فنرا رپورٹ 2024: ریکارڈ کیپنگ ٹیک ویز

فنانشل انڈسٹری ریگولیٹری اتھارٹی (FINRA) نے حال ہی میں اپنا سالانہ جاری کیا۔
ریگولیٹری نگرانی کی رپورٹ 2024 کے لیے۔ اس کا اشتراک فرموں کو ریگولیٹر کے حالیہ آپریشنز سے اہم بصیرت اور مشاہدات فراہم کرنے کے لیے کیا گیا ہے، جس کا مقصد مالیاتی شعبے میں کاروبار کے لیے شفافیت کو بہتر بنانا اور تعمیل کے پروگراموں کو مضبوط کرنا ہے۔   

مصنوعی ذہانت کے استعمال اور سائبرسیکیوریٹی کی بدلتی ہوئی حالت پر توجہ مرکوز کرنے کے ساتھ ساتھ، جدید ٹیکنالوجی کے ساتھ ساتھ ریکارڈ کیپنگ کے تقاضے بھی تیار ہوتے رہتے ہیں۔ ذیل میں، ہم ریکارڈ کیپنگ کے اہم طریقوں کو دیکھیں گے۔ 

آف چینل مواصلات 

رپورٹ اس بات کی نشاندہی کرتی ہے کہ FINRA اس بات کا جائزہ لینے کے لیے خطرے پر مبنی نقطہ نظر کا استعمال کرتا ہے کہ فرم کس طرح کاروبار سے متعلقہ مواصلات کا انتظام کرتی ہیں۔ یہ تسلیم کرتا ہے کہ آف چینل پلیٹ فارمز اور آلات کے ساتھ، واضح طور پر اس سے کہیں زیادہ خطرہ ہے کہ ریکارڈ کو برقرار نہیں رکھا جائے گا۔ کا حوالہ دیا گیا ہے۔
SEC جرمانے 2021 سے 2023 تک پوری صنعت میں لگائے گئے۔جہاں وہ واقعی نہیں تھے۔ 

اگرچہ آف چینل مواصلات کسی بھی ایسے ٹول پر ہو سکتے ہیں جسے کاروباری استعمال کے لیے منظور نہیں کیا گیا ہے (مثال کے طور پر ای میل اور فوری پیغام رسانی کے پلیٹ فارمز)، موبائل خط و کتابت بلاشبہ ایک اہم تناسب کے لیے ذمہ دار ہے، جس کی بڑی وجہ اس کے استعمال کی سہولت، فوری طور پر اور دستیابی ہے۔ کام کے اوقات سے باہر۔ 

رپورٹ میں، فرموں سے پوچھا گیا ہے کہ کیا ان کی الیکٹرانک کمیونیکیشن پالیسی میں… 

• عملے کے ذریعہ کاروبار سے متعلق تمام خط و کتابت کو برقرار رکھنے، محفوظ رکھنے اور نگرانی کرنے کے طریقہ کار، بشمول آف چینل طریقوں کے ذریعے۔ 

• گاہکوں کے لیے دستیاب نئے چینلز کی نگرانی کے لیے عمل۔ 

ملازمین سے صرف پروٹوکول کی پیروی کرنے کی توقع کرنے کے بجائے، نگرانی کا عنصر اب زیادہ واضح ہے، اور تعمیل کرنے والی ٹیموں سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ زمین کی تزئین کو سمجھنے اور اس بات کو یقینی بنانے کے لیے جاسوسی کا کام کریں کہ ملازمین کا طرز عمل بورڈ سے بالاتر ہو۔ FINRA براہ راست سفارش کرتا ہے کہ فرموں کی نگرانی… 

• آیا منظور شدہ چینلز کو کم استعمال کیا گیا ہے، اس بات کی نشاندہی کرتے ہوئے کہ متبادل استعمال کیے جا رہے ہیں۔ 

• ان کے منظور شدہ چینلز، 'آف چینل ہونے والی مواصلات کے اشارے' کے لیے، یعنی غیر منظور شدہ ڈومینز پر ہونے والی دیگر بات چیت کے حوالے۔  

