ملکیتی ادائیگی کے گیٹ ویز کا عروج: مارکیٹ کا تجزیہ اور مواقع

تعارف

چونکہ کاروبار تیزی سے اپنے ادائیگی کے گیٹ ویز رکھنے کے فوائد کو تسلیم کر رہے ہیں، ایسے نظاموں کی تعمیر اور آپریٹنگ کے بارے میں جامع معلومات کی مانگ میں اضافہ ہوا ہے۔

خواہ یہ سروس فیس کو کم کرنا ہو، غیر محفوظ علاقوں کو پورا کرنا ہو، یا تکنیکی حدود پر قابو پانا ہو، شروع سے ادائیگی کے گیٹ وے کو تیار کرنے میں شامل پیچیدگیوں کو سمجھنا بہت ضروری ہے۔

اس مضمون کا مقصد مجموعی مارکیٹ کے بارے میں قیمتی بصیرت فراہم کرنا ہے، جس سے اس بات کا تعین کرنے میں مدد ملے گی کہ آیا یہ ان لوگوں کے لیے منافع بخش کارنامہ ہے جو اپنے ادائیگی کے گیٹ وے کے حل کی تعمیر پر غور کر رہے ہیں۔

ادائیگی کے گیٹ وے مارکیٹ کا جائزہ

ادائیگی کے گیٹ وے مارکیٹ نے موبائل ادائیگیوں میں اضافے، وسیع پیمانے پر انٹرنیٹ تک رسائی، اور ای کامرس کی بڑھتی ہوئی فروخت کی وجہ سے تیزی سے ترقی دیکھی ہے۔

2022 میں،
عالمی ادائیگی گیٹ وے مارکیٹ $25.8B USD کا تخمینہ لگایا گیا تھا، اور 86.9 تک $2030B کی قدر تک پہنچنے کا تخمینہ ہے، جو 16.4-2022 کی مدت میں 2030% کی CAGR سے بڑھ رہا ہے۔

ایمیزون پے، ایپل پے، سام سنگ پے، اور اینڈرائیڈ پے جیسے بڑے پلیئرز نے ڈیجیٹل لین دین کے لیے بڑھتے ہوئے مرچنٹ اور صارفین کی ترجیحات کو پورا کرتے ہوئے بل کی ادائیگیوں اور آن لائن خریداریوں کو مزید ہموار کیا ہے۔

یہ رجحان مستقبل قریب میں ادائیگی کے گیٹ وے کی صنعت کی توسیع کو آگے بڑھانے کے لیے تیار ہے۔

مارکیٹ پر COVID-19 کے اثرات

COVID-19 وبائی مرض نے ای کامرس کی سرگرمیوں میں اضافے میں نمایاں کردار ادا کیا ہے۔ تازہ ترین کے مطابق
2020 ARTS ریلیزای کامرس کی فروخت میں 244.2 میں 43 بلین ڈالر یا 2020 فیصد اضافہ ہوا، وبائی مرض کے پہلے سال، جو 571.2 میں 2019 بلین ڈالر سے بڑھ کر 815.4 میں 2020 بلین ڈالر تک پہنچ گئی۔

وبائی مرض نے موبائل اور انٹرنیٹ سروسز پر انحصار کو تیز کر دیا ہے، جس سے آن لائن لین دین کے ایک لازمی حصے کے طور پر ادائیگی کے گیٹ ویز کی ترقی پر مثبت اثر پڑتا ہے۔

ادائیگی کے گیٹ وے انڈسٹری کے رجحانات

یوٹیلیٹی بل کی ادائیگی، آن لائن گیمنگ، OTT پلیٹ فارمز، آن لائن فارمیسیوں اور گروسری اسٹورز سمیت متعدد صنعتوں نے ادائیگی کے گیٹ وے حل کو اپنانے میں خاطر خواہ اضافہ دیکھا ہے۔

کاروبار اپنے کاموں کو ڈیجیٹائز کرنے اور ایک ابھرتے ہوئے منظر نامے میں مسابقتی رہنے کے لیے ادائیگی کے موثر حل شامل کرنے کی دوڑ میں لگے ہوئے ہیں۔ آن لائن ادائیگی کے گیٹ وے مارکیٹوں کے عالمی سطح پر نمایاں مقام حاصل کرنے کے ساتھ، اب کاروبار کے لیے مناسب وقت ہے کہ وہ اپنی مخصوص ضروریات کے لیے صحیح ادائیگی کے گیٹ وے حل تلاش کریں۔

ادائیگی کے گیٹ ویز کو سمجھنا

ادائیگی کا گیٹ وے ایک تکنیکی حل ہے جو بنیادی طور پر آن لائن یا کارڈ کے بغیر موجود لین دین کے لیے الیکٹرانک ٹرانزیکشنز پر کارروائی اور اجازت دینے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ ایک مرچنٹ کی ویب سائٹ اور لین دین کو سنبھالنے والے مالیاتی ادارے کے درمیان ایک پل کے طور پر کام کرتے ہوئے، یہ ادائیگی کی معلومات کو محفوظ طریقے سے منتقل کرتا ہے، اسے خفیہ کرتا ہے، اور اسے حاصل کرنے والے بینک کو بھیج دیتا ہے۔

حاصل کرنے والا بینک پھر لین دین کو متعلقہ کارڈ جاری کنندہ کو اجازت کے لیے بھیجتا ہے۔ ایک بار اختیار ہونے کے بعد، ادائیگی کا گیٹ وے لین دین کو مکمل کرتے ہوئے، مرچنٹ کی ویب سائٹ پر جواب پہنچاتا ہے۔

دھوکہ دہی کا پتہ لگانے اور روک تھام، بار بار آنے والی بلنگ، اور ادائیگی کے مختلف طریقوں (کریڈٹ اور ڈیبٹ کارڈز، ای چیک، ڈیجیٹل والیٹس، اور بینک ٹرانسفر) جیسی خصوصیات ادائیگی کے گیٹ وے کی فعالیت کے لیے لازمی ہیں۔

ادائیگی کے گیٹ ویز اور ادائیگی کے پروسیسرز میں فرق کرنا

الیکٹرانک ادائیگی کے ماحولیاتی نظام میں، ادائیگی کے گیٹ ویز اور ادائیگی کے پروسیسرز ایک دوسرے سے جڑے ہوئے ہیں لیکن الگ الگ عناصر ہیں۔

ادائیگی کا گیٹ وے ایک ایسا سافٹ ویئر ہے جو ایک خوردہ فروش کی ویب سائٹ کو اس مالیاتی ادارے سے جوڑتا ہے جو لین دین کی کارروائی کے لیے ذمہ دار ہے۔ یہ حاصل کرنے والے بینک کو کسٹمر کی ادائیگی کی معلومات کی محفوظ ترسیل کو یقینی بناتا ہے اور لین دین کی منظوری پر مرچنٹ کی ویب سائٹ پر جواب دیتا ہے۔

A
ادائیگی کے پروسیسردوسری طرف، ایک مالیاتی ادارہ ہے جو تاجروں اور صارفین کے درمیان رقوم کی الیکٹرانک منتقلی کی سہولت فراہم کرتا ہے۔ یہ لین دین کے تکنیکی پہلوؤں کو سنبھالتا ہے، جیسے کہ اسے متعلقہ کارڈ جاری کنندہ تک پہنچانا اور بینکنگ نیٹ ورکس کے ذریعے تصفیہ میں سہولت فراہم کرنا۔

ادائیگی کے پروسیسرز مالیاتی پہلوؤں کا بھی انتظام کرتے ہیں، بشمول مرچنٹ اکاؤنٹس میں رقوم جمع کرنا اور اگر ضروری ہو تو چارج بیکس کا انتظام کرنا۔

ادائیگی کا گیٹ وے کیوں بنائیں؟

کئی مجبور وجوہات ہیں کہ کاروبار ادائیگی کے گیٹ وے کی تعمیر میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

سب سے پہلے، یہ تاجروں کو فریق ثالث کے ادائیگی کے پروسیسرز کو نظرانداز کرکے اور لین دین کے عمل پر مزید کنٹرول حاصل کرکے ادائیگی کی سروس فیس کو کم کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ یہ طویل مدت میں لاگت کی اہم بچت کا باعث بن سکتا ہے۔

دوسرا، ایک ادائیگی کے گیٹ وے کی تعمیر شروع اپس اور کاروباری اداروں کو جو غیر محفوظ علاقوں میں کام کرنے کا موقع فراہم کرتی ہے اپنے صارفین کی مخصوص ضروریات کے مطابق ادائیگی کا حل پیش کرنے کا موقع فراہم کرتی ہے۔ یہ ان کی مسابقت کو بڑھاتا ہے اور ان کے صارفین کے لیے بغیر کسی رکاوٹ کے ادائیگی کا تجربہ فراہم کرتا ہے۔

مزید برآں، ادائیگی کے گیٹ وے کو تیار کرنا کاروباروں کو وائٹ لیبل سروسز سے وابستہ تکنیکی حدود پر قابو پانے اور ادائیگی کے عمل کو اپنی منفرد ضروریات کے مطابق اپنی مرضی کے مطابق کرنے کی اجازت دیتا ہے۔

اپنی ادائیگی کا گیٹ وے بنا کر، کمپنیاں اپنے صارفین کو بغیر کسی رکاوٹ کے ادائیگی کا تجربہ فراہم کرتے ہوئے اعلیٰ سطح کی سیکیورٹی، لچک اور توسیع پذیری کو یقینی بنا سکتی ہیں۔

نتیجہ

2023 میں، ادائیگی کے گیٹ وے مارکیٹ ایک پھل پھول رہی ہے کیونکہ کاروبار تیزی سے اپنے ادائیگی کے گیٹ ویز کے قیام کی اہمیت کو تسلیم کر رہے ہیں۔ اس صنعت کی مضبوط ترقی کو موبائل ادائیگیوں کو وسیع پیمانے پر اپنانے، انٹرنیٹ کنیکٹیویٹی کی وسیع موجودگی، اور آن لائن کامرس کی بڑھتی ہوئی مانگ جیسے عوامل سے تقویت ملتی ہے۔

جیسے جیسے ڈیجیٹل لین دین تیزی سے پھیلتا جا رہا ہے، ملکیتی ادائیگی کے گیٹ وے کا ہونا ضروری اور بھی واضح ہو جاتا ہے۔ عالمی منظر نامہ مواقع سے بھر پور ہے، اور کاروبار جو اپنے ادائیگی کے گیٹ ویز تیار کر کے اس لمحے سے فائدہ اٹھاتے ہیں اس فروغ پزیر مارکیٹ کے انعامات حاصل کرنے کے لیے کھڑے ہیں۔

اگلے ہفتے، میں ایک کا اشتراک کروں گا
جامع گائیڈ اپنے پیمنٹ گیٹ وے کی تعمیر کیسے شروع کی جائے۔ دیکھتے رہنا.

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 ڈیٹا انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ایڈریین ایشلے کے ساتھ مستقبل کا نقشہ بنانا۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• PREIPO® کے ساتھ PRE-IPO کمپنیوں میں حصص خریدیں اور بیچیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/24291/the-rise-of-proprietary-payment-gateways-a-market-analysis-and-opportunities?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs