اپریل میں، ایف سی اے نے ایک فنٹیک فرم کے خلاف کارروائی کی اور اپنے اثاثوں کی بازیابی کے اختیارات استعمال کرنے کی اپنی صلاحیت اور رضامندی کا مظاہرہ کیا۔
ایک فنٹیک اسٹارٹ اپ نے اپنے نام پر رکھے ہوئے £2 ملین کو ریگولیٹر کے پاس ضبط کرنے پر رضامندی ظاہر کی، اس دعوے کے بعد کہ یہ رقم ریاستہائے متحدہ میں مبینہ ادائیگی پراسیسنگ فراڈ سے منسلک "غیر قانونی سرگرمی" کی آمدنی تھی۔
اس معاملے نے اکاؤنٹ منجمد کرنے کے آرڈرز کے استعمال کو سامنے لایا ہے - لیکن وہ کیا ہیں اور دیگر فنٹیک فرموں کو FCA کی اس کارروائی سے کیا ہٹانا چاہیے؟
اکاؤنٹ منجمد کرنے کے حکم میں اضافہ
اگرچہ یہ پہلی بار ہو سکتا ہے جب ہم اکاؤنٹ منجمد کرنے کا حکم استعمال کرنے والے FCA کے بارے میں جانتے ہیں، لیکن یہ خیال نہیں کیا جانا چاہیے کہ انہیں تعینات کرنا مشکل ہے۔ درحقیقت، NCA اور HMRC جیسی دیگر نافذ کرنے والی ایجنسیوں نے انہیں استعمال کیا ہے جب سے وہ 2018 کے آغاز میں متعارف کرائے گئے تھے۔ نتیجتاً، تقریباً £100 ملین قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ذریعے سالانہ منجمد کیے جاتے ہیں، اور اس تعداد میں اضافے کی توقع ہے۔
فوجداری مالیاتی ایکٹ کے حصے کے طور پر متعارف کرایا گیا، اکاؤنٹ منجمد کرنے کے آرڈرز اثاثوں کی بازیابی کے لیے استعمال ہونے والا آلہ ہے۔ وہ حاصل کرنے کے لیے نسبتاً آسان ہیں اور اگر قانون نافذ کرنے والے اداروں کے لیے چیزیں غلط ہو جائیں تو لاگت کے نتائج کی راہ میں بہت کم ہیں۔ وہ قانون نافذ کرنے والے اداروں کو بینک اکاؤنٹس میں رکھے گئے فنڈز کو منجمد کرنے کا اختیار دیتے ہیں اگر عدالت مطمئن ہے، امکانات کے توازن پر، کہ اس بات پر شک کرنے کی معقول بنیادیں موجود ہیں کہ اکاؤنٹ میں موجود رقوم جرم سے حاصل کی گئی ہیں، یا ان کے استعمال کے لیے ہیں۔ غیر قانونی طرز عمل. اکاؤنٹ منجمد کرنے کا حکم حاصل کرنے کی حد شک پر مبنی ہے اور اس وجہ سے کم ہے، اور اس سے متعلقہ مجرمانہ کارروائی یا یہاں تک کہ تحقیقات کی ضرورت نہیں ہے۔
مذکورہ بالا اسٹارٹ اپ کے معاملے میں، FCA نے الزام لگایا کہ £2 ملین امریکہ میں مجرمانہ کارروائیوں سے منسلک تھے، جو بینکوں، کریڈٹ کارڈ کمپنیوں اور دیگر مالیاتی خدمات فراہم کرنے والوں کے خلاف وائر فراڈ کرنے کی مبینہ سازش سے متعلق تھے۔ ایف سی اے نے یہ الزام نہیں لگایا کہ اسٹارٹ اپ مبینہ سازش میں ملوث تھا۔
اب جب کہ فنڈز ضبط کر لیے گئے ہیں، وہ برطانیہ کی حکومت کو دستیاب ہیں۔ UK نے ایک ایسیٹ ریکوری انسینٹیوائزیشن اسکیم (ARIS) قائم کی ہے جو کہ برآمد شدہ اثاثوں کا ایک تناسب ان ایجنسیوں کو واپس کرتی ہے جو اثاثوں کی بازیابی میں ملوث ہیں، اور FCA ایسی ہی ایک ایجنسی ہے۔ جیسا کہ FCA کے ضبطی کے اعلان میں بتایا گیا ہے، "اب فنڈز FCA اور دیگر حکام کی غیر قانونی سرگرمیوں سے لڑنے میں مدد کے لیے استعمال کیے جائیں گے۔"
زیادہ جانچ پڑتال کا وقت
جیسے جیسے مالیاتی شعبہ ترقی کرتا ہے، اسی طرح ریگولیٹری نقطہ نظر کو بھی اختیار کرنا چاہیے۔ چیلنجر بینکوں، کرپٹو ایکسچینجز اور فنٹیک فرموں کو تیزی سے اہم جانچ پڑتال کا سامنا کرنا پڑ رہا ہے، جیسا کہ ان سے پہلے کئی دہائیوں سے مالیاتی اداروں کو سامنا کرنا پڑا تھا۔
اس معاملے میں، ہم نہیں جانتے کہ اسٹارٹ اپ کی منتقلی کے بارے میں FCA کے علم کو کس چیز نے متحرک کیا۔ تاہم، ایسا لگتا ہے کہ یہ امریکہ کی طرف سے باہمی قانونی مدد کی درخواست تھی، اور ممکنہ طور پر مالیاتی اداروں کی طرف سے دائر کردہ مشکوک سرگرمیوں کی رپورٹس سے حاصل کی گئی معلومات۔ ایف سی اے کی پریس ریلیز میں کہا گیا ہے کہ مارچ 2020 میں ایف سی اے کے ذریعے ریگولیٹ کیے جانے والے اسٹارٹ اپ کی درخواست کے بعد خدشات کا اظہار کیا گیا تھا اور امکان ہے کہ ان خدشات کے اٹھائے جانے کے بعد ایف سی اے نے اپنے تفتیشی اختیارات کا استعمال کیا۔ شاید حیرت انگیز طور پر، سٹارٹ اپ نے بعد میں ایف سی اے کے ذریعے ریگولیٹ کرنے کے لیے اپنی درخواست واپس لے لی۔
یہ مقدمہ ایف سی اے کو اس کے ریگولیٹری مقاصد کے سلسلے میں دستیاب نفاذ اور مداخلت کے اختیارات کی بروقت یاد دہانی ہے۔ فنٹیکس کے نقطہ نظر سے، یہ دولت کے ذرائع اور سرمایہ کاروں کے فنڈز کے ذرائع پر غور کرنے کی ممکنہ اہمیت کو بھی اجاگر کرتا ہے، خطرے پر مبنی نقطہ نظر کو لاگو کرتا ہے۔
کاروبار کے لیے ایک یاد دہانی
جہاں تیزی سے آگے بڑھنے والی مالیاتی جدت صارفین کو فائدہ پہنچاتی ہے، وہیں یہ کاروباری اداروں اور ریگولیٹرز کے لیے تعمیل سے متعلق نئے چیلنجز بھی پیش کرتی ہے۔ جیسا کہ ایک کاروبار بڑھتا ہے، یہ ضروری ہے کہ تعمیل کا فنکشن کاروبار کی ترقی کے ساتھ رفتار برقرار رکھے۔ اس میں ہمیشہ تھوڑا سا وقفہ رہے گا، لیکن اگر وقفہ بہت زیادہ ہے، تو کاروبار کو تعمیل کے چیلنجوں کی شناخت اور ان کو کم کرنے سے قاصر ہونے کا خطرہ ہے، جو اس کے بعد فرم کو ریگولیٹری جانچ پڑتال کا سامنا کر سکتا ہے۔
