سرفہرست 10 طریقے اے آئی ریٹیل بینکنگ انڈسٹری میں انقلاب برپا کر رہا ہے۔
مصنوعی ذہانت (AI) مختلف صنعتوں میں ایک تبدیلی کی قوت کے طور پر ابھری ہے، اور ریٹیل بینکنگ بھی اس سے مستثنیٰ نہیں ہے۔ ڈیجیٹل تبدیلی اور صارفین کی توقعات کو تبدیل کرنے والے دور میں، AI خوردہ بینکوں کو اپنی خدمات کو بڑھانے، آپریشنز کو ہموار کرنے اور مزید ذاتی نوعیت کے تجربات فراہم کرنے کے لیے بااختیار بنا رہا ہے۔ یہ مضمون ان 10 اہم طریقوں کی کھوج کرتا ہے جن میں AI ریٹیل بینکنگ انڈسٹری میں انقلاب برپا کر رہا ہے، کسٹمر سروس میں بہتری سے لے کر رسک مینجمنٹ اور دھوکہ دہی کی روک تھام تک۔
1. بہتر کسٹمر سروس
AI سے چلنے والے چیٹ بوٹس اور ورچوئل اسسٹنٹس ریٹیل بینکنگ سیکٹر میں عام ہوتے جا رہے ہیں۔ یہ ذہین ٹولز صارفین کے ساتھ 24/7 بات چیت کر سکتے ہیں، پوچھ گچھ کو حل کر سکتے ہیں، معمول کے لین دین میں مدد کر سکتے ہیں، اور قیمتی معلومات پیش کر سکتے ہیں۔ چیٹ بوٹس، جیسے بینک آف امریکہ کی ایریکا اور کیپیٹل ون کی اینو، فوری جواب فراہم کرتے ہیں، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ صارفین کسی بھی وقت مدد تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔ کسٹمر سروس کے کاموں کو خودکار بنا کر، AI نہ صرف کارکردگی کو بہتر بناتا ہے بلکہ آپریشنل اخراجات کو بھی کم کرتا ہے۔
2. ذاتی نوعیت کی سفارشات
AI الگورتھم انفرادی ترجیحات اور مالی طرز عمل کو سمجھنے کے لیے کسٹمر ڈیٹا کا تجزیہ کرتے ہیں۔ اس ڈیٹا سے فائدہ اٹھا کر، بینک اپنی مرضی کے مطابق مصنوعات کی سفارشات اور سرمایہ کاری کے مشورے پیش کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، اگر کوئی گاہک اکثر کسی خاص اسٹور پر خریداری کرتا ہے، تو AI سے چلنے والی بینکنگ ایپ اس خوردہ فروش سے چھوٹ یا کیش بیک آفرز تجویز کر سکتی ہے۔ ذاتی نوعیت کی سفارشات نہ صرف گاہک کی اطمینان کو بہتر کرتی ہیں بلکہ کراس سیلنگ اور اپ سیلنگ کے مواقع بھی فراہم کرتی ہیں۔
3. فراڈ کا پتہ لگانے اور روک تھام
AI بینکنگ انڈسٹری کے اندر سیکورٹی کو بڑھانے میں ایک اہم کردار ادا کرتا ہے۔ مشین لرننگ ماڈل لین دین کے نمونوں میں بے ضابطگیوں کا پتہ لگاسکتے ہیں اور ممکنہ طور پر دھوکہ دہی کی سرگرمیوں کو نشان زد کرسکتے ہیں۔ یہ سسٹم ریئل ٹائم میں ڈیٹا کی وسیع مقدار کا تجزیہ کرتے ہیں، مشکوک لین دین کی تیزی سے شناخت کرتے ہیں اور ان کا جواب دیتے ہیں، اس طرح مالی فراڈ کے خطرے کو کم کرتے ہیں۔ نئے خطرات سے ڈھلنے اور سیکھنے کی AI کی صلاحیت اسے کسٹمر اکاؤنٹس کی حفاظت میں ایک قیمتی اثاثہ بناتی ہے۔
4. کریڈٹ اسکورنگ اور رسک اسسمنٹ
روایتی کریڈٹ اسکورنگ ماڈل اکثر متغیرات کے ایک تنگ سیٹ سے محدود ہوتے ہیں۔ AI سے چلنے والی کریڈٹ اسکورنگ ڈیٹا کے ذرائع کی ایک وسیع رینج کا استعمال کرتی ہے، بشمول سوشل میڈیا سرگرمی اور آن لائن برتاؤ۔ یہ جامع نقطہ نظر بینکوں کو قرض دینے کے زیادہ درست فیصلے کرنے کے قابل بناتا ہے، اور ان صارفین کی وسیع رینج تک کریڈٹ فراہم کرتا ہے جن کی کریڈٹ کی روایتی تاریخ نہیں ہے۔ یہ جامع طریقہ قرض دینے کے خطرات کو کم کرتے ہوئے مالیاتی رسائی کو فروغ دیتا ہے۔
5. خودکار بیک آفس آپریشنز
AI سے چلنے والی آٹومیشن نے ریٹیل بینکنگ میں بیک آفس آپریشنز میں انقلاب برپا کر دیا ہے۔ دستاویز کی پروسیسنگ سے لے کر تعمیل کی جانچ تک، AI بہت سے کام انجام دے سکتا ہے جو پہلے دستی اور وقت طلب تھے۔ یہ آٹومیشن نہ صرف غلطیوں کے امکانات کو کم کرتا ہے بلکہ بینکوں کو اپنی افرادی قوت کو مزید اسٹریٹجک، ویلیو ایڈڈ سرگرمیوں کے لیے مختص کرنے کی بھی اجازت دیتا ہے، بالآخر آپریشنل کارکردگی کو بہتر بناتا ہے۔
6. گاہک کی بصیرت کے لیے پیش گوئی کرنے والے تجزیات
خوردہ بینک صارفین کے ڈیٹا کی بڑی مقدار اکٹھا کرتے ہیں، جس سے پیشین گوئی کے تجزیات کے لیے فائدہ اٹھایا جا سکتا ہے۔ AI سے چلنے والے پیش گوئی کرنے والے ماڈل اس ڈیٹا کا تجزیہ کر سکتے ہیں تاکہ کسٹمر کے رویے اور ترجیحات کا اندازہ لگایا جا سکے۔ مثال کے طور پر، پیشین گوئی کرنے والے تجزیات بینکوں کو ان گاہکوں کی شناخت کرنے میں مدد کر سکتے ہیں جو منحرف ہونے کے خطرے میں ہیں، اور انہیں ان کلائنٹس کو برقرار رکھنے کے لیے فعال اقدامات کرنے کے قابل بناتے ہیں۔ مزید برآں، یہ بصیرتیں مارکیٹنگ کی حکمت عملیوں، مصنوعات کی ترقی، اور گاہک کی مشغولیت کے اقدامات سے آگاہ کر سکتی ہیں۔
7. سیملیس آن بورڈنگ اور KYC (اپنے C کو جانیں۔صارف)
AI دستاویزات کی تصدیق اور اپنے صارف کو جانیں (KYC) چیک کے ذریعے نئے صارفین کے لیے آن بورڈنگ کے عمل کو آسان بناتا ہے۔ یہ اکاؤنٹ کھولنے کے عمل کو ہموار کرتا ہے، جسمانی دستاویزات کی ضرورت کو کم کرتا ہے، اور ریگولیٹری تقاضوں کی تعمیل کو یقینی بناتا ہے۔ چہرے کی شناخت، بائیو میٹرک تصدیق، اور دیگر AI سے چلنے والے ٹولز کے ذریعے، صارفین زیادہ آسانی اور محفوظ طریقے سے اکاؤنٹس کھول سکتے ہیں اور خدمات تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔
8. ریگولیٹری تعمیل
بینکنگ انڈسٹری بہت زیادہ ریگولیٹ ہے، اور ان ضوابط کی پابندی سب سے اہم ہے۔ AI بینکوں کو ریگولیٹری رپورٹنگ اور نگرانی کے آٹومیشن کے ذریعے تعمیل کا انتظام کرنے میں مدد کرتا ہے۔ AI سسٹمز کسی بھی بے ضابطگیوں یا خلاف ورزیوں کے لیے وسیع ڈیٹا سیٹس کو اسکین کر سکتے ہیں، تعمیل افسران کے جائزے کے لیے مسائل کو جھنڈا لگا سکتے ہیں۔ یہ فعال نقطہ نظر اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ بنک انسانی غلطی کو کم کرتے ہوئے ابھرتے ہوئے ضوابط کی تعمیل کو برقرار رکھ سکتے ہیں۔
9. اعلی درجے کی ڈیٹا سیکورٹی
AI ٹیکنالوجیز جیسے نیچرل لینگویج پروسیسنگ (NLP) اور مشین لرننگ الگورتھم ریٹیل بینکنگ میں ڈیٹا سیکیورٹی کے اقدامات کو بڑھا رہے ہیں۔ یہ ٹولز غیر ساختہ ڈیٹا کے اندر حساس معلومات کی شناخت کر سکتے ہیں اور اسے غیر مجاز رسائی سے بچا سکتے ہیں۔ AI مزید مضبوط سائبر سیکیورٹی سسٹمز کی تخلیق کو بھی قابل بناتا ہے جو سائبر خطرات کا حقیقی وقت میں پتہ لگاسکتے ہیں اور ان کا جواب دے سکتے ہیں، ڈیٹا کی خلاف ورزیوں کو روک سکتے ہیں اور کسٹمر کی معلومات کی حفاظت کرسکتے ہیں۔
10. سرمایہ کاری اور دولت کا انتظام
AI سے چلنے والے روبو مشیر سرمایہ کاری اور دولت کے انتظام کی خدمات کو مزید قابل رسائی بنا رہے ہیں۔ یہ خودکار پلیٹ فارمز AI کا استعمال کرتے ہیں تاکہ انفرادی خطرے کی رواداری اور مالی اہداف کے مطابق متنوع سرمایہ کاری کے پورٹ فولیوز بنائیں۔ روبو ایڈوائزرز نہ صرف صارفین کے لیے لاگت کو کم کرتے ہیں بلکہ سرمایہ کاری کو منظم کرنے کا ایک آسان اور موثر طریقہ بھی فراہم کرتے ہیں، جس سے دولت کے انتظام کی خدمات کو وسیع تر آبادی کے لیے زیادہ قابل رسائی بنایا جاتا ہے۔
AI نتیجہ
AI ریٹیل بینکنگ انڈسٹری کو گہرے طریقوں سے نئی شکل دے رہا ہے، کسٹمر سروس کو بہتر بنانے سے لے کر سیکیورٹی اور ریگولیٹری تعمیل کو بڑھانے تک۔ یہ 10 طریقے جن میں AI ریٹیل بینکنگ میں انقلاب برپا کر رہا ہے اس شعبے کی ٹیکنالوجی اور اختراع کو اپنانے کے عزم کو واضح کرتا ہے تاکہ وہ اپنے صارفین کی بہتر خدمت کر سکیں اور تیزی سے بدلتے ہوئے مالیاتی منظر نامے میں مسابقتی رہیں۔ جیسا کہ AI آگے بڑھ رہا ہے، اس بات کا امکان ہے کہ خوردہ بینکنگ انڈسٹری آنے والے سالوں میں اور بھی زیادہ تبدیلی کی پیشرفت دیکھے گی، جس سے بالآخر بینکوں اور ان کے صارفین دونوں کو فائدہ پہنچے گا۔
مصنف بائیو:
Luigi Wewege Caye International Bank کے صدر ہیں، جنہیں کیریبین اور وسطی امریکہ کے معروف بینکوں میں سے ایک کے طور پر نوازا گیا ہے۔ بینک میں اپنے دور کے دوران، Luigi کو Caye میں ان کی تبدیلی کی کوششوں کے لیے پہچانا گیا، جس نے اسے بیلیز میں سب سے بڑا بین الاقوامی بینک بنا دیا۔
وہ ایک باقاعدہ مقرر اور متعدد میڈیا اشاعتوں کے لیے معاون ہیں۔ وہ ایک کامیاب کثیر اشاعتی مصنف ہیں، بشمول
ڈیجیٹل بینکنگ انقلاب (اب اس کے تیسرے ایڈیشن میں)۔ Wewege نے مشترکہ تصنیف کردہ اقتصادی تحقیق کو ریاستہائے متحدہ کی کانگریس کے سامنے پیش کیا ہے اور اسے شائع کیا گیا ہے۔
اپلائیڈ فنانس اینڈ بینکنگ کا جرنل.
بینک کے باہر، Luigi کیلیفورنیا میں FinTech سکول کے انسٹرکٹر کے طور پر کام کرتا ہے اور متعدد بین الاقوامی مشاورتی بورڈز پر بیٹھتا ہے۔ Wewege نے اٹلی کے MIB Trieste School of Management سے بین الاقوامی کاروبار میں MBA اور Missouri-St. یونیورسٹی سے آنرز کے ساتھ بزنس میں بیچلر کی ڈگری حاصل کی۔ لوئس فنانس، انٹرنیشنل بزنس اور مینجمنٹ میں ٹرپل میجر کے ساتھ۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25076/the-top-10-ways-ai-is-revolutionizing-the-retail-banking-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- 10
- 7
- a
- کی صلاحیت
- تک رسائی حاصل
- رسائی پذیری
- قابل رسائی
- کامیاب
- اکاؤنٹ
- اکاؤنٹس
- درست
- کے پار
- سرگرمیوں
- سرگرمی
- اپنانے
- خطاب کرتے ہوئے
- عمل پیرا
- آگے بڑھانے کے
- مشورہ
- مشاورتی
- AI
- اے آئی سسٹمز
- AI سے چلنے والا
- یلگوردمز
- مختص
- کی اجازت دیتا ہے
- بھی
- امریکہ
- مقدار
- an
- تجزیاتی
- تجزیے
- اور
- اندازہ
- کوئی بھی
- اپلی کیشن
- اطلاقی
- نقطہ نظر
- کیا
- مضمون
- AS
- اثاثے
- اسسٹنس
- اسسٹنٹ
- مدد
- At
- کی توثیق
- مصنف
- آٹومیٹڈ
- خودکار
- میشن
- سے نوازا
- بینک
- بینک آف امریکہ
- بینکنگ
- بینکنگ کی صنعت
- بینکنگ سیکٹر
- بینکوں
- BE
- بننے
- رہا
- اس سے پہلے
- رویے
- رویے
- فائدہ مند
- بہتر
- بایومیٹرک
- بایومیٹرک تصدیق
- دونوں
- خلاف ورزیوں
- وسیع
- کاروبار
- لیکن
- by
- کیلی فورنیا
- کر سکتے ہیں
- دارالحکومت
- ایک سرمایہ
- کیریبین
- کیش بیک
- مرکزی
- کچھ
- تبدیل کرنے
- خصوصیات
- چیٹ بٹس
- چیک
- کلائنٹس
- جمع
- آنے والے
- وابستگی
- مقابلہ
- تعمیل
- وسیع
- کانگریس
- جاری ہے
- شراکت دار
- آسان
- آسانی سے
- اخراجات
- تخلیق
- مخلوق
- کریڈٹ
- گاہک
- گاہک کا سلوک
- کسٹمر کا ڈیٹا
- گاہک کی مصروفیت
- گاہک کی توقعات
- گاہکوں کی اطمینان
- کسٹمر سروس
- گاہکوں
- سائبر
- سائبر سیکیورٹی
- اعداد و شمار
- ڈیٹا برش
- ڈیٹا کی حفاظت
- ڈیٹاسیٹس
- فیصلے
- ڈگری
- آبادیاتی
- کا پتہ لگانے کے
- کھوج
- ترقی
- رفت
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل بینکنگ
- ڈیجیٹل تبدیلی
- چھوٹ
- متنوع
- دستاویز
- دستاویزات
- ڈرائیو
- کے دوران
- حاصل
- اقتصادی
- ایڈیشن
- کارکردگی
- ہنر
- کوششوں
- منحصر ہے
- ابھرتی ہوئی
- بااختیار بنانے
- کے قابل بناتا ہے
- کو فعال کرنا
- مصروفیت
- بڑھانے کے
- بہتر
- بڑھانے
- یقینی بناتا ہے
- کو یقینی بنانے ہے
- دور
- ایریکا
- خرابی
- نقائص
- بھی
- تیار ہوتا ہے
- مثال کے طور پر
- رعایت
- توقعات
- تجربات
- دریافت کرتا ہے
- توسیع
- چہرے
- چہرے کی شناخت
- کی مالی اعانت
- مالی
- مالی دھوکہ دہی
- مالی اہداف
- فائن ایکسٹرا
- فن ٹیک
- کے لئے
- مجبور
- دھوکہ دہی
- فراڈ کی روک تھام
- دھوکہ دہی
- اکثر
- سے
- مزید برآں
- اہداف
- بڑھتے ہوئے
- ہے
- he
- بھاری
- مدد
- مدد کرتا ہے
- ان
- تاریخ
- آنرز
- HTTPS
- انسانی
- شناخت
- کی نشاندہی
- if
- وضاحت
- کو بہتر بنانے کے
- بہتری
- بہتر ہے
- کو بہتر بنانے کے
- in
- سمیت
- شامل
- انفرادی
- صنعتوں
- صنعت
- مطلع
- معلومات
- اقدامات
- جدت طرازی
- انکوائری
- بصیرت
- فوری
- انٹیلی جنس
- انٹیلجنٹ
- بات چیت
- بین الاقوامی سطح پر
- بین الاقوامی کاروبار
- میں
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- مسائل
- IT
- اٹلی
- میں
- جرنل
- فوٹو
- کلیدی
- جان
- اپنے کسٹمر کو جانیں۔
- وائی سی
- زمین کی تزئین کی
- زبان
- سب سے بڑا
- معروف
- جانیں
- سیکھنے
- قرض دینے
- لیورڈڈ
- لیورنگنگ
- کی طرح
- امکان
- امکان
- لمیٹڈ
- لوئیس
- مشین
- مشین لرننگ
- برقرار رکھنے کے
- اہم
- بنا
- بناتا ہے
- بنانا
- انتظام
- انتظام
- دستی
- مارکیٹنگ
- مارکیٹنگ کی حکمت عملی
- مئی..
- اقدامات
- میڈیا
- کم سے کم
- تخفیف کرنا
- ماڈل
- نگرانی
- زیادہ
- ایک سے زیادہ
- تنگ
- قدرتی
- قدرتی زبان عملیات
- ضرورت ہے
- نئی
- ویزا
- نہیں
- اب
- of
- پیش کرتے ہیں
- کی پیشکش
- تجویز
- افسران
- اکثر
- on
- جہاز
- ایک
- آن لائن
- صرف
- کھول
- کھولنے
- آپریشنل
- آپریشنز
- مواقع
- or
- دیگر
- پیراماؤنٹ
- پیٹرن
- انجام دیں
- نجیکرت
- جسمانی
- اہم
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- ادا کرتا ہے
- محکموں
- ممکنہ طور پر
- پیش گوئی کے تجزیات
- ترجیحات
- پیش
- صدر
- کی روک تھام
- روک تھام
- پہلے
- چالو
- عمل
- پروسیسنگ
- مصنوعات
- مصنوعات کی ترقی
- گہرا
- فروغ دیتا ہے
- حفاظت
- فراہم
- مطبوعات
- شائع
- رینج
- میں تیزی سے
- اصل وقت
- تسلیم
- تسلیم شدہ
- سفارشات
- کو کم
- کم
- کو کم کرنے
- باقاعدہ
- باضابطہ
- ضابطے
- ریگولیٹری
- ریگولیٹری تعمیل
- رہے
- رپورٹ
- ضروریات
- تحقیق
- دوبارہ بنانا
- جواب
- جواب دیں
- جواب
- خوردہ
- خوردہ بینکاری
- خوردہ فروش
- برقرار رکھنے
- کا جائزہ لینے کے
- انقلاب آگیا
- انقلاب ساز
- رسک
- رسک مینجمنٹ
- خطرات
- مضبوط
- کردار
- روٹین
- s
- حفاظت کرنا
- کی اطمینان
- اسکین
- سکول
- اسکورنگ
- شعبے
- محفوظ طریقے سے
- سیکورٹی
- حفاظتی اقدامات
- دیکھنا
- حساس
- خدمت
- کام کرتا ہے
- سروس
- سروسز
- مقرر
- کئی
- منتقلی
- دکانیں
- بیٹھتا ہے
- سماجی
- سوشل میڈیا
- ذرائع
- اسپیکر
- امریکہ
- ذخیرہ
- حکمت عملی
- حکمت عملیوں
- کارگر
- اس طرح
- مشورہ
- مشکوک
- تیزی سے
- سسٹمز
- موزوں
- لے لو
- کاموں
- ٹیکنالوجی
- ٹیکنالوجی
- کہ
- ۔
- ان
- ان
- اس طرح
- یہ
- تھرڈ
- اس
- خطرات
- کے ذریعے
- وقت
- وقت لگتا
- کرنے کے لئے
- اوزار
- سب سے اوپر
- اوپر 10
- روایتی
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- تبدیلی
- تبدیلی
- ٹرپل
- آخر میں
- غیر مجاز
- سمجھ
- متحدہ
- ریاست ہائے متحدہ امریکہ
- یونیورسٹی
- استعمال کی شرائط
- استعمال
- قیمتی
- مختلف
- وسیع
- توثیق
- خلاف ورزی
- مجازی
- راستہ..
- طریقوں
- ویلتھ
- دولت کا انتظام
- تھے
- جس
- جبکہ
- ڈبلیو
- وسیع
- گے
- ساتھ
- کے اندر
- افرادی قوت۔
- سال
- اور
- زیفیرنیٹ