پابندیاں، مالیاتی جرم اور براہ راست پروسیسنگ کے ذریعے: خلا کو ختم کرنا

جدید بینکنگ کی تیز رفتار دنیا میں، ہموار، موثر، اور مطابق لین دین کی پروسیسنگ اب مؤثر طریقے سے کام کرنے کی ضرورت ہے، خاص طور پر جب بات ریگولیٹری تعمیل کی ضروریات کو پورا کرنے کی ہو۔ پچھلی چند دہائیوں کے دوران، سٹریٹ تھرو پروسیسنگ (STP) ایک گیم چینجر کے طور پر ابھرا ہے، جس سے بینکوں کو دستی مداخلت کے بغیر اینڈ ٹو اینڈ ٹرانزیکشن پروسیسنگ کو خودکار کرنے کی اجازت ملتی ہے۔ 

پابندیاں ایک خاص چیلنج کا باعث بن سکتی ہیں جب یہ براہ راست پروسیسنگ کے ذریعے مؤثر ثابت ہوتی ہے، اور اس بات کا بغور جائزہ لینے کی ضرورت ہوتی ہے کہ کس طرح کسی تنظیم کے اندر ٹرانزیکشن آٹومیشن کا انتظام کیا جاتا ہے۔ AI اور ذہین آٹومیشن ریگولیٹری تعمیل کو برقرار رکھتے ہوئے براہ راست پروسیسنگ کے ذریعے مؤثر طریقے سے یقینی بنانے کے لیے ٹیکنالوجی کے خلا کو پُر کرنے میں مدد کر سکتے ہیں – اور ذہن میں رکھنے کے لیے یہاں اہم نکات ہیں۔

ادائیگیوں کے استثنیٰ کے حل 

عالمی جغرافیائی سیاسی تبدیلیوں نے حالیہ دنوں میں اقتصادی پابندیوں میں اضافے کو ہوا دی ہے، دہشت گردی، منشیات کی تجارت، اور انسانی حقوق کی خلاف ورزیوں جیسی غیر قانونی کارروائیوں سے منسلک لین دین کو نشانہ بنایا ہے۔ مالیاتی ادارے ان پابندیوں کو نافذ کرنے کی ذمہ داری اٹھاتے ہیں، اور ان کو سنبھالنے کے لیے مقدمات میں خاطر خواہ اضافے کا سامنا کرنا پڑا ہے۔ آج، پیچیدہ تحقیقات ای میل، فون اور دیگر چینلز کے ذریعے کی جاتی ہیں، اور اکثر بینک کے مرکزی پلیٹ فارم سے بھٹک جاتی ہیں، بغیر کسی موثر ورک فلو اور آٹومیشن کے۔ یہ ریزولیوشن کے اوقات نکال سکتا ہے اور دستی غلطیوں کو بڑھا سکتا ہے، عمل میں تعمیل سے باخبر رہنے کو پیچیدہ بنا سکتا ہے۔

ان چیلنجوں کو مؤثر طریقے سے سنبھالنے کی کلید آٹومیشن سے چلنے والے ادائیگیوں کے استثنیٰ کے حل میں سرمایہ کاری میں مضمر ہے۔ جب مالی پابندیوں کی تحقیقات کی بات آتی ہے تو معلومات کی درخواستوں کے ایک اہم تناسب کا انتظام کرنا عام طور پر ایک اہم بوجھ ہوتا ہے۔ سوئفٹ پیغام رسانی کے معیارات کا استعمال کرتے ہوئے اختتام سے آخر تک بات چیت کرنے والے ٹولز کا استعمال کرکے عمل کو خودکار کرنا ادائیگیوں کی استثنائی ٹیموں کو کم دستی غلطیوں کے ساتھ تیز تر ریزولیوشن حاصل کرنے میں مدد دے سکتا ہے، جس کے نتیجے میں عمل اور ڈیٹا کو ایک ہی جگہ پر رکھنے سے تعمیل میں اضافہ ہوتا ہے۔ آپ بہتر مواصلات کے ذریعے بینک اور کلائنٹ کے درمیان شفافیت کی سطح کو بھی بڑھا سکتے ہیں، اور بینکوں کی طرف سے آسانی سے ٹریک اور بڑھا سکتے ہیں۔ یہ کلائنٹ، سیلز اور سروس آپریشنل ٹیموں کے درمیان رگڑ کو کم کر سکتا ہے اور سروس کی سطح کو بہت بہتر بنا سکتا ہے۔

AI سے چلنے والی اسکریننگ اور کیس مینجمنٹ

پابندیوں کی تعمیل میں سب سے بڑا چیلنج پابندیوں کی مسلسل تیار ہونے والی فہرستوں کے خلاف لین دین کی ایک بڑی مقدار کو درست طریقے سے اسکرین کرنے کی ضرورت ہے۔ آج، پابندیوں کی اسکریننگ کے لیے خودکار حل تیزی سے وسیع ڈیٹا سیٹس کا تجزیہ کر سکتے ہیں اور ریگولیٹری اداروں کی طرف سے جاری کردہ سرکاری پابندیوں کی فہرستوں سے لین دین کی تفصیلات کا موازنہ کر سکتے ہیں۔ اس عمل کو خودکار بنا کر، بینک غلط مثبت یا منفی کے خطرے کو کم کرتے ہوئے لین دین کی اسکریننگ کو نمایاں طور پر تیز کر سکتے ہیں۔

اس طرح کے اسکریننگ سلوشنز کو بعد میں دھوکہ دہی اور پابندیوں کے اسکریننگ ٹولز کو کیس مینجمنٹ اور گائیڈڈ پروسیسنگ سلوشنز سے مؤثر طریقے سے جوڑ کر بنایا جا سکتا ہے۔ کیس مینجمنٹ پابندیوں کی تحقیقات کے لیے درکار تمام ڈیٹا، دستاویزات، کاموں اور عمل کو ترتیب دینے میں مدد کرتا ہے۔ سچائی کے ایک واحد ذریعہ میں اس ضمانت کو مرکزی بنا کر، بینک آپریٹنگ اخراجات کو 40% تک کم کرتے ہوئے زیادہ مؤثر طریقے سے ریگولیٹری تقاضوں کی تعمیل کر سکتے ہیں۔ یہ بینکوں کو اعلیٰ قدر، فیصلے پر مبنی کام کے لیے عملے کو آزاد کرنے کے قابل بناتا ہے جہاں دستی مداخلت کی ضرورت ہوتی ہے، تنظیم کے اندر افادیت کو ہموار کرنا۔

پابندیوں اور مالی جرائم کی طرف ایک متفقہ نقطہ نظر

پچھلی چند دہائیوں کے دوران، خطرے کے رجحانات اور ٹیکنالوجی میں مسلسل تبدیلی نے مالی جرائم کا پتہ لگانے کے نظام کو تشکیل دیا ہے۔ روایتی طور پر، پیچیدہ اصولوں کے انجن مالیاتی جرائم کا پتہ لگانے کے لیے تیار اور تعینات کیے گئے تھے اور حالیہ برسوں میں، مالیاتی فرموں نے مالیاتی جرائم کے مؤثر الرٹ مینجمنٹ کے لیے AI اور مشین لرننگ کو بڑھایا ہے۔ 

اس سے قابل ذکر فوائد حاصل ہوئے ہیں جیسے جھوٹے مثبتات میں کمی، خطرے کا پتہ لگانے میں اضافہ، اور پیمانے پر آٹومیشن میں اضافہ۔ تاہم، چیلنجز جیسے کہ نئی فنٹیک اور میراث کا پتہ لگانے والی سرمایہ کاری میں شامل ہونا، مالیاتی جرائم کی ٹیموں میں سراغ لگانے اور شناخت کو آپریشنل کرنا، نیز دستی سرگرمیوں میں کمی جبکہ مذکورہ بالا چیلنجوں کا مقابلہ کرنا ابھی باقی ہے۔ 

ایک متحد ورک فلو اور کیس مینجمنٹ سسٹم میں متعدد سسٹمز اور ان پٹس سے پتہ لگانے کے آؤٹ پٹ کو جوڑنے میں کلید مضمر ہے۔ ایسا کرنے سے، بینک ایک سے زیادہ پتہ لگانے والے نظاموں سے انتباہات کو جمع کرنے اور اسکور کرنے کے ساتھ ساتھ دستی سرگرمیوں پر زور کو کم کر کے صرف اس تک کہ جس کے لیے حقیقی معنوں میں انسانی نگرانی کی ضرورت ہوتی ہے، مہارت پر مبنی روٹنگ کے ساتھ پیداواری صلاحیت اور درستگی میں اضافہ کے ساتھ مجموعی نگرانی حاصل کرنے کے قابل ہو جاتے ہیں۔

سرکردہ بینکوں نے اب یہ محسوس کر لیا ہے کہ ورک فلو آٹومیشن اور اس عمل میں ذہانت میں اضافے کے لیے ایک متحد نقطہ نظر، انہیں آپریشنل کارکردگی کو حاصل کرنے اور ریگولیٹری تقاضوں کو پورا کرنے کے لیے بیک اینڈ سسٹم کو ہموار کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ ابھی یہ سرمایہ کاری کرنے سے تنظیمیں مستقبل میں کامیابی کے لیے خود کو متعین کرنے اور ریگولیٹری خلاف ورزیوں سے خود کو بچانے کے قابل بنائے گی۔

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ آٹوموٹو / ای وی، کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• چارٹ پرائم۔ ChartPrime کے ساتھ اپنے ٹریڈنگ گیم کو بلند کریں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• بلاک آفسیٹس۔ ماحولیاتی آفسیٹ ملکیت کو جدید بنانا۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/24743/sanctions-financial-crime-and-straight-through-processing-plugging-the-gaps?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs