کرپٹو گھوٹالوں کی خطرناک کائنات

للی نے دریافت کیا کہ جب وہ اپنی سالگرہ کا لطف اٹھا رہی تھی تو اسے کنفیوز کیا گیا تھا۔ 52 سالہ لندنر اور اس کی بیٹی، ایک ہیج فنڈ ملازم، چائے پی رہے تھے جب بات چیت ایک مایوس کن مالی مسئلے پر چلی گئی۔ مارچ 2021 میں، للی نے—اس کا اصل نام نہیں—نے اپنے آن لائن جاننے والوں کی مدد سے کرپٹو کرنسیوں کی تجارت شروع کی۔

وہ ایک بار 1.4 ملین ڈالر کے حساب سے سیاہ فام تھی۔ لیکن اس سال کے آخر میں، ایک خوفناک تجارت نے اس کی جیت کی اکثریت کو تباہ کر دیا۔ پھر بھی، اس کے پاس کل رقم تھی جو اس نے اپنے ایک کریپٹو کرنسی ٹریڈنگ اکاؤنٹس میں—$300,000— کی سرمایہ کاری کی تھی۔ ناکامیوں نے للی کو ہار ماننے کے لیے تیار کر لیا تھا۔ للی کو مطلع کیا گیا کہ اسے اپنے بقیہ ٹوکن اور نقد رقم لینے کے لیے ٹیکس کی ادائیگی کرنی تھی۔ تاہم، جب اس نے اسے ٹریڈنگ سائٹ پر بھیجنے کی کوشش کی تو رقم واپس آگئی۔

کافی سننے کے بعد، للی کی بیٹی فکر مند ہوگئی. اور للی کو احساس ہوا کہ اس کے نئے جاننے والے اور کریپٹو کرنسی میں داخل ہونا یہ سب ایک نفیس کنڈیشن کا حصہ تھے۔ اس ایپی فینی نے انصاف کے لیے ایک سخت جنگ کا آغاز کیا۔ چونکہ Covid-19 کے پھیلنے کے دوران زیادہ لوگوں نے کرپٹو کرنسی کی سرمایہ کاری میں دلچسپی پیدا کی، ہزاروں متاثرین دھوکے کی لہر میں بہہ گئے، بشمول Lili۔

بلاکچین تجزیاتی تنظیم کے مطابق چینل، دھوکہ بازوں نے 6.2 میں عالمی سطح پر متاثرین سے $2021 بلین چوری کیے، جو کہ سالانہ تقریباً 80% اضافہ ہے۔ 2020 کے مقابلے میں، کریپٹو کرنسی سے متعلقہ فراڈز سے ہونے والے نقصانات ایکشن فراڈ کو رپورٹ کیے گئے، جو کہ یو کے کے قومی رپورٹنگ سینٹر برائے فراڈ، دگنی سے زیادہ ہو کر £190 ملین ہو گئے۔ مزید برآں، اگست کے آخر تک نقصانات پچھلے سال کے اسی وقت کے مقابلے 25% زیادہ ہیں۔

یہاں تک کہ جب دھوکہ دہی کے واقعات میں اضافہ ہو رہا ہے، تفتیش کاروں کو ان کا جائزہ لینے کے لیے کم رقم دی جاتی ہے، خاص طور پر یہ دیکھتے ہوئے کہ ہر اسکیم کی اوسط رقم بہت کم ہے۔ مزید برآں، برطانیہ کے حکام نے متنبہ کیا ہے کہ کون فنکاروں کے لیے ایک اور سازگار ماحول افق پر ہو سکتا ہے کیونکہ زندگی کے مسائل کی قیمت مزید خراب ہونے کی توقع ہے۔ فنانشل اومبڈسمین سروس کی عبوری چیف ایگزیکٹیو نوسیکا ڈیلفاس کہتی ہیں، "ہمیں تشویش ہے کہ موجودہ معاشی حالات میں، صارفین کو جھوٹے منصوبوں میں سرمایہ کاری کرنے پر آمادہ کیا جا سکتا ہے۔"

انصاف اور معاوضے کے لیے للی کی لڑائی ریگولیٹڈ مالیاتی اداروں کا استعمال کرنے والوں اور ڈیجیٹل کرنسی کا استعمال کرنے والوں کے درمیان صارفین کے تحفظات میں واضح فرق کو نمایاں کرتی ہے۔ کرپٹو کرنسیوں پر مشتمل گھوٹالے ریگولیٹڈ مالیاتی اداروں اور قانونی تحفظات کے فریم ورک سے باہر ہوتے ہیں جو صارفین کو تحفظ فراہم کرتے ہیں۔ مزید برآں، قانون نافذ کرنے والے اہلکاروں اور دیگر تفتیش کاروں کو اس دھوکہ دہی کے ذمہ دار گمنام مجرموں کے عالمی نیٹ ورکس کا سراغ لگانے میں بہت زیادہ مشکلات ہیں۔

FOS میں محتسب مینیجر، رچ ڈریری کے مطابق، جو مالیاتی کمپنیوں کے خلاف شکایات سے نمٹتا ہے، "لامحالہ، کیونکہ کریپٹو کرنسی کی نوعیت کے مطابق - کہ یہ ناقابل واپسی، گمنام اور عالمی ہے - یہ ظاہر ہے کہ دھوکہ بازوں کے لیے پرکشش ہے۔"

وہ دو "دوست" جنہوں نے للی کو کریپٹو کرنسی سے متعارف کرایا، موجود نہیں تھا۔ انہوں نے صرف مہینوں کی آن لائن بات چیت کے ذریعے اس کا اعتماد حاصل کیا تھا جب کہ وہ لاک ڈاؤن کے دوران الگ تھلگ تھیں۔ یہ امکان ہے کہ ایک سکیمر نے دونوں عرفی نام استعمال کیے ہیں۔

بربیری اسکارف پہنے اور بوگاٹی ویرون گاڑی کے سامنے پوز دیتے ہوئے اپنے فلفی سفید کتے کی تصاویر شیئر کرتے ہوئے، انہوں نے اپنی عیش و عشرت کا مظاہرہ کیا۔ انہوں نے للی کو اس کے ظاہری طور پر منافع بخش کرپٹو تجارت میں مزید رقم لگانے کے لیے مسلسل دباؤ ڈالا۔ اس نے اپنے دو لندن اپارٹمنٹس میں سے ایک بیچ کر سرمایہ کاری کے لیے رقم اکٹھی کی۔ بعد میں، للی کو معلوم ہوا کہ تجارتی ویب سائٹ اور ایپس جو اس نے اپنے 'دوستوں' سے ڈاؤن لوڈ کی تھیں وہ جعلی تھیں۔

للی نے اپنی زندگی کی بچت کا کافی حصہ کھو دیا ہے، لیکن اسے اور دیگر متاثرین کو زیادہ امداد ملنے کا امکان نہیں ہے۔ ان کے نقصانات کو اتنا بڑا نہیں سمجھا جاتا کہ وہ فوجداری یا دیوانی مقدمات کے لیے اٹارنی اور کنسلٹنٹس کی ادائیگی کی ضمانت دے سکیں، یا زیادہ کام کرنے والے پولیس کرپٹو ماہرین کے لیے اعلیٰ ترجیح بن جائیں۔

خفیہ مجرم اس حقیقت کا فائدہ اٹھاتے ہیں کہ مختلف ممالک میں متعدد متاثرین کے ساتھ ہونے والے معمولی گھوٹالے قومی حکام کے دھیان میں نہیں جا سکتے۔ اثاثوں کی بازیابی کے ماہر کارمل کنگ، گرانٹ تھورنٹن کے ایک ڈائریکٹر، دعویٰ کرتے ہیں کہ دھوکہ دہی کرنے والے پیمانے کی معیشتوں کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔ چونکہ یہ اس مقام تک نہیں بڑھا ہے جہاں تحقیقات میں وسائل کی ایک بڑی مقدار کا ارتکاب کرنا فائدہ مند ہوگا، آپ دنیا بھر کے تمام حکام کے لیے پوشیدہ ہیں۔

اس کا اکثر مطلب یہ ہوتا ہے کہ جن لوگوں کو مالی طور پر تباہ کن نقصان کا سامنا کرنا پڑتا ہے ان کے پاس کوئی رخ نہیں ہوتا۔ اگر آپ کا نقصان انفرادی بنیادوں پر کم ہے تو بہت زیادہ امکانات نہیں ہیں، کنگ جاری ہے۔ "$300,000 واپس کرنے کے لیے £100,000 خرچ کرنا کوئی معنی نہیں رکھتا۔"

وکلاء کے مطالبے پر بھڑک اٹھے۔

ان مشکلات کے باوجود جن کا سامنا کرنا پڑتا ہے، قانون نافذ کرنے والے اداروں اور وکلاء نے کرپٹو کرنسی کے نامور مجرموں کو متعدد ہائی پروفائل کیسز میں شکست دی ہے۔ 2019 کے بعد سے متعدد فیصلوں کے بعد، برطانوی عدالتوں نے، خاص طور پر، چوری شدہ کرپٹو کرنسی کی بازیابی کے لیے ایک پلے بک بنانا شروع کر دیا ہے۔

عدالتیں اب کریپٹو کرنسی ایکسچینجز کو غیر قانونی طور پر حاصل کی گئی رقم کو منجمد کرنے اور اسے بحال کرنے کے ساتھ ساتھ مبینہ کن آرٹسٹوں کے ناموں کو ظاہر کرنے کے لیے وسیع احکامات جاری کرنے پر آمادہ ہیں۔ بیرسٹرز کو اگلی صبح عدالت میں منجمد کرنے کے احکامات مل سکتے ہیں اگر بلاکچین فرانزک چوری شدہ اثاثوں کے ذریعہ کے طور پر کسی تبادلے کی فوری شناخت کر سکے۔

اگر آپ کرپٹو اثاثہ جات کی دھوکہ دہی کا شکار ہیں، تو انگلینڈ اور ویلز دنیا کا بہترین دائرہ اختیار ہے، بیرسٹر ریچل ملڈون کے مطابق، جنہوں نے ان مقدمات کو سنبھالا ہے۔

نیو یارک میں مقیم ہیلتھ کیئر پروفیشنل فوبی جسے مشرق وسطیٰ میں ظلم و ستم کا سامنا کرنے والے عیسائیوں کے طور پر پیش کرنے والے فنکاروں کی طرف سے اعتراض کیا گیا تھا، نے برطانیہ میں ترقی سے سکون پایا۔ اس نے ان کی مدد کے لیے لاکھوں ڈالر cryptocurrency میں عطیہ کیے۔ "میں ان لوگوں میں شامل تھا جو یقین رکھتے تھے کہ میں اس کا تجربہ نہیں کر سکتا۔ میں نے سوچا کہ یہ لوگ کتنے سادہ لوح ہو سکتے ہیں۔ تاہم، کون فنکار کافی ہنر مند ہیں"، فوبی کہتی ہیں، جس نے یہ بھی درخواست کی کہ اس کا اصل نام استعمال نہ کیا جائے۔ وہ آپ کو لوٹنے سے پہلے بائبل کا حوالہ دے کر آپ کا اعتماد حاصل کریں گے۔

چوری شدہ کریپٹو کرنسی کی بازیابی میں اپنی مہارت سے فائدہ اٹھانے کے لیے، فوبی نے ایک برطانوی اٹارنی سے رابطہ کیا کیونکہ کچھ لین دین برطانیہ کے بینکوں کے ذریعے ہوا تھا۔ فوبی بالآخر اس نتیجے پر پہنچی کہ نجی قانونی کارروائی کرنا بے معنی ہوگا، یہاں تک کہ $800,000 کے ہرجانے کے باوجود۔

ملڈون اور دیگر کرپٹو کرنسی پر توجہ مرکوز کرنے والے وکلاء کا کہنا ہے کہ انہیں مدد کے لیے متعدد درخواستیں موصول ہوتی ہیں، لیکن زیادہ تر متاثرین ان حکمت عملیوں کے متحمل نہیں ہو سکتے جس کے نتیجے میں انگلینڈ میں چند کامیاب قانونی مقدمے ہوئے ہیں۔ ملڈون نے مزید کہا، "میں ہر ایک کی مدد نہیں کر سکتا۔ اکثر، cryptocurrency کی مقدار اتنی کم ہوتی ہے کہ میں یہ تجویز کرنے سے قاصر ہوں کہ وہ عدالتی اخراجات ادا کریں۔

وکلاء کا دعویٰ ہے کہ £1 ملین سے کم نقصان کے دعوے عام طور پر مالی طور پر ممکن نہیں ہوتے۔

للی نے لندن کی میٹروپولیٹن پولیس سمیت پولیس کو بھی اپنے جرم کی اطلاع دی۔ تاہم، جاسوس نے اس بات کی نشاندہی کرنے کے لیے ایک ای میل بھیجی کہ دھوکہ بازوں کے فیس بک پروفائلز کو مٹا دیا گیا ہے اور سوشل میڈیا ٹریل تقریباً آٹھ ماہ بعد ختم ہو گئی ہے۔

وکلاء اور صنعت کے اندرونی ذرائع کے مطابق، برطانیہ کی پولیس نے کرپٹو میں قابلیت پیدا کر لی ہے، جس کے نتیجے میں چند ملین ڈالرز کا نقصان ہوا ہے۔ تاہم، ان میں چھوٹی چھوٹی مثالوں کے بہت زیادہ حجم کو سنبھالنے کی صلاحیت کی کمی ہے۔

"مارکیٹ کو قطعی طور پر یقین نہیں ہے کہ پولیس کام آسکتی ہے۔ سیم گڈمین، ایک بیرسٹر جس نے برطانیہ کی عدالتوں میں کرپٹو ریکوری سے متعلق ابتدائی مقدمات میں سے کچھ دائر کیے، یقین رکھتے ہیں کہ یہ مسئلہ صلاحیتوں کے بجائے وسائل کا ہے۔

اقتدار کی منتقلی۔

اس حقیقت میں کچھ ستم ظریفی ہے کہ للی کی اپنی کچھ رقم کی وصولی کی سب سے اچھی امید بینکوں پر مقدمہ کرنے کے ذریعے آئی ہے۔ cryptocurrency صنعت کی بنیاد اس بنیاد پر رکھی گئی تھی کہ روایتی مالیاتی ادارے چھوٹے آدمی سے فائدہ اٹھاتے ہیں۔

جب صارفین کو کسی فنکار کو رقم بھیجنے میں دھوکہ دیا جاتا ہے، "مجاز شدہ پش پیمنٹ" کے فراڈ، UK کے مالیاتی خدمات کے شعبے نے 2019 میں ان کا مقابلہ کرنے کی کوششوں کو نافذ کیا۔ متاثرین اپنی جیب سے، کچھ مستثنیات کے ساتھ، جیسے کہ جہاں کسی صارف نے انتباہ کو نظرانداز کیا۔ کمپنیوں کو متاثرین کو معاوضہ دینے کی بھی ضرورت ہو سکتی ہے اگر وہ مشکوک سرگرمی کو پہچاننے میں ناکام رہیں اور کلائنٹ کو متنبہ کرنے کے لیے اقدامات کریں۔

یہ نظام متضاد ہونے اور دعووں کے صرف ایک چھوٹے سے حصے کا احترام کرنے کی وجہ سے آگ کی زد میں آ گیا ہے، جس نے معیارات کو سخت کرنے کی درخواستوں پر اکسایا ہے۔ تاہم، اس نے معمولی گھوٹالوں کے متاثرین کو دیا ہے، جن کے معاملات میں حکام کی طرف سے غور کرنے کا امکان نہیں ہے، ایک بڑا حفاظتی جال ہے۔ مالیاتی تجارتی گروپ یو کے فنانس کے تازہ ترین اعداد و شمار کے مطابق، بینکوں نے 238 میں متاثرین کو £2021 ملین کی ادائیگی کی، یا APP فراڈ کی وجہ سے ہونے والے تمام نقصانات کا نصف سے زیادہ۔

چونکہ بینک ٹرانسفرز کا استعمال Lili کی گمشدہ رقم میں سے کچھ کو سکیمرز کو بھیجنے کے لیے کیا گیا تھا، اس لیے اس کے کیس میں شامل دو بینکوں نے اسے مجموعی طور پر اس کے تقریباً 30% نقصانات کی واپسی کا وعدہ کیا ہے۔ وہ مزید کے لیے لڑ رہی ہے اور اس نے مالی محتسب سروس سے شکایت کی ہے۔

چونکہ متاثرہ کے بینک اکاؤنٹ سے نکلنے والی پہلی ٹرانزیکشن براہ راست دھوکہ بازوں تک نہیں پہنچتی، محتسب سروس کے ڈریری نے نوٹ کیا کہ کرپٹو کیسز اکثر ان تحفظات کی پہنچ سے باہر ہوتے ہیں۔ اس کے بجائے، وہ اپنے متاثرین کو ایک قابل اعتماد تبادلے پر کرپٹو کرنسی خریدنے کی ہدایت کرتے ہیں، جس کے بعد ٹوکن ان کے بٹوے میں بھیجے جاتے ہیں۔

ڈریری کے مطابق، بہت سی شکایات کے ساتھ ایک مسئلہ یہ ہے کہ کوڈ ان ادائیگیوں کی اجازت نہیں دیتا جو پہلے کسی دوسرے شخص کے پاس نہیں جاتی ہیں۔ "اپنی رقم واپس حاصل کرنا کبھی بھی آسان نہیں ہوتا، لیکن یہ خاص طور پر کرپٹو کرنسی کے ساتھ مشکل ہوتا ہے۔ آپ تقریباً ہمیشہ معاوضے کے لیے اپنے ادائیگی کے ذریعہ پر انحصار کرتے ہیں۔

حقیقت یہ ہے کہ بینک فنکاروں کو ہونے والے نقصانات کے خلاف دفاعی لائن کے طور پر کام کرتے ہیں اس بات پر روشنی ڈالتے ہیں کہ کون فنکاروں کا مقابلہ کرنے کے لیے موجودہ حکمت عملی کا انحصار مالیاتی اداروں پر کتنا مضبوط ہے۔ "آپ بچولیوں کو حفاظت کے اقدام کے طور پر کنٹرول کرتے ہیں۔ اگر وہ موجود نہ ہوں تو سنگین مسئلہ پیدا ہوتا ہے۔ قانونی فرم سٹیورٹس کے ایک پارٹنر مارک جونز کے مطابق، جو کہ فراڈ کے معاملات میں مہارت رکھتی ہے، مالیات کو ختم کرنا پوری [کرپٹو] کوششوں کا مرکز ہے۔

بینکوں کو کرپٹو کرنسی ایکسچینجز سے تبدیل کرنے کا زیادہ امکان ہے، جو ڈیجیٹل اثاثوں کی خریداری، ذخیرہ کرنے اور تجارت کرنے کے لیے آسان خدمات پیش کرتے ہیں۔ صرف ایک چیز جو اب تقسیم کو ختم کرتی ہے، جونز جاری ہے، تبادلے ہیں۔

تاہم، اٹارنی اور فراڈ کے تفتیش کاروں کا دعویٰ ہے کہ فراڈ سے نمٹنے میں ایکسچینجز کا تعاون ناقص ہے اور یہ کہ کاروبار کبھی کبھار اپنے صارفین کی صحیح شناخت کرنے میں ناکام ہو جاتے ہیں۔ گھوٹالے کے خلاف مقدمات کی اکثریت میں، عدالتی حکم کے ذریعے فراڈ کرنے والے کی شناخت ایک تبادلے کے لیے ایک اہم قدم ہے۔

"یہ اوقات میں بہت اچھا ہے. آپ ایک حقیقی پاسپورٹ یا بینک اکاؤنٹ حاصل کرتے ہیں جو منسلک ہے"، گڈمین کا دعویٰ ہے۔ "بہت کثرت سے، معلومات مکمل ردی کی ٹوکری ہے. بس اتنا ہی ہے: ایک جعلی توانائی کا بل یا پاسپورٹ۔

اپنے گاہک کو جانیں (KYC) چیک مالیاتی تنظیموں کی اکثریت کے لیے ایک قانونی ضرورت ہے، اور یہ بہت سے دائرہ اختیار میں cryptocurrency کمپنیوں کے لیے عام ہوتے جا رہے ہیں، بشمول وہ کمپنیاں جن کا ہیڈ کوارٹر UK میں ہے۔ ان کے آف شور مقامات کی وجہ سے، کئی بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینجز ان ضوابط سے مستثنیٰ ہیں۔ مثال کے طور پر، OKX صارفین کو KYC مکمل کیے بغیر ہر روز 10 بٹ کوائن تک نکالنے کی اجازت دیتا ہے، جو کہ $200,000 سے زیادہ ہے۔

تاہم، کریپٹو کرنسی ایکسچینجز جو کہ دور دراز مقامات پر واقع ہیں، بینکوں کی طرح سخت تقاضوں کے مطابق نہیں ہیں۔ اس طرح، یہاں تک کہ جب آپ KYC معلومات حاصل کر سکتے ہیں، گڈمین کے مطابق، معیار اکثر کافی کم ہوتا ہے۔ اگست میں پانچ سب سے بڑے ایکسچینجز کو بھیجے گئے ایک ای میل میں، ایک امریکی کانگریس کمیٹی نے "اپنے پلیٹ فارمز کے ذریعے لین دین کرنے والے صارفین کی حفاظت کے لیے کرپٹو کرنسی ایکسچینجز کی جانب سے کارروائی کی واضح کمی" پر تشویش کا اظہار کیا۔

ایکسچینجز اس بات پر زور دیتے ہیں کہ ان کے KYC طریقہ کار قابل اعتماد ہیں، کہ وہ قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ساتھ مل کر کام کرتے ہیں، اور یہ کہ ان کی فراڈ کا پتہ لگانے اور ٹریس کرنے کی صلاحیت بہت سے روایتی مالیاتی اداروں سے بہتر ہے۔

بائننس میں انٹیلی جنس اور تحقیقات کے عالمی سربراہ اور یو ایس انٹرنل ریونیو سروس کے سابق اسپیشل ایجنٹ ٹگرن گیمبرین کا دعویٰ ہے کہ "معلومات کا معیار اور جو تعاون ہم فراہم کرتے ہیں وہ اس سے کہیں زیادہ ہے جتنا کہ میں کسی بینک سے حاصل کرنے کے قابل تھا۔ "

وہ جاری رکھتا ہے، "مجھے لگتا ہے کہ بٹ کوائن ایکسچینجز کو موصول ہونے والی کچھ تنقید پرانی ہے اور حقائق کی طرف سے حمایت نہیں کی جاتی ہے."

بلاکچین پر جاسوس

فراڈ کے تفتیش کاروں نے فراڈ کا پتہ لگانے کے آسان مواقع کو تسلیم کیا ہے جو کھلے، غیر تبدیل شدہ بلاکچین لیجرز پر ریکارڈ کیے جانے والے مزید لین دین کے ذریعے فراہم کیے جاتے ہیں۔

ڈینیئل ہسٹن کے مطابق، اثاثوں کی بازیابی کے سابق وکیل جو اب Chainalsyis میں کام کرتے ہیں، ایک ایسا کاروبار جو بلاکچین ٹریکنگ ٹولز بناتا ہے، "بلاکچین پر مبنی اسکیموں کے ساتھ، آپ کے پاس ایک منفرد ٹول باکس دستیاب ہے۔"

اگرچہ مالیاتی نظام کے ذریعے نقدی کا پتہ لگانے میں ہفتوں یا مہینوں لگ سکتے ہیں، لیکن ڈیجیٹل اثاثوں کے ساتھ ایسا کرنا بہت آسان ہے۔ اس بات کا امکان بڑھ جاتا ہے کہ کوئی مقدمہ تحقیقات کی ترجیح یا مشترکہ قانونی کارروائی کی مضبوط بنیاد بن جائے گا اگر بلاکچین جاسوس ایک شکار کو دوسرے مجرموں کے نیٹ ورک سے جوڑ سکتے ہیں جو بڑے اجتماعی نقصان کے ذمہ دار ہیں۔

فوبی کا دعویٰ ہے کہ بٹوے کا ایک نیٹ ورک جو لاکھوں کی غیر قانونی سرگرمیوں کا انتظام کرتا ہے اس کی چوری شدہ رقم سے منسلک ہے۔ وہ سوچتی ہے کہ اسی لیے پولیس اس کے کیس کو دیکھ رہی ہے۔ میں اس پر تقریباً ایک سال سے کام کر رہی ہوں، وہ کہتی ہیں۔ ناخوشگوار ہونے کے باوجود، مجھے یقین ہے کہ میں نے ترقی کی ہے۔

