نائیجیریا میں کرپٹو ٹریڈرز کے فنڈز کیوں معطل ہوئے؟

افلاطون کے ذریعہ دوبارہ شائع کیا گیا۔

فالونگ: 0

نائجیریا کے مرکزی بینک (CBN) نے دو مبینہ طور پر کرپٹو تاجروں کے بینک اکاؤنٹس کو منجمد کرنے اور نائیجیریا کے تمام کمرشل بینکوں کی طرف سے فنڈز معطل کرنے کا مطالبہ کیا۔ ایسا لگتا ہے کہ کریک ڈاؤن مزید سخت اقدامات کا آغاز ہے۔

بینکنگ سپرویژن کے ڈائریکٹر جے وائی ممانند نے ایک سرکلر میں بینکوں کو مخاطب کیا۔ پیپلز گزٹ یہ پڑھتا ہے:

اس کے ذریعے آپ کو انڈر لسٹڈ بینک صارفین کے اکاؤنٹس بند کرنے اور CBN سرکلر BSD/DIR/PUB/014/001 مورخہ 5 فروری 2021 کی خلاف ورزی میں کرپٹو کرنسی ٹریڈنگ میں ملوث ہونے کے لیے سسپنس اکاؤنٹس میں فنڈز رکھنے کی ہدایت کی جاتی ہے۔

بینک کے ریگولیٹرز نے کمرشل بینکوں اور دیگر مالیاتی اداروں کو حکم دیا کہ وہ اپنے سسٹمز کو ایسے افراد اور اداروں کو تلاش کرنے کے لیے استعمال کریں جو "کریپٹو کرنسی کے تبادلے میں لین دین کرتے ہیں یا اسے چلاتے ہیں"، ان کے اکاؤنٹس بند کریں، اور اپنے فنڈز کو "سسپنس اکاؤنٹس" میں منتقل کریں۔

فروری میں، CBN نے دعویٰ کیا کہ کرپٹو ٹریڈنگ کی سرگرمیوں کا تعلق منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور دیگر خطرات سے ہے، اس طرح بینکوں کو کرپٹو ایکسچینج کی سروس کرنے پر پابندی لگا دی گئی۔ اس اقدام کو نائجیریا کے لوگوں نے اچھی طرح سے قبول نہیں کیا۔

بعد ازاں مئی میں، CBN کے گورنر Godwin Emefiele نے کہا کہ وہ کرپٹو انڈسٹری کی تحقیقات کر رہے ہیں۔

cryptocurrency اور Bitcoin کے تحت، نائیجیریا دوسرے نمبر پر آتا ہے، جب کہ معیشت کی عالمی سطح پر، نائیجیریا 2 ویں نمبر پر آتا ہے۔ ہم ابھی بھی اپنی تحقیقات کر رہے ہیں، اور ہم اپنا ڈیٹا دستیاب کرائیں گے۔

نائجیریا نے 2020 میں بٹ کوائن میں دنیا کی سب سے بڑی دلچسپی ظاہر کی۔ آئیے گوگل ٹرینڈز اور اسی سال کے دوران افریقہ میں بٹ کوائن کی تجارت کا سب سے بڑا حجم تھا۔ بی ٹی سی کے تیزی سے اپنانے سے ملک کے حکام اور ریگولیٹرز پریشان ہونے لگے۔ ان میں سے کچھ نے دعویٰ کیا کہ ڈیجیٹل سکے کی وجہ سے ملک کی کرنسی کی قدر گر گئی اور "بے قدر" ہو گئی۔

لائسنس یافتہ بینکوں کے ذریعے پابندی نے نائجیریا کے لوگوں کو کرپٹو کرنسیوں کی قبولیت کے لیے بہت کم نقصان پہنچایا ہے کیونکہ مختلف ایکسچینجز میں تجارتی سطح میں مسلسل اضافہ ہوتا جا رہا ہے، اور حکومت اس کو روکنے میں ناکامی سے ڈرتی ہے۔

کرپٹو غیر قانونی سرگرمیوں کے دعووں کے پیچھے غلط فہمیاں

CBN کا دعویٰ ہے کہ کرپٹو سرگرمی پر پابندی کا مقصد شہریوں کی حفاظت کرنا ہے، یہ کہتے ہوئے کہ یہ مجرمانہ سرگرمیوں سے منسلک ہے۔ انہوں نے پہلے کہا تھا:

حالیہ ریگولیٹری ہدایت مالیاتی نظام اور نائیجیریا کے عام لوگوں کو کرپٹو اثاثوں کے لین دین میں پیدا ہونے والے خطرات سے بچانے کے لیے ضروری ہو گئی ہے۔

ایسے دعوے کرنے والے وہ واحد مرکزی بینک نہیں ہیں اور نہ ہی ملک۔ بہت سے دوسرے لوگوں نے کہا ہے کہ کرپٹو کرنسیوں کا استعمال "بنیادی طور پر غیر قانونی مالی اعانت کے لیے" کیا جاتا ہے - جینٹ ییلن کے الفاظ میں۔ تاہم، cryptocurrencies سے منسلک غیر قانونی سرگرمیاں اتنی بڑی نہیں ہیں جتنی کہ fiat money سے منسلک ہیں، اور یقینی طور پر زیادہ تر لین دین کی نمائندگی نہیں کرتی ہیں۔

رپورٹس سے پتہ چلتا ہے کہ 2019 میں مجرمانہ سرگرمی کل کرپٹو ٹرانزیکشنز کا صرف 2.1% تھی (تقریباً $21.4 بلین) اور حجم 0.34 میں 2020% کم ہوا۔ یہ تعداد "روایتی طریقوں سے کیش لانڈرنگ" کے مقابلے بہت کم ہیں۔ رپورٹ 2020 میں بیان کردہ SWIFT کے ذریعہ کمیشن۔

"ایک سال میں عالمی سطح پر منی لانڈرنگ کی تخمینی رقم عالمی جی ڈی پی کا 2 - 5٪ ہے، یا موجودہ امریکی ڈالر میں $ 800 بلین - $ 2 ٹریلین ہے۔" کا کہنا ہے کہ UN.

سی آئی اے کے سابق قائم مقام ڈائریکٹر مائیکل موریل نے ایک بیان میں کہا تجزیہ کرپٹو میں پائی جانے والی غیر قانونی سرگرمی کے بارے میں کہ "غیر قانونی مالیات میں بٹ کوائن کے استعمال کے بارے میں وسیع عمومیت کو نمایاں طور پر بڑھا چڑھا کر پیش کیا گیا ہے۔ (…) بلاک چین کا تجزیہ جرائم سے لڑنے اور انٹیلی جنس جمع کرنے کا ایک انتہائی موثر ٹول ہے۔

CIA کے ایک سابق تجزیہ کار نے مندرجہ بالا تخمینوں پر اعتبار کا اضافہ کرتے ہوئے ہمیں بتایا کہ مجموعی حجم میں فرق کی وجہ سے، زیادہ تر غیر قانونی سرگرمیاں اب بھی روایتی بینکنگ سسٹم میں ہوتی ہیں نہ کہ کرپٹو کرنسی کے ذریعے۔

نائجیریا کے حکام کرپٹو کرنسیوں اور تجارتی سرگرمیوں کے بارے میں اپنے نقطہ نظر کے بارے میں کافی غیر واضح رہے ہیں۔ جب کہ کچھ زیادہ دوستانہ رہے ہیں اور زیادہ منظم ماحول کے بارے میں بات کرتے ہیں، دوسروں نے بغیر کسی واضح طریقہ کار کا اشتراک کیے اس کی مکمل مخالفت کی ہے۔

نائب صدر یمی اوسینباجو کا حوالہ دیا گیا۔ گارڈین پہلے:

نائیجیریا کے بینکنگ سیکٹر میں کرپٹو کرنسی کی کارروائیوں کو ممنوع قرار دینے کے بجائے، ہمیں علم کے ساتھ کام کرنا چاہیے نہ کہ خوف،" انہوں نے کہا، "ایک مضبوط ریگولیٹری نظام جو سوچ سمجھ کر اور علم پر مبنی ہو۔