اگر آپ نے کبھی استعمال کیا ہے a کرپٹ ٹرافیسی ایکسچینج یا ایک خریدا Nft، اس بات کا امکان ہے کہ آپ کو اپنی شناخت کی تصدیق کرنے کے لیے اپنے صارف کو جاننے والا (KYC) چیک کرنا پڑے گا۔ KYC چیک عالمی مالیاتی نظام کے بنیادی ڈھانچے کا ایک اہم حصہ ہیں، اور کرپٹو کرنسی کے کاروبار کو اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے ضوابط کے مطابق رہنے کے قابل بناتے ہیں۔
ریاستوں اور ریگولیٹرز کے لیے، KYC کی ضروریات انسانی اسمگلنگ، منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت جیسے جرائم کے لیے کرپٹو کے استعمال کو روکنے کے لیے ایک اہم ذریعہ ہیں۔
بہت سے کرپٹو کرنسی کے حامیوں کے لیے، تاہم، کرپٹو لین دین کی نگرانی کرنے والے مرکزی اداروں کا خیال خلا کے بنیادی اصولوں کے خلاف ہے۔
ایک چیز واضح ہے: KYC اور AML پالیسیاں عالمی مالیاتی نظام کا ایک حصہ ہیں جو کسی بھی وقت جلد ختم ہونے والی نہیں ہیں، اور کریپٹو کرنسی ایکسچینج بھی اس سے مستثنیٰ نہیں ہیں۔
KYC اور AML کیا ہیں، اور وہ کیوں موجود ہیں؟
اپنے گاہک کو جانیں (KYC) طریقہ کار اس بات کی شناخت اور تصدیق کرتا ہے کہ صارف وہی ہے جو وہ کہتے ہیں کہ وہ ہیں۔ یہ ایک کثیر مرحلہ عمل ہے جسے جعلی اکاؤنٹ بنانے اور استعمال کو روکنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔
KYC کا مقصد صارفین کی سرگرمیوں کی نوعیت کو سمجھنا، اس بات کا اہل ہونا کہ ان کے فنڈز کا ذریعہ جائز ہے، اور ان سے وابستہ منی لانڈرنگ کے خطرات کا اندازہ لگانا ہے۔
منی لانڈرنگ سے لڑنے کے لیے امریکہ میں اپنے صارفین کو جانیں کی پالیسیاں پہلی بار 1990 کی دہائی میں متعارف کرائی گئیں۔ KYC ایک نام اور ای میل ایڈریس کی ضرورت سے لے کر پتہ اور تصویر کی شناخت تک ہو سکتا ہے۔
KYC پالیسیوں کے حامی صارفین کو شناخت کی چوری سے بچانے اور منی لانڈرنگ اور دھوکہ دہی سے لڑنے کی ضرورت پر زور دیتے ہیں۔
اینٹی منی لانڈرنگ (AML) پالیسیاں بہت پرانی ہیں، جو 1970 کے بینک سیکریسی ایکٹ سے متعلق ہیں۔ AML پالیسیاں مجرموں کو منی لانڈرنگ یا کرپٹو کرنسی کو لانڈر کرنے کے لیے بینک یا ایکسچینج کی خدمات استعمال کرنے سے روکنے اور روکنے کے لیے بنائی گئی ہیں۔
جب امریکی محکمہ خزانہ نے ٹورنیڈو کیش کو شامل کیا۔ سکے کی آمیزش ایجنسی نے اگست 2022 میں اپنی پابندیوں کی فہرست کی خدمت کی۔ اس کے استعمال کا حوالہ دیا منی لانڈرنگ اور سائبر کرائم میں۔
بینک سیکریسی ایکٹ کاروباری اداروں سے ریکارڈ رکھنے اور رپورٹیں فائل کرنے کا تقاضا کرتا ہے جسے قانون نافذ کرنے والے ادارے مجرمانہ تنظیموں، دہشت گردوں، اور ٹیکس ادا کرنے سے بچنے کے خواہاں لوگوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کی شناخت، پتہ لگانے اور ان پر مقدمہ چلانے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔
آپ جانتے ہیں؟
USA Patriot Act of 2001 کے تحت ریاست ہائے متحدہ امریکہ میں Know your-customer پالیسیاں لازمی بن گئیں۔ اکتوبر 2002 تک، سیکرٹری خزانہ نے تمام امریکی بینکوں کے لیے KYC کو لازمی بنانے کے ضوابط کو حتمی شکل دی۔
KYC اور کریپٹو کرنسی
کریپٹو کرنسی ایکسچینج کرپٹو ایکو سسٹم کا ایک اہم حصہ ہیں۔ ایک بینک یا اسٹاک ایکسچینج کی طرح، اگرچہ ابھی تک مکمل طور پر ریگولیٹ نہیں کیا گیا ہے، امریکہ کی بنیاد پر ایکسچینج کی طرح سکےباس, Binance.US, Gemini, and Kraken KYC کے ضوابط کی تعمیل کرنے کے لیے "شناخت کی تصدیق" کا استعمال کریں۔
"ایک باقاعدہ مالیاتی خدمات کی کمپنی کے طور پر، Coinbase کو ہمارے پلیٹ فارم پر صارفین کی شناخت کرنے کی ضرورت ہے۔ Coinbase صارف کی شرائط کے مطابق، ہم تمام صارفین سے ہماری سروس کا استعمال جاری رکھنے کے لیے اپنی شناخت کی تصدیق کرنے کا مطالبہ کرتے ہیں،" ایکسچینج کی ویب سائٹ کہتی ہے۔