آخری نکتہ ای میل زنجیروں کی شکل میں آ سکتا ہے جو کسی آف چینل ڈومین سے ای میل ایڈریس کاپی کرتی ہے، یا یہ تجاویز کہ وصول کنندگان کو جانچ پڑتال سے دور کہیں اور بات چیت کرنی چاہیے۔ 

فرموں سے یہ بھی کہا جاتا ہے کہ وہ اس بات پر غور کریں کہ بدمعاش اور پالیسی کی خلاف ورزی کرنے والے مشیروں کے لیے کون سے اصلاحی/ تادیبی اقدامات موجود ہیں۔ روایتی طور پر، کمپنیوں نے ملازمین کی بدتمیزی کی قیمت ادا کی ہے، اور اس لیے FINRA افراد کے لیے رکاوٹیں قائم کرنے کی حوصلہ افزائی کر رہی ہے۔ 

عوام کا سامنا کرنے والی مواصلات 

SEC کے مارکیٹنگ کے اصول کی طرح،
فنرا رول 2210 (عوام کے ساتھ مواصلات) میں الیکٹرانک مواصلات شامل ہیں، اور اس لیے ویب سائٹس اور سوشل میڈیا چینلز کو اسی معیار پر رکھا جاتا ہے جیسا کہ تحریری بروشرز، ٹی وی اشتہارات اور درحقیقت ای میلز۔ 

FINRA فرموں کو ان کی ذمہ داری کی یاد دلاتا ہے کہ وہ معلومات پیش کریں جو درست، متوازن اور گمراہ کن نہ ہو۔ مثال کے طور پر، اس کے فوائد کے ساتھ ساتھ کسی پروڈکٹ/سروس کے متعلقہ خطرات کو بانٹ کر۔ یہ مواد تخلیق کے مقاصد کے لیے AI کے استعمال کے ارد گرد ہونے والی پیش رفت کے ساتھ نمایاں طور پر منسلک ہے۔ 

مصنوعی ذہانت 

FINRA واضح طور پر AI کو 'ابھرتے ہوئے خطرے' کے طور پر درجہ بندی کرتا ہے، یہ تجویز کرتا ہے کہ فرموں کو اس کے وسیع اثرات اور اس کی تعیناتی کے ریگولیٹری نتائج پر غور کیا جائے۔ 

جب آپ ٹوٹ جاتے ہیں۔
وہ طریقے جن سے مارکیٹرز ChatGPT کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔مثال کے طور پر، یہ واضح ہو جاتا ہے کہ ٹول کتنا موثر ہو گیا ہے۔ یہ نہ صرف سوشل میڈیا پوسٹس اور ویب سائٹ کی کاپی کا مسودہ تیار کر سکتا ہے، بلکہ یہ SEO، رجحان ساز کلیدی الفاظ، یا دیگر متعلقہ میٹرکس کی بنیاد پر انہیں بہتر بھی بنا سکتا ہے۔ اس سے مارکیٹرز کو کام کی ناقابل یقین مقدار میں بچت ہوتی ہے، اور لائف لائن کی ضرورت میں پھیلے ہوئے افرادی قوت کو آزمایا جائے گا۔ 

بدقسمتی سے، وہ ٹیمیں تیار شدہ آؤٹ پٹ کو اچھی طرح سے چیک کرنے کے لیے لیس نہیں ہوسکتی ہیں، جو کہ خاص طور پر اس کے تناظر میں پریشانی کا باعث ہے۔

چیٹ بوٹ 'فریب'. درست جانچ پڑتال اور ترامیم کے بغیر، کسی برانڈ کی آواز کے لہجے اور پیغام رسانی کی وضاحت سے سمجھوتہ کیا جا سکتا ہے۔ زیادہ تشویشناک بات یہ ہے کہ اس کی حقیقت پسندانہ قانونی حیثیت بھی ہوسکتی ہے۔ 

ایس ای سی پہلے ہی کر چکی ہے۔
واضح کہ سرمایہ کاری کی سفارشات کے لیے AI ٹولز کے استعمال کے بعد مسائل پیدا ہونے پر مشیر خود ذمہ دار ہیں۔ FINRA اسی طرح کی بہت سی غیر یقینی صورتحال کا اشتراک کرتا ہے۔ ایک پر

پوڈ کاسٹ 2024 کی رپورٹ کا تجزیہ کرتا ہے۔, اورنیلا برجیرون، FINRA کے ممبر سپرویژن کے سینئر نائب صدر نے کہا کہ AI میں پیشرفت کی وجہ سے آپریشنل افادیت کے باوجود، پریشانیاں ہیں۔ 

"اگرچہ یہ ٹولز واقعی امید افزا مواقع پیش کر سکتے ہیں، لیکن ان کی ترقی نے درستگی، رازداری، تعصب اور دانشورانہ املاک جیسی چیزوں کے بارے میں خدشات کو جنم دیا ہے۔ 

برجیرون نے کہا، "اب تک، فرمیں AI ٹولز کے استعمال پر غور کرتے وقت اور نئی ٹیکنالوجیز کو تعینات کرنے سے پہلے بہت محتاط اور سوچ سمجھ کر کام کر رہی ہیں۔" "لہٰذا جب کہ اس سال کی رپورٹ کے لیے AI سیکشن میں مخصوص کرداروں یا مشاہدات کے لحاظ سے بہت کچھ نہیں تھا، یہ ممکنہ طور پر ایک ایسا موضوع ہے جس کے بارے میں ہم مستقبل میں بہت کچھ دیکھیں گے۔" 

خلاصہ میں: نگرانی کی طرف ایک تبدیلی 

کچھ عرصے سے آف چینل اور عوام کا سامنا کرنے والے مواصلات ریگولیٹری ایجنڈے میں شامل ہیں، اور FINRA کی 2024 کی رپورٹ ان خدشات کو دہراتی ہے۔  

فرموں کو اپنے آپ سے پوچھنے کے لیے تحقیقاتی سوالات فراہم کرنے سے، اس سے ان کمیوں اور اندھی جگہوں کو اجاگر کرنے میں مدد ملے گی جن کی وجہ سے صنعت میں ریکارڈ کیپنگ کی خامیاں سب سے پہلے تھیں۔ اور غیر مجاز چینلز کے استعمال کو بے نقاب کرنے اور اسے جڑ سے اکھاڑ پھینکنے کے طریقہ کار کو تجویز کرتے ہوئے، ریگولیٹر نے اسے روکنے کی حقیقی خواہش ظاہر کی ہے، یا فرموں کے لیے حالات کو تعمیل سے نمٹنے کے لیے نئے طریقے تلاش کرنے کی خواہش ظاہر کی ہے۔ 

کمیونیکیشن آرکائیو کرنے والے فراہم کنندگان اب روایتی 'آف چینل' پلیٹ فارمز (WhatsApp، WeChat، Telegram) پر ڈیٹا کیپچر اور ریکارڈ کرسکتے ہیں۔ وہ پہیلی کے نگرانی کے ٹکڑے سے نمٹنے کے لیے بھی تیزی سے تیار ہو رہے ہیں۔ مثال کے طور پر مخصوص الفاظ کو جھنڈا لگانے کے لیے لغت کی پالیسیوں کو لاگو کرکے۔ اس سے پلیٹ فارم پر غیر حقیقی پابندی کی ضرورت کی نفی ہو جائے گی، اور اس بات کو یقینی بنایا جائے گا کہ غیر قانونی سرگرمی کو جلد بے نقاب کیا جائے۔ 

جب کہ رپورٹ کے بہت سے مواد سے واقفیت محسوس ہوتی ہے، FINRA نے یہ بھی دکھایا ہے کہ وہ نئی پیشرفت کے لیے زندہ ہیں، اور خاص طور پر اویکت قتل عام جو مصنوعی ذہانت سے کارروائی کی جا سکتی ہے۔ ایک ایسی دنیا میں جہاں الگورتھم فوری طور پر پیروی کر سکتے ہیں لیکن اس عمل میں چند افسانے بیان کر سکتے ہیں، ڈیجیٹل احتساب بہت اہمیت کا حامل ہے۔ FINRA، زیادہ تر ریگولیٹرز کی طرح، احتیاط سے چل رہا ہے۔

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs