کرپٹو بینک اینکریج منی لانڈرنگ کے تحفظات پر نوٹس پر

امریکی بینکنگ واچ ڈاگ نے کرپٹو بینک اینکریج کو اینٹی منی لانڈرنگ (AML) معیارات پر پورا نہ اترنے پر سرزنش کی ہے، کی رپورٹ بلومبرگ.

جمعرات کو سان فرانسسکو کے ہیڈ کوارٹر فرم کو جاری کردہ ایک رضامندی کے حکم میں، کرنسی کے کنٹرولر کے دفتر (او سی سی) نے کہا کہ اس کے پاس یہ رپورٹ فراہم کرنے کے لیے 30 دن ہیں کہ وہ مسائل کو کیسے حل کرے گی۔

او سی سی نے کہا کہ اینکریج کے پاس یہ نہیں تھا:

• کسٹمر کی وجہ سے مستعدی کے لیے اندرونی کنٹرول۔
• مشتبہ سرگرمیوں کی نگرانی کے لیے طریقہ کار۔ 
• اس بات کو یقینی بنانے کے لیے ایک اہل افسر نے بینکنگ سیکریسی ایکٹ (BSA) کی خلاف ورزی نہیں کی۔

اینکریج نے ان الزامات کو تسلیم یا تردید نہیں کیا لیکن مسائل کو حل کرنے پر اتفاق کیا۔ ایک بیان میں اینکریج نے کہا کہ اس نے "پہلے ہی شناخت شدہ علاقوں کو مضبوط بنانے کے لیے کام کر رہے ہیں۔ اور ایک نئے، ڈیجیٹل اثاثہ معیار کو تقویت دیتے ہوئے، ان شعبوں کو تقویت دینا جاری رکھے گا،" (بلومبرگ کے ذریعے، ہمارا زور)۔

او سی سی نے یہ بھی مطالبہ کیا کہ بینک 15 دنوں کے اندر ایک کمپلائنس کمیٹی قائم کرے۔ کم از کم تین ارکان ایسے ڈائریکٹر ہوں گے جو اینکریج کے ذریعہ ملازم نہیں ہوں گے اور کمیٹی اس بات کو یقینی بنائے گی کہ وہ 25 صفحات پر مشتمل بند اور باز رہنے کی تفصیلی دفعات پر قائم رہے گی۔ حکم.

دیگر چیزوں کے علاوہ، اسے ایک BSA افسر کی خدمات حاصل کرنا ہوں گی، عملے کو AML قوانین پر تربیت دینا ہوگی، اور مشتبہ سرگرمی کی رپورٹس جمع کروانا شروع کرنا ہوگی۔

"OCC تمام قومی چارٹرڈ بینکوں کو ایک ہی اعلیٰ معیار پر رکھتا ہے، چاہے وہ روایتی یا نئی سرگرمیوں میں مشغول ہوں،" نے کہا کرنسی کے قائم مقام کنٹرولر مائیکل جے سو نے ایک بیان میں۔ 

"جب ادارے کمزور پڑ جائیں، تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے ہم کارروائی کریں گے اور انہیں جوابدہ ٹھہرائیں گے۔ وفاقی قوانین اور ضوابط کے ساتھ۔"

اینکریج پہلی کرپٹو فرم تھی جس نے OCC کی منظوری حاصل کی۔

Anchorage بنیادی طور پر Bitcoin اور Ether جیسی cryptocurrencies کی خریداری کا انتظام کرنے والے ادارہ جاتی سرمایہ کاروں کے ساتھ کام کرتا ہے۔

جنوری 2021 میں اینکریج بن گیا۔ او سی سی کی منظوری حاصل کرنے والا پہلا کرپٹو بینک. اس کے OCC چارٹر نے اسے امریکہ میں ڈیجیٹل اثاثوں کے لیے پہلا قومی بینک بنا دیا۔

اس سے پہلے یہ جنوبی ڈکوٹا میں اینکریج ٹرسٹ کے طور پر کام کرتا تھا۔ تاہم، یہ اب اینکریج ڈیجیٹل بینک کے طور پر کام کرتا ہے جو مالیاتی اداروں کو کرپٹو کرنسی مارکیٹوں تک رسائی کی اجازت دیتا ہے۔

اور نئے نام کے ساتھ واچ ڈاگ کے ساتھ BSA پر قائم رہنے اور ایک قابل قبول AML پروگرام کو نافذ کرنے کا معاہدہ ہوا۔

"اینکریج ڈیجیٹل بینک وہ پہلا ادارہ ہے جس کے پاس ٹیک اور ریگولیٹری دونوں واضح ہیں کہ کرپٹو کے مطالبات میں سنجیدہ ادارہ جاتی شرکت" نے کہا چیف ایگزیکٹو اور صدر کی طرف سے ایک اعلانیہ پوسٹ میں۔

تاہم، قائم مقام OCC سربراہ Hsu کرپٹو کے بارے میں بہت زیادہ محتاط ہے۔ برائن بروکس کی قیادت میں پچھلی انتظامیہ کے مقابلے میں۔

مئی میں عہدہ سنبھالنے کے بعد سے، Hsu نے بروکس کے تحت کارروائی کی گئی پرو کرپٹو پالیسیوں پر نظرثانی کا حکم دیا ہے۔

مزید پڑھیں: او سی سی چیف نے ڈی ایف آئی کو 2000 کی دہائی میں کریڈٹ ڈیفالٹ سویپ سے تشبیہ دی، حادثے کا انتباہ

ستمبر میں، Hsu نے کچھ اٹھایا cryptocurrency کے بارے میں خدشات بلاکچین ایسوسی ایشن کو ایک تقریر میں۔ خاص طور پر، اس نے مشورہ دیا کہ stablecoin قرض دینے سے DeFi کریش ہو سکتا ہے۔.

"Crypto اور DeFi آج ایک ایسے راستے پر ہیں جو 2000 کی دہائی کے اوائل میں [کریڈٹ ڈیفالٹ سویپس] سے ملتا جلتا نظر آتا ہے۔ خوش قسمتی سے، اس گروپ کے پاس راستے بدلنے اور بحران سے بچنے کی طاقت ہے۔"

اس ماہ کے شروع میں اینکریج نے حمایت کا اعلان کیا۔ 11 نئی کریپٹو کرنسیبشمول NFTs کی تحویل جیسے غضب آپے یاٹ کلب (BAYC) اور DeFi پروجیکٹ جیسے زمین (LUNA)۔

پر ہمارے ساتھ چلیے ٹویٹر مزید باخبر خبروں کے لیے۔

ابھی باہر: ہماری نئی تحقیقاتی پوڈ کاسٹ سیریز کی پہلی چار اقساط اختراع شدہ: بلاک چین سٹی.