکن
- ممکنہ
- پیش
- تحفہ
- روک تھام
- کی رازداری
- نجی
- عمل
- عمل
- پیشہ ور ماہرین
- پیش رفت
- تحفظ
- فراہم
- عوامی
- مقصد
- مقاصد
- سوالات
- کہا جاتا ہے
- رجسٹر
- رجسٹر
- رپورٹ
- درخواست
- ضرورت
- محدود
- حقوق
- حکمران
- سنگین
- مختصر
- ہونا چاہئے
- دکھائیں
- سائمن
- صرف
- ذرائع
- مخصوص
- نے کہا
- امریکہ
- مرحلہ
- اسٹاک
- ساخت
- اس طرح
- اچانک
- کے نظام
- لے لو
- شرائط
- دہشت گردانہ فنانسنگ
- ۔
- رجسٹر
- ان
- وقت
- کرنے کے لئے
- کے آلے
- ٹریننگ
- شفافیت
- حتمی
- کے تحت
- افہام و تفہیم
- استعمال کی شرائط
- توثیق
- اس بات کی تصدیق
- کیا
- ڈبلیو
- گے
- بغیر
- زیفیرنیٹ