اس سال 43 نئے چیلنجر بینک مارکیٹ میں داخل ہوئے ہیں۔

گزشتہ ایک سال کے دوران، دنیا بھر میں 43 نئے ڈیجیٹل چیلنجر بینکوں کا آغاز کیا گیا ہے، جس سے کھلاڑیوں کی کل تعداد 291 ہو گئی ہے، فن بولڈ کے ذریعہ حاصل کردہ ڈیٹا، ایک ایسا پلیٹ فارم جو فنانس، کریپٹو کرنسیز اور فنٹیک سے متعلق خبروں کا احاطہ کرتا ہے، دکھائیں.

یہ اعداد و شمار اکتوبر 17.11 کے 2021 ڈیجیٹل چیلنجر بینکوں سے 248 فیصد اضافے کی نمائندگی کرتا ہے۔

جغرافیائی رجحانات کو دیکھتے ہوئے، یورپ نے مطلق تعداد میں سب سے زیادہ اضافہ دیکھا، جس نے اکتوبر 21 اور اکتوبر 2021 کے درمیان 2022 نئے ڈیجیٹل چیلنجر بینکوں کا اضافہ کیا۔ 27.6 اکتوبر 76 تک، یورپ میں 24 فعال ڈیجیٹل چیلنجر بینک تھے، جو دنیا بھر میں سب سے زیادہ تعداد ہے۔

رپورٹ میں کہا گیا ہے کہ یورپ میں، ڈیجیٹل بینکوں نے برطانیہ اور لتھوانیا جیسے دائرہ اختیار میں دوستانہ ضوابط کی پشت پر ترقی کی ہے۔ اس خطے میں، مجموعی طور پر، بینکنگ اسٹارٹ اپس کے لیے داخلے کے آسان ذرائع ہیں، جیسا کہ N26، Monzo اور Revolut جیسے صنعت کاروں سے ظاہر ہوتا ہے، جو کام کرنے کے لیے مکمل بینک چارٹر استعمال کرتے ہیں۔ یورپی اکنامک ایریا (EEA) میں پاسپورٹ کے قوانین نے ڈیجیٹل بینکوں کے لیے دوسرے دائرہ اختیار میں توسیع کرنا بھی آسان بنا دیا ہے۔

یورپ کے بعد، شمالی امریکہ نے اس عرصے کے دوران شامل کیے گئے نئے ڈیجیٹل چیلنجر بینکوں میں دوسری بڑی تعداد ریکارڈ کی، جس میں 10 کھلاڑی (+15.9%)، Finbold ڈیٹا شو۔ اس تعداد سے شمالی امریکہ میں ڈیجیٹل بینکوں کی کل تعداد 73 ہو گئی۔

جنوبی امریکہ اور ایشیا پیسیفک (APAC) میں سے ہر ایک نے تین نئے ڈیجیٹل چیلنجر بینکوں کا اضافہ کیا، جس سے ان کے متعلقہ ٹوٹل 57 (+5.6%) اور 47 (+11.9%) ڈیجیٹل بینک ہو گئے۔

آخر کار، افریقہ اور مشرق وسطیٰ نے کل 17 (+30.8%) میں چار نئی کمپنیاں شامل کیں۔

دنیا بھر میں ڈیجیٹل چیلنجر بینکوں کی تعداد (علاقے کے لحاظ سے) (اکتوبر 2021 بمقابلہ اکتوبر 2022)، ذرائع: Statista.com، Neobanks.app، Finbold.com

ڈیجیٹل بینکنگ خدمات جنوب مشرقی ایشیا میں کرشن حاصل کر رہی ہیں۔

کل 47 ڈیجیٹل چیلنجر بینکوں کے ساتھ، APAC کے پاس ڈیجیٹل بینکوں کا دنیا کا چوتھا بڑا پول ہے۔

خطے میں، جنوب مشرقی ایشیائی ممالک، خاص طور پر، سنگاپور، ملائیشیا، فلپائن اور انڈونیشیا سمیت دائرہ اختیار سے چلنے والی ڈیجیٹل مالیاتی خدمات کی پرچم بردار معیشتوں میں ابھرے ہیں جہاں ریگولیٹرز نے سازگار متعارف کراتے ہوئے بینکنگ مارکیٹ کو نئے داخلوں کے لیے کھول دیا ہے۔ قواعد یا ڈیجیٹل بینکنگ فریم ورک شروع کرکے۔

تھائی لینڈ توقع ہے کہ اگلے لائن میں مرکزی بینک لائسنسنگ رہنما خطوط کا مسودہ تیار کر رہا ہے۔ بینک آف تھائی لینڈ نے کہا اکتوبر 2022 میں کہ مسودہ 2023 کے اوائل میں عوامی سماعت میں سامنے آئے گا۔

جنوب مشرقی ایشیائی ڈیجیٹل بینک لائسنسنگ لینڈ اسکیپ، ماخذ: وائٹ سائیٹ، اکتوبر 2022

ویتنام میں، اگرچہ ڈیجیٹل بینکنگ کے لیے ابھی تک کوئی متعین قانون سازی متعارف نہیں کروائی گئی ہے، گزشتہ برسوں میں نوبینکنگ پیشکشوں کی مقبولیت میں اضافہ ہوا ہے۔

کیک، ایک ڈیجیٹل بینکنگ برانڈ 2021 میں رائڈ ہیلنگ سٹارٹ اپ بی گروپ اور ویتنام کی خوشحالی جوائنٹ اسٹاک کمرشل بینک کے درمیان شراکت سے شروع کیا گیا، رہا ہے ملک میں سب سے تیزی سے بڑھتی ہوئی نوبینکنگ پیشکشوں میں سے ایک، جس نے صرف 2 ماہ کے آپریشنز میں 20 ملین سے زیادہ صارفین کو اکٹھا کیا۔ کیک ڈیجیٹل بینکنگ مصنوعات اور خدمات کی ایک وسیع رینج پیش کرتا ہے، بشمول چیکنگ اور سیونگ اکاؤنٹس، رقم کی منتقلی، سرمایہ کاری اور ذاتی قرض۔

انڈونیشیائی مارکیٹ کے ساتھ ساتھ ڈیجیٹل بینکنگ مارکیٹ میں نمایاں اضافہ ہوا ہے۔ بینک جاگو، ٹیکنالوجی پر مبنی بینک جس کی پشت پناہی کرنے والی بڑی کمپنی GoJek ہے، پہنچ گئی چھ سال کے نقصانات کے بعد Q3 2021 میں منافع۔ منافع میں اضافے کا سبب قرضوں میں اضافے، کرنٹ اکاؤنٹ سیونگ اکاؤنٹس کی تعداد میں اضافہ جو اسے سنبھالتا ہے، اور متعدد فنٹیک قرضے، ملٹی فنانس اور دیگر ڈیجیٹل مالیاتی اداروں کے ساتھ تعاون، جس نے اسے اپنی رسائی کو بڑھانے میں مدد فراہم کی ہے۔

بینک جاگو ڈیجیٹل بینکنگ خدمات پیش کرتا ہے، جیسے منی چینجر، پک اپ سروسز، بینک گارنٹی، اور پے رول سسٹم۔ اس کے قرض کی مصنوعات میں ورکنگ کیپیٹل لون، انویسٹمنٹ لون، کنزیومر لون، اور مارگیج لون شامل ہیں۔

بنک جاگو تھا اگست 3.9 کے آخر تک 2022 ملین صارفین، 1.4 کے آخر میں 2021 ملین سے زیادہ۔

انڈونیشیا میں اب بھی، بینک نیو کامرس، ایک ڈیجیٹل بینک اور مقامی خرید کا ذیلی ادارہ اب، بعد میں ادائیگی کریں (BNPL) پلیئر اکولاکو، جمع تقریباً 13 ملین صارفین اور اپنی Neobank ایپ کے آغاز کے صرف دس ماہ میں لین دین کی کل مالیت US$2 بلین تک پہنچ گئی۔

اور فلپائن میں، Tonik بینک، لائسنس یافتہ ڈیجیٹل بینکوں میں سے محفوظ بینک کے تجارتی آپریشنز کے آغاز کے آٹھ ماہ کے اندر صارفین کے ذخائر میں مجموعی طور پر US$100 ملین۔

Tonik صارفین کو قرض، جمع اور ادائیگی کی مصنوعات فراہم کرتا ہے۔ یہ جنوب مشرقی ایشیا میں سب سے زیادہ مالی اعانت سے چلنے والی فنٹیک کمپنیوں میں سے ایک ہے۔ اٹھایا فنڈنگ ​​میں کل US$175 ملین۔

نمایاں تصویری کریڈٹ: سے ترمیم شدہ Unsplash سے