نئی امریکی انتظامیہ کرپٹو کے جائز استعمال کی حوصلہ افزائی، مجرمانہ استعمال کو کم کرنے کے منصوبے

افلاطون کے ذریعہ دوبارہ شائع کیا گیا۔

فالونگ: 0

اس کے دوران cتصدیق hکان لگانا اےn جنوری 19، جینٹ ییلن، صدر جو بائیڈن کی طرف سے سیکرٹری خزانہ کے لیے منتخب، نے کہا کہ "بہت" جب بات آتی ہے تو کریپٹو کرنسی "ایک خاص تشویش" ہوتی ہیں۔ دہشت گردی اور مجرمانہ مالی اعانت۔ یہ بیان اس سوال کے جواب میں کہ امریکہ ابھرتی ہوئی ٹیکنالوجی، جیسے کہ کرپٹو، کو غیر قانونی مالی اعانت میں کس طرح روک سکتا ہے۔

On جنوری 21, ییلن کو رہا کیا گیا۔ لکھا جوابات فنانس کمیٹی کے اضافی سوالات کے جواب میں، یہ واضح کرتے ہوئے کہ جب کہ کرپٹو کرنسیوں کو دہشت گردی کی مالی معاونت یا منی لانڈرنگ کی سہولت کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے، "یہ [ہے] ضروری ہے کہ ہم کرپٹو کرنسیوں اور دیگر ڈیجیٹل اثاثوں کے فوائد اور مالیاتی نظام کی کارکردگی کو بہتر بنانے کے لیے ان کے امکانات پر غور کریں۔ وہ al نے مزید کہا کہ وہ یقین رکھتی ہے۔ "امریکہ کو ڈیجیٹل اثاثہ اور مالیاتی ٹکنالوجی کے شعبوں میں رہنما ہونا چاہیے۔

کرپٹو اسپیس کا نیا پن بہت سی غلط فہمیوں کا باعث بنتا ہے۔ یہ پہلی بار نہیں ہے کہ سرکاری عہدیداروں نے ایسا کیا ہو۔ نادانستہ طور پر پھیل گیا la عام غلط فہمی کہ crypto = مجرم. تاہم، blockchainایک بلاکچین - بٹ کوائن اور دیگر سی… مزید تجزیہ نے بار بار ثابت کیا ہے کہ یہ مساوات سچ سے دور ہے. یہاں تک کہ روایتی AML تحقیق is شروع ہو کرنے کے لئے سرزنش ویںis غلط فہمی. ایک کے مطابق منی لانڈرنگ پر 2020 کی مشترکہ رپورٹ BAE سسٹمز اور سوسائٹی فار ورلڈ وائیڈ انٹربینک فنانشل ٹیلی کمیونیکیشن (SWIFT) کے ذریعے، "روایتی طریقوں سے کیش لانڈرنگ کی مقدار کے مقابلے کرپٹو کرنسیوں کے ذریعے لانڈرنگ کے معاملات نسبتاً کم رہتے ہیں۔" حقیقت میں، cryptocurrencyایک کریپٹو کرنسی (یا کرپٹو کرنسی) ایک ڈیجیٹل اثاثہ ہے des… مزید اور بلاکچین ٹیکنالوجی بہت سارے طاقت جب بات AML کی ہو جو روایتی AML تحقیقات میں نقل کرنا تقریباً ناممکن ہے۔ ایک نمایاں مثال تیزی سے خطرے کی شرح کی صلاحیت ہے ایک cryptocurrency پتے کی بنیاد پر صرف on اس لین دین کی تاریخ لیکن ان پتوں کی لین دین کی تاریخ جن کے ساتھ یہ بات چیت کرتا ہے۔ تبادلے کر سکتے ہیں آسانی سے منجمد اکاؤنٹس اور بلاکبلاکس میں درست لین دین کے بیچ رکھے گئے ہیں جنہیں ہیش کیا جاتا ہے… مزید باہر جانے والے مشکوک لین دین کی بنیاداس ڈیٹا پر ڈی۔

2019 میں کے اعداد و شمار کے مطابق، ایکسچینجز کو موصول ہونے والے براہ راست مجرمانہ فنڈز کی عالمی اوسط میں گزشتہ سال کے مقابلے میں 47 فیصد کمی واقع ہوئی ہے۔ ہمارے 2020 بہار کرپٹو کرنسی کرائم اور اینٹی منی لانڈرنگ رپورٹ. اس رجحان نے دنیا بھر میں کرپٹو کرنسی ایکسچینجز کے لیے تین سال کی کم ترین سطح کو نشان زد کیا، 0.17 میں ایکسچینجز کو موصول ہونے والے فنڈز کا صرف 2019% براہ راست مجرمانہ ذرائع سے آیا۔ چونکہ دنیا بھر میں مزید کرپٹو AML ضابطے لاگو ہوتے ہیں، بہت سے مجرموں کے لیے اپنے غیر قانونی فنڈز کو براہ راست کرپٹو کرنسی ایکسچینجز میں آف لوڈ کرنا مشکل ہو رہا ہے۔

تاہم، عالمی اوسط میں کمی کا لازمی طور پر یہ مطلب نہیں ہے کہ تبادلے اصل میں کم مجرمانہ فنڈز حاصل کر رہے ہیں۔ جیسے جیسے تبادلے مضبوط KYC اور AML پروٹوکول تیار کرنا شروع کر دیتے ہیں، مجرموں کے لیے تبادلے میں داغدار فنڈز کو براہ راست جمع کرنا مشکل ہو جاتا ہے۔ اس کے بجائے، باشعور مجرم ریگولیٹڈ فیاٹ آف ریمپ جیسے ایکسچینجز کے ذریعے کیش آؤٹ کرنے سے پہلے متعدد نجی بٹوے کے ذریعے فنڈز جمع کرتے ہیں۔ یہ ترقی پذیر حقیقت اس کا مطلب ہے کہ تبادلے کو مجرمانہ فنڈز کے لیے نہ صرف اپنے براہ راست (ون ہاپ) کے خطرے کے لیے مستعد رہنا چاہیے بلکہ ان کے ملٹی ہاپ رسک کو بھی دیکھنا چاہیے تاکہ ان کے رسک ایکسپوژر کو بہتر طور پر سمجھا جا سکے۔

آپ کی طرف سےایک نمایاں ڈارک نیٹ مارکیٹ پلیس کے لیے ہفتہ وار تعاملات کا جائزہ لینے کے لیے CipherTrace کے AML ٹولز گانا، CipherTrace کے محققین اس قابل تھے۔ معلوم کرنا کہ جب کہ ڈارک مارکیٹ کے صرف 9.8% ون ہاپ تعاملات براہ راست تبادلے کے ساتھ تھے، اس کے دو ہاپ کے 30.7% تعاملات تبادلے کے ساتھ تھے۔زیادہ سے زیادہ ون ہاپ کو تین گنا تبادلے کا خطرہ

جب بھی پیسہ ہاتھ بدلتا ہے اور مجرم فائدہ اٹھانے کے لیے کھڑے ہوتے ہیں، منی لانڈرنگ کا خطرہ ہوتا ہے۔ تاہم، مناسب AML تحفظات کے ساتھ، cryptocurrency سے لاحق خطرات درحقیقت نقد سے لاحق خطرات سے بہت کم ہیں۔ بلاکچین تجزیاتی ٹولز مالی تفتیش کاروں کو اجازت دیتے ہیں۔ ناقابل فہم طریقوں سے "پیسے کی پیروی کریں" روایتی میں مالی جرم. ٹیAML خطرات کی وجہ سے کریپٹو کرنسی کو ختم کرنا اس دور میں کم نظر ہوگا جہاں بہت سے ممالک پیسے کے مستقبل کے طور پر مرکزی بینک کی ڈیجیٹل کرنسیوں کو قبول کر رہے ہیں۔.

یہ دیکھنے کے لیے کہ CipherTrace آپ کی ٹیم کو آپ کے کرپٹو AML خطرات کو کم کرنے میں کس طرح مدد کر سکتا ہے، یہاں ڈیمو کی درخواست کریں: https://ciphertrace.com/request-a-demo/

3:22:33 پر ہونے والے کریپٹو کرنسی سے متعلق سوال کے ساتھ، ڈاکٹر ییلن کی مکمل تصدیقی سماعت یہاں دیکھی جا سکتی ہے: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury

تبادلے کی ایک نقل دستیاب ہے ذیل میں:

سینیٹر میگی حسن (D-NH):

"میں دہشت گردی کی مالی اعانت کے مسئلے پر تھوڑا سا موضوع بدلنا چاہتا تھا۔ گزشتہ مالیاتی سماعتوں میں سبکدوش ہونے والے سکریٹری منوچن کے ساتھ میں نے ٹریژری پروگراموں کی اہمیت کو اٹھایا ہے جو دہشت گردی کی مالی معاونت کا مقابلہ کرتے ہیں۔t اور مجرمانہ تنظیمیں۔. bipartisan National دفاع Aاختیار Act اس مہینے کے شروع میں گزر گیا۔ اور یہ کی قیادت میں ایک فراہمی شامل ہے سینیٹر وارنر کہ قائم ایک مشاورتی گروپ ساتھ Tدہشت گرد ابھرتی ہوئی مالیاتی ٹیکنالوجی کو استعمال کرنے والے نئے طریقوں کا مقابلہ کرنے کے لیے وسائل۔ بڑھتی ہوئی تشویش کا ایک علاقہ, مثال کے طور پر, دہشت گردوں کی صلاحیت ہے اور مجرمین اپنی سرگرمیوں کی مالی اعانت کے لیے cryptocurrency استعمال کرنا۔ تو، ڈاکٹر ییلن، کیا آپ ان ابھرتی ہوئی ٹیکنالوجی کا خاکہ پیش کر سکتے ہیں۔ خدشات اور ٹریژری کو دہشت گردی اور جرائم کی نئی شکلوں کا مقابلہ کیسے کرنا چاہیے۔ فنانسنگ."

ڈاکٹر جینٹ Yellen:

"سینیٹر، مجھے لگتا ہے کہ آپ بالکل درست ہیں کہ ٹیکنالوجیز پورا وقت کے ساتھ ساتھ یہ تبدیلی اور ہمیں اس بات کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے کہ ان معاملات سے نمٹنے کے لیے ہمارے طریقے دہشت گردی کی مالی معاونت میں تبدیلی ساتھ بدلتی ہوئی ٹیکنالوجی کے ساتھ۔ کرپٹو کرنسی ایک خاص تشویش ہے۔ میرے خیال میں بہت سے استعمال کیا جاتا ہے، کم از کم لین دین کے لحاظ سے، بنیادی طور پر غیر قانونی مالی اعانت کے لیے اور میں سمجھتا ہوں کہ ہمیں واقعی ان طریقوں کا جائزہ لینے کی ضرورت ہے جن سے ہم ان کے استعمال کو کم کر سکتے ہیں اور اس بات کو یقینی بنا سکتے ہیں۔ مخالفرشوت خوری [sic] ان چینلز کے ذریعے نہیں ہوتا ہے۔."