With all of the changes in cryptocurrency, one constant you can always count on is the IRS wanting its cut every year. We gathered a few frequently asked tax questions that we hear from our customers, and some tips that we can share with you here. Please consult your tax advisor for any tax considerations for your business as well as for financial advice.
– Cryptocurrency is considered a property by the IRS and is taxed the same as stocks, real estate or any other property
– Taxes should be paid for every taxable event, such as selling, trading, converting crypto to cash in any many, or relinquishing crypto
– Tax rates depend on the length of time an asset is held and the value of the gains
– Tax forms can be prepared manually but using an automated crypto tax software like ZenLedger can save you time and money by importing transactions from across wallets and exchanges
– You can reduce your crypto tax responsibility in the future through various methods like tax harvesting
امریکہ میں کریپٹو کرنسی پر ٹیکس کیسے لگایا جاتا ہے؟
ابھی، سب سے اہم بات یہ ہے کہ آپ کو USA میں کرپٹو پر ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔ فی الحال 2023 میں، the IRS cryptocurrency کو ایک خاصیت سمجھتا ہے۔، لہذا کریپٹو کرنسی پر وہی ٹیکس لگایا جاتا ہے جیسا کہ اسٹاک، رئیل اسٹیٹ یا کسی اور پراپرٹی پر۔
ہر قابل ٹیکس ایونٹ کے لیے ٹیکس ادا کیا جانا چاہیے - یہ ہے، جب بھی آپ کرپٹو فروخت کرتے ہیں، تجارت کرتے ہیں یا ترک کرتے ہیں، ایک کریپٹو کو دوسرے میں تبدیل کریں اور کسی بھی قسم کا فائدہ حاصل کریں۔ آپ پوری لین دین کی رقم پر ٹیکس نہیں دیتے، صرف منافع (جسے کیپٹل گین ٹیکس کہا جاتا ہے)۔
آپ کے ٹیکس کی شرح کا انحصار اس بات پر ہو گا کہ آپ نے اپنے کرپٹو اثاثوں کو کتنی دیر تک رکھا ہے اور آپ کے حاصلات کی قدر۔ ایک سال سے کم کے لیے رکھے گئے اثاثوں پر قلیل مدتی منافع کی شرح پر ٹیکس لگایا جاتا ہے۔ ایک سال سے زائد عرصے تک رکھے گئے اثاثوں پر طویل مدتی منافع کی شرح پر ٹیکس لگایا جاتا ہے۔ مزید گہرائی میں جانے کے لیے کرپٹو ٹیکس کی شرحوں کے بارے میں مزید پڑھیں.
❗
اہم! یہ مضمون صرف معلوماتی مقاصد کے لیے استعمال کیا جانا ہے۔ اگر آپ کے پاس ٹیکس گوشواروں کی تیاری کے بارے میں کوئی سوال ہے جس میں کرپٹو ٹرانزیکشنز شامل ہیں تو ہم آپ کو لائسنس یافتہ ٹیکس پروفیشنل سے مشورہ کرنے کا مشورہ دیتے ہیں۔
قابل ٹیکس کرپٹو ایونٹس کیا ہیں؟
IRS کسی بھی ایسے ایونٹ کو قابل ٹیکس سمجھتا ہے جس میں آپ نے کرپٹو کرنسی کے لین دین سے فائدہ اٹھایا ہو۔ اپنے آپ میں کرپٹو خریدنا قابل ٹیکس واقعہ نہیں ہے۔ نہ ہی کوئی کرپٹو رکھتا ہے، چاہے آپ کا پورٹ فولیو پچھلے ادوار کے مقابلے میں نمایاں طور پر زیادہ قیمتی ہو (خوش قسمت آپ)۔ یہ فیاٹ یا کسی دوسری کرپٹو کرنسی کو بیچنے یا تبدیل کرنے اور اس تصرف سے منافع کمانے کا عمل ہے جو قابل ٹیکس واقعہ کا اشارہ دیتا ہے۔
فرض کریں کہ آپ نے 1 بٹ کوائن $10,000 میں حاصل کیا ہے اور اب آپ اسے استعمال کرنا چاہتے ہیں جب مناسب قیمت $50,000 ہو۔ یہاں یہ ہے کہ اس کریپٹو کرنسی ایونٹ پر ٹیکس کیسے لگایا جائے گا:
- اپنا ایک بٹ کوائن فیاٹ کے لیے $50,000 میں فروخت کرنا؛ آپ قابل ٹیکس منافع میں $40,000 کے ذمہ دار ہیں۔
- Converting / trading / swapping 1 Bitcoin worth $10,000 for Ethereum worth $50,000 (in other words, disposing of Bitcoin and buying Ethereum), you triggered a taxable event upon the disposal of Bitcoin with realized gain of $40,000, and new cost basis of Etherum of $50,000. Since January 1, 2018, an exchange of “like-kind” property (i.e., not limited to real property) could qualify for non-recognition for tax purposes, and since crypto is not real property, conversion of one crypto to another is considered a taxable event upon the conversion.