یو ایس ایکسچینج کے لیے سائن اپ کرنے والا کوئی بھی صارف شروع کرنے کے لیے بنیادی معلومات فراہم کرے۔ یہ معلومات عام طور پر نام، ای میل پتہ، اور تاریخ پیدائش ہوتی ہے۔ ایکسچینج کا مکمل استعمال کرنے کے لیے—مثال کے طور پر، کریپٹو کرنسی کی ایک ٹوکن رقم سے زیادہ خریدنا، بیچنا یا تجارت کرنا—ایک صارف کو اضافی معلومات فراہم کرنی چاہیے، بشمول حکومت کی طرف سے جاری کردہ شناخت اور چہرہ اسکین۔
جبکہ کے مقاصد کے وائی سی اور اے ایم ایل صارفین اور مالیاتی نظام کی حفاظت کے لیے ہو سکتا ہے، بہت سے پرائیویسی اور کرپٹو کے حامی جانیں آپ کے صارف (KYC) کی پالیسیوں کو پرائیویسی پر حملے کے طور پر دیکھتے ہیں جو سائبر کرائمینلز اور شناختی چوروں کے لیے ہنی پاٹس بناتی ہے۔
ایک اور مسئلہ یہ ہے کہ جب ایک کرپٹو کمپنی دیوالیہ پن کے تحفظ کے لیے فائل کرتی ہے اور اس کی دستاویزات عدالتی ریکارڈ کے طور پر عام ہوجاتی ہیں۔
جب 11 جولائی 11 کو کرپٹو-لینڈنگ پلیٹ فارم سیلسیس نے باب 2022 دیوالیہ پن کے لیے دائر کیا، تو اس کے صارف اور اکاؤنٹ کی معلومات دیوالیہ پن کی عدالت کے حکام کو دی گئیں۔ جب یہ ڈیٹا عوامی طور پر جاری کیا گیا تو، لوگوں کی شناخت کو ان کی آن چین سرگرمی سے جوڑنا ممکن ہو گیا، اور توسیع کے ذریعے، ہر وہ لین دین جو انہوں نے بلاک چین پر کیا تھا۔ ایک ویب سائٹ، "سیلسیس نیٹ ورتھیہاں تک کہ زائرین کو سرچ بار میں نام درج کرنے اور یہ دیکھنے کے قابل بنایا کہ وہ سیلسیس کی شکست سے سب سے زیادہ ہارنے والوں کے "لیڈر بورڈ" پر کہاں ہیں۔
KYC اور Web3
بہت سے لوگوں کے لیے، ڈاکسنگ کا خطرہ، کسی شخص کی شناخت اور مقام کو ظاہر کرنا، ایک حقیقی تشویش ہے۔ کچھ لوگوں نے KYC کا ایک نیا، زیادہ Web3-دوستانہ ورژن تجویز کیا ہے جو کہ ایک محدود شناخت کی تصدیق کے عمل کے ساتھ ساکھ کے ارد گرد بنایا گیا ہے۔
2015 میں شروع کیا گیا، سان فرانسسکو میں مقیم Civic نے آن لائن شناخت کو Web3 کے لیے اپنی توجہ کا مرکز بنایا ہے، جو انٹرپرائز اور صارفین کے حل پیش کرتے ہیں۔
"انفرادیت کی تصدیق ان مصنوعات کے سوٹ کا ایک حصہ ہے جو ہمارے پاس انٹرپرائز کے لیے ہے، جسے کہا جاتا ہے سوک پاسسوک کے چیف پروڈکٹ آفیسر جے پی بیدویا نے بتایا خرابی.
Civic Pass کے ساتھ ساتھ، کمپنی نے Civic.me، ایک ایسا پلیٹ فارم بھی جاری کیا ہے جو صارفین کو بلاک چین پر ایک جگہ سے اپنی آن لائن شناخت، NFTs، والیٹ ایڈریسز اور ساکھ کا انتظام کرنے دیتا ہے۔
Web3 KYC خدمات فراہم کرنے کے خواہاں دیگر پروجیکٹوں میں Polygon with شامل ہیں۔ کثیر الاضلاع ID, آسٹرا پروٹوکول۔، اور متوازی مارکیٹس، جن میں سے ہر ایک کا مقصد بغیر کسی رکاوٹ کے گاہک کی شناخت اور تعمیل کا عمل فراہم کرنا ہے۔
KYC ایک دلچسپ موضوع بنی ہوئی ہے، خاص طور پر ایک ایسی صنعت میں جو رازداری اور بغیر اجازت لین دین کے بنیادی اصولوں پر بنائی گئی ہے۔ لیکن حکومتوں کی تیزی سے کرپٹو اور Web3 سرگرمی میں دلچسپی لینے کے ساتھ، اور میراثی مالیاتی نظام کرپٹو اسپیس کے ساتھ مزید مربوط ہوتا جا رہا ہے۔ KYC یہاں رہنے کے لیے ہے۔ کم از کم ڈویلپرز اسے زیادہ سے زیادہ تکلیف دہ بنا سکتے ہیں۔
کرپٹو خبروں سے باخبر رہیں، اپنے ان باکس میں روزانہ کی تازہ ترین معلومات حاصل کریں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ آٹوموٹو / ای وی، کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- چارٹ پرائم۔ ChartPrime کے ساتھ اپنے ٹریڈنگ گیم کو بلند کریں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- بلاک آفسیٹس۔ ماحولیاتی آفسیٹ ملکیت کو جدید بنانا۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://decrypt.co/resources/what-is-kyc-how-crypto-exchanges-prevent-money-laundering