دریں اثنا، ریگولیٹرز نئے اور ابھرتے ہوئے خطرات سے نمٹنے کے لیے اپنے اثاثوں کی بازیابی کے اختیارات کو تیزی سے استعمال کرنے کا امکان رکھتے ہیں۔ FCA کے نفاذ اور مارکیٹ کی نگرانی کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر مارک سٹیورڈ نے ضبطی سے منسلک پریس ریلیز میں اس بات کا اشارہ دیتے ہوئے کہا کہ اکاؤنٹ کی ضبطی کے احکامات "غیر قانونی رقم کی مداخلت اور قبضہ کرنے کا ایک اہم ذریعہ ہیں اور یہ کارروائی ایک اچھی مثال ہے"۔ اکاؤنٹ منجمد کرنے کے آرڈرز حاصل کرنے کے لیے کم حد کے پیش نظر، وہ کسی بھی فرم کے لیے خطرے کا باعث بنتے ہیں جس کے پاس ریگولیٹری دلچسپی سے مشروط فنڈز ہوتے ہیں۔
- "
- 2020
- a
- اکاؤنٹ
- ایکٹ
- عمل
- سرگرمی
- کے خلاف
- ایجنسی
- ہمیشہ
- اعلان
- سالانہ
- درخواست
- درخواست دینا
- نقطہ نظر
- اپریل
- ارد گرد
- اثاثے
- اثاثے
- منسلک
- دستیاب
- بینک
- بینکوں
- اس سے پہلے
- کیا جا رہا ہے
- فوائد
- کاروبار
- کاروبار
- کیس
- چیلنجوں
- دعوے
- وعدہ کرنا
- کمپنیاں
- تعمیل
- سلوک
- منسلک
- کنکشن
- سازش
- صارفین
- کورٹ
- کریڈٹ
- کریڈٹ کارڈ
- جرم
- فوجداری
- اہم
- کرپٹو
- کریپٹو ایکسچینجز
- نمٹنے کے
- demonstrated,en
- تعیناتی
- DID
- مشکل
- ڈائریکٹر
- کرنڈ
- تبادلے
- ایگزیکٹو
- ایگزیکٹو ڈائریکٹر
- ورزش
- توقع
- چہرہ
- سامنا
- تیزی سے چلنے والا
- FCA
- مالی معاملات
- مالی
- مالیاتی ادارے
- مالیاتی شعبے
- مالیاتی خدمات
- فن ٹیک
- فرم
- فرم
- پہلا
- پہلی بار
- کے بعد
- دھوکہ دہی
- منجمد
- سے
- تقریب
- فنڈز
- جا
- اچھا
- حکومت
- عظیم
- زیادہ سے زیادہ
- ترقی
- پر روشنی ڈالی گئی
- کی ڈگری حاصل کی
- تاہم
- HTTPS
- شناخت
- غیر قانونی
- اہمیت
- اہم
- دن بدن
- جدت طرازی
- اداروں
- انٹیلی جنس
- دلچسپی
- تحقیقات
- تحقیقات
- سرمایہ
- ملوث
- IT
- جان
- علم
- قانون
- قانون نافذ کرنے والے اداروں
- قانونی
- امکان
- تھوڑا
- مارچ
- مارچ 2020
- نشان
- مارکیٹ
- کا مطلب ہے کہ
- دس لاکھ
- قیمت
- کا کہنا
- تعداد
- مقاصد
- حکم
- احکامات
- دیگر
- حصہ
- ادائیگی
- ادائیگی کی پروسیسنگ
- شاید
- نقطہ نظر
- ممکنہ
- طاقت
- تحفہ
- پریس
- ریلیز دبائیں
- آگے بڑھتا ہے
- پروسیسنگ
- فراہم کرنے والے
- مناسب
- وصولی
- باضابطہ
- ریگولیٹرز
- ریگولیٹری
- جاری
- رپورٹیں
- درخواست
- واپسی
- رسک
- خطرات
- سکیم
- شعبے
- سروسز
- اہم
- اسی طرح
- سادہ
- بعد
- So
- شروع کریں
- شروع
- امریکہ
- موضوع
- بعد میں
- ۔
- ماخذ
- لہذا
- چیزیں
- حد
- وقت
- کے آلے
- منتقلی
- متحرک
- Uk
- برطانیہ کی حکومت
- متحدہ
- ریاست ہائے متحدہ امریکہ
- اوپر
- us
- استعمال کی شرائط
- ویلتھ
- کیا
- ڈبلیو
- وائر