- جیسے کرپٹو ڈیبٹ کارڈ کا استعمال کرنا BitPay کا پری پیڈ ڈیبٹ کارڈ اپنے بٹ کوائن کو $10,000 کی بنیاد پر $50,000 فیاٹ کرنسی میں لوڈ کرنے کے لیے؛ آپ بوجھ کے وقت قابل ٹیکس منافع میں $40,000 کے ذمہ دار ہیں۔ یہ کرپٹو پر حاصل شدہ فوائد اور نقصانات کو ٹریک کرنے کے آسان ترین طریقوں میں سے ایک ہے کیونکہ قابل ٹیکس ایونٹ لوڈ کے وقت صرف ایک بار شروع ہوتا ہے، نہ کہ جب ڈیبٹ کارڈ کا بیلنس خریداریوں پر خرچ ہوتا ہے۔
- ایک Bitcoin کے ساتھ $60,000 کار خریدنا؛ آپ کیپٹل گینز میں $50,000 کے ذمہ دار ہیں۔
پڑھیں کرپٹو ٹیکسز کے لیے زین لیگڈر کی گائیڈ مزید جدید منظرناموں اور قابل ٹیکس واقعات کے بارے میں تفصیلات کے لیے۔ جب جدید ترین کرپٹو سرگرمیاں جیسے مارجن ٹریڈنگ، کان کنی، ہیکس، قرض دینا، اسٹیکنگ، ایئر ڈراپس اور انعامات اکٹھا کرنا شامل ہوں تو معاملات کچھ زیادہ پیچیدہ ہو سکتے ہیں۔
اپنے کرپٹو ٹیکس کا حساب اور تیاری کیسے کریں (دو طریقے)
اپنے کریپٹو ٹیکس کو صحیح طریقے سے رپورٹ کرنے اور فائل کرنے کا پہلا اصول یہ ہے کہ آپ اپنے لین دین پر نظر رکھیں! یہ دستی طور پر کیا جا سکتا ہے، لیکن یہ آپ کو انسانی غلطی کے لیے کھول سکتا ہے اور آئیے حقیقی بنیں، اس سے نمٹنے کے لیے ایک تکلیف ہے۔ اپنے ٹیکسوں کو تیار کرنے کا ایک بہت زیادہ موثر طریقہ خصوصی کے ساتھ ہے۔ کرپٹو ٹیکس سافٹ ویئر جیسے ZenLedger.
طریقہ 1: اپنے کرپٹو ٹیکس کو دستی طور پر تیار کرنا
IRS کرپٹو صارفین کو آپ کے فوائد اور نقصانات کی اطلاع دینے کی ہدایت کرتا ہے۔ فارم 8949. اپنے کرپٹو لین دین کے بارے میں تفصیلات درج کرنے اور اپنی ذمہ داری کا حساب لگانے کے لیے اس فارم کا استعمال کریں، بشمول:
- اثاثہ کا نام
- حاصل کردہ تاریخ
- فروخت یا تصرف کی تاریخ
- قیمت فروخت
- لاگت کی بنیاد (خرید کی قیمت)
- فائدہ یا نقصان
ایک بار جب آپ فارم 8949 پر اپنے فوائد/نقصانات کا حساب کر لیں، تو اس معلومات کو فارم 1040 شیڈول D میں شامل کریں۔ فارم 8949 اور فارم 1040 شیڈول D دونوں کو آپ کے سالانہ انکم ٹیکس فارم کے ساتھ فائل کیا جانا چاہیے۔
اس بات پر منحصر ہے کہ آپ کون سی کریپٹو سروسز استعمال کرتے ہیں، بشمول Coinbase یا Kraken جیسے مرکزی تبادلے، آپ کو اضافی فارم مل سکتے ہیں بشمول: 1099-B، 1099-MISC اور 1099-K۔
طریقہ 2: اپنے کرپٹو ٹیکس کو خودکار بنانا
You could manually keep track of your transactions in a spreadsheet and then fill in each form, but this can be a tedious task. Instead, BitPay and ZenLedger make this an easy and automated process. BitPay users can sync wallet transactions directly from within the app to ZenLedger’s intuitive tax software. With just a few taps from the BitPay app, ZenLedger can automatically calculate fair market value, gains/loss, apply cost basis to the tranche of the crypto sold, and tax-loss harvesting from your transaction history. It can also calculate cost basis using various methods such as FIFO, LIFO, specific identification etc.
For realized gains and losses to be calculated accurately, it is important to have the underlying data from all the wallets and exchanges where you have crypto aggregated accurately. Any inter-wallet or interexchange transfers between your own accounts will be eliminated upon consolidation as such transfers do not trigger taxable events.
اپنے کرپٹو ٹیکسوں کو تیار کرنے کے لیے BitPay + ZenLedger کا استعمال کیسے کریں۔
ZenLedger پلیٹ فارم پر اپنے لین دین اور کرپٹو معلومات کو درآمد کرنا آسان اور محفوظ ہے۔ یہ انضمام صرف امریکہ اور کینیڈا میں مقیم BitPay صارفین پر لاگو ہوتا ہے۔
- موجودہ BitPay صارفین کے لیے، یقینی بنائیں کہ آپ کے پاس BitPay والیٹ کا تازہ ترین ورژن ہے۔ نئے صارفین کے لیے، یہاں ایپ ڈاؤن لوڈ کریں.
- BitPay ایپ ہوم اسکرین کے "Do More" سیکشن کے تحت ZenLedger بٹن کو تھپتھپائیں۔
- آپ کو اپنے بٹوے کو ZenLedger سے منسلک کرنے کے لیے کہا جائے گا۔
- لاگ ان کریں یا اپنا مفت ZenLedger اکاؤنٹ بنائیں۔
- جن لین دین کو آپ ZenLedger میں درآمد کرنا چاہتے ہیں ان پرس کا انتخاب کریں۔
ایک بار جب آپ نے ZenLedger اکاؤنٹ بنا لیا اور اپنے بٹوے کو جوڑ لیا، تو آپ کے لین دین آپ کے ZenLedger ڈیش بورڈ میں ظاہر ہوں گے۔ اب آپ اپنے کرپٹو ٹیکس کی تیاری اور فائل کرنے کے لیے ZenLedger استعمال کرنے کے لیے تیار ہیں۔
آپ کی چابیاں، آپ کا کرپٹو
سیلف کسٹڈی بٹ پے والیٹ حاصل کریں۔
اپنی کرپٹو ٹیکس کی ذمہ داری کو کم کرنا
جیسا کہ ZenLedger نے بیان کیا ہے۔آپ کے کرپٹو ٹیکس کی ذمہ داری کو کم کرنے کے متعدد طریقے ہیں۔ کچھ سب سے عام طریقوں میں شامل ہیں:
- اپنے آپ کو انسانی غلطی سے بچانے کے لیے ZenLedger جیسے کرپٹو ٹیکس سافٹ ویئر کا استعمال کریں۔
- لیوریج ٹیکس خسارے کی کٹائی ٹیکس ادا کرنے سے پہلے نقصانات کا احساس کرنا
- بٹوے اور ایکسچینجز میں لین دین کو یکجا کریں، اور غیر قابل ٹیکس لین دین کو مناسب طریقے سے خارج کریں
- اپنے اثاثے فروخت کریں اس وقت کے لحاظ سے جب آپ کو زیادہ ٹیکس بریکٹ میں جانے کی توقع ہے
- اگر آپ کے ٹیکس کی شرح کو کم کرنے کے لیے اثاثے 1 سال سے زیادہ کے لیے رکھے گئے ہیں تو طویل مدتی کیپٹل گین سے فائدہ اٹھائیں
- مزید ہموار ٹیکس کے عمل کے لیے ایک کرپٹو فرینڈلی اکاؤنٹنٹ کی خدمات حاصل کریں (جدید حالات میں جب ضرورت ہو)، اور بروقت ٹیکس کے مشورے کے لیے اپنے CPA سے مشورہ کریں۔
- اثاثوں کی تنوع a کے ساتھ کرپٹو IRA کچھ ٹیکس فوائد ہیں جن پر آپ بھی غور کر سکتے ہیں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
- : ہے
- : نہیں
- :کہاں
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 1040
- 14
- 2000
- 2018
- 2023
- 2024
- 27
- a
- ہمارے بارے میں
- کرپٹو کے بارے میں
- اکاؤنٹ
- اکاؤنٹس
- درست طریقے سے
- حاصل
- کے پار
- ایکٹ
- سرگرمیوں
- ایڈیشنل
- اعلی درجے کی
- مشورہ
- مشیر
- مجموعی
- Airdrops
- تمام
- بھی
- ہمیشہ
- رقم
- an
- اور
- سالانہ
- ایک اور
- اندازہ
- کوئی بھی
- اپلی کیشن
- ظاہر
- قابل اطلاق
- کا اطلاق کریں
- کیا
- ارد گرد
- مضمون
- AS
- اثاثے
- اثاثے
- At
- آٹومیٹڈ
- خود کار طریقے سے
- خودکار
- دور
- متوازن
- کی بنیاد پر
- بنیاد
- BE
- اس سے پہلے
- فوائد
- کے درمیان
- بٹ
- بٹ کوائن
- BitPay
- دونوں
- پایان
- کاروبار
- لیکن
- بٹن
- خرید
- کرپٹو خریدنا
- by
- حساب
- حساب
- کر سکتے ہیں
- حاصل کر سکتے ہیں
- کینیڈا
- دارالحکومت
- سرمایہ فائدہ
- ٹیکس فوائد ٹیکس
- کار کے
- کارڈ
- کیش
- مرکزی
- مرکزی تبادلہ
- کچھ
- تبدیلیاں
- Coinbase کے
- جمع
- مجموعہ
- کامن
- پیچیدہ
- رابطہ قائم کریں
- منسلک
- غور کریں
- خیالات
- سمجھا
- سمجھتا ہے
- سمیکن
- مسلسل
- قیام
- مشورہ
- تبادلوں سے
- تبدیل
- تبدیل کرنا
- قیمت
- لاگت کی بنیاد
- سکتا ہے
- شمار
- CPA
- تخلیق
- بنائی
- کرپٹو
- خفیہ کرنسی
- کرپٹو ڈیبٹ کارڈ
- کریپٹو واقعات
- کریپٹو خدمات
- کریپٹو ٹیکس
- کرپٹو ٹیکس سافٹ ویئر
- کرپٹو ٹیکسز
- کریپٹو لین دین
- کرپٹو صارفین
- کریپٹو اثاثوں
- کرپٹو دوستانہ
- cryptocurrency
- کریپٹو کرنسی ایونٹ
- کرنسی
- موجودہ
- اس وقت
- گاہکوں
- کٹ
- ڈیش بورڈ
- اعداد و شمار
- نمٹنے کے
- ڈیبٹ
- ڈیبٹ کارڈ
- انحصار
- منحصر ہے
- تفصیلات
- براہ راست
- ضائع کرنا
- ڈوبکی
- do
- کرتا
- کیا
- e
- ہر ایک
- کما
- کمانا
- آسان
- ہنر
- ختم ہوگیا
- کی حوصلہ افزائی
- پوری
- خرابی
- اسٹیٹ
- وغیرہ
- ethereum
- بھی
- واقعہ
- واقعات
- ہر کوئی
- ایکسچینج
- تبادلے
- موجودہ
- منصفانہ
- چند
- فئیےٹ
- فیاٹ کرنسی
- فائل
- دائر
- فائلنگ
- بھرنے
- مالی
- مالی مشورہ
- کے لئے
- فارم
- فارم
- مفت
- اکثر
- سے
- فنڈز
- مستقبل
- حاصل کرنا
- فوائد
- جمع
- حاصل
- رہنمائی
- hacks
- کٹائی
- ہے
- سن
- Held
- یہاں
- اعلی
- انتہائی
- تاریخ
- انعقاد
- ہوم پیج (-)
- کس طرح
- HTTPS
- انسانی
- i
- شناخت
- if
- درآمد
- اہم
- درآمد
- in
- دیگر میں
- شامل
- سمیت
- انکم
- انکم ٹیکس
- معلومات
- معلومات
- معلومات
- کے بجائے
- انضمام
- میں
- بدیہی
- شامل
- ملوث
- IRS
- IT
- میں
- خود
- جنوری
- فوٹو
- صرف
- رکھیں
- چابیاں
- جان
- جانا جاتا ہے
- Kraken
- تازہ ترین
- قرض دینے
- لمبائی
- کم
- ذمہ داری
- لائسنس یافتہ
- کی طرح
- لمیٹڈ
- لائن
- لسٹ
- لوڈ
- لانگ
- طویل مدتی
- اب
- نقصانات
- کم
- بنا
- بنا
- انتظام
- دستی طور پر
- بہت سے
- مارجن
- مارجن ٹریڈنگ
- مارکیٹ
- مارکیٹ کی قیمت
- مئی..
- طریقوں
- کانوں کی کھدائی
- قیمت
- زیادہ
- زیادہ موثر
- سب سے زیادہ
- منتقل
- بہت
- ایک سے زیادہ
- ضرورت
- نہ ہی
- نئی
- نئے صارفین
- اب
- تعداد
- of
- on
- ایک بار
- ایک
- صرف
- کھول
- or
- دیگر
- ہمارے
- بیان کیا
- خود
- ادا
- درد
- ادا
- ادائیگی
- ادوار
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- مہربانی کرکے
- پورٹ فولیو
- پری پیڈ
- تیار
- تیار
- کی تیاری
- پچھلا
- قیمت
- عمل
- پیشہ ورانہ
- منافع
- منافع بخش
- مناسب طریقے سے
- جائیداد
- فراہم کنندہ
- خرید
- مقاصد
- قابلیت
- سوالات
- شرح
- قیمتیں
- تیار
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- احساس
- احساس ہوا
- وصول
- سفارش
- وصولی
- کو کم
- رپورٹ
- رپورٹ
- ضرورت
- تحقیق
- ذمہ داری
- واپسی
- انعامات
- حکمرانی
- s
- اسی
- محفوظ کریں
- منظرنامے
- شیڈول
- سکرین
- سیکشن
- محفوظ بنانے
- سیلف کسٹوڈی
- فروخت
- فروخت
- سروسز
- سیکنڈ اور
- مختصر مدت کے
- ہونا چاہئے
- سگنل
- نمایاں طور پر
- سادہ
- بعد
- So
- سافٹ ویئر کی
- فروخت
- کچھ
- خصوصی
- مخصوص
- خرچ
- سپریڈ شیٹ
- Staking
- امریکہ
- سٹاکس
- سویوستیت
- اس طرح
- اس بات کا یقین
- گماگمن
- ہم آہنگی
- نلیاں
- ٹاسک
- ٹیکس
- ٹیکس
- سخت
- سے
- کہ
- ۔
- بٹ پے۔
- مستقبل
- تو
- وہاں.
- چیزیں
- اس
- کے ذریعے
- وقت
- بروقت
- وقت
- تجاویز
- کرنے کے لئے
- ٹریک
- تجارت
- ٹریڈنگ
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- منتقلی
- ٹرگر
- متحرک
- دو
- ہمیں
- کے تحت
- بنیادی
- متحدہ
- ریاست ہائے متحدہ امریکہ
- صلی اللہ علیہ وسلم
- امریکا
- استعمال کی شرائط
- استعمال کیا جاتا ہے
- صارفین
- کا استعمال کرتے ہوئے
- قیمتی
- قیمت
- مختلف
- ورژن
- بٹوے
- بٹوے
- چاہتے ہیں
- راستہ..
- طریقوں
- we
- اچھا ہے
- جب
- جب بھی
- جس
- گے
- چاہتے ہیں
- ساتھ
- کے اندر
- الفاظ
- قابل
- گا
- سال
- تم
- اور
- اپنے آپ کو
- ZenLedger
- زیفیرنیٹ