KYC کرپٹو - کس طرح کرپٹو ایکسچینج منی لانڈرنگ کو روکتے ہیں۔

کرپٹو مارکیٹ مسلسل عدم استحکام کے باوجود بلاتعطل بہتری دیکھ رہی ہے، جیسا کہ فوربس نے نوٹ کیا ہے، بہت سی مروجہ کرنسیوں نے حال ہی میں $300 بلین کی قیمت میں اضافہ کیا ہے۔

جب تک کہ صنعت بدلنے کے لیے باقی رہے گی، کرپٹو ایکسچینجز کا اضافہ تجویز کرتا ہے کہ بیداری یہاں موجود ہے۔ یہ مستقل وجود SEC، CFTC، اور FinCEN کے بیان سے ہے جس میں کرپٹو تجارت کو MSBs (منی سروس بزنسز) کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔ مزید برآں، انہیں 1970 کے بینک سیکریسی ایکٹ کے تحت اینٹی منی لانڈرنگ اور KYC قوانین کے تابع بنانا۔

تاہم، اپنے گاہک کی تعمیل کے بارے میں جاننا اور ان اصولوں کو عوام میں شامل کرنے کی ضرورت کو تسلیم کرنا ایک چیز ہے۔ یہ ہے کرپٹو کمپنیوں کو KYC اور اس کی تعمیل کے بارے میں کیا جاننا چاہیے۔

KYC کرپٹو – ایک جائزہ

جان لیں کہ آپ کا کسٹمر اینٹی منی لانڈرنگ کا پہلا مرحلہ ہے۔ جب کوئی کمپنی کسی نئے صارف کو آن بورڈ کرتی ہے، تو صارف کی شناخت کی نگرانی اور جانچ کرنے کے لیے فوری طور پر KYC عمل کی پیروی کی جاتی ہے۔ یہ طریقہ کار مالیاتی اداروں کو اس بات کی اجازت دیتا ہے کہ وہ کسی صارف کے مالی جرم کے لیے اس کے رجحان کے مطابق اس کے رسک پروفائل کا جائزہ لے سکے۔

کرپٹو کرنسی ایکسچینجز کو بھی AML قوانین کی تعمیل کے لیے KYC کی ضرورت ہوتی ہے۔ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت جیسی مجرمانہ سرگرمیوں کی روک تھام۔ مزید برآں، کریپٹو کرنسی ایکسچینجز کو KYC کے عمل کو استعمال کرنا چاہیے:

• اپنے صارفین کے خفیہ ڈیٹا کی تصدیق کریں۔
• ان کے ممکنہ کلائنٹس کی سرگرمیوں کی بہتر تفہیم حاصل کریں۔
• ان کی قانونی حیثیت کی توثیق کریں۔

KYC کرپٹو کے فوائد کیا ہیں؟

کرپٹو کرنسی ایکسچینجز کو شامل کرتے ہوئے رکاوٹوں اور آپریشنل ایڈجسٹمنٹ کے باوجود ریگولیشن سیکٹر سے نمایاں فائدہ ہوتا ہے آن لائن KYC. درج ذیل عوامل کرپٹو KYC کے فوائد کو ظاہر کرتے ہیں۔

1. صارفین کے درمیان بہتر شفافیت اور اعتماد

گاہک کی شناخت کی توثیق شفافیت، وضاحت اور کلائنٹ کے اعتماد کو بڑھاتی ہے۔ جب صارفین اپنے کریپٹو کرنسی کے تبادلے کے بارے میں پراعتماد محسوس کریں گے اور یہ کہ وہ ان کے اکاؤنٹس کو محفوظ بنانے کے لیے احتیاطی اقدامات کر رہا ہے، تو وہ بے خوف ہو کر سروس کا استعمال کریں گے۔

2. کم گھوٹالے اور منی لانڈرنگ

فوربس بتاتا ہے کہ پچھلے سال 80,000 سے زیادہ کرپٹو گھوٹالے ہوئے، جو 24,000 کے مقابلے میں تقریباً 2016% زیادہ ہیں۔ مضبوط IDV غیر قانونی سرگرمیوں کو نمایاں طور پر کم کر سکتا ہے اور مارکیٹ کی تصویر کو بڑھا سکتا ہے۔

3. کم قانونی خطرہ

جیسے جیسے قانونی مطالبات تیار ہوتے ہیں، مضبوط KYC طریقہ کار کمپنیوں کو سرفہرست رکھتا ہے۔ KYC عمل VASPs کو کلون شدہ شناختوں، منی لانڈرنگ کا پتہ لگانے اور روکنے کے قابل بناتا ہے، جبکہ صارفین کے خطرے کا مناسب اندازہ لگاتا ہے۔ یہ حکومت کے جاری کردہ دستاویزات کی مدد سے ممکن ہے۔ یہ ریگولیٹری خطرات کو کم کرنے میں مدد کرتا ہے، زیادہ اہم چیزوں پر توجہ مرکوز کرنے کے لیے وقت فراہم کرتا ہے جیسے تبادلوں کی شرح اور تعمیل کی پابندی۔

4. بہتر مارکیٹ استحکام

کریپٹو کرنسی مارکیٹ مشکوک، پرخطر لین دین کی وجہ سے غیر معمولی طور پر اتار چڑھاؤ کا شکار ہے۔ مزید برآں، KYC پروگرامز جو کہ بہتر IDV کو نمایاں کرتے ہیں، مارکیٹ کی مجموعی قدر میں اضافے میں حصہ ڈالتے ہیں۔

eKYC حل کے لیے مرحلہ وار طریقہ کار

نئے اور واپس آنے والے دونوں صارفین کے لیے، eKYC طریقہ روایتی استعمال سے بہتر ہے۔ یہ واحد تکنیک صارفین کی تصدیق کے لیے تمام تقاضوں کا احاطہ کرتی ہے، بشمول گاہک کی مستعدی، جاری نگرانی، اور آن بورڈنگ۔

دستاویزات کی تصدیق

دستاویزات کی جانچ کا ابتدائی مرحلہ، جسے e-KYC کہا جاتا ہے، صارفین کے جمع کرائے گئے اسکین شدہ شناختی دستاویزات کا خود بخود جائزہ لینا ہے۔ آپٹیکل کریکٹر ریکگنیشن (OCR) سسٹم کو اسکین شدہ شناختی دستاویزات سے کلائنٹ کی ذاتی معلومات حاصل کرنے کے لیے استعمال کیا جاتا ہے۔ AI سے چلنے والی توثیق دستاویز کے نمونوں کا پہلے سے طے شدہ، اصل دستاویز کیٹیگریز کے ساتھ موازنہ کرکے کی جاتی ہے۔

ویڈیو KYC

کلائنٹس کو ان کی شناخت ثابت کرنے کے مزید طریقے فراہم کرنے کے لیے، eKYC طریقہ کار ایک قسم کی تصدیق کا طریقہ استعمال کرتا ہے جسے ویڈیو کہا جاتا ہے۔ KYC ویڈیو کے طریقہ کار میں ایک پیشہ ور شامل ہوتا ہے جو صارف کی شناخت کی تصدیق کرتا ہے اور اس کی اصل وقت کی ویڈیو کا ان کے شناختی کاغذات سے موازنہ کرتا ہے۔

موجودہ اسکریننگ

صرف آن بورڈنگ کا عمل دھوکہ دہی کے لحاظ سے خطرناک نہیں ہے۔ بینکنگ انڈسٹری میں موجودہ صارفین اکثر بے ایمان نکلتے ہیں۔ مالیاتی اداروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ کلائنٹ کے لین دین کی مسلسل نگرانی کریں اور کسی بھی غیر معمولی حرکت کے بارے میں حکام کو مطلع کریں تاکہ دھوکہ دہی سے بچایا جا سکے۔ اس عمل کے ایک قدم میں یہ جانچنا شامل ہے کہ آیا کوئی موجودہ کلائنٹ پی ای پی اور عالمی پابندیوں کی فہرست میں شامل ہیں۔

کیا KYC کرپٹو میں محفوظ ہے؟

۔ KYC کرپٹو طریقہ کار منی لانڈرنگ اور دیگر غیر قانونی مالی سرگرمیوں کو روکتا ہے۔ کلائنٹس سے ذاتی معلومات کی درخواست کرنے سے، کاروبار دھوکہ بازوں کی پردہ پوشی کر سکتے ہیں اور اپنی حفاظت کر سکتے ہیں۔ تاہم، ہیکرز اب بھی ایکسچینجز سے کسٹمر ڈیٹا چوری کرنے کی کوشش کر سکتے ہیں۔

مجموعی طور پر، کرپٹو کمیونٹی KYC طریقوں کو ایک اہم برائی کے طور پر دیکھتی ہے۔ اگرچہ یہ بے عیب نہیں ہے، لیکن یہ گھوٹالوں اور بدانتظامی کے خلاف رابطوں کی حفاظت کے لیے بہترین طرز عمل میں سے ایک ہے۔