چوری شدہ رقم کا استعمال کرتے ہوئے کرپٹو کرنسی والیٹس کو اصل ناموں سے جوڑنا جاسوسوں کے لیے ایک مسئلہ ہے۔ یہ، تفتیش کاروں کے مطابق، یہی وجہ ہے کہ KYC چیک کے مزید سخت ضابطے بہت اہم ہیں۔ "ابھی، واقعی ایک اہم جنگ جاری ہے۔ گڈمین کے مطابق، یہ بنیاد کہ آپ کو چیزوں کو ریاست سے خفیہ رکھنا چاہیے، خفیہ نگاری کی فلسفیانہ بنیاد ہے۔ "یہ انتہائی فائدہ مند ہو گا اگر کوئی حکومت ہو جو بینکوں کی طرح سخت ہو۔"

یورپ میں کرپٹو-اثاثہ جات کے ضابطے میں وسیع مارکیٹس، جو اگلے سال سے لاگو ہونے کی توقع ہے، میں "ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں" جیسے تبادلے کے لیے سخت تقاضے شامل ہیں۔ EU میں صارفین کی خدمت کرنے کے لیے، کاروباروں کو بھی وہاں جسمانی طور پر موجود ہونا ضروری ہو گا، جو آف شور کریپٹو کرنسی کمپنیوں کو ضابطے سے بچنے سے روکتا ہے۔

برطانیہ میں، پیش رفت سست رہی ہے۔ جب بورس جانسن وزیر اعظم تھے، رشی سنک نے چانسلر اور جان گلین نے سٹی منسٹر کے طور پر کام کیا، اور ٹریژری نے جامع کرپٹو ریگولیشن پر کام شروع کیا۔ کرپٹو کرنسیوں پر برطانیہ کے پارلیمانی گروپ کی قیادت کرنے والی رکن پارلیمنٹ لیزا کیمرون کے مطابق، ازالے کے منصوبے کو مستقبل کے کسی بھی ریگولیٹری فریم ورک کا ایک عنصر ہونے کی ضرورت ہے۔

اگرچہ عدالتیں کرپٹو کرنسی کے مسائل پر قانون کے اطلاق میں آگے بڑھ چکی ہیں، ملڈون جیسے وکلاء کے مطابق، ریگولیٹرز اس پر عمل نہیں کر رہے ہیں۔ وہ کہتی ہیں، "بظاہر پرانے دھول زدہ ججز - جو ان کا احترام کرتے ہیں - FCA، ریونیو اور حکومت میں نوجوان روشن چیزوں سے کہیں زیادہ تیزی سے سر پکڑ رہے ہیں۔" "اسے تبدیل کرنے کی ضرورت ہے۔"

اس کا خیال ہے کہ عوامی اور ریگولیٹری دباؤ بالآخر بینکوں کی طرح تبادلے کو دھوکہ دہی سے نمٹنے کے لیے مزید کام کرنے پر مجبور کرے گا۔ "انہیں زیادہ پیسہ اور وقت خرچ کرنا پڑے گا،" وہ کہتی ہیں۔ "یہ جیسا ہے جاری نہیں رہ سکتا۔"

للی کے لیے، معاوضے کی جنگ اس وقت تک جاری رہی جب تک کہ دھوکہ دہی خود، حل کے بہت کم امکان کے ساتھ۔ مہینوں تک، وہ آنسو بہائے بغیر نقصانات کے بارے میں بات کرنے سے قاصر تھی۔ اس کا معاملہ حل نہ ہونے کی وجہ سے آگے بڑھنا مشکل ہو جاتا ہے۔
"میں خوفناک محسوس کرتا ہوں. واقعی، واقعی خوفناک۔ میں یقین نہیں کر سکتی کہ مجھے اپنی عمر میں بے وقوف بنایا گیا ہے،‘‘ وہ کہتی ہیں۔ ان جیسے لوگوں کو انصاف کی اشد ضرورت ہے۔

متعلقہ

Tamadoge - Meme Coin حاصل کرنے کے لیے کھیلیں

ہماری درجہ بندی

• کتے کے پالتو جانوروں کے ساتھ لڑائیوں میں TAMA حاصل کریں۔
• 2 بلین کی محدود سپلائی، ٹوکن برن
• Presale نے دو ماہ سے کم عرصے میں $19 ملین اکٹھا کیا۔
• OKX ایکسچینج پر آنے والا